Неофициальный перевод

ПОСТАНОВЛЕНИЕ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 26 августа 2021 года №162

О внесении изменений в некоторые нормативные акты Национального банка Молдовы

На основании п. d), f) и m) части (1) ст. 5, части (1) ст. 11, 44 и 47 Закона о Национальном банке Молдовы №548/1995 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2015, №297-300, ст.544), с последующими изменениями, п. с) части (1) ст. 94, части (1) ст. 96 Закона о платежных услугах и электронных деньгах №114/2012 (Официальный монитор Республики Молдова, 2012, №193-197, ст.661), с последующими изменениями, ст. 84 и 86 Закона о деятельности банков №202/2017 (Официальный монитор Республики Молдова, 2017, №434-439, ст.727), с последующими изменениями, Исполнительный комитет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. В Инструкцию о порядке представления данных относительно использования платежных инструментов и услуг, утвержденную Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы №211/2014 (Официальный монитор Республики Молдова, 2014, №325-332, ст.1531), зарегистрированную в Министерстве юстиции под №1241 от 31.07.2017, внести следующие изменения:

1) п. 1 изложить в следующей редакции:

"1. Настоящая Инструкция устанавливает порядок составления и передачи отчетов лицензированными банками и небанковскими поставщиками платежных услуг (далее - поставщики платежных услуг) данных, относящихся к использованию платежных инструментов (банковские карточки, кредитовый перевод, прямое дебетование), систем дистанционного банковского обслуживания и переводов денежных средств, а также других платежных услуг.";

2) п. 3 и 4 изложить в следующей редакции:

"3. В целях настоящей Инструкции используются следующие понятия:

1) активная платежная карточка - платежная карточка, посредством которой была проведена, по крайней мере, одна платежная операция (отраженная по дебету счета оплаты, к которому привязана карточка) за отчетный период;

2) активный счет - платежный счет, посредством которого была проведена, по крайней мере, одна платежная операция за отчетный период;

3) активный держатель - держатель платежной карточки, который осуществил по крайней мере одну финансовую операцию за отчетный период в автоматизированной системе дистанционного обслуживания (АСДО);

4) операция MO/TO (Mail Order/Telephone Order) - платежные операции, осуществленные на расстоянии через почту (включая электронную почту) или телефон, без физического присутствия платежной карточки;

5) юридическое лицо - лицо, определенное согласно Гражданскому кодексу Республики Молдова, а также физическое лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность, лицо, оказывающее профессиональные услуги, лицо, осуществляющее профессиональную деятельность в секторе правосудия или в области здравоохранения;

6) платформа электронной торговли (e-commerce) - программное решение, которое позволяет прием платежных карт в онлайн-среде;

7) небанковские поставщики платежных услуг - платежные общества, поставщики почтовых услуг в качестве поставщиков платежных услуг, общества, выпускающие электронные деньги;

8) решения - цифровые решения, используемые для осуществления дистанционных платежей;

9) внутренняя коммерческая услуга денежных переводов - коммерческий продукт портфеля поставщика платежных услуг, в котором услуги по денежным переводам, осуществляемые в рамках его внутренней сети, предоставляются под названием отчетливого коммерческого продукта;

10) услуга Transfer to Card (transfer T2C) - услуга денежных переводов, позволяющая получение международных переводов денежных средств непосредственно на счета платежных карточек, открытых в лицензированных банках посредством решений;

11) услуга перевода Person to Person (transfer P2P) - услуга, позволяющая перевод денежных средств с карточки на карточку посредством решений или банкоматы, обслуживаемые лицензированными банками;

12) терминал mPOS (мобильный платежный терминал) - устройство, подключенное к мобильному оборудованию (смартфон, планшет и т. д.) с аналогичными функциями с POS терминалом, что позволяет принятие, обработку, хранение и отправление информации об осуществленном платеже посредством платежной карточки в пунктах продаж у продавца;

13) платежный терминал самообслуживания - автоматизированное устройство, отличное от банкомата, которое позволяет вносить денежные средства на счета и осуществлять платежи в пользу поставщиков товаров и услуг с/без использования платежной карты;

14) Мошенничество "Социальная инженерия" - манипуляция плательщика автором мошенничества в целях получения конфиденциальной информации или побуждения добросовестной выдачи платежного поручения/дачи указания своему поставщику платежных услуг выдать его платежному счету, который считает, что принадлежит законному получателю платежа.

