Дата обновления БД:
25.04.2024
Добавлено/обновлено документов:
145 / 323
Всего документов в БД:
133206
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
от 29 марта 2001 года №66
Об утверждении Инструкции о банковском переводе
(В редакции Постановлений Правления Национального банка Республики Беларусь от 30.08.2001 г. №226, 27.06.2002 г. №116, 26.12.2002 г. №251, 26.06.2003 г. №119, 30.12.2003 г. №226, 29.04.2004 г. №69, 10.01.2005 г. №1, 28.09.2005 г. №133, 28.12.2006 г. №222, 20.12.2007 г. №225, 13.08.2008 г. №113, 26.06.2009 г. №87, 30.07.2009 г. №127, 30.08.2010 г. №370, 13.02.2012 г. №45, 28.06.2012 г. №329, 19.11.2012 г. №583, 04.04.2014 г. №216, 25.11.2014 г. №716, 23.05.2016 г. №266, 21.02.2017 г. №73 (см. сроки вступления в силу), 29.01.2018 г. №35 (см. сроки вступления в силу), 05.10.2018 г. №451 (см. сроки вступ. в силу), 28.06.2019 г. №273, 02.12.2019 г. №476)
На основании абзацев двадцать первого, двадцать шестого статьи 26, части первой статьи 39, части третьей статьи 232 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
(Преамбула изложена в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28.06.2019 г. №273)
(см. предыдущую редакцию)
1. Утвердить Инструкцию о банковском переводе (прилагается).
(Пункт 1 изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28.06.2019 г. №273)
(см. предыдущую редакцию)
2. Департаменту платежной системы и информатизации в 2-недельный срок доработать указанную Инструкцию с учетом замечаний и предложений, высказанных на заседании Правления.
3. Разрешить банкам Республики Беларусь до 1 февраля 2002 г. использовать платежные требования (ф.0401890001), платежные поручения (ф.0401600002), платежные требования-поручения (ф.0401890004) для осуществления безналичных расчетов в белорусских рублях в форме банковского перевода, если сторонами по банковскому переводу являются клиенты банков Республики Беларусь.
Положение о безналичных расчетах в Республике Беларусь, утвержденное постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 27 декабря 1996 г. (протокол № 36) (Бюллетень нормативно-правовой информации, 1997 г., № 10);
Дополнение 1 к Положению о безналичных расчетах в Республике Беларусь от 31 января 1997 г. № 849 (регистрационный № 1819/12 от 11.04.1997), утвержденное Правлением Национального банка Республики Беларусь 31 декабря 1998 г. № 148 (протокол от 29.12.1998 № 19.2) (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., № 7, 8/17);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 июня 1999 г. № 9.7 "Об утверждении дополнения 2 к Положению о безналичных расчетах в Республике Беларусь от 31 января 1997 г. № 849 (рег.№ 1819/12 от 11.04.1997)" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., № 58, 8/598);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 25 ноября 1999 г. № 25.4 "Об утверждении изменений и дополнений в Положение о безналичных расчетах в Республике Беларусь, утвержденное постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 27 декабря 1996 г. (протокол № 36)" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 16, 8/2033);
Инструкцию о международных расчетах в форме банковского перевода, утвержденную протоколом заседания Правления Национального банка Республики Беларусь от 23 декабря 1997 г. № 28.10 (Бюллетень нормативно-правовой информации, 1998 г., № 3);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 9 июля 1999 г. № 11.5г "Об утверждении дополнения 1 к Инструкции о международных расчетах в форме банковского перевода от 6 января 1998 г. № 2 (рег.№ 2238/12 от 16.01.1998)" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., № 60, 8/639);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 июня 1999 г. № 9.11 "Об утверждении Порядка оформления расчетных документов при уступке требования и переводе долга" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., № 59, 8/621);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 25 ноября 1999 г. № 25.3 "Об утверждении Инструкции об операциях по безналичным расчетам в иностранной валюте на территории Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 10, 8/2009);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2000 г. № 24.11 "О внесении изменения в Инструкцию об операциях по безналичным расчетам в иностранной валюте на территории Республики Беларусь, утвержденную постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 25 ноября 1999 г. № 25.3" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 101, 8/4255);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 25 ноября 1999 г. № 25.7 "Об утверждении Разъяснения об учете расчетных документов, не оплаченных в срок со спецссудного счета" (Бюллетень нормативно-правовой информации, 2000 г., № 3);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 декабря 1999 г. № 29.2 "Об утверждении Порядка инвентаризации картотек расчетных документов, не оплаченных в срок" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 17, 8/2592);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 18 мая 2000 г. № 11.7 "Об утверждении Инструкции о списании в бесспорном порядке на основании исполнительных документов средств в белорусских рублях в пользу нерезидентов, не имеющих счетов в банках Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 55, 8/3545).
