Поиск в тексте: CTRL+F

Статус документа: * Утратил силу

Документ утратил силу в соответствии с Постановлением правления Национального банка Украины от 8 сентября 2011 года №306

Зарегистрировано

в Министерстве юстиции

Украины

24 октября 2001 г. №906/6097

ПОСТАНОВЛЕНИЕ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 31 августа 2001 года №375

Об утверждении Положения о порядке создания и государственной регистрации банков, открытия их филиалов, представительств, отделений

(В редакции Постановлений Национального банка №10 от 09.01.2002, №420 от 31.10.2002, №9 от 17.01.2003, №376 от 01.09.2003, №386 от 08.09.2003, №111 от 17.03.2004, №166 от 16.05.2005, №167 от 16.05.2005, №78 от 07.03.2006, №189 от 24.05.2006, №351 от 07.09.2006, №228 от 06.08.2008, №476 от 30.12.2008, №446 от 04.08.2009, №622 от 16.10.2009, 07.10.2010 г. №454, 26.04.2011 г. №118)

Руководствуясь Законом Украины "О Национальном банке Украины" и с целью приведения нормативно-правовых актов Национального банка Украины относительно создания и государственной регистрации банков в соответствие с требованиями Закона Украины "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон), Правление Национального банка Украины

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение о порядке создания и государственной регистрации банков, открытия их филиалов, представительств, отделений (далее - Положение), которое прилагается.

2. Признать утратившим силу Положение о порядке создания и регистрации коммерческих банков, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 21.07.98 N281 (с изменениями) и зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 01.09.98 за N541/2981.

3. Обязать Генеральный департамент банковского надзора (Андрущенко П.В.) вместе с территориальными управлениями Национального банка Украины в срок до 01.01.2002 обеспечить проведение регистрации изменений к учредительным документам банков, желающих приобрести статус специализированного банка.

4. Банкам в срок до 17.01.2003 привести свою организационную структуру в соответствие с требованиями Закона Украины "О банках и банковской деятельности" и этого Положения и зарегистрировать соответствующие изменения к учредительным документам в Национальном банке Украины.

5. Акционеры (участники) банка (юридические и физические лица), которые по состоянию на 17.01.2001 владели существенным участием в банке, в случае увеличения ее таким образом, что их доля превысила 25, 50 и 75 процентов уставного капитала банка или права голоса приобретенных акций (паев) в органах управления банка, обязаны получить письменное разрешение Национального банка Украины на владение существенным участием в банке в порядке, определенном этим Положением.

6. Генеральному департаменту банковского надзора (Андрущенко П.В.) и начальникам территориальных управлений Национального банка Украины в срок до 17.01.2003 организовать работу относительно рассмотрения документов, поданных акционерами (участниками) банкавладельцами существенного участия, в установленные этим Положением сроки и принятие соответствующего решения Национальным банком Украины относительно предоставления или отказа в предоставлении письменных разрешений Национального банка Украины на приобретение существенного участия в банке на основании рассмотрения поданных документов.

7. В случае неполучения акционерами (участниками) банка и другими соответствующими лицами письменного разрешения Национального банка Украины на владение существенным участием в банке в установленный срок Национальный банк Украины может применять к ним соответствующие меры воздействия.

8. Постановление вступает в силу через десять дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины.

9. Контроль за исполнением этого постановления возложить на заместителя Председателя Кротюка В.Л., Генеральный департамент банковского надзора (Андрущенко П.В.) и начальников территориальных управлений Национального банка Украины.

 

Председатель В.С.Стельмах

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 31 августа 2001 года №375

Положение о порядке создания и государственной регистрации банков, открытия их филиалов, представительств, отделений

Это Положение определяет порядок, условия создания и осуществления государственной регистрации банков, порядок открытия филиалов и представительств банков, порядок предоставления предварительного разрешения на создание банка с иностранным капиталом, порядок предоставления разрешения на приобретение или увеличение существенного участия в банке.

Банки различных организационно-правовых форм создаются в соответствии с Законами Украины "О банках и банковской деятельности", "О хозяйственных обществах", действующим законодательством Украины о кооперации и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины (далее - Национальный банк).

1. Общие положения

1.1. Регистрация банков осуществляется Национальным банком путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков, после чего банк приобретает статус юридического лица.

1.2. Банки создаются в форме публичного акционерного общества или кооперативного банка.

