Поиск в тексте: CTRL+F

Статус документа: * Действует

ЗАКОН УКРАИНЫ

от 2 марта 2015 года №218-VIII

О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно ответственности связанных с банком лиц

Верховная Рада Украины постановляет:

I. Внести изменения в следующие законодательные акты Украины:

1. В статье 166-5 Кодекса Украины об административных правонарушениях (Ведомости Верховного Совета УССР, 1984 г., приложение к №51, ст. 1122):

1) в части первой:

а) в абзаце первом слова "руководителями банков" заменить словами "связанными с банком лицами", а слова "нормативно-правовых актов Национального банка Украины или" - словами "нормативно-правовых актов Национального банка Украины, в том числе предоставление недостоверной (неполной) отчетности, в частности, относительно качества активов, проведения операций со связанными с банком лицами, сути операций, или";

б) в абзаце втором слова "ста до тысячи" заменить словами "двух тысяч до пяти тысяч";

2) после части первой дополнить новой частью следующего содержания:

"Действия, предусмотренные частью первой настоящей статьи, если они повлекли отнесение банка к категории проблемных, -

влекут за собой наложение штрафа от пяти тысяч до десяти тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан".

В связи с этим части вторую - четвертую считать соответственно частями третьей - пятой;

3) в абзаце втором части третьей слова "ста до пятисот" заменить словами "трех тысяч до четырех тысяч";

4) примечание дополнить абзацем вторым следующего содержания:

"Термин "связанное с банком лицо" употребляется в значении, определенном Законом Украины "О банках и банковской деятельности".

2. Уголовный кодекс Украины (Ведомости Верховной Рады Украины, 2001 г., №25-26, ст. 131) дополнить статьей 218-1 следующего содержания:

"Статья 218-1. Доведение банка до неплатежеспособности

1. Доведение банка до неплатежеспособности, то есть умышленное, из корыстных побуждений, иной личной заинтересованности или в интересах третьих лиц совершение связанного с банком лицом любых действий, которые привели к отнесению банка к категории неплатежеспособных, если это нанесло большой материальный ущерб государству или кредитору, -

наказывается ограничением свободы на срок от одного до пяти лет или лишением свободы на тот же срок, с наложением штрафа от пяти тысяч до десяти тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан и лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет.

Примечание. 1. В этой статье материальный ущерб считается крупным, если он в десять тысяч и более раз превышает необлагаемый минимум доходов граждан.

2. Термин "связанное с банком лицо" употребляется в значении, определенном Законом Украины "О банках и банковской деятельности".

3. Часть третью статьи 216 Уголовного процессуального кодекса Украины (Ведомости Верховной Рады Украины, 2013 г., №№9-13, ст. 88) после цифр "216" дополнить цифрами "218-1".

4. В Законе Украины "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Верховной Рады Украины, 2001 г., №5-6, ст. 30 с последующими изменениями):

1) в статье 2:

а) термин "банковская группа" и "структура собственности" изложить в следующей редакции:

"Банковская группа - группа юридических лиц:

которые имеют общего контролера, состоящая из материнского банка, его украинских (украинской) и/или иностранных (иностранной) дочерних (дочерней) и/или ассоциированных (ассоциированной) компаний (компании), которые (которая) являются финансовыми (финансовой) учреждениями (учреждением), или

состоящая из материнского банка, который является контроллером, его украинских (украинской) и/или иностранных (иностранной) дочерних (дочерней) и/или ассоциированных (ассоциированной) компаний (компании), которые (которая) являются финансовыми (финансовой) учреждениями (учреждением), или

которые имеют общего контролера, состоящая из двух или более украинских финансовых учреждений, их украинских и/или иностранных дочерних и/или ассоциированных компаний, которые являются финансовыми учреждениями, и в которых банковская деятельность является преобладающей, или

состоящая из небанковского финансового учреждения, которая является контроллером, его украинских (украинского) и/или иностранных (иностранной) дочерних (дочерней) и/или ассоциированных (ассоциированной) компаний (компании), которые (которая) являются финансовыми (финансовой) учреждениями (учреждением), и в которых банковская деятельность является преобладающей.

Банковская холдинговая компания и компания по предоставлению вспомогательных услуг, которая имеет общего контроллера с участниками банковской группы, входящие в состав банковской группы.

Подавляющая деятельность в группе является банковской, если совокупное среднеарифметическое значение активов банков (банка) - участников (участника) банковской группы за последние четыре отчетных квартала составляет 50 и более процентов совокупного размера среднеарифметических значений активов всех финансовых учреждений, входящих в эту группу, за этот период. Расчет подавляющей деятельности банковской группы осуществляется ежегодно по состоянию на 1 января.

