База данных

Дата обновления БД:

14.08.2018

Добавлено/обновлено документов:

27 / 190

Всего документов в БД:

85010

Действует

Неофициальный перевод

Зарегистрирован

Министерством юстиции

Азербайджанской Республики

16 октября 2002 года №2925

Утверждено решением Правления Национального банка Азербайджанской Республики от 19 сентября 2002 года №22

Инструкция о безналичных расчетах и денежных переводах в Азербайджанской Республике

(В редакции Протоколов от 21 мая 2003 года №5; 3 мая 2004 года №9; 10 мая 2005 года №11)

1. Общие положения

1.1. Настоящая Инструкция подготовлена на основе законов Азербайджанской Республики "О Национальном банке Азербайджанской Республики", "О банках и банковской деятельности в Азербайджанской Республике", Гражданского кодекса Азербайджанской Республики и иных законодательных актов Азербайджанской Республики и устанавливает правила проведения безналичных расчетов, в том числе форму и содержание используемых платежных документов, правила их составления и оборота, а также условия осуществления денежных переводов на территории Азербайджанской Республики.

1.2. Для целей настоящей Инструкции используются следующие основные понятия:

1.2.1. Безналичный расчет - платеж, осуществляемый без использования денежных знаков посредством платежных документов.

1.2.2. Платежный документ - распоряжение о выплате денежных средств в безналичном порядке через кредитную организацию (далее"банк"), оформляется в письменном виде на бумаге (бумажном носителе) или в электронной форме (электронном носителе).

1.2.3. Денежный перевод - платеж, осуществляемый путем сдачи физическим лицом в банк наличных денег без открытия банковского счета.

1.2.4. Наименование - фамилия, имя, отчество физического лица или полное наименование юридического лица.

1.2.5. День - рабочий день.

1.2.6. ИНН - идентификационный номер налогоплательщика.

1.3. Безналичные расчеты проводятся через банки, в которых открыты соответствующие банковские счета, если используемой формой безналичных расчетов не обусловлено иное.

1.4. Настоящая Инструкция регулирует следующие формы безналичных расчетов:

* расчеты платежными поручениями;

* расчеты инкассовыми распоряжениями;

* расчеты по инкассо;

* расчеты по аккредитиву.

1.5. Безналичные расчеты могут проводиться и в других формах, предусматриваемых применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота. Отношения по другим формам безналичных расчетов регулируются по согласованию сторон, а при отсутствии такового применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота.

1.6. Банк должен проводить безналичные расчеты в форме, предусмотренной настоящей Инструкцией и обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

1.7. Стороны по договору самостоятельно выбирают любую форму безналичных расчетов и устанавливают ее в договоре.

Банки не вмешиваются в договорные отношения своих клиентов. Все взаимные требования, возникающие между плательщиком и получателем средств, разрешаются без участия банков в порядке, установленном законодательством, за исключением обстоятельств, сложившихся по вине банков.

1.8. При осуществлении платежей по всем формам безналичных расчетов в электронном виде используются в соответствии с внутренними процедурными правилами банка возможности и форматы соответствующей расчетной системы.

1.9. Списание денежных средств со счета осуществляется по распоряжению клиента или постановлению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом, - без распоряжения последнего.

1.10. Если договором банковского счета не предусмотрено положение о кредитовании счета, то списание денежных средств со счета осуществляется на основании платежных документов, составленных в соответствии с требованиями настоящей Инструкции, на уровне денежных средств на счете.

1.11. Если денежных средств на счете не хватает для выполнения распоряжений клиента и всех предъявленных ему требований, то деньги списываются со счета в установленной законом последовательности.

1.12. Денежные переводы осуществляются через банки без открытия банковского счета. При этом получение наличных денег регулируется внутренними процедурами банка.

2. Платежные документы

2.1. Банки совершают операции по счетам на основании платежных документов. Вопрос об отзыве платежных документов, отправленных на бумажных носителях или в электронной форме, регулируется договором банковского счета с учетом правил работы расчетной системы.

К платежным документам могут быть приложены добавления, являющиеся их неотъемлемой частью.

2.2. При осуществлении безналичных расчетов в формах, предусмотренных пунктом 1.4 настоящей Инструкции, используются следующие платежные документы:

* платежные поручения;

* инкассовые распоряжения;

* инкассовые поручения;

* аккредитивы.

2.3. При выборе клиентом способа представления платежных документов на электронных носителях электронные платежные сведения отправляются им в обслуживающий его банк (или, наоборот, банком клиенту) с использованием электронной подписи и других средств защиты информации (криптографии, шифровки и т.п.) и с условием обеспечения их конфиденциальности.

2.4. Банк, принимающий от клиента сведения на электронных носителях, открывает эти сведения и методами, обусловленными договором банковского счета, проверяет принадлежность клиенту электронной подписи на документе. При отсутствии отклонений банк принимает электронный платежный документ к исполнению. При наличии отклонений банк не принимает платежный документ к исполнению и уведомляет об этом клиента, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

2.5. В платежном документе должны быть указаны его дата и номер.

2.6. В платежных документах не допускаются зачеркивания, исправления и использование корректировочных веществ.

2.7. Платежные документы могут быть представлены в банк в течение трех рабочих дней с даты выписки (без учета дня выписки), за исключением платежных поручений формата "В".

2.8. Платежные документы, как правило, представляются в банк по числу участников расчета. Внутренними процедурами банка может быть предусмотрено и другое количество платежных документов. Все экземпляры платежных документов должны быть заполнены одинаково.

2.9. Средства списываются со счета плательщика на основании первого экземпляра платежного документа.

2.10. Платежный документ, представляемый физическим лицом, подписывается этим лицом. Платежный документ, представляемый юридическим лицом, подписывается с приложением печати должностными лицами, правомочными распоряжаться счетом в банке и предусмотренными перечнем образцов подписей. Платежные документы по операциям, осуществляемым от имени юридического лица его филиалами, представительствами, а также другими структурными подразделениями, подписывают с приложением печати лица, уполномоченного этим юридическим лицом (если филиал, представительство или другое структурное подразделение имеют печать).

2.11. Банки производят записи в платежных документах в соответствии со своими внутренними процедурными правилами.

2.12. Платежные документы сдаются в банках в архив и хранятся в нем в установленном порядке.

2.13. Банки проверяют принимаемые платежные документы в соответствии с требованиями, установленными настоящей Инструкцией и иными действующими нормативно-правовыми актами Азербайджанской Республики. Платежные документы, составленные с нарушением этих требований, а также имеющие недостаток, не принимаются.

Имеющим недостаток считается платежный документ с истекшим сроком исполнения, исправленный, с несоответствующими друг другу реквизитами, с несоответствующими друг другу записями суммы цифрой и прописью, с непроставленной печатью.

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

Инструкция о безналичных расчетах и денежных переводах в Азербайджанской Республике
утверждена Решением Правления Национального банка Азербайджанской Республики от 19 сентября 2002 года №22

О документе

Номер документа:22
Дата принятия: 19/09/2002
Состояние документа:Действует
Регистрация в МинЮсте: № 2925 от 16/10/2002
Начало действия документа:01/11/2002
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

Нет данных

Редакции документа

Текущая редакция принята: 10/05/2005