1.3. Банки могут функционировать как универсальные или как специализированные. По специализации банки могут быть:

сберегательными;

инвестиционными;

ипотечными;

расчетными (клиринговыми).

Банк приобретает статус специализированного банка (кроме сберегательного) в случае, если больше 50 процентов его активов является активами одного типа:

для инвестиционного банка - эмиссия и размещение ценных бумаг, которые осуществляются за счет денежных средств частных инвесторов;

для ипотечного банка - активы, размещенные под залог земли или недвижимости;

для расчетного (клирингового) банка - активы, которые размещаются на клиринговых счетах.

Банк приобретает статус специализированного сберегательного банка в случае, если больше 50 процентов его пассивов является вкладами физических лиц.

1.4. Государственный банк основывается по решению Кабинета Министров Украины после получения положительного заключения Национального банка о намерении учреждения государственного банка, которое предоставляется на основании полученной информации о:

размере уставного капитала государственного банка на время его регистрации, сроках и источниках формирования, что подтверждается в том числе Законом о Государственном бюджете Украины на соответствующий год статьей расходов;

перечне банковских и других операций;

бизнес-плане, определяющем виды деятельности, которые государственный банк планирует осуществлять на текущий год, с обоснованием их экономического эффекта;

стратегии банка на следующие три года.

Устав государственного банка утверждается соответствующим постановлением Кабинета Министров Украины и должен отвечать требованиям Закона Украины "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон), других законов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка.

Банк имеет право добавлять к своему наименованию слово "государственный", использовать изображение Государственного Герба Украины, Государственного Флага Украины.

Для получения заключения Национального банка относительно намерений изменения размера уставного капитала государственного банка следует подать проект решения Кабинета Министров Украины об изменении размера уставного капитала банка с обоснованием этих изменений и информации о прогнозном размере уставного капитала государственного банка.

Если размер уставного капитала государственного банка по решению Кабинета Министров Украины увеличивается, то дополнительно сообщаются сроки и источники его формирования, которые подтверждаются, в том числе статьей расходов в соответствии с Законом о Государственном бюджете Украины на соответствующий год.

В случае намерения Кабинета Министров Украины уменьшить размер уставного капитала государственного банка Национальный банк может предоставить положительное заключение, если это уменьшение не приведет к нарушению банком установленных действующим законодательством Украины минимального размера уставного капитала, значений экономических нормативов и негативно не повлияет на деятельность банка в целом.

Решение о предоставлении заключений принимается Правлением Национального банка Украины в месячный срок со дня получения всех необходимых для этого документов и указанной выше информации.

В случае принятия решения о частичном или полном отчуждении государством принадлежащих ему акций (паев) государственного банка такой банк утрачивает статус государственного. Владельцы акций обязаны привести устав и деятельность банка в соответствие с требованиями Закона и нормативно-правовых актов Национального банка.

1.5. Местный кооперативный банк создается юридическими и физическими лицами в соответствии с требованиями Закона и действующего законодательства Украины о кооперации. Минимальное количество участников местного кооперативного банка должно быть не меньше 50 человек, каждый из которых независимо от размера своего участия в капитале банка (пая) имеет право одного голоса.

1.6. Наименование банка должно содержать слово "банк", а также указание об организационно-правовой форме банка.

Не разрешается использовать для наименования банка название, повторяющее уже существующее название другого банка или вводящее в заблуждение относительно видов деятельности, которые осуществляет банк.

Применение в наименовании банка слов "Украина", "государственный", "центральный", "национальный" и производных от них возможно только по согласию Национального банка.

Согласие на использование в своем наименовании слов "Украина", "государственный", "национальный" и производных от них может быть предоставлено только государственным банкам.

Согласие на использование в своем наименовании слова "центральный" и производных от него может быть предоставлено только центральному кооперативному банку и материнскому банку банковской холдинговой группы.

Для получения согласия в Национальный банк Украины направляются такие документы:

ходатайство о предоставлении согласия на применение в наименовании банка слов "Украина" или "государственный", или "центральный", или "национальный", или производных от них за подписью уполномоченного учредителями банка лица или председателя наблюдательного (надзорного) совета, которое должно содержать обоснование необходимости применения этого слова;

решение учредителей новообразуемого банка (протокол собрания, подписанный председателем и секретарем собрания) или общего собрания участников банка (протокол, засвидетельствованный подписью председателя и секретаря собрания и отпечатком печати банка) относительно наименования банка.