Определения "персонализированная платежная карточка", "предоплаченная платежная карточка", "персонифицированная платежная карточка", "специальное устройство", "банкомат", "импринтер", "POS терминал" используются в соответствии с п.2 Регламента о платежных карточках, утверждены Решением Совета директоров Национального банка Молдовы №157/2013, другие определения используются согласно ст. 3 Закона №114/2012 о платежных услугах и электронных деньгах.

4. В целях настоящей Инструкции при выявлении и отчетности мошенничества будет учитываться следующее:

1) мошенничеством является:

a) несанкционированные платежные операции в результате утраты, кражи, незаконного присвоения конфиденциальных данных о платежах или платежном инструменте, были ли они вызваны небрежностью плательщика или без его согласия;

b) платежные операции, осуществленные в результате манипулирования плательщика автором мошенничества.

2) операции, указанные в подп. 1), будут включены в отчеты, независимо от того, если сумма мошеннических платежных операций была возмещена;

3) не включаются в отчеты операции, которые хоть и включены в категорию, указанную в подпункте 1), не были выполнены или заблокированы до их выполнения (не привели к переводу средств";

3) в п.5:

a) подп. 1), слово "финансовых" заменить словом "платежных";

b) подп. 4) изложить в следующей редакции:

"4) Отчет ORD 5.4 Специальные устройства и используемые решения содержит информацию относительно специальных устройств, установленных отчитывающимся поставщиком и находящихся в его ведении, количество решений, предоставленных отчитывающимся поставщиком, а также о географическом расположении установленных банкоматов (АТМ), POS терминалов, платежных терминалов самообслуживания согласно положению на конец отчетного периода (приложение №4);";

c) подп. 10) признать утратившим силу;

d) подп. 11) после слова "через" дополнить текстом "счета электронных денег и через";

e) подп.12) и 13) изложить в следующей редакции:

"12) Отчет ORD 5.12 Специальные устройства поставщиков платежных услуг и их агентов содержит информацию об осуществленных операциях посредством электронных, цифровых или информационных устройств сообщения, в том числе посредством терминалов наличной оплаты (терминалы cash-in), а также о географическом расположении специальных устройств (приложение №13);

13) Отчет ORD 5.13 Информация о мошенничестве, зарегистрированном поставщиками платежных услуг, содержит информацию об идентифицированном мошенничестве, связанным с использованием электронных денег и платежных услуг, кроме тех, которые связаны с использованием платежных карточек (отражается в ORD 5.1C), с использованием SADD (отражается в ORD 5.7B) и с использованием услуг перевода денег (отражается в ORD 5.8B) (приложение №14);";

f) в подп. 14) текст на русском языке остается без изменений;

g) дополнить подп. 15) следующим содержанием:

"15) Отчет ORD 5.21 Финансовые потери, связанные с мошенничеством при использовании платежных услуг, содержит данные о финансовых потерях, причиненных поставщикам платежных услуг, пользователям платежных услуг или другим сторонам (приложение №16).";

4) п. 5-1 изложить в следующей редакции:

"5-1. Отчеты составляются и представляются следующим образом:

a) отчеты ORD 5.1 - ORD 5.8, ORD 5.13 и ORD 5.21 - всеми поставщиками платежных услуг;

b) отчеты ORD 5.9, ORD 5.11.A и B, ORD 5.12 и ORD 5.14 - только небанковскими поставщиками платежных услуг;

c) отчет ORD 5.11C - только лицензированными банками.

Небанковские поставщики платежных услуг обязаны представить отчеты, указанные в параграфе один подп. a) и b) лишь в случае, если они владеют лицензией для предоставления соответствующих услуг.";

5) дополнить п. 5-2 и 5-3 следующим содержанием:

"5-2. В отчетах ORD 5.8, ORD 5.9, ORD 5.11 A и B, ORD 5.12B, ORD 5.13, ORD 5.14 и ORD 5.21 указывается информация о деятельности небанковских поставщиков платежных услуг и их платежных агентах, кроме платежных агентов, которые действуют в качестве поставщиков платежных услуг.

5-3. В отчете ORD 5.12A указывается информация о деятельности отчитывающегося поставщика платежных услуг по платежным операциям и количестве его устройств и его платежных агентов, в том числе агентов, которые действуют и в качестве поставщиков платежных услуг, лицензированных Национальным банком Молдовы (далее НБМ).";

6) в п.7 текст "Финансовые операции, определенные поставщиком услуг как платежные операции," заменить текстом "Платежные операции";

7) п. 8 и 9 изложить в следующей редакции:

"8. В отчетах ORD 5.1, ORD 5.6, ORD 5.7, ORD 5.9, ORD 5.11 - ORD 5.14 и ORD 5.21 суммы указываются в молдавских леях, округленных до целых. Платежные операции, осуществленные в валюте, пересчитываются в молдавских леях по официальному курсу молдавского лея по отношению к соответствующей валюте, действительному на день осуществления операции.

9. В отчете ORD 5.5 Использование кредитового перевода отражаются платежные операции, проведенные в молдавских леях, округленных до целых.";

8) п.11 изложить в следующей редакции:

"11. В отчете ORD 5.1 для характеристики "вид специального устройства/использованного решения" указывается код специального устройства в соответствии с техническим решением, использованным для осуществления платежной операции, а не в соответствии с максимальным техническим решением данного устройства. К примеру, при осуществлении финансовой операции через POS, который обладает бесконтактным приложением, если транзакция была осуществлена с использованием микропроцессора, указывается соответствующий код POS-терминала с микропроцессором, а не соответствующий бесконтактный POS-терминал.";

9) п. 12 признать утратившим силу;

10) п.15 изложить в следующей редакции:

"15. Отчеты, указанные в подпунктах 1) - 8) пункта 5) представляются в НБМ не позднее 12 рабочих дней после завершения отчетного периода, за исключением ежемесячной таблицы ORD 5.8A, которая представляется не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным периодом. Отчеты, указанные в подпунктах 9)-14) пункта 5 представляются в Национальный банк Молдовы не позднее последнего рабочего дня месяца, следующего за отчетным периодом. Отчет, указанный в подпункте 15) пункта 5, представляется в Национальный банк Молдовы не позднее последнего рабочего дня месяца, следующего за отчетным периодом.";

11) в приложении №1:

a) формуляр отчета ORD 5.1A Банковские карточки эмитированные, изъятые и находящиеся в использовании у поставщиков платежных услуг, после графы G дополнить колонкой H следующего содержания:

"Пол владельца

H

"

b) формуляр отчета ORD 5.1B Финансовые операции, осуществленные эмитированными карточками/принятых поставщиком платежных услуг:

в названии отчета слово "финансовые" заменить словом "платежные";

после колонки L дополнить графой M следующего содержания:

"Пол владельца

M

"

c) формуляр отчета 5.1.D Зарегистрированные попытки мошенничества по использованию банковских карточек признать утратившим силу;

d) в порядке составления Отчета ORD 5.1 Банковские карточки:

п.1 изложить в следующей редакции:

"1. Отчет состоит из 4 таблиц, пронумерованных A, B, C и E;";

п.4 дополнить пунктом g-1) следующего содержания:

"g-1) колонка H предназначена для указания кода характеристики "пол физического лица" в соответствии с п.21 приложения №9. Для предоплаченных карт и для карт, принадлежащих юридическим лицам, указывается код "n/a";";

в подпунктах h) - k) текст "B-G" заменить на текст "B-H";

в пункте 5:

подпункт a) после текста "E-H" дополнить текстом "и M";

подпункт j), второе предложение изложить в следующей редакции:

"Для операций, осуществленных в сети акцептирования отчитывающегося поставщика платежных услуг с использованием банковских карточек/талонов на питание, выпущенных другими поставщиками платежных услуг, иными чем отчитывающийся поставщик платежных услуг, указывается код 115 или 118, по необходимости;";

дополнить пунктом m-1) следующего содержания:

"m-1) колонка M предназначена для указания кода характеристики "пол физического лица" в соответствии с п.21 приложения №9. Для предоплаченных карт и для карт, принадлежащих юридическим лицам, указывается код "n/a";";

в подпунктах n) и o) текст "B-L" заменить текстом "B-M";

пункт 6:

после первого предложения дополнить двумя предложениями следующего содержания "Отчитывающийся поставщик платежных услуг отражает все мошеннические платежные операции, осуществленные платежной карточкой с момента обнаружения мошенничества (например, получение жалобы клиентов или через другие средства), независимо от того, было ли дело о мошеннической платежной операции рассмотрено до отчетности данных. В этом отчете не отражаются мошенничества банковскими карточками, которые имеют только функцию электронных денег (например, предоплаченные карточки).";

в подпункте c) текст "/попытка мошенничества" исключить;

в подпункте i) второе предложение изложить в следующей редакции:

"Для операций, осуществленных в сети акцептирования отчитывающегося поставщика платежных услуг с использованием банковских карточек/талонов на питание, выпущенных другими поставщиками платежных услуг, иными чем отчитывающийся поставщик платежных услуг, указывается код 115 или 118, по необходимости;";

пункт 7 признать утратившим силу;

в пункте 9 текст "ORD 5.1A – ORD 5.E" заменить текстом "ORD 5.1A, ORD 5.1B, ORD 5.1C и ORD 5.1E";

12) приложение №4 изложить в следующей редакции:

приложение №4

13) приложение №5, в порядке составления отчета ORD 5.5 Использование кредитового перевода:

a) пункт 3 изложить в следующей редакции:

"3. Отчет будет содержать все платежные операции, определенные как кредитовые переводы, инициированные и осуществленные на основе платежного поручения в явном виде. Платежные операции, инициированные поставщиком платежных услуг от своего имени и осуществленные кредитованием счета бенефициара путем бухгалтерской записи (простое зачисление на счет), без обычного использования кредитового перевода, в том числе запрограммированного, не включаются в отчет. В данный вид операций включается:

1) оплата процентных ставок поставщиком платежных услуг;

2) оплата дивидендов ставок поставщиком платежных услуг;

3) оплата суммы займа на счет клиента;

4) прочие операции кредитования, переведенные на счет клиента с использованием простой бухгалтерской записи.";

b) подпункт е) пункта 5) дополнить предложением следующего содержания: "Носитель платежного поручения в контексте проведения операции кредитового перевода считается "электронным платежным поручением" если плательщик передает его без использования бумажных форм, то есть электронным путем, через автоматизированные системы дистанционного обслуживания или в случае постоянного/повторяющегося заказа, представленного первоначально для выполнения на основании платежного поручения на бумажном носителе, а затем периодически выполненные в электронной форме;";

14) приложение №6, в порядке составления отчета ORD 5.6 Использование прямого дебетования, пункт 2 изложить в следующей редакции:

"2. Отчет содержит данные о платежных операциях, осуществленных поставщиком платежных услуг-плательщиком по прямому дебетованию и заполняется поставщиком платежных услуг, который осуществляет выплату, инициируемую бенефициаром платежа на основании согласия, выданного плательщиком бенефициару платежа, поставщику платежных услуг бенефициара или поставщику платежных услуг плательщика. В рамках настоящей Инструкции, поставщик платежных услуг плательщика, в качестве инициирования платежной операции бенефициаром рассмотрит:

a) получение платежных документов от бенефициара;

b) получение других соответствующих данных (включая данные с выписанных счетов и другую информацию) от бенефициара;

c) произведение запросов к базе данных бенефициара, содержащей соответствующую информацию для инициирования платежной операции.

Операции по дебетованию счета клиента, инициируемые и выполненные поставщиком платежных услуг на основании бухгалтерской записи о дебетовании, без обычного использования прямого дебетования, не включаются в отчет. В данный вид операций включается:

a) взимание процентных ставок поставщиком платежных услуг;

b) вычет комиссионных;

c) оплата сборов, связанных с финансовыми услугами;

d) возврат суммы кредита;

e) другие дебетовые операции со счета клиента путем использования обычной

бухгалтерской записи.";

15) приложение №7:

a) в формуляре отчета ORD 5.7A Использование автоматизированных систем дистанционного обслуживания:

после колонки C дополнить колонкой D следующего содержания:

"Пол владельца

D

"

b) формуляр отчета ORD 5.7C Зарегистрированные мошеннические действия, осуществленные с использованием АСДО считать утратившим силу;

c) порядок составления Отчета ORD 5.7 Использование автоматизированных систем дистанционного обслуживания изложить в следующей редакции:

"1. Отчет состоит из 2 таблиц, пронумерованных A и B.

2. В целях настоящего отчета используются следующие понятия:

1) хакинг (hacking) – незаконный доступ к данным, хранящимся на устройстве электронного, цифрового или информационного сообщения (компьютер, смартфон, планшет и т. д.), и сбор конфиденциальной информации о пользователе АСДО;

2) фарминг (pharming) – установка специальной программы на компьютере пользователя АСДО, которая перенаправляет обращения к заданным сайтам в Интернете на поддельные сайты с целью получения доступа к конфиденциальным данным пользователя АСДО;

3) фишинг (phishing) – создание поддельного сайта в Интернете, целью которого является получение доступа к конфиденциальным данным пользователя АСДО;

4) отказ в обслуживании (denial of service) – создание таких условий, при которых легальные (правомерные) пользователи системы не могут получить доступ к предоставляемым системой ресурсам, либо этот доступ затруднен с целью искажения отправленных данных и внедрения новой информации в систему (сеть);

5) снифинг (sniffing) – установка на устройстве электронного, цифрового или информационного сообщения (компьютер, смартфон, планшет и т. д.) пользователя АСДО специальной программы, посредством которой при обращении к сайтам в Интернете позволяет сбор конфиденциальной информации о пользователе АСДО;

6) спуфинг (spoofing) – отправление электронных сообщений с указанием ложного адреса отправителя, в которых запрашивается конфиденциальная информация о пользователе АСДО.

3. Другие определения и понятия, используемые в отчете, предусмотрены Регламентом о предоставлении платежных услуг посредством автоматизированных услуг дистанционного обслуживания, утвержденного Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы №62/2017.

4. Отчет ORD 5.7A содержит информацию о количестве зарегистрированных владельцев (колонка 1) и количестве активных владельцев (колонка 2) АСДО, договор которых действителен на конец отчетного периода, количестве и сумме платежных операций в национальной валюте (колонки 3 и 4) и платежных операций в валюте (колонки 5 и 6), осуществленные (кроме операций купли-продажи валют) владельцами АСДО в течение отчетного периода. Колонки A-D заполняются следующим образом:

1) В колонке A указывается порядковый ном ер каждой записи в отчете;

2) В колонке B указывается код характеристики "вид АСДО" в соответствии с п.18 приложения №9;

3) В колонке C указывается код характеристики "вид владельца" в соответствии с п.13 приложения №9 (указывается лишь код 141 и код 143).

4) В колонке D указывается соответствующий код характеристики "пол физического лица" в соответствии с п. 21 приложения №9 (лишь в случае, когда указывается код 141 в колонке C). Если невозможно определить пол пользователя АСДО, указывается код "n/a".

5. Отчет ORD 5.7B содержит информацию о количестве (колонка 1) и сумме (колонка 2) мошенничеств, связанных с АСДО, зарегистрированных поставщиком платежных услуг в течение отчетного периода. Поставщик платежных услуг должен сообщать обо всех мошеннических операциях с момента обнаружения мошенничества, например, жалобой клиента или другими средствами, независимо от того, было ли дело о мошеннической платежной операции разрешено на момент представления данных. Колонки A-D заполняются следующим образом:

a) в колонке A указывается порядковый номер каждой записи отчета;

b) в колонке B указывается код характеристики "вид АСДО" в соответствии с п.18 приложения №9;

c) в колонке C указывается код характеристики "вид владельца" в соответствии с п.13 приложения №9 (указывается лишь код 141 и код 143);

d) в колонке D указывается код характеристики "вид мошенничества" в соответствии с п.19 приложения №9.

6. Отчеты ORD 5.7A и ORD 5.7B представляются ежеквартально.";

16) приложение №8:

a) в формуляре отчета ORD 5.8A Использование физическими лицами услуг по переводу денег, после колонки D дополнить колонкой E следующего содержания:

"Порядок инициирования/выдачи перевода

E

"

b) формуляр отчета ORD 5.8C Зарегистрированные попытки мошенничества, осуществляемые с использованием услуг в системах перевода денег признать утратившим силу;

c) в порядке составления Отчета ORD 5.8 Использование физическими лицами услуг в системах перевода денег:

пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. Отчет состоит из 2 таблиц, пронумерованных A и B.";

пункт 3 изложить в следующей редакции:

"3. Данный отчет включает информацию об использовании физическими лицами услуг по переводу денег, которая включает перевод денежных средств между физическими лицами (и отправитель, и бенефициар являются физическими лицами) посредством:

a) систем перевода денег;

b) услуг по переводу денег, поставляемых поставщиками платежных услуг, на основании двусторонних соглашений с другими поставщиками платежных услуг (местными или иностранными);

c) внутренних коммерческих услуг по переводу денег;

d) переводов в сети SWIFT.";

пункт 4 дополнить предложением следующего содержания: "В случае местных денежных переводов указываются только денежные переводы, осуществленные по поручению физических лиц.";

дополнить пунктом 4-1 следующего содержания:

"4-1. Денежные переводы, указанные в подп. a), b) и c) п.3 включаются в отчет, если отвечают одному из условий:

1) выполняются без осуществления платежных счетов;

2) инициируются с платежного счета или выдаются на платежный счет, но использование платежного счета не является условием для осуществления перевода, но является выбором, предоставленным поставщиком платежных услуг своим клиентам.";

 пункт 5:

подпункт а) дополнить текстом ", кроме переводов, осуществленных через внутренние коммерческие услуги денежных переводов";

подпункт с) признать утратившим силу;

пункт 7 изложить в следующей редакции:

"7. В настоящем отчете оригинальной валютой считается валюта, в которой поставщик платежных услуг ведет учет выделенных/полученных сумм в рамках Услуг по переводу денег, независимо от валюты, в которой осуществляются расчеты поставщиком платежных услуг и зарубежными поставщиками или между организатором Услуг по переводу денег или валюты, в которой суммы переводов были фактически выделены/получены от физических лиц (по их требованию).";

пункт 9:

дополнить подпунктом d-1) следующего содержания:

"d-1) Колонку E дополнить следующим образом:

"N" – для денежных переводов, осуществленных или выданных в денежной наличности;

"C" – для денежных переводов, осуществленных через платежный счет клиента/полученных на платежный счет клиента через такие услуги, как T2C.";

в подпунктах e) и f) слова "за отчетный период" заменить словами "в течение отчетного периода";

в пункте 10:

после первого предложения дополнить предложением следующего содержания:

"Поставщик платежных услуг должен сообщать обо всех мошеннических операциях с момента обнаружения мошенничества, например, жалобой клиента или другими средствами, независимо от того, было ли дело о мошеннической платежной операции разрешено на момент представления данных.";

вариант на русском языке остается без изменений;

пункт 11 признать утратившим силу;

в пункте 12 текст "отчеты ORD 5.8B и ORD 5.8C" заменить текстом "отчет ORD 5.8B";

17) приложение №9:

a) в пункте 1 вариант на русском языке остается без изменений;

b) в пункте 2 текст "/попытка мошенничества" исключить;

c) в пункте 5 вариант на русском языке остается без изменений;

d) пункт 8 дополнить позициями 2-1 и 2-2 следующего содержания:

"2-1.	банкомат (ATM)1 с бесконтактными карточками (contactless)	0713
2-2.	платежные терминалы самообслуживания	0714"

e) пункт 9:

позицию 3 дополнить текстом "иные, чем переводы P2P и T2C";

дополнить позициями 5 и 6 следующего содержания:

"5.	переводы P2P (лишь операции, отраженные по дебету платежного счета, к которому привязана платежная карточка)	085
6.	переводы T2C лишь операции, отраженные по кредиту платежного счета, к которому привязана платежная карточка)	086"

f) пункт 11:

текст ""вид мошенничества"" и текст "/попытки мошенничества" исключить;

позицию 4 изложить в следующей редакции:

"4.