5. Пункты 1 и 4 настоящего постановления вступают в силу с 1 июля 2001 г.
Председатель Правления
П.П.Прокопович
Инструкция о банковском переводе
Глава 1. Общие положения
1. Настоящая Инструкция определяет порядок осуществления безналичных расчетов в белорусских рублях и иностранной валюте в виде банковского перевода на основании платежных инструкций, выданных посредством представления расчетных и иных документов, предусмотренных настоящей Инструкцией.
2. Для целей настоящей Инструкции нижеприведенные термины используются в следующих значениях:
авизо - сообщение банка-корреспондента банку, подтверждающее зачисление денежных средств на счет в банке (кредитовое авизо), сообщение банка-корреспондента банку, подтверждающее списание денежных средств со счета в банке (дебетовое авизо). Выписка из счета рассматривается как авизо, включающее информацию о зачислении денежных средств на счет и (или) списании денежных средств со счета за определенный период;
акцепт плательщика - предварительное согласие плательщика на оплату платежных требований с акцептом плательщика и платежных требований на прямое дебетование счета;
банк - банк, являющийся резидентом или нерезидентом;
банк-корреспондент - банк, с которым установлены корреспондентские отношения;
банк-нерезидент - банк и небанковская кредитно-финансовая организация, созданные в соответствии с законодательством иностранного государства, с местом нахождения за пределами Республики Беларусь;
банк-резидент - банк и небанковская кредитно-финансовая организация, являющиеся таковыми в соответствии с законодательством, открытое акционерное общество "Банк развития Республики Беларусь", Национальный банк;
банковский перевод - последовательность операций по исполнению платежной инструкции плательщика или бенефициара (взыскателя), в соответствии с которой один банк направляет в другой банк межбанковскую платежную инструкцию о перечислении денежных средств в пользу бенефициара (взыскателя). Банк-отправитель и банк-получатель совпадают в одном лице, если расчеты между плательщиком и бенефициаром осуществляются в одном банке. К банковскому переводу не относятся операции по внесению наличных денежных средств в кассу имеющего банковский идентификационный код (далее, если не определено иное, - код) филиала банка (банка, не имеющего филиальной сети) с последующим их зачислением на счет, открытый в этом же филиале банка (банке, не имеющем филиальной сети);
бенефициар - клиент, в пользу которого осуществляется банковский перевод. Бенефициаром по банковскому переводу может являться банк;
взыскатель - клиент, уполномоченное им лицо, уполномоченные органы, инициирующие списание денежных средств со счетов плательщика в бесспорном порядке в соответствии с законодательством. Взыскателем по банковскому переводу может являться банк;
внутренний банковский перевод - банковский перевод, осуществляемый только с участием банков-резидентов;
дата валютирования - дата, с которой сумма денежных средств не находится (при списании денежных средств со счета) или находится (при зачислении денежных средств на счет) в распоряжении владельца счета;
денежные средства (валюта) - белорусские рубли и (или) иностранная валюта;
исполнительные документы - документы, определенные в части первой пункта 9 Указа Президента Республики Беларусь от 16 октября 2018 г. №414 "О совершенствовании безналичных расчетов", по которым в соответствии с законодательными актами осуществляется взыскание в бесспорном порядке денежных средств со счетов в банках, электронных денег из электронных кошельков;
клиент - лицо, обслуживаемое банком по операциям, связанным с осуществлением банковского перевода (юридическое лицо (представительство, филиал или иное обособленное подразделение юридического лица, наделенные юридическим лицом соответствующими полномочиями на распоряжение денежными средствами на счете), организация, не являющаяся юридическим лицом (далее - юридическое лицо), индивидуальный предприниматель, адвокат, осуществляющий адвокатскую деятельность индивидуально (далее - адвокат), нотариус, физическое лицо, иной банк;