Решение о предоставлении согласия (отказ в предоставлении) принимается Правлением Национального банка Украины в месячный срок с даты получения документов.

Подразделение банка использует наименование только того банка, подразделением которого оно является. К названию структурного подразделения банка может добавляться название местонахождения этого подразделения.

1.7. Участниками банка могут быть юридические и физические лица, резиденты и нерезиденты, а также государство в лице Кабинета Министров Украины или уполномоченных им органов.

Владельцы существенного участия в банке должны иметь безупречную деловую репутацию и удовлетворительное финансовое положение.

Участниками банка не могут быть юридические лица, в которых банк имеет существенное участие, объединения граждан, религиозные и благотворительные организации.

Участниками банка не могут быть юридические лица, относительно которых невозможно установить их владельцев и источники средств, за счет которых такие юридические лица осуществляют взносы в уставный капитал или покупают акции банков.

Местные кооперативные банки и центральный кооперативный банк могут привлекать вклады (депозиты, в том числе на текущие счета) только от своих участников.

1.8. Документы, которые направляются в Национальный банк в соответствии с этим Положением, должны быть изложены на украинском языке. Документы не должны содержать исправлений, неточностей.

1.9. Руководители банка несут ответственность за достоверность информации и документов, которые направляются согласно требованиям этого Положения, в соответствии с законодательством Украины.

2. Требования относительно уставного капитала

2.1. Формирование и увеличение уставного капитала банка может осуществляться исключительно путем денежных взносов участников.

2.2. Денежные взносы для формирования и увеличения уставного капитала банка резиденты Украины осуществляют в гривнах, а нерезиденты - юридические лица, физические лица-иностранцы - в иностранной свободно конвертированной валюте или в гривнах.

Перечисление сумм с иностранной свободно конвертированной валюты, внесенных нерезидентами, в национальную валюту Украины осуществляется по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленному Национальным банком на дату подписания учредительного договора о создании банка, а в случае увеличения уставного капитала банка - на дату принятия решения об увеличении уставного капитала или на дату принятия решения о преобразовании банка в банк с иностранным капиталом (если приобретение банком статуса банка с иностранным капиталом проводится без увеличения уставного капитала банка). Средства могут перечисляться только с собственных текущих счетов юридическими лицами и физическими лицами в безналичной форме и вноситься физическими лицами в наличной форме.

2.3. Уставный капитал банка не должен формироваться за счет средств, источники происхождения которых не подтверждены. Банк должен получить от участников банка документы и сведения, необходимые для выяснения источников происхождения средств, которые направляются на формирование его уставного капитала.

Запрещается использовать для формирования уставного капитала банка бюджетные средства, если эти средства имеют другое целевое назначение, банковские металлы, а также средства, полученные в кредит и под залог.

Распределение прибыли с целью увеличения уставного капитала может осуществляться путем начисления дивидендов участникам банка и принятия ими решения об их направлении в уставный капитал.

Банкам запрещаются встречные инвестиции в уставные капиталы друг друга и встречные инвестиции в уставные капиталы их участников.

Банк имеет право увеличивать уставный капитал после того, как все участники полностью выполнили свои обязательства относительно оплаты паев или акций предварительной подписки и предварительно объявленный подписной капитал полностью оплачен и зарегистрирован.

2.4. Средства для формирования уставного капитала новообразуемого банка в размере, предусмотренном действующим законодательством Украины и учредительными документами, аккумулируются участниками банка (резидентами) на накопительном счете, который открывается в территориальном управлении Национального банка по месту создания банка в соответствии с требованиями нормативно-правовых актов Национального банка. Для этого в недельный срок с даты предоставления документов для государственной регистрации банка уполномоченное учредителями лицо подает в территориальное управление Национального банка заявление об открытии накопительного счета для формирования уставного капитала. На основании этих документов и заявления территориальное управление Национального банка открывает накопительный счет, на котором аккумулируются средства уставного капитала банка.

Не позднее чем за 15 рабочих дней до окончания срока, установленного Законом для рассмотрения документов (определенных пунктом 3.1 этого Положения) и государственной регистрации банка, участники банка или уполномоченное учредителями лицо обязаны перечислить средства в размере, установленном Законом на накопительный счет в Национальном банке (или территориальном управлении Национального банка по месту создания банка).