После того как группа была определена банковской на основании подавляющей деятельности и доля совокупных активов банков (банка) в совокупном размере активов финансовых учреждений, входящих в эту группу, уменьшилась и составляет от 40 до 50 процентов, такая группа продолжает считаться банковской в течение трех лет с момента такого уменьшения";

"Структура собственности юридического лица - система взаимоотношений юридических и физических лиц, что позволяет определить:

1) всех ключевых участников (включая публичные компании) и контроллеров такого юридического лица;

2) всех ключевых участников каждого юридического лица, которые существуют в цепи владения корпоративными правами такого юридического лица;

3) всех лиц, имеющих прямое и/или косвенное существенное участие в таком юридическом лице;

4) отношения контроля в отношении этого юридического лица между всеми лицами, указанными в пунктах 1-3 настоящего определения";

б) определение термина "существенное участие" дополнить предложением следующего содержания: "Лицо признается владельцем опосредованного существенного участия независимо от того, осуществляет ли такое лицо контроль прямого владельца участия в юридическом лице или контроль любой другой личности в цепи владения корпоративными правами такого юридического лица";

в) дополнить определением терминов следующего содержания (в алфавитном порядке):

"Ключевой участник юридического лица - любое физическое лицо, которое владеет корпоративными правами такого юридического лица, юридическое лицо, которое владеет двумя и более процентами корпоративных прав такого юридического лица, и при этом:

1) если юридическое лицо имеет более 20 участников - физических лиц, ключевыми участниками считаются 20 участников - физических лиц, доли которых являются крупнейшими;

2) если одинаковые по размеру пакеты корпоративных прав юридического лица принадлежат более 20 участникам - физическим лицам, ключевыми участниками считаются все физические лица, обладающие двумя и более процентами корпоративных прав такого юридического лица;

3) считается, что публичная компания не имеет ключевыx участников";

"Цепь владения корпоративными правами юридического лица - информация о составе ключевыx участников юридического лица, включая информацию о ключевыx участниках первого и каждого последующего уровня владения корпоративными правами юридического лица";

"Публичная компания - иностранное юридическое лицо, созданное в форме публичного акционерного общества, акции которого включены в биржевые списки (прошли процедуру листинга) фондовых бирж, которые соответствуют критериям, определенным Национальным банком Украины";

"Уровень владения корпоративными правами юридического лица - отношения относительно владения корпоративными правами юридического лица между таким юридическим лицом и его участниками. Если все участники юридического лица являются физическими лицами, такое юридическое лицо имеет только один уровень владения корпоративными правами";

"Участник юридического лица - лицо, которое владеет корпоративными правами этого юридического лица";

2) часть третью статьи 17 дополнить пунктом 8-1 следующего содержания:

"8-1) сведения по форме, установленной Национальным банком Украины, о связанных с банком лицах, отвечающих признакам, предусмотренным частью первой статьи 52 настоящего Закона";

3) часть шестую статьи 32 после слов "для формирования" дополнить словом "уставного";

4) в статье 39:

а) в части второй слова "быть работниками этого банка" заменить словами "занимать другие должности в этом банке на условиях трудового договора";

б) часть пятую дополнить пунктом 28-1 следующего содержания:

"28-1) утверждение порядка осуществления операций со связанными с банком лицами";

5) в части шестой статьи 42 слова "кроме дочерних предприятий" заменить словами "(кроме дочерних предприятий, банковских союзов и ассоциаций)";

6) часть вторую статьи 44 дополнить словами "в соответствии с требованиями, установленными Национальным банком Украины";

7) в статье 49:

а) первое предложение части четвертой дополнить словами "акций других банков и предоставление субординированного долга банкам";

б) после части четвертой дополнить новой частью следующего содержания:

"Банкам запрещается опосредованно осуществлять кредитные операции со связанными с банком лицами".

В связи с этим части пятую - девятую считать соответственно частями шестой - десятой;

8) статью 52 изложить в следующей редакции:

"Статья 52. Связанные с банком лица

Для целей настоящего Закона связанными с банком лицами являются:

1) контроллеры банка;

2) лица, имеющие существенное участие в банке, и лица, через которых эти лица осуществляют косвенное владение существенным участием в банке;

3) руководители банка, руководитель службы внутреннего аудита, руководители и члены комитетов банка;

4) родственные и аффилированные лица банка, в том числе участники банковской группы;

5) лица, имеющие существенное участие в родственных и аффилированных лицах банка;

6) руководители юридических лиц и руководители банков, которые являются родственными и аффилированными лицами банка, руководитель службы внутреннего аудита, руководители и члены комитетов этих лиц;

7) ассоциированные лица физических лиц, указанных в пунктах 1-6 настоящей части;

8) юридические лица, в которых физические лица, указанные в настоящей части, являются руководителями или владельцами существенного участия;

9) любое лицо, через которое проводится операция в интересах лиц, указанных в настоящей части, и на которое оказывают влияние при проведении такой операции лица, указанные в настоящей части, за трудовые, гражданские и иные отношения.

