ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

от 31 января 2007 года №35

Об утверждении Инструкции о порядке проведения Национальным банком Республики Беларусь проверок банков и небанковских кредитно-финансовых организаций

На основании статей 26, 34 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о порядке проведения Национальным банком Республики Беларусь проверок банков и небанковских кредитно-финансовых организаций.

2. Признать утратившими силу:

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 марта 2000 г. № 8.12 "Об утверждении Инструкции о порядке организации проверок банков, их филиалов (отделений), представительств и небанковских кредитно-финансовых организаций" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 41, 8/3332);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 27 декабря 2000 г. № 33.13 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию о порядке организации проверок банков, их филиалов, представительств и небанковских финансовых организаций, утвержденную постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 марта 2000 г. № 8.12" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., № 17, 8/4774);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 апреля 2001 г. № 104 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию о порядке организации проверок банков, их филиалов (отделений), представительств и небанковских кредитно-финансовых организаций, утвержденную постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 марта 2000 г. № 8.12" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., № 52, 8/6064);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 25 апреля 2002 г. № 80 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 марта 2000 г. № 8.12" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2002 г., № 57, 8/8105).

Утверждена Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 31 января 2007 года №35

Инструкция о порядке проведения Национальным банком Республики Беларусь проверок банков и небанковских кредитно-финансовых организаций

Глава 1. Общие положения

1. Инструкция о порядке проведения Национальным банком Республики Беларусь проверок банков и небанковских кредитно-финансовых организаций (далее - Инструкция) разработана в соответствии со статьями 26, 34 Банковского кодекса Республики Беларусь и устанавливает правила организации и проведения Национальным банком Республики Беларусь (далее - Национальный банк) проверок банков и небанковских кредитно-финансовых организаций (далее - банк) в целях поддержания стабильности банковской системы Республики Беларусь и защиты интересов вкладчиков и иных кредиторов банков.

2. Для целей настоящей Инструкции нижеприведенные термины используются в следующих значениях:

2.1. структурные подразделения банка - обобщающее понятие в отношении филиалов (отделений) банка, представительств банка, расположенных на территории Республики Беларусь, центров банковских услуг, расчетно-кассовых центров и других структурных подразделений банка, его филиала (отделения), не имеющих самостоятельного баланса;

2.2. куратор банка - работник управления дистанционного надзора главного управления банковского надзора Национального банка (далееуправление дистанционного надзора), в должностные обязанности которого входит осуществление аналитических, регулирующих и надзорных функций по отношению к проверяемому банку;

2.3. количественные факторы оценки риска - инструменты оценки степени риска, имеющие числовое выражение и фактически отражающие степень выполнения банком нормативов безопасного функционирования, лимитов операций и рисков, плановых показателей и иных ограничений, установленных локальными нормативными правовыми актами банка;

2.4. качественные факторы оценки риска - инструменты оценки качества управления риском, отражающие выполнение банком законодательства Республики Беларусь, локальных нормативных правовых актов банка;

2.5. кредитный портфель - совокупность требований банка, возникших в результате предоставления кредитов, выдачи (продажи) векселей с отсрочкой оплаты, осуществления финансовой аренды (лизинга), финансирования под уступку денежного требования (факторинга), исполнения банками выданных обязательств за третьих лиц, осуществления иных операций, подверженных кредитному риску, включая операции по предоставлению межбанковских кредитов, размещению межбанковских депозитов, приобретению ценных бумаг, удерживаемых до погашения;

2.6. проблемные активы (условные обязательства) - задолженность, подверженная кредитному риску, и условные обязательства, классифицированные по III, IV, V группам риска, а также ценные бумаги, классифицированные по II, III, IV группам риска в соответствии с требованиями Инструкции о порядке формирования и использования банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями специальных резервов на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2006 г. № 138 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2006 г., № 184, 8/15214).