клиринг - осуществляемый до расчета процесс передачи, сверки и в некоторых случаях подтверждения межбанковских платежных инструкций, включающий в себя операции по взаимному зачету сумм этих платежных инструкций и определению окончательного сальдо для осуществления расчетов на условиях, установленных межбанковскими корреспондентскими соглашениями (договорами);
клиринговая валюта - валюта, в которой осуществляются клиринговые переводы;
клиринговый перевод - межбанковский перевод, осуществляемый на основе клиринга в соответствии с межбанковскими корреспондентскими соглашениями (договорами);
клиринговый счет - счет, на котором банком отражаются операции по клиринговым переводам;
копия электронной платежной инструкции (иного электронного документа (сообщения) - форма внешнего представления платежной инструкции (иного документа) в виде электронного документа (сообщения), воспроизведенная на бумажном носителе;
корреспондентские отношения - сотрудничество между банками, осуществляемое в соответствии с заключенным между ними межбанковским корреспондентским соглашением (договором);
корреспондентский счет - счет, открываемый одним банком другому для осуществления межбанковских переводов в соответствии с межбанковским корреспондентским соглашением (договором);
лимит сальдо клирингового счета - согласованная банками сумма остатка на клиринговом счете, в пределах которой возможно осуществление операций по проведению клиринговых переводов в течение расчетного периода;
межбанковская платежная инструкция - межбанковское платежное поручение, межбанковское платежное требование, иной платежный документ (сообщение), выдаваемые банком другому банку в целях исполнения платежной инструкции инициатора банковского перевода;
межбанковский перевод - часть банковского перевода, включающая в себя перевод денежных средств через корреспондентский или клиринговый счет на основании межбанковской платежной инструкции;
международный банковский перевод - банковский перевод, осуществляемый с участием банка-нерезидента;
международный клиринговый перевод - межбанковский перевод, осуществляемый между банком-резидентом и банком-нерезидентом на основе клиринга через клиринговый счет;
обязательные реквизиты - реквизиты, обязательные к указанию в расчетных и иных документах в соответствии с требованиями настоящей Инструкции и иных актов законодательства;
оффшорная зона - государство (территория), включенное в перечень оффшорных зон - государств (территорий), в которых действует льготный налоговый режим и (или) не предусматривается раскрытие и предоставление информации о финансовых операциях, утвержденный Указом Президента Республики Беларусь от 25 мая 2006 г. №353;
перевод денежных средств с конверсией, покупкой, продажей - банковский перевод, осуществляемый в валюте, отличной от валюты счета, с которого осуществляется списание денежных средств, в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального банка, регулирующих порядок осуществления валютно-обменных операций, и настоящей Инструкции;
платежная инструкция - инструкция (поручение, требование) инициатора банковского перевода банку-отправителю о переводе в пользу бенефициара определенной суммы денежных средств путем представления расчетных документов, использования платежных инструментов и средств платежа при осуществлении соответствующих операций, представления и использования иных документов и инструментов в случаях, предусмотренных Национальным банком. Инициатором банковского перевода может являться сам банк;
плательщик - клиент, за счет денежных средств которого осуществляется банковский перевод. Плательщиком по банковскому переводу может являться банк-отправитель;
проверка подлинности электронного документа (электронного сообщения) - действия, направленные на подтверждение целостности и подлинности электронного документа (электронного сообщения) путем использования процедур безопасности, установленных банком с учетом требований законодательства;
процедура безопасности - комплекс организационных мер и программно-технических средств защиты информации, предназначенных для проведения банком с учетом требований законодательства проверки подлинности электронного документа (электронного сообщения) и идентификации клиента, представившего их в банк посредством систем дистанционного банковского обслуживания;
