Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

РЕШЕНИЕ НАЦИОНАЛЬНОЙ КОМИССИИ ПО ЦЕННЫМ БУМАГАМ И ФОНДОВОМУ РЫНКУ УКРАИНЫ

от 11 марта 2021 года №176

Об утверждении Положения об осуществлении финансового мониторинга субъектами первичного финансового мониторинга, государственное регулирование и надзор за деятельностью которых осуществляет Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку

Согласно пункту 13 статьи 8 Закона Украины "О государственном регулировании рынка ценных бумаг в Украине" и пункту 8 раздела Х "Заключительные и переходные положения" Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку РЕШИЛА:

1. Утвердить Положение об осуществлении финансового мониторинга субъектами первичного финансового мониторинга, государственное регулирование и надзор за деятельностью которых осуществляет Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, которое прилагается.

2. Признать утратившим силу решение Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку от 17 марта 2016 года №309 "Об утверждении Положения об осуществлении финансового мониторинга профессиональными участниками рынка ценных бумаг", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 13 апреля 2016 года за №551/28681 (с изменениями).

3. Департаменту финансового мониторинга и проведения инспекций (Мисюра А.) обеспечить:

представление этого решения на государственную регистрацию в Министерство юстиции Украины;

обнародование этого решения на официальном вебсайте Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку.

4. Это решение вступает в силу со дня его официального опубликования.

5. Субъектам первичного финансового мониторинга, государственное регулирование и надзор за деятельностью которых осуществляет Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, привести внутренние документы в соответствие с Положением об осуществлении финансового мониторинга субъектами первичного финансового мониторинга, государственное регулирование и надзор за деятельностью которых осуществляет Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, утвержденным настоящим решением, в течение двух месяцев после вступления его в силу.

6. Контроль за выполнением настоящего решения возложить на члена Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку И.Назарчука.

Утверждено Решением Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку Украины от 11 марта 2021 года №176

Положение об осуществлении финансового мониторинга субъектами первичного финансового мониторинга, государственное регулирование и надзор за деятельностью которых осуществляет Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку

I. Общие положения

1. Настоящим Положением устанавливаются общие требования Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку по организации и проведению первичного финансового мониторинга профессиональными участниками организованных товарных рынков; учреждениями накопительного пенсионного обеспечения; управителями фондов финансирования строительства/фондов операций с недвижимостью; профессиональными участниками рынков капитала (кроме банков), включая Центральный депозитарий ценных бумаг (далее - субъекты первичного финансового мониторинга).

Действие этого Положения распространяется на субъектов первичного финансового мониторинга и их обособленные подразделения.

Действие настоящего Положения не распространяется на банки/филиалы иностранных банков, которые осуществляют профессиональную деятельность на рынках капитала.

2. Компания по управлению активами осуществляет первичный финансовый мониторинг в отношении негосударственных пенсионных фондов и корпоративных фондов, которые являются ее клиентами.

3. В негосударственных пенсионных фондах организация и проведение первичного финансового мониторинга о деятельности по администрированию осуществляется администратором негосударственного пенсионного фонда, с которым заключен договор на администрирование негосударственного пенсионного фонда.

4. Термины, употребляемые в настоящем Положении, применяются в значениях, определенных Законом Украины "О государственном регулировании рынков капитала и организованных товарных рынков", Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее - Закон), постановлением Правления Национального банка Украины от 17 марта 2020 года №32 "Об утверждении Положения о Системе BankID Национального банка Украины" и Решением Комиссии от 13 августа 2013 года №1464 "Об утверждении Положения о сертификации специалистов по вопросам рынков капитала и организованных товарных рынков".

5. Настоящим Положением устанавливаются общие требования в отношении:

1) назначения работника, ответственного за проведение финансового мониторинга (далее - ответственный работник);

2) правил финансового мониторинга и программы его осуществления;

3) подготовки персонала (работников) субъекта первичного финансового мониторинга по выявлению финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу;

4) осуществления надлежащей проверки клиентов (представителей клиентов);

5) особенностей и надежных источников для осуществления надлежащей проверки;

6) обеспечения выявления финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу;

7) управления рисками;

8) порядка замораживания активов, связанных с терроризмом и его финансированием, распространением оружия массового уничтожения и его финансированием;

9) порядка приостановления и возобновления осуществления финансовых операций субъектами первичного финансового мониторинга;

10) проведения внутренних проверок деятельности субъекта первичного финансового мониторинга на предмет соблюдения законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

11) порядка представления на запрос НКЦБФР информации и/или документов (заключений, решений), копий документов или выписок из документов;

12) процедуры применения соответствующих мер в отношении государств (юрисдикций), которые не выполняют или ненадлежащим образом выполняют рекомендации международных, межправительственных организаций, задействованных в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения;

13) установления деловых отношений с клиентом без его физического присутствия (удаленное установление деловых отношений);

14) особенностей осуществления надлежащей проверки третьими;

15) порядка хранения документов.