Банк обязан предоставлять Национальному банку Украины информацию о связанных с банком лицах в порядке, установленном нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

Национальный банк Украины при осуществлении банковского надзора имеет право определять связанными с банком лицами физических и юридических лиц, указанных в пунктах 1-9 части первой настоящей статьи, при наличии признаков, указанных в нормативно-правовых актах Национального банка Украины, с учетом характера взаимоотношений, операций и наличия других связей с банком. О таком решении Национальный банк Украины не позднее следующего рабочего дня уведомляет соответствующий банк. В таком случае лицо считается связанной с банком, если банк в течение 15 рабочих дней со дня получения уведомления Национального банка Украины об определении лица связанного с банком не докажет обратного.

Лицо, определенное решением Национального банка Украины связанным с банком лицом, или такой банк могут обжаловать в установленном законом порядке решения Национального банка Украины об определении лица связанного с банком лицом, а в случае привлечения этого лица к предусмотренной законом ответственности - оспорить основания решения Национального банка Украины о его определении связанного с банком лицом.

Сделки, осуществляемые со связанными с банком лицами, не могут предусматривать условия, которые не являются текущими рыночными условиями.

Соглашения, заключенные банком со связанными с банком лицами на условиях, которые не являются текущими рыночными условиями, признаются недействительными с момента их заключения.

Текущими рыночными условиями не считаются, в частности:

1) принятие меньшего обеспечения выполнения обязательств, чем требуется от других клиентов;

2) приобретение у связанного с банком лица имущества низкого качества или по завышенной цене;

3) осуществление инвестиции в ценные бумаги связанного с банком лица, которую банк не осуществил бы в другое предприятие;

4) оплата товаров и услуг связанного с банком лица по ценам выше обычных или при таких обстоятельствах, когда такие же товары и услуги другого лица вообще не были бы приобретены;

5) продажа связанному с банком лицу имущества по стоимости, ниже, чем та, которую банк получил бы от продажи такого имущества другому лицу;

6) начисление процентов и комиссионных по услугам, предоставленным банком связанным с банком лицам, которые являются меньшими, чем обычные;

7) начисление процентов по вкладам (депозитам), привлеченным банком от связанных с банком лиц, которые превышают обычные.

Банку запрещается предоставлять кредиты любому лицу для погашения этим лицом каких-либо обязательств перед связанным с банком лицом; приобретение активов связанного с банком лица, за исключением продукции, производимой этим лицом; приобретение ценных бумаг, размещенных или подписанных связанным с банком лицом.

Национальный банк Украины осуществляет контроль за операциями банков со связанными с банком лицами.

Национальный банк Украины имеет право устанавливать ограничения на операции банков со связанными с банком лицами";

9) части пятую и шестую статьи 58 изложить в следующей редакции:

"Связанное с банком лицо за нарушение требований законодательства, в том числе нормативно-правовых актов Национального банка Украины, осуществление рисковых операций, угрожающих интересам вкладчиков или других кредиторов банка, или доведение банка до неплатежеспособности несет гражданско-правовую, административную и уголовную ответственность.

Связанное с банком лицо, действия или бездействие которого привели к нанесению банку ущерба по его вине, несет ответственность своим имуществом. Если в результате действий или бездействия связанного с банком лица банку нанесен ущерб, а другое связанное с банком лицо в результате таких действий или бездействия прямо или косвенно получило имущественную выгоду, такие лица несут солидарную ответственность за причиненный банку ущерб";

10) часть четвертую статьи 61 изложить в следующей редакции:

"Органы государственной власти, юридические и физические лица, которые при выполнении своих функций, определенных законом, или предоставлении услуг банка прямо или косвенно получили в установленном законом порядке информацию, содержащую банковскую тайну, обязаны обеспечить сохранение такой информации, не разглашать эту информацию и не использовать ее в свою пользу или в пользу третьих лиц";

11) статью 62 после части девятой дополнить двумя новыми частями следующего содержания:

"Национальный банк Украины имеет право раскрывать информацию о банке или связанных с банком лицах, которая собирается во время проведения банковского надзора и составляет банковскую тайну, органам государственной власти, уполномоченным осуществлять досудебное расследование, в случае выявления нарушения законодательства, содержащего признаки уголовного преступления.

