База данных

Дата обновления БД:

04.06.2020

Добавлено/обновлено документов:

38 / 306

Всего документов в БД:

100660

Утратил силу

Документ утратил силу с 6 апреля 2018 года в соответствии с пунктом 13.2 Положения Центрального банка Российской Федерации от 28 декабря 2017 года №626-П

Зарегистрировано

Министерством юстиции

Российской Федерации

2 июня 2014 года №32524

ПОЛОЖЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

от 18 февраля 2014 года №415-П

О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и юридических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации

(В редакции Указаний Центрального Банка Российской Федерации от 25.11.2014 г. №3454-У, 15.04.2016 г. №3997-У, 05.04.2017 г. №4344-У, 27.06.2017 г. №4434-У, 10.10.2017 г. №4573-У)

Настоящее Положение в соответствии со статьями 11, 14 и 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года №17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, №27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, №6, ст. 492; 1998, №31, ст. 3829; 1999, №28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, №26, ст. 2586; №33, ст. 3424; 2002, №12, ст. 1093; 2003, №27, ст. 2700; №50, ст. 4855; №52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, №27, ст. 2711; №31, ст. 3233; 2005, №1, ст. 18, ст. 45; №30, ст. 3117; 2006, №6, ст. 636; №19, ст. 2061; №31, ст. 3439; №52, ст. 5497; 2007, №1, ст. 9; №22, ст. 2563; №31, ст. 4011; №41, ст. 4845; №45, ст. 5425; №50, ст. 6238; 2008, №10, ст. 895; №15, ст. 1447; 2009, №1, ст. 23; №9, ст. 1043; №18, ст. 2153; №23, ст. 2776; №30, ст. 3739; №48, ст. 5731; №52, ст. 6428; 2010, №8, ст. 775; №27, ст. 3432; №30, ст. 4012; №31, ст. 4193; №47, ст. 6028; 2011, №7, ст. 905; №27, ст. 3873, ст. 3880; №29, ст. 4291; №48, ст. 6728, ст. 6730; №49, ст. 7069; №50, ст. 7351; 2012, №27, ст. 3588; №31, ст. 4333; №50, ст. 6954; №53, ст. 7605, ст. 7607; 2013, №11, ст. 1076; №19, ст. 2317, ст. 2329; №26, ст. 3207; №27, ст. 3438, ст. 3477; №30, ст. 4084; №40, ст. 5036) и статьей 61 Федерального закона от 10 июля 2002 года №86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, №28, ст. 2790; 2003, №2, ст. 157; №52, ст. 5032; 2004, №27, ст. 2711; №31, ст. 3233; 2005, №25, ст. 2426; №30, ст. 3101; 2006, №19, ст. 2061; №25, ст. 2648; 2007, №1, ст. 9, ст. 10; №10, ст. 1151; №18, ст. 2117; 2008, №42, ст. 4696, ст. 4699; №44, ст. 4982; №52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, №1, ст. 25; №29, ст. 3629; №48, ст. 5731; 2010, №45, ст. 5756; 2011, №7, ст. 907; №27, ст. 3873; №43, ст. 5973; №48, ст. 6728; 2012, №50, ст. 6954; №53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, №11, ст. 1076; №14, ст. 1649; №19, ст. 2329; №27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; №30, ст. 4084; №52, ст. 6975) (далее - Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)") устанавливает порядок и критерии оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации, юридических лиц, совершающих (совершивших) сделку (сделки), направленную (направленные) на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, а также лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации.

Глава 1. Общие положения

1.1. Настоящее Положение распространяется на юридическое лицо, которое единолично или в составе группы лиц в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок приобретает (приобрело) акции (доли) кредитной организации и (или) устанавливает (установило) прямой либо косвенный (через третьих лиц) контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, владеющих более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации (далее - установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации), и (или) юридическое лицо, представившее ходатайство о проведении оценки финансового положения в соответствии с пунктом 2.3 настоящего Положения (далее - юридическое лицо).

1.2. Настоящее Положение также распространяется на паевые инвестиционные фонды и иные формы доверительного управления имуществом (собственностью), имеющие право приобретать в состав активов (имущества) акции (доли) кредитной организации.