Ко времени внесения средств для формирования уставного капитала на накопительный счет, открытый в Национальном банке (или территориальном управлении Национального банка по месту создания банка), эти средства могут аккумулироваться на текущем счете в любом банке-резиденте на территории Украины на основании соответствующего решения учредительного собрания.

Во время формирования уставного капитала банка с иностранным капиталом средства в иностранной валюте аккумулируются иностранным участником банка на накопительном счете, который открывается в Национальном банке.

3. Порядок предоставления документов для государственной регистрации банка

3.1. Для государственной регистрации банка уполномоченное учредителями лицо или председатель наблюдательного совета подает в территориальное управление Национального банка по месту создания банка такие документы:

а) заявление о регистрации банка, засвидетельствованное подписью уполномоченного лица или председателя наблюдательного (надзорного) совета;

б) учредительный договор, подписанный учредителями (участниками) банка и засвидетельствованный отпечатком их печати. Подписи физических лиц-учредителей (участников) удостоверяются в нотариальном порядке.

Для регистрации государственного и кооперативного банков учредительный договор не направляется.

В учредительном договоре указываются:

организационно-правовая форма;

направления деятельности и специализация (в случае ее наличия);

цель деятельности;

состав учредителей (участников), их наименование и местонахождение (телефон, платежные реквизиты, паспортные данные физических лиц);

состав и компетенция органов управления банка и порядок принятия ими решений, порядок внесения изменений в учредительные документы;

лицо, уполномоченное заключать договоры и действовать от имени учредителей (участников);

размер, порядок и сроки формирования уставного капитала банка;

ответственность сторон за невыполнение взятых на себя обязательств;

порядок распределения прибылей и покрытия убытков банка;

порядок реорганизации и ликвидации банка;

количество и размер частиц каждого из участников и порядок внесения ими вкладов (для обществ с ограниченной ответственностью);

в) устав банка, утвержденный учредительным собранием (собранием участников) и подписанный председателем правления банка. Устав государственного банка утверждается постановлением Кабинета Министров Украины и должен отвечать требованиям Законов Украины "О банках и банковской деятельности", "О хозяйственных обществах" и других законодательных актов. В нем указываются:

полное и сокращенное название банка и его местонахождение;

организационно-правовая форма;

перечень основных законов, на основании которых создается и действует банк;

положение о том, что банк приобретает статус юридического лица со времени регистрации его Национальным банком в Государственном реестре банков;

положение о том, что банк выполняет требования нормативно-правовых актов Национального банка, пользуется едиными правилами бухгалтерского учета в банках на базе комплексной автоматизации и компьютеризации, подает Национальному банку отчетность и информацию в установленных им объемах и формах;

направления деятельности и специализация (в случае ее наличия);

перечень видов деятельности, банковских и других операций, которые намеревается осуществлять банк на основании банковской лицензии и письменного разрешения Национального банка;

порядок и сроки формирования уставного капитала банка;

количество частиц, паев в уставном капитале, размер частиц каждого из участников (если банк создан как общество с ограниченной ответственностью, кооперативный банк). Устав банка, основанного как акционерное общество, должен содержать также сведения о видах акций, которые выпускаются, их номинальной стоимости, формах выпуска акций (документарная или бездокументарная), количестве акций, которые покупаются учредителями и акционерами, сроке и порядке выплаты частицы прибыли (дивидендов), которая проводится один раз в год по итогам года. Привилегированные акции не могут быть выпущены на сумму, превышающую 10 процентов уставного капитала акционерного общества;

размер и порядок формирования резервов и общих фондов банка;

порядок распределения прибылей и покрытие убытков;

положение об органах внутреннего аудита банка;

положение о структуре управления банка, органах управления, их компетенции и порядке принятия ими решений, включая перечень вопросов, относительно которых необходимо единодушие или квалифицированное большинство голосов (общее собрание акционеров, собрание участников банка, наблюдательный совет банка, правление (совет директоров) банка);

положение об органах контроля за деятельностью банка, порядке их деятельности (ревизионная комиссия);

порядок реорганизации или ликвидации банка в соответствии с Законом;

порядок внесения изменений в устав банка;

другие положения, не противоречащие действующему законодательству Украины;

г) протокол учредительных собраний (собраний участников), подписанный председателем и секретарем собрания, в котором указываются место и дата проведения собрания, их правомочность, повестка дня, порядок голосования. Протокол должен содержать: решение о создании банка, принятии устава, избрании наблюдательного совета банка и ревизионной комиссии, назначении председателя правления (совета директоров), главного бухгалтера и членов правления банка (совета банка) и уполномоченного лица, ответственного за регистрацию банка в Национальном банке, другие положения в соответствии с действующим законодательством Украины. В случае создания государственного банка направляется постановление Кабинета Министров Украины о создании государственного банка;

?) бизнес-план и приложения к нему, составленные согласно требованиям, приведенным в приложении 16 и по форме образца приведенной в приложении 17 к этому Положению, засвидетельствованные подписями учредителей банка.

