База данных

Дата обновления БД:

28.01.2021

Добавлено/обновлено документов:

29 / 163

Всего документов в БД:

105364

Действует

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

от 19 сентября 2016 года №494

Об утверждении Инструкции о требованиях к правилам внутреннего контроля организаций, осуществляющих финансовые операции, в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения

(Название документа изложено в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 19.11.2020 №366)
(см. предыдущую редакцию)

(В редакции Постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 19.11.2020 г. №366)

На основании части первой статьи 39 Банковского кодекса Республики Беларусь, абзаца второго части второй статьи 16 Закона Республики Беларусь от 30 июня 2014 г. №165-З "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения" Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

(В преамбулу внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 19.11.2020 №366)
(см. предыдущую редакцию)

1. Утвердить Инструкцию о требованиях к правилам внутреннего контроля организаций, осуществляющих финансовые операции, в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения (прилагается).

(Пункт изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 19.11.2020 №366)
(см. предыдущую редакцию)

2. Признать утратившим силу постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 15 декабря 2014 г. №771 "Об утверждении Типовых правил внутреннего контроля для лизинговых организаций" (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 06.02.2015, 8/29580).

3. Настоящее постановление вступает в силу после его официального опубликования.

Председатель Правления

П.В.Каллаур

 

Утверждена Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 19 сентября 2016 года №494

(Инструкция изложена в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 19.11.2020 №366)
(см. предыдущую редакцию)

Инструкция о требованиях к правилам внутреннего контроля организаций, осуществляющих финансовые операции, в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения

Глава 1. Общие положения

1. Настоящая Инструкция определяет требования к правилам внутреннего контроля лизинговых организаций, микрофинансовых организаций и иных юридических лиц, которые в соответствии с законодательными актами вправе осуществлять микрофинансовую деятельность, в том числе пунктов скупки в части осуществления ими микрофинансовой деятельности (далее - микрофинансовые организации), форекс-компаний, Национального форекс-центра, банков и небанковских кредитно-финансовых организаций в части осуществления ими деятельности по осуществлению инициируемых физическими и юридическими лицами операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами (деятельность на внебиржевом рынке Форекс) (далее, если не указано иное, - организации, осуществляющие финансовые операции) в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, в том числе порядок применения организациями, осуществляющими финансовые операции, мер, связанных с замораживанием средств и (или) блокированием финансовых операций.

2. Для целей настоящей Инструкции используются термины в значениях, определенных Законом Республики Беларусь "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения", а также следующие термины и их определения:

анализируемый период - отрезок времени, в среднем составляющий один календарный месяц, за который организация, осуществляющая финансовые операции, анализирует финансовые операции клиента на стадии последующего контроля;

анкета клиента - совокупность данных, собранных организацией, осуществляющей финансовые операции, в отношении клиента в ходе его идентификации и верификации, включая данные о клиенте и его деятельности, установленные статьей 8 Закона Республики Беларусь "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения", настоящей Инструкцией и правилами внутреннего контроля;

анкетирование - составление организацией, осуществляющей финансовые операции, анкеты клиента;

коммерческие микрофинансовые организации - юридические лица, указанные в подпунктах 2.1 и 2.3 пункта 2 Указа Президента Республики Беларусь от 23 октября 2019 г. №394 "О предоставлении и привлечении займов";

некоммерческие микрофинансовые организации - юридические лица, указанные в подпункте 2.2 пункта 2 Указа Президента Республики Беларусь от 23 октября 2019 г. №394;

подозрительная финансовая операция - финансовая операция, в отношении которой у организации, осуществляющей финансовые операции, возникли подозрения, что она осуществляется в целях легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности либо финансирования распространения оружия массового поражения, после принятия организацией, осуществляющей финансовые операции, решения об отнесении ее к финансовой операции, подлежащей особому контролю;

систематичность осуществления финансовых операций - осуществление клиентом организации, осуществляющей финансовые операции, финансовых операций три и более раза в течение анализируемого периода;

финансовая операция, вызывающая подозрение, - финансовая операция, в отношении которой у организации, осуществляющей финансовые операции, возникли подозрения, что она осуществляется в целях легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности либо финансирования распространения оружия массового поражения, до принятия организацией, осуществляющей финансовые операции, решения об отнесении (неотнесении) ее к финансовой операции, подлежащей особому контролю;

финансовая услуга - услуга, предоставляемая организацией, осуществляющей финансовые операции, в рамках лизинговой, микрофинансовой деятельности, деятельности по осуществлению инициируемых физическими лицами операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами (деятельности на внебиржевом рынке Форекс).

Термин "банковский холдинг" используется в значении, определенном в части третьей статьи 35 Банковского кодекса Республики Беларусь.

3. Правила внутреннего контроля должны включать:

процедуры управления рисками, связанными с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения, в том числе:

порядок проведения внутренней оценки рисков, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения;

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ Инструкция о требованиях к правилам внутреннего контроля организаций, осуществляющих финансовые операции, в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения Глава 1. Общие положения Глава 2. Организация системы внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения Глава 3. Управление рисками, связанными с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения Глава 4. Идентификация и анкетирование клиентов Глава 5. Замораживание средств и (или) блокирование финансовых операций лиц, причастных к террористической деятельности Глава 6. Выявление в деятельности клиентов финансовых операций, подлежащих особому контролю Глава 7. Требования к квалификации и подготовке работников организаций, осуществляющих финансовые операции Приложение 1 Приложение 2 Приложение 3 Приложение 4

Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 19 сентября 2016 года №494
"Об утверждении Инструкции о требованиях к правилам внутреннего контроля организаций, осуществляющих финансовые операции, в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения"

О документе

Номер документа:494
Дата принятия: 19/09/2016
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:30/10/2016
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь от 29 октября 2016 года, 8/31380.

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 3 настоящее Постановление вступает в силу после его официального опубликования - с 30 октября 2016 года.

Редакции документа

Текущая редакция принята: 19/11/2020  документом  Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь Об изменении постановления Правления Национального банка Республики Беларусь... № 366 от 19/11/2020
Вступила в силу с: 19/12/2020


Первоначальная редакция от 19/09/2016