1.3. Финансовое положение юридического лица признается удовлетворительным:

при условии соблюдения требований к достаточности у юридического лица, приобретающего (приобретшего) акции (доли) кредитной организации, чистых активов (собственных средств), скорректированных в порядке, определенном настоящим Положением (далее - скорректированные чистые активы (собственные средства), и при отсутствии в установленных случаях иных, предусмотренных настоящим Положением, оснований для признания его финансового положения неудовлетворительным;

при отсутствии предусмотренных настоящим Положением оснований для признания неудовлетворительным финансового положения лиц, указанных в абзацах втором - шестом пункта 2.1 настоящего Положения, а также при условии соблюдения этими лицами и юридическим лицом, приобретающим (приобретшим) акции (доли) кредитной организации, требований к достаточности скорректированных чистых активов (собственных средств), установленных настоящим Положением;

при условии соблюдения лицами, устанавливающими (установившими) единолично или в составе группы лиц контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, требований к достаточности скорректированных чистых активов (собственных средств, имущества), а также при отсутствии иных, предусмотренных настоящим Положением, оснований для признания финансового положения этих лиц неудовлетворительным.

1.4. Оценка финансового положения юридического лица проводится в следующем порядке:

если надзор за деятельностью кредитной организации осуществляет территориальное учреждение Банка России или Главное управление Банка России по Центральному федеральному округу г. Москва - территориальным учреждением Банка России или Главным управлением Банка России по Центральному федеральному округу г. Москва (далее - территориальное учреждение Банка России);

если надзор за деятельностью кредитной организации осуществляется Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России - Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России;

в случаях когда в соответствии с Инструкцией Банка России от 25 октября 2013 года №146-И "О порядке получения согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 27 декабря 2013 года №30885 ("Вестник Банка России" от 22 января 2014 года №8), документы для получения предварительного согласия или последующего согласия Банка России на совершение сделки (сделок), направленной (направленных) на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации (далее - предварительное согласие или последующее согласие Банка России), представляются в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России - Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России.

(В пункт 1.4 внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 05.04.2017 г. №4344-У)

(см. предыдущую редакцию)

1.5. Оценка финансового положения территориальным учреждением Банка России (Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России) проводится в отношении:

юридического лица - учредителя создаваемой путем учреждения кредитной организации (независимо от размера приобретаемых акций (долей);

юридического лица, которое единолично ходатайствует о получении предварительного согласия или последующего согласия Банка России на приобретение более чем 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации или входит в состав группы лиц, ходатайствующей о получении предварительного согласия или последующего согласия Банка России на приобретение более чем 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) (за исключением случая, указанного в абзаце четвертом пункта 1.4 настоящего Положения);

юридического лица при приобретении им более одного процента акций (долей) кредитной организации (с учетом ранее приобретенных) при увеличении уставного капитала кредитной организации, в том числе юридического лица, приобретающего до пяти процентов акций (долей) кредитной организации (включительно) (с учетом ранее приобретенных), если отсутствует предусмотренное пунктом 1.6 настоящего Положения заключение кредитной организации о соответствии его финансового положения требованиям, установленным настоящим Положением (далее - заключение кредитной организации);

юридического лица, информация о котором подлежит отражению в формах отчетности 0409051 "Список аффилированных лиц" и 0409052 "Список аффилированных лиц, принадлежащих к группе лиц, к которой принадлежит кредитная организация", установленных приложением 1 к Указанию Банка России от 12 ноября 2009 года №2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 16 декабря 2009 года №15615, 18 июня 2010 года №17590, 22 декабря 2010 года №19313, 20 июня 2011 года №21060, 16 декабря 2011 года №22650, 10 июля 2012 года №24863, 20 сентября 2012 года №25499, 20 декабря 2012 года №26203, 29 марта 2013 года №27926, 14 июня 2013 года №28809, 11 декабря 2013 года №30579 ("Вестник Банка России от 25 декабря 2009 года №75 - 76, от 25 июня 2010 года №35, от 28 декабря 2010 года №72, от 28 июня 2011 года №34, от 23 декабря 2011 года №73, от 19 июля 2012 года №41, от 26 сентября 2012 года №58, от 27 декабря 2012 года №76, от 30 марта 2013 года №20, от 25 июня 2013 года №34, от 28 декабря 2013 года №79 - 80) (далее - Указание Банка России №2332-У), приобретающего акции (доли) кредитной организации при увеличении ее уставного капитала (независимо от размера приобретаемых акций (долей) (далее - аффилированное лицо кредитной организации);