д) сведения о составе наблюдательного (надзорного) совета, правления (совета директоров), ревизионной комиссии;

е) документы, предоставляющие возможность сделать заключение о безупречной деловой репутации председателя, его заместителей и членов наблюдательного (надзорного) совета банка, в том числе:

справки банков, в которых получены кредиты, о состоянии выполнения обязательств относительно их возврата;

анкету согласно приложению 3 к этому Положению.

Для регистрации государственного банка направляются документы, предоставляющие возможность сделать заключение о профессиональной пригодности председателя, его заместителях и членах надзорного совета, кандидатуры которых отвечают таким требованиям:

наличие гражданства Украины;

наличие полного высшего экономического или юридического образования, или научной степени в области экономики, финансов и/или права;

наличие опыта работы не менее трех лет в органах законодательной власти или на руководящих должностях в органах центральной исполнительной власти Украины или банковском учреждении или опыта научной, практической работы в сфере экономики, финансов, права;

є) копию отчета о проведении частного размещения акций - для банка, который создается в форме публичного акционерного общества (подается после его регистрации Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку), с приложением перечня акционеров банка. В перечне указываются полное наименование акционера, его местонахождение, платежные реквизиты, паспортные данные (для физических лиц) и количество акций, их общая стоимость и доля в уставном капитале банка;

ж) соглашение о передаче помещения в собственность (путем дарения, продажи и тому подобное) для размещения банка за подписью уполномоченного по учредительному договору лица или договор аренды помещения на срок не менее пяти лет в случае его заключения;

з) документы, дающие возможность сделать вывод о профессиональной пригодности и безупречной деловой репутации председателя и его заместителей, членов исполнительного органа (правления или совета директоров) и главного бухгалтера, его заместителей, кандидатуры которых отвечают таким требованиям:

наличие полного высшего экономического, юридического образования или образования в области управления - для председателя и его заместителей, членов правления (совета директоров), а также полного высшего экономического или бухгалтерского образования - для главного бухгалтера и его заместителей;

стаж работы председателя, его заместителей и членов правления (совета директоров) банка, главного бухгалтера и его заместителей в банковской системе по соответствующей профессии не менее трех лет, в том числе для председателя правления и главного бухгалтера на руководящих должностях - не менее года;

безупречная деловая репутация;

отсутствие замечаний соответствующего территориального управления Национального банка и фактов нарушений банковского законодательства Украины и внутренних документов банка за время работы в банковских учреждениях.

Сведения о председателе и его заместителях, членах правления (совета директоров) банка, главном бухгалтере и его заместителях и их деловой репутации направляются в виде:

выписки из трудовой книжки и копии диплома об образовании, засвидетельствованной территориальным управлением Национального банка по местонахождению банка или в нотариальном порядке;

справок банков, в которых получены кредиты, о состоянии выполнения обязательств относительно их возврата, напечатанных на официальном бланке банка и засвидетельствованных отпечатком печати банка;

анкеты (приложение 3);

информации территориального управления Национального банка, осуществляющего надзор за деятельностью банковских учреждений, в которых работали указанные лица, об отсутствии в их работе злоупотреблений и нарушений законодательства Украины относительно банковской деятельности, нормативно-правовых актов Национального банка и внутренних документов банка (если они работали в других регионах Украины).

