ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

от 28 декабря 2023 года №501

О внутреннем контроле при осуществлении операций с электронными деньгами

На основании части первой статьи 39 Банковского кодекса Республики Беларусь, абзаца второго части второй статьи 16 Закона Республики Беларусь от 30 июня 2014 г. №165-З "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения" Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Инструкцию о требованиях к правилам внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения при осуществлении операций с электронными деньгами (прилагается).

2. Поставщикам платежных услуг по операциям с электронными деньгами, осуществляющим открытие электронных кошельков пользователям на момент вступления в силу настоящего постановления, являющимся банками, после вступления в силу настоящего постановления обеспечить в трехмесячный срок приведение правил внутреннего контроля в соответствие с Инструкцией о требованиях к правилам внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения при осуществлении операций с электронными деньгами, утвержденной настоящим постановлением.

3. Настоящее постановление вступает в силу после его официального опубликования.

Утверждена Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 декабря 2023 года №501

Инструкция о требованиях к правилам внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения при осуществлении операций с электронными деньгами

Глава 1. Общие положения

1. Настоящая Инструкция определяет требования к правилам внутреннего контроля поставщиков платежных услуг по операциям с электронными деньгами, осуществляющих открытие электронных кошельков пользователям, в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения (далее – ПОД/ФТ) при осуществлении операций с электронными деньгами.

Поставщиком платежных услуг по операциям с электронными деньгами, осуществляющим открытие электронных кошельков пользователям, является эмитент электронных денег – резидент или нерезидент (далее – эмитент).

2. Для целей настоящей Инструкции используются следующие термины и их определения:

агенты по идентификации – лица, осуществляющие идентификацию клиентов эмитента по его поручению на основании договора или законодательного акта;

анализируемый период – отрезок времени, в среднем составляющий один календарный месяц, за который эмитент анализирует финансовые операции клиента на стадии последующего контроля;

анкета клиента – совокупность данных, собранных эмитентом в ходе идентификации и верификации клиента, содержащих сведения о клиенте и его деятельности, установленные статьей 8 Закона Республики Беларусь "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения", настоящей Инструкцией и правилами внутреннего контроля;

анкетирование – составление эмитентом анкеты клиента;

подозрительная финансовая операция – финансовая операция, по которой у эмитента после принятия им решения об отнесении ее к финансовой операции, подлежащей особому контролю, возникли подозрения о ее осуществлении в целях получения и (или) легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения (далее – ОД/ФТ);

систематическое осуществление финансовых операций – неоднократное (три и более раза) осуществление клиентом эмитента финансовых операций за анализируемый период;

участник-нерезидент – нерезидент, заключивший договор с эмитентом-резидентом, в соответствии с условиями которого осуществляет передачу держателям электронных денег и (или) погашение электронных денег, эмитированных резидентом, за пределами Республики Беларусь;

участники электронной платежной системы (далее – участники ЭПС) – агенты по распространению, обмену, погашению электронных денег, поставщики платежных услуг инициирования платежа;

финансовая операция с электронными деньгами (далее – финансовая операция) – операция, предусмотренная пунктом 5 статьи 48 Закона Республики Беларусь от 19 апреля 2022 г. №164-З "О платежных системах и платежных услугах";

финансовая операция, вызывающая подозрение, – финансовая операция, в отношении которой у эмитента до принятия им решения об отнесении (неотнесении) ее к финансовой операции, подлежащей особому контролю, возникли подозрения о ее осуществлении в целях ОД/ФТ.