юридического лица при приобретении им до одного процента акций (долей) кредитной организации (включительно) (с учетом ранее приобретенных) при увеличении уставного капитала кредитной организации, если стоимость приобретаемых акций или стоимость вклада (дополнительного вклада) превышает двадцать миллионов рублей и отсутствует заключение кредитной организации. В настоящем Положении стоимость акций кредитной организации, действующей в форме акционерного общества, рассчитывается исходя из цены размещения (реализации) одной акции и количества акций; стоимость доли кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной ответственностью, определяется исходя из цены реализации доли.

1.6. Оценка финансового положения юридического лица, указанного в абзаце четвертом пункта 1.5 настоящего Положения, при приобретении им до пяти процентов акций (долей) кредитной организации (включительно) (с учетом ранее приобретенных), а также юридического лица, указанного в абзаце шестом пункта 1.5 настоящего Положения, может быть осуществлена кредитной организацией самостоятельно в соответствии с порядком, установленным настоящим Положением и внутренним документом кредитной организации.

В этом случае в территориальное учреждение Банка России (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России) представляется заключение кредитной организации. Документы, на основании которых кредитной организацией осуществлялась оценка финансового положения юридического лица, в территориальное учреждение Банка России (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России) не представляются (за исключением случаев представления этих документов по запросу в соответствии с пунктом 9.5 настоящего Положения), и оценка финансового положения юридического лица территориальным учреждением Банка России (Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России) не проводится.

Кредитная организация может проводить оценку финансового положения также в отношении лиц, указанных в пункте 1.5 настоящего Положения. В таких случаях независимо от наличия заключения кредитной организации территориальное учреждение Банка России (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России) обязано провести оценку финансового положения юридического лица и подготовить заключение о соответствии его финансового положения требованиям, установленным настоящим Положением.

1.7. Оценка финансового положения юридического лица не проводится в следующих случаях.

1.7.1. При приобретении одного процента и менее акций (долей) кредитной организации (с учетом ранее приобретенных), за исключением следующих случаев:

размещения акций (внесения вкладов в уставный капитал) кредитной организации при ее учреждении;

если юридическое лицо входит в группу лиц, которая ходатайствует о получении предварительного согласия или последующего согласия Банка России;

приобретения акций (долей) аффилированным лицом кредитной организации;

если стоимость приобретаемых юридическим лицом акций или доли при увеличении уставного капитала кредитной организации превышает двадцать миллионов рублей.

1.7.2. Независимо от размера приобретаемых акций (долей) кредитной организации в следующих случаях:

при увеличении уставного капитала кредитной организации за счет ее имущества (собственных средств);

при регистрации отчета об итогах выпуска акций кредитной организации (за исключением создаваемой путем учреждения кредитной организации) и (или) при принятии решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью, связанных с увеличением ее уставного капитала, если с даты принятия территориальным учреждением Банка России (Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) решения о выдаче юридическому лицу предварительного согласия Банка России до даты оплаты им акций (долей) кредитной организации прошло менее трех месяцев или если увеличение уставного капитала кредитной организации произошло в результате мены или конвертации требований кредиторов по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) (далее - субординированные инструменты), включая требования по невыплаченным процентам по субординированным инструментам, а также требования по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по субординированным инструментам (далее - требования кредиторов по субординированным инструментам), на обыкновенные акции (доли) кредитной организации в случаях, предусмотренных частью шестой статьи 25.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

при приобретении акций (долей) кредитной организации на вторичном рынке, за исключением случаев, когда требуется получение предварительного согласия или последующего согласия Банка России;