6. Государственный контроль и надзор за соблюдением субъектами первичного финансового мониторинга требований настоящего Положения осуществляет НКЦБФР в пределах полномочий в установленном законодательством порядке.

II. Надлежащая организация и проведение первичного финансового мониторинга

1. Субъект первичного финансового мониторинга обязан обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга.

Субъект первичного финансового мониторинга с целью надлежащей организации и проведения первичного финансового мониторинга принимает, в частности, следующие меры:

1) назначает ответственного работника согласно требованиям законодательства Украины в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения на уровне руководства субъекта первичного финансового мониторинга;

2) обеспечивает функционирование системы управления рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и/или финансирования распространения оружия массового уничтожения;

3) разрабатывает и утверждает внутренние документы по вопросам финансового мониторинга в объеме, необходимом для эффективного функционирования внутренней системы предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и понимания работниками субъекта первичного финансового мониторинга своих обязанностей и полномочий в сфере предотвращения и противодействия;

4) обеспечивает достаточные ресурсы для функционирования внутренней системы предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

5) обеспечивает достаточную информированность и осведомленность руководства субъекта первичного финансового мониторинга относительно их обязанностей в сфере предотвращения и противодействия, а также о присущих риск-профилю субъекта первичного финансового мониторинга рисках легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и/или финансирования распространения оружия массового уничтожения;

6) обеспечивает надлежащую осведомленность и исполнение сотрудниками субъекта первичного финансового мониторинга определенных им обязанностей в сфере предотвращения и противодействия, понимание такими работниками своей ответственности за невыполнение обязанностей и/или бездействие;

7) разрабатывает и постоянно совершенствует систему внутреннего аудита (контроля) по вопросам предотвращения и противодействия и/или привлекает независимых аудиторов, в том числе обеспечивает своевременное выявление внутренним аудитом (контролем) и/или независимым аудитом проблемных вопросов и признаков ненадлежащей системы управления рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и/или финансирования распространения оружия массового уничтожения;

8) обеспечивает на постоянной основе проведение учебных мероприятий для работников субъекта первичного финансового мониторинга и агентов (работников агента) с целью понимания ими возложенных на них обязанностей и порядка действий;

9) обеспечивает проверку наличия безупречной деловой репутации и отсутствия гражданства (подданства) Российской Федерации и/или Республики Беларусь у всех работников субъекта первичного финансового мониторинга, привлеченных к проведению первичного финансового мониторинга;

10) обеспечивает своевременное и в полном объеме исполнение обязанностей субъекта первичного финансового мониторинга (в частности, выявление финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, замораживание активов, связанных с терроризмом и его финансированием, распространением оружия массового уничтожения и его финансирования, невозможности осуществления операций лицами из перечня лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности);

11) обеспечивает своевременное выявление финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, и надлежащий информационный обмен со специально уполномоченным органом;

12) разрабатывает и осуществляет меры по надлежащей проверке клиента с целью понимания сути деятельности клиента, цели и ожидаемого характера деловых отношений с ним, что позволяет быть уверенными, что финансовые операции клиента соответствуют имеющейся у субъекта первичного финансового мониторинга информации о нем, его бизнесе, риск-профиле, включая, в случае необходимости, источники происхождения его средств/доходов, установлению конечного бенефициарного владельца для оперативного выявления необычного поведения и подозрительных финансовых операций (деятельности);

13) надлежащим образом документирует и фиксирует события, касающиеся исполнения обязанностей субъекта первичного финансового мониторинга;

14) хранит все документы (в том числе электронные), их копии, данные, информацию (в том числе соответствующие отчеты, распоряжения, файлы), касающиеся выполнения обязанностей субъекта первичного финансового мониторинга, в течение сроков, определенных законодательством Украины, и в порядке, установленном настоящим Положением;

15) своевременно и в полном объеме предоставляет на запросы Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку необходимые документы/информацию/объяснение, надлежащим образом подтверждающие выполнение субъектом первичного финансового мониторинга требований законодательства Украины по вопросам предотвращения и противодействия;

16) принимает меры по постоянному совершенствованию внутренней системы предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.