ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

от 19 августа 2020 года №2020-П-14/46-4-(ПC)

Об утверждении Положения "О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в платежных организациях и операторов платежных систем в целях противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов"

В соответствии со статьями 20 и 68 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности", статьей 26 Закона Кыргызской Республики "О платежной системе Кыргызской Республики" Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1. Утвердить Положение "О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в платежных организациях и операторов платежных систем в целях противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов" (прилагается).

2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования.

3. Юридическому управлению:

- опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

4. Управлению платежных систем довести настоящее постановление до сведения платежных организаций и операторов платежных систем.

5. Отделу развития государственного языка и документооборота довести настоящее постановление до сведения соответствующих структурных подразделений, областных управлений и представительства Национального банка в Баткенской области.

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего Управление платежных систем.

Приложение

к Постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от 19 августа 2020 года №2020-П-14/46-4-(ПС)

Положение о минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в платежных организациях и операторов платежных систем в целях противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов

Глава 1. Общие положения

1. Настоящее Положение "О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в платежных организациях и операторов платежных систем в целях противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов" (далее - Положение) определяет минимальные требования по организации внутреннего контроля в платежных организациях и операторов платежных систем расчетов с использованием электронных денег, не являющихся коммерческими банками (далее - платежные организации/операторы платежных систем) в целях противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (далее - ПФПД/ЛПД).

2. Национальный банк Кыргызской Республики (далее - Национальный банк) осуществляет надзор за деятельностью платежных организаций/операторов платежных систем, в том числе по вопросам организации внутреннего контроля в целях соблюдения законодательства в сфере ПФПД/ЛПД, и направляет информацию при выявлении платежей в пользу третьих лиц, имеющих признаки подозрительных операций, уполномоченному государственному органу в сфере ПФПД/ЛПД (далее - орган финансовой разведки).

3. Деятельность коммерческих банков, осуществляющих услуги по приему и проведению платежей и расчетов за товары и услуги, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц посредством платежных систем, основанных на информационных технологиях и электронных средствах, и способах проведения платежей, а также являющиеся операторами платежных систем расчетов с использованием электронных денег и агенты (дистрибьюторы) электронных денег являющиеся банками-партнерами, регулируется Положением "О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов", утвержденным постановлением Правления Национального банка от 14 августа 2019 года №2019-П-12/42-1-(НПА).

Глава 2. Понятие и определения

4. Для целей настоящего Положения используются следующие понятия: