База данных

Дата обновления БД:

16.12.2017

Добавлено/обновлено документов:

42 / 172

Всего документов в БД:

79229

Действует

ЗАКОН ТУРКМЕНИСТАНА

от 25 марта 2011 года №168-IV

О кредитных учреждениях и банковской деятельности

(В редакции Законов Туркменистана от 18.08.2015 г. №272-V, 04.11.2017 г.)

Настоящий Закон определяет правовые, организационные и экономические основы банковской деятельности в Туркменистане и направлен на эффективное функционирование банковской системы Туркменистана.

Глава 1. Общие положения

Статья 1. Основные понятия

В настоящем Законе используются следующие основные понятия:

1) аффилированное лицо - физическое лицо, имеющее возможность влиять на принятие решений в данном кредитном учреждении, или юридическое лицо (кредитное учреждение), принимающее долевое участие или имеющее иной интерес в другом юридическом лице (кредитном учреждении), и на этой основе имеющее возможность влиять на принятие решений в нем;

2) банк - кредитное учреждение, которому предоставлено исключительное право привлекать денежные средства физических и юридических лиц, размещать их от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности, открывать и вести банковские счета юридических и физических лиц, а также осуществлять иные банковские операции;

3) небанковское кредитное учреждение - кредитное учреждение, имеющее право в соответствии с законодательством Туркменистана осуществлять отдельные виды банковских операций, перечень которых устанавливается Центральным банком Туркменистана;

4) банковская деятельность - деятельность кредитных учреждений по осуществлению банковских операций и сделок;

5) процентная ставка - количественная мера процентов, устанавливаемых кредитными учреждениями по различным видам проводимых ими операций;

6) кредитное учреждение - юридическое лицо (банк или небанковское кредитное учреждение), имеющее право на основании лицензии, выданной Центральным банком Туркменистана, осуществлять все или отдельные виды банковских операций, которые предусмотрены законодательством Туркменистана, и основной целью которого является получение прибыли;

7) корреспондентские отношения - договорные отношения между кредитными учреждениями, устанавливаемые в целях осуществления платежно-расчетных операций по поручению друг друга;

8) банковская система Туркменистана - двухуровневая система, включающая в себя Центральный банк Туркменистана (первый уровень) и кредитные учреждения, в том числе филиалы и представительства иностранных банков, зарегистрированные в Туркменистане (второй уровень).

Статья 2. Законодательство Туркменистана о банковской деятельности

1. Законодательство Туркменистана о банковской деятельности основывается на Конституции Туркменистана и состоит из настоящего Закона, Закона Туркменистана "О Центральном банке Туркменистана" и других нормативных правовых актов Туркменистана.

2. Если международным договором Туркменистана установлены иные правила, чем содержащиеся в настоящем Законе, то применяются правила международного договора.

Статья 3. Банковские операции и другие сделки кредитных учреждений

1. К банковским операциям относятся:

1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (депозиты);

2) размещение привлеченных средств, в том числе за пределами Туркменистана, от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности;

3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, в том числе в драгоценных металлах;

4) привлечение во вклады (депозиты) и размещение драгоценных металлов;

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

Глава 1. Общие положения Статья 1. Основные понятия Статья 2. Законодательство Туркменистана о банковской деятельности Статья 3. Банковские операции и другие сделки кредитных учреждений Статья 4. Деятельность кредитного учреждения на рынке ценных бумаг Статья 5. Взаимоотношения кредитного учреждения и государства Статья 6. Объединения (ассоциации) кредитных учреждений Глава 2. Создание, реорганизация, прекращение деятельности и ликвидация кредитного учреждения Статья 7. Создание и государственная регистрация кредитного учреждения Статья 8. Фирменное наименование кредитного учреждения Статья 9. Особенности создания кредитных учреждений с участием иностранного капитала Статья 10. Создание филиала, представительства и других структурных подразделений кредитных учреждений Туркменистана Статья 11. Особенности создания филиала, представительства и дочернего банка кредитного учреждения за пределами Туркменистана Статья 12. Реорганизация, прекращение деятельности и ликвидация кредитных учреждений Глава 3. Капитал кредитного учреждения Статья 13. Капитал кредитного учреждения Глава 4. Управление кредитным учреждением Статья 14. Органы управления кредитного учреждения Статья 15. Исполнительный орган управления кредитного учреждения Глава 5. Регулирование деятельности кредитных учреждений Статья 16. Основные правила деятельности кредитных учреждений Статья 17. Лицензирование банковской деятельности Статья 18. Обязательные экономические нормативы и резервные требования Статья 19. Банковские операции с иностранной валютой Статья 20. Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Глава 6. Взаимоотношения между кредитными учреждениями и их клиентами Статья 21. Взаимоотношения между кредитными учреждениями, кредитным учреждением и Центральным банком Туркменистана Статья 22. Взаимоотношения кредитных учреждений с клиентами Статья 23. Осуществление расчетов кредитным учреждением Статья 24. Обеспечение возвратности кредитов Статья 25. Исковая давность по операциям кредитного учреждения Статья 26. Обеспечение конкуренции Глава 7. Сберегательное дело в Туркменистане Статья 27. Банковские вклады (депозиты) физических лиц Глава 8. Учет и отчетность в кредитных учреждениях Статья 28. Бухгалтерский учет и отчетность в кредитных учреждениях Статья 29. Учет и хранение документов кредитными учреждениями Глава 9. Надзор за деятельностью кредитных учреждений и аудит Статья 30. Банковское регулирование и банковский надзор за деятельностью кредитного учреждения Статья 31. Аудиторский комитет кредитного учреждения Статья 32. Организация внутреннего контроля Статья 33. Аудит и проверка деятельности кредитного учреждения Статья 34. Банковская тайна Глава 10. Наложение ареста и обращение взыскания на денежные средства и иные ценности, находящиеся в кредитном учреждении Статья 35. Наложение ареста на денежные средства и иные ценности клиентов кредитного учреждения Статья 36. Обращение взыскания на денежные средства и иные ценности клиентов кредитного учреждения Глава 11. Заключительные положения Статья 37. Разрешение споров Статья 38. Ответственность за нарушение настоящего Закона Статья 39. Вступление в силу настоящего Закона

Закон Туркменистана "О кредитных учреждениях и банковской деятельности"
от 25 марта 2011 года №168-IV

О документе

Номер документа:168-IV
Дата принятия: 25/03/2011
Состояние документа:Действует
Органы эмитенты: Парламент

Опубликование документа

Ведомости Меджлиса Туркменистана №1 (1003)

Примечание к документу

В соответствии с частью 1 статьи 39 настоящий Закон вступает в силу со дня его официального опубликования.

Редакции документа

Текущая редакция принята: 04/11/2017  документом  Закон Туркменистана О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Туркменистана от 04/11/2017
Вступила в силу с: 14/11/2017


Редакция от 18/08/2015, принята документом Закон Туркменистана О внесении изменения в Закон Туркменистана О кредитных учреждениях и банковской деятельности от 18/08/2015
Вступила в силу с: 01/09/2015


Первоначальная редакция от 25/03/2011