Национальный банк Украины имеет право предоставлять органам государственной исполнительной службы для принудительного исполнения свои решения о применении к банку, филиалу иностранного банка меры воздействия в виде наложения штрафа, которые в соответствии с настоящим Законом являются исполнительными документами и содержат информацию, составляющую банковскую тайну. В таком случае органы государственной исполнительной службы имеют право раскрывать полученную от Национального банка Украины информацию, которая содержит банковскую тайну, участникам исполнительного производства и лицам, привлекаемым к проведению исполнительных действий".

В связи с этим части десятую - тринадцатую считать соответственно частями двенадцатой - пятнадцатой;

12) в части первой статьи 73:

а) пункт 7 дополнить словами "в том числе операций со связанными с банком лицами";

б) в пункте 9:

в абзаце втором слова "до ста" заменить словами "до пяти тысяч";

абзац шестой после слова "процентов" дополнить словами "от номинальной стоимости";

13) пункт 5 части первой статьи 75 заменить двумя пунктами следующего содержания:

"5) банк не имеет эффективных и адекватных систем внутреннего контроля и/или управления рисками, что создает угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка;

6) систематическое представление и/или обнародование недостоверной информации или отчетности с целью сокрытия реального финансового состояния банка, в том числе по операциям со связанными с банком лицами".

5. Часть вторую статьи 17 Закона Украины "Об исполнительном производстве" (Ведомости Верховной Рады Украины, 2011 г., №19-20, ст. 142; 2014 г., №12, ст. 178, №50-51, ст. 2057) дополнить пунктом 11 следующего содержания:

"11) решение Национального банка Украины о применении к банку, филиалу иностранного банка меры воздействия в виде наложения штрафа".

6. Часть пятую статьи 52 Закона Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц" (Ведомости Верховной Рады Украины, 2012 г., №50, ст. 564) изложить в следующей редакции:

"5. Фонд или уполномоченное лицо Фонда в случае, если оценочная стоимость ликвидационной массы банка, утвержденной Фондом, меньше требования кредиторов, включенных в реестр акцептованных требований кредиторов, обращается к связанному с банком лицу, действия или бездействие которого привели к нанесению банку по его вине вреда, и связанного с банком лица, которое в результате таких действий или бездействия прямо или косвенно получило имущественную выгоду, с требованием о возмещении вреда, причиненного банку.

В случае получения Фондом отказа в удовлетворении таких требований или невыполнения требования в срок, установленный Фондом, Фонд обращается с такими требованиями в суд".

II. Заключительные и переходные положения

1. Настоящий Закон вступает в силу со дня, следующего за днем его опубликования.

2. Лицо (единолично или совместно с другими лицами), в результате применения требований этого Закона признается владельцем существенного участия в банке, обязано:

в течение одного месяца со дня вступления в силу настоящего Закона уведомить об этом банк;

в течение трех месяцев со дня вступления в силу настоящего Закона представить в Национальный банк Украины документы, определенные статьей 34 Закона Украины "О банках и банковской деятельности".

Нарушение этого требования этого Закона влечет применение мер воздействия, предусмотренных статьей 73 Закона Украины "О банках и банковской деятельности".

3. Банки в течение двух месяцев со дня вступления в силу настоящего Закона обязаны подать Национальному банку Украины обновленную структуру их собственности, раскрытую с учетом требований настоящего Закона, по состоянию на дату вступления в силу настоящего Закона.

4. Банки в установленные Национальным банком Украины сроки обязаны подать в Национальный банк Украины:

информацию о связанных с банком лицах в соответствии с требованиями статьи 52 Закона Украины "О банках и банковской деятельности";

отчеты об объемах активных операций со связанными с банком лицами по определенной Национальным банком Украины форме;

расчет нормативов кредитного риска по операциям со связанными с банком лицами в соответствии с требованиями Национального банка Украины.

5. Банки, в которых значение нормативов кредитного риска по операциям со связанными с банком лицами являются выше определенных Национальным банком Украины соответствующих нормативных значений, обязаны представить планы по поэтапному их приведению в соответствие с требованиями Национального банка Украины в течение определенного Национальным банком Украины срока.

6. В случае нарушения банком два и более раз плана, определенного в пункте 5 настоящего раздела, Национальный банк Украины будет принимать решение об отнесении банка к категории неплатежеспособных.

7. Рекомендовать Национальному банку Украины в месячный срок со дня вступления в силу настоящего Закона привести свои нормативно-правовые акты в соответствие с настоящим Законом.

Президент Украины

П.А.Порошенко