при получении акций (долей) кредитной организации в доверительное управление по договору доверительного управления имуществом;

в случае распределения по решению общего собрания участников принадлежащей кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной ответственностью, доли в уставном капитале кредитной организации, ранее приобретенной у участников, между участниками пропорционально их долям в уставном капитале кредитной организации;

при проверке правомерности оплаты акций кредитной организации в форме акционерного общества юридическим лицом, приобретшим более чем 10 процентов акций, размещенных на организованных торгах, если с даты принятия территориальным учреждением Банка России (Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) решения о выдаче указанному юридическому лицу предварительного согласия или последующего согласия Банка России до даты оплаты им акций кредитной организации прошло менее трех месяцев и такой кредитной организацией направлено уведомление об итогах выпуска (дополнительного) выпуска акций.

(В подпункт 1.7.2 внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 05.04.2017 г. №4344-У)

(см. предыдущую редакцию)

1.8. В случае направления кредитной организацией в форме акционерного общества уведомления об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций территориальное учреждение Банка России (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России) при принятии решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации в форме акционерного общества, связанных с увеличением ее уставного капитала, в сроки, установленные Инструкцией Банка России от 2 апреля 2010 года №135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года №16965, 17 декабря 2010 года №19217, 15 июня 2011 года №21033, 22 сентября 2011 года №21869, 16 декабря 2011 года №22645, 5 ноября 2013 года №30308, 25 декабря 2013 года №30818 ("Вестник Банка России" от 30 апреля 2010 года №23, от 30 декабря 2010 года №73, от 22 июня 2011 года №33, от 28 сентября 2011 года №54, от 21 декабря 2011 года №72, от 13 ноября 2013 года №61, от 20 января 2014 года №5 - 6) (далее - Инструкция Банка России №135-И), на основании документов юридического лица - акционера, представленных в соответствии с настоящим Положением, проводит оценку финансового положения и подготавливает заключение о соответствии его финансового положения требованиям, установленным настоящим Положением. Если по результатам такой оценки финансовое положение признается неудовлетворительным, в том числе в связи с установлением недостаточности скорректированных чистых активов (собственных средств) для приобретения акций кредитной организации, территориальное учреждение Банка России (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России) использует указанное заключение в целях осуществления текущего надзора за деятельностью кредитной организации, в том числе для принятия предусмотренных законодательством Российской Федерации мер, направленных на устранение

допущенных нарушений, а также для целей контроля и принятия предусмотренных законодательством Российской Федерации мер в отношении юридических лиц, нарушивших порядок приобретения акций кредитной организации.

1.9. Требования настоящего Положения не распространяются на случаи приобретения государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" акций (долей) банков - участников системы страхования вкладов в соответствии с частью 6 статьи 15 Федерального закона от 23 декабря 2003 года №177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, №52, ст. 5029; 2004, №34, ст. 3521; 2005, №1, ст. 23; №43, ст. 4351; 2006, №31, ст. 3449; 2007, №12, ст. 1350; 2008, №42, ст. 4699; №52, ст. 6225; 2011, №1, ст. 49; №27, ст. 3873; №29, ст. 4262; №49, ст. 7059; 2013, №19, ст. 2308; №27, ст. 3438; №49, ст. 6336; №52, ст. 6975; 2014, №14, ст. 1533; №30, ст. 4219; №52, ст. 7543; 2015, №1, ст. 4, ст. 14; №27, ст. 3958; №29, ст. 4355).

1.10. Полномочия структурных подразделений Банка России, предусмотренные настоящим Положением, также осуществляются Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (включая входящие в его структуру центры допуска финансовых организаций).

Территориальные учреждения Банка России осуществляют полномочия, предусмотренные настоящим Положением, до принятия Председателем Банка России решения об их прекращении.