Вид мошенничества "Социальная инженерия"

105"

дополнить позицией 5 следующего содержания:

"5.

прочие виды мошенничества

106"

g) пункт 12 дополнить позицией 6 следующего содержания:

"6.

электронный талон на питание

118"

h) пункт 19:

текст "и вид попытки мошенничества (АСДО)" исключить;

позицию 7 изложить в следующей редакции:

"7.

Социальная инженерия

218"

дополнить позицией 8 следующего содержания:

"8.

прочие мошенничества  (АСДО)

219"

i) дополнить пунктами 21 и 22 следующего содержания:

"21. Коды характеристики "пол физического лица":

П/н	Значение	Код
	1	2
1.	мужчина	221
2.	женщина	222
3.	не определен/не применяем	n/a

22. Коды характеристики "Носитель ответственности"

П/н	Значение	Код
	1	2
1.	Поставщик платежных услуг	231
2.	Пользователь услуги/платежного инструмента	232
3.	Прочие  (например, продавец, другая третья сторона)	233

18) в приложении №10 порядок составления Отчета ORD 5.9 Операции по поступлению и выдаче наличных денег, в пункте 1 после слов "изъятия денежной наличности" дополнить словом "осуществленного";

19) приложение №11 признать утратившим силу

20) в приложении №12:

a) формуляр ORD 5.11A изложить в следующей редакции:

"

	ORD0511A
код поставщика	Код формуляра

ORD 5.11A Осуществление платежных операций со счетов электронных денег и платежных счетов

в___ квартале ___ 20__

П/н	Вид операции	Счета электронных денег		Платежные счета
		Кол-во	Сумма	Кол-во	Сумма
A	B	1	2	3	4
1	С платежного счета, в том числе для:
1.1	коммунальных и не коммунальных услуг
1.2	услуг телефонной связи,  интернет
1.3	социальных сетей
1.4	игр и развлечений
1.5	пополнения счетов, открытых у других небанковских ППУ (электронные деньги)
1.6	пополнение счетов, открытых в лицензированных банках
1.7	сборов и налогов
1.8	акцептирования к оплате третьей стороной  (электронные деньги)
1.9	транспортных билетов
1.10	кредитов и займов
1.11	поставки товаров и продуктов
1.12	других целей				"

b) формуляр отчета ORD 5.11B Осуществление посреднических платежных операций:

строку 1.8 изложить в следующей редакции:

"1.8

электронные продавцы

x

x

"

Дополнить строками 1.9 – 1.12 следующего содержания:

"1.9	транспортных билетов
1.10	кредитов и займов
1.11	поставки товаров и продуктов
1.12	других целей				"

c) дополнить формуляром отчета ORD 5.11C следующего содержания:

"		ORD0511C
Код поставщика		Код формуляра

ORD 5.11C Осуществление некоторых платежных операций посредством лицензированных банков

в _____ квартале ___ 20__

П/н	Показатель	Наличными		Безналичными (с платежных счетов)
		кол-во	сумма	кол-во	сумма
A	B	1	2	3	4
1	Посредничество, в том числе для:
1.1	коммунальных и не коммунальных услуг
1.2	услуг телефонной связи,  интернет
1.3	социальных сетей
1.4	игр и развлечений
1.5	пополнения счетов, открытых у других небанковских ППУ (электронные деньги)
1.6	пополнение счетов, открытых в лицензированных банках
1.7	сборов и налогов
1.8	транспортных билетов
1.9	поставки товаров и продуктов
1.10	других целей				"

d) в порядке составления Отчета ORD 5.11 Осуществление платежных операций:

пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. Отчет состоит из трех таблиц A, В и C.";

пункт 2, после слова "поставщиком" дополнить словами "платежных услуг";

пункт 3, слова "платежных счетов" заменить текстом "со счетов электронных денег и количества (колонка 3) и суммы (колонка 4) платежных операций, выполненных с платёжных счетов";

пункт 7 изложить в следующей редакции:

"7. В строке 1.8 указывается количество и сумма платежных операций, в которых небанковский поставщик платежных услуг действует в качестве посредника между электронным продавцом (который продает товары и услуги на собственной веб-странице) и его акцептирующим банком (при акцептировании платежных карточек, электронных кошельков, открытых у другого поставщика платежных услуг и т. д.).";

дополнить пунктами 8 – 12 следующего содержания:

"8. Отчет ORD 5.11C предназначен для отражения количества и суммы платежных операций, выполненных физическими лицами в рамках услуги посредничества, предоставленной отчитывающимся банком, с разделением по виду назначения платежа.

9. В колонках 1 и 2 указывается количество и суммы платежных операций, выполненных наличными деньгами посредством отчитывающегося банка.

10. В колонках 3 и 4 указывается количество и суммы платежных операций, выполненных с платежных счетов владельцев, открытых в отчитывающемся банке.

11. В строке 1.6 указывается количество и суммы платежных операций, в которых плательщик и бенефициар является одним и тем же лицом.

12. Отчеты ORD 5.11A, ORD 5.11B и ORD 5.11C представляются ежеквартально.";

21) приложения №13, 14 и 15 изложить в следующей редакции:

приложения №13

приложения №14

приложения №15

22) дополнить приложением №16 следующего содержания:

приложения №16

2. В таблицу 1 Приложения №1 к Инструкции о порядке представления банками отчетов в электронной форме в Национальный банк Молдовы, утвержденной Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы №245/2019 (Официальный монитор Республики Молдова, 2019, №315-319, ст.1822), зарегистрированной в Министерстве юстиции Республики Молдова под №1493 от 17.10.2019), внести следующие изменения:

1) в позиции 47:

a) в колонке "Название отчетного файла" после слов "Специальные устройства" дополнить словами "и использованные решения";

b) в колонке "Отчеты/таблицы, включенные в отчетный файл" слова "решения, использованные поставщиком платежных услуг, находящихся в его ведении" заменить словами "использованные решения";

2) в позиции 52:

a) в колонке "Код отчетного файла" текст "ord05e08bc" заменить текстом "ord05e08b";

b) в колонке "Отчеты/таблицы, включенные в отчетный файл" текст "ORD 5.8C Зарегистрированные попытки мошенничества, осуществленные с использованием услуг в системах перевода денег (приложение №8)" исключить;

3) позицию 54 исключить;

4) в позиции 56:

a) в колонке "Название отчетного файла" слова "Платежные операции, осуществленные через устройства поставщиков и агентов" заменить словами "Специальные устройства";

b) в колонке "Отчеты/таблицы, включенные в отчетный файл" слова "Платежные операции, осуществленные через устройства поставщиков и агентов" заменить словами "Специальные устройства поставщиков платежных услуг и его агентов";

5) в позиции 57:

a) в колонке "Название отчетного файла" текст "/попытки мошенничества" исключить;

b) в колонке "Отчеты/таблицы, включенные в отчетный файл" слова "Информация о мошенничестве и попытках мошенничества, зарегистрированных небанковскими поставщиками" заменить словами "Информация о мошенничествах, зарегистрированных поставщиками платежных услуг";

6) в позиции 58 в колонке "Название отчетного файла" и в колонке "Отчеты/таблицы, включенные в отчетный файл" слова "в электронных деньгах" заменить словами "электронных денег и платежей";

7) дополнить позицией 62-1 следующего содержания:

62-1

ORD

ord05e21

Потери, вызванные мошенничествами

ежегодно

Небанковские поставщики платежных услуг (в зависимости от лицензии)

Портал SIRBNM

Инструкция о порядке представления  данных относительно использования платежных инструментов и услуг (приложение №16)

ORD 5.21 Потери, вызванные мошенничествами в зависимости от носителя ответственности (приложение №16)

3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении одного месяца со дня опубликования в Официальном мониторе, а первая отчетность будет осуществлена:

1) для ежемесячных отчетов - в октябре 2021 г., за сентябрь 2021 г.;

2) для квартальных отчетов - в октябре 2021 г., за третий квартал 2021 г.;

3) для годовых отчетов - в январе 2022 г., за 2021 г.