В каждом конкретном случае, если на должности председателя и его заместителей или членов правления (совета директоров), главного бухгалтера и его заместителей назначаются иностранные граждане, решение о согласовании рекомендованной учредителями кандидатуры Национальный банк принимает с учетом поданных документов (их копий, засвидетельствованных в установленном порядке), подтверждающих наличие экономического образования (не ниже степени магистра), стажа работы на руководящих должностях в банковской системе по соответствующей профессии не менее трех лет и информации Центрального банка или другого органа соответствующего государства, осуществляющего контроль за деятельностью коммерческих банков или коммерческого банка, в котором работал кандидат, об отсутствии в его работе правонарушений. Кроме того, уполномоченное лицо должна подать в Национальный банк документы, подтверждающие законность нахождения таких иностранных граждан на территории Украины, а у случаях, предусмотренных действующим законодательством Украины, - разрешение на трудоустройство, выданное Государственным центром занятости Министерства труда и социальной политики Украины или по его поручению соответствующими центрами занятости Автономной Республики Крым, областей, городов Киева и Севастополя, если другое не предусмотрено международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины.

и) копии платежных документов об осуществлении юридическими и физическими лицами - участниками банка уплаты взносов в уставный капитал (направляются не позже чем за 15 рабочих дней до окончания срока, установленного Законом для рассмотрения документов (определенных этим пунктом) и государственной регистрации банка);

?) заключения аудиторских фирм (аудиторов), составленное по итогам проведенной по состоянию на конкретную дату проверки финансовой отчетности юридических лиц - участников банка, независимо от их организационно-правовой формы и формы собственности, которые обязаны вести бухгалтерский учет и подавать финансовую отчетность согласно действующему законодательству Украины, относительно:

достоверности отчетности, которая основывается на данных первичного бухгалтерского учета, денежных документов, имеющейся в наличии и ценных бумаг и тому подобное;

полноты и соответствия действующему законодательству Украины и установленным требованиям положений (стандартов) бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности;

наличия собственных средств (собственного капитала) в размере, обеспечивающем выполнения обязательств относительно формирования уставного капитала банка, или их (его) отсутствия на основании расчета собственных средств (собственного капитала) юридических лиц-участников (по балансу) (приложение 1);

экономической оценки финансового положения и платежеспособности за последний год и по состоянию на дату проведения аудита на основании расчета рекомендованных показателей платежеспособности и финансовой устойчивости участников банка (резидентов Украины) (по балансу) (приложение 2);

фактического выполнения обязательств по формированию уставного капитала банка в денежной форме на основании данных платежных документов, выписок из текущего счета и тому подобное;

любой другой информации.

Информация, изложенная в заключении аудиторских фирм (аудиторов), составленном по итогам проведенной проверки отчетности юридических лиц - участников банка, может проверяться подразделениями Национального банка на основании данных отчетности, предусмотренных подпунктом "й" этого пункта. Вместе с указанным заключением направляются копии сертификата аудитора, подписавшего заключение;

для юридического лица - нерезидента, - засвидетельствованную в установленном порядке по месту выдачи копию заключения иностранной аудиторской организации о финансовом положении иностранного инвестора на конец последнего полного финансового (отчетного) года и о возможности осуществления заявленного взноса в уставный капитал банка за счет собственных средств (собственного капитала). Если указанное заключение составлено иностранной аудиторской организацией, которая не входит в перечень иностранных аудиторских организаций, признанных Национальным банком Украины, то такое заключение должно быть подтверждено украинской аудиторской организацией.

ї) физические лица - участники банка, которые вносят средства в уставный капитал банка в размере, равном или превышающем 80 тыс. грн. (или в иностранной свободно конвертированной валюте, эквивалент которой равняется или превышает 80 тыс. грн., - для физических лиц-иностранцев), для подтверждения наличия доходов в достаточном размере для внесения в уставный капитал банка и источников происхождения этих средств подают справки Государственной налоговой администрации Украины о доходах за последний отчетный период (год) (или справку компетентного органа страны проживания иностранца об его доходах за последний отчетный период (год), или справку банка, в котором открыт счет, о наличии средств на счете физического лица-иностранца на дату их перечисления).

й) финансовую отчетность юридических лиц - участников банка, которые будут иметь существенное участие в банке, за последние четыре отчетных периоды: для резидентов - за кварталы, предшествующие кварталу, в котором вносятся средства в уставный капитал банка, с отметкой органов статистики о принятии этой отчетности, для нерезидентов - отдельно за каждый из последних четырех отчетных периодов, установленных законодательством страны происхождения иностранного инвестора засвидетельствованные подписями руководителя и главного бухгалтера (при наличии должности), а также отпечатком печати юридического лица:

небанковских учреждений - по форме N1 "Баланс", предусмотренной Положением (стандартом) бухгалтерского учета 