(Пункт 1.10 введен в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 10.10.2017 г. №4573-У)

Глава 2. Лица, представляющие ходатайство о проведении оценки их финансового положения для приобретения юридическим лицом акций (долей) кредитной организации и (или) установления контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации группой лиц

2.1. В случае если юридическое лицо единолично или в составе группы лиц намеревается совершить (совершило) сделку (сделки), направленную (направленные) на приобретение акций (долей) кредитной организации, оценка финансового положения может проводиться в отношении следующих лиц:

юридического лица, владеющего больше чем 50 процентами голосующих акций или долей в уставном капитале юридического лица, приобретающего акции (доли) кредитной организации, или юридического лица, являющегося акционером (участником) кредитной организации, при отсутствии иных акционеров (участников), владеющих больше чем 20 процентами голосующих акций или долей в уставном капитале этих юридических лиц;

юридического лица, владеющего больше чем 50 процентами голосов на общем собрании участников, в случаях когда уставом юридического лица, приобретающего акции (доли) кредитной организации, или юридического лица, являющегося участником кредитной организации, установлен непропорциональный порядок определения числа голосов его участников, при отсутствии иных участников, владеющих больше чем 20 процентами голосов на общем собрании участников этих юридических лиц;

юридического лица, владеющего больше чем 50 процентами голосующих акций или долей в уставном капитале юридического лица, приобретающего акции (доли) кредитной организации, или юридического лица, являющегося акционером (участником) кредитной организации, и всех иных их акционеров (участников) при условии, что каждый из них владеет больше чем 20 процентами голосующих акций или долей в уставном капитале этих юридических лиц;

бесплатный документ

Полный текст доступен после авторизации.

Глава 1. Общие положения Глава 2. Лица, представляющие ходатайство о проведении оценки их финансового положения для приобретения юридическим лицом акций (долей) кредитной организации и (или) установления контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации группой лиц Глава 3. Документы лиц, представивших ходатайство о проведении оценки финансового положения для приобретения юридическим лицом акций (долей) кредитной организации и (или) установления контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации Глава 4. Оценка финансового положения при решении вопроса о государственной регистрации создаваемой путем учреждения кредитной организации и о выдаче предварительного согласия или последующего согласия Банка России Глава 5. Документы, представляемые для оценки финансового положения юридических лиц Глава 6. Критерии оценки финансового положения в целях установления достаточности скорректированных чистых активов (собственных средств) юридического лица Глава 7. Критерии оценки финансового положения в целях установления удовлетворительности финансового положения юридического лица Глава 8. Особенности оценки финансового положения (экономического положения) кредитных организаций Глава 9. Порядок составления заключения о финансовом положении юридического лица Глава 10. Порядок оценки финансового положения юридических лиц, владеющих более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации, и (или) юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, владеющих более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации Глава 11. Заключительные положения Приложение 1 Приложение 2 Приложение 3 Приложение 4

Положение Центрального Банка Российской Федерации от 18 февраля 2014 года №415-П
"О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и юридических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации"

О документе

Номер документа:415-П
Дата принятия: 18/02/2014
Состояние документа:Утратил силу
Регистрация в МинЮсте: № 32524 от 02/06/2014
Начало действия документа:27/06/2014
Органы эмитенты: Банки
Утратил силу с:06/04/2018

Документ утратил силу с 6 апреля 2018 года в соответствии с пунктом 13.2 Положения Центрального банка Российской Федерации от 28 декабря 2017 года №626-П

Опубликование документа

"Вестник Банка России", №56, 16 июня 2014 года.

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 11.1 настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России" - с 27 июня 2014 года.

Редакции документа

Текущая редакция принята: 10/10/2017  документом  Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменения в главу 1 Положения Банка России от 18 февраля 2014 года №415-П О порядке... № 4573-У от 10/10/2017
Вступила в силу с: 26/11/2017


Редакция от 27/06/2017, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Положение Банка России от 18 февраля 2014 года №415-П О порядке и... № 4434-У от 27/06/2017
Вступила в силу с: 15/08/2017


Редакция от 05/04/2017, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в связи с изменением структуры... № 4344-У от 05/04/2017
Вступила в силу с: 26/05/2017


Редакция от 15/04/2016, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Положение Банка России от 18 февраля 2014 года №415-П О порядке и... № 3997-У от 15/04/2016
Вступила в силу с: 19/06/2016