прямое дебетование счета - вид банковского перевода, предусматривающий исполнение платежных требований бенефициара посредством списания денежных средств с корреспондентского счета банка-отправителя на основании межбанковского платежного требования банка-получателя в соответствии с акцептом плательщика;
расчетный документ - платежная инструкция инициатора банковского перевода в виде платежного поручения, платежного требования, платежного ордера;
расчетный период - согласованный банками период, по истечении которого банки осуществляют урегулирование сальдо клирингового счета, образовавшегося по состоянию на последнюю дату указанного периода;
решение об ограничении операций по счету - принятое (вынесенное) уполномоченным в соответствии с законодательными актами органом (должностным лицом) постановление (определение) о наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счете клиента, и (или) решение (постановление) о приостановлении операций по его счету;
система дистанционного банковского обслуживания - совокупность технологий предоставления банковских услуг и осуществления банковских операций с использованием программно-технических средств и телекоммуникационных систем, обеспечивающих взаимодействие банков и клиентов, в том числе передачу электронных документов и электронных сообщений;
счет "Лоро" - корреспондентский счет банка-корреспондента, открытый в банке-резиденте;
счет "Ностро" - корреспондентский счет банка-резидента, открытый в банке-корреспонденте;
уполномоченное лицо нерезидента - резидент или нерезидент, имеющий счет в банке-резиденте и уполномоченный нерезидентом, не имеющим счетов в банках-резидентах, оформлять и предъявлять в банк-резидент платежное требование без акцепта плательщика на списание денежных средств в бесспорном порядке в пользу нерезидента;
электронное сообщение - сообщение, сформированное с помощью программно-аппаратных средств и технологий, применяемых по соглашению банка с клиентом, и содержащее информацию, необходимую для осуществления банковского перевода, сведения об исполнении (обработке) платежных инструкций, состоянии счетов, иные сведения, предусмотренные условиями договора, заключенного между банком и клиентом;
электронный расчетный документ (электронное платежное поручение, электронное платежное требование, электронный платежный ордер) - расчетный документ (платежное поручение, платежное требование, платежный ордер) в виде электронного документа или электронного сообщения, сформированный с учетом требований нормативных правовых актов Национального банка.
Термин "идентификация" используется в значении, определенном частью пятой приложения к Указу Президента Республики Беларусь от 18 апреля 2019 г. №148 "О цифровых банковских технологиях".
Термины "мгновенный платеж", "система мгновенных платежей" используются в значениях, определенных соответственно абзацами шестым, одиннадцатым пункта 3 Инструкции о порядке функционирования системы мгновенных платежей и проведения мгновенных платежей, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 20 ноября 2018 г. №540.
Термины "платежи в бюджет", "платежная инструкция АИС ИДО" используются в значениях, определенных соответственно частями одиннадцатой, двенадцатой приложения к постановлению Совета Министров Республики Беларусь и Национального банка Республики Беларусь от 28 июня 2019 г. №432/11 "Об автоматизированной информационной системе исполнения денежных обязательств".
Термины "подлинность электронного документа", "целостность электронного документа", "электронная цифровая подпись", "электронный документ" используются в значениях, определенных соответственно абзацами седьмым, двенадцатым, пятнадцатым, шестнадцатым статьи 1 Закона Республики Беларусь от 28 декабря 2009 г. №113-З "Об электронном документе и электронной цифровой подписи".
Термины "резиденты", "нерезиденты" используются в значениях, определенных соответственно пунктами 7, 8 статьи 1 Закона Республики Беларусь от 22 июля 2003 г. №226-З "О валютном регулировании и валютном контроле".
Текст редакции доступен после регистрации и оплаты доступа.
Недействующая редакция, не действует с 24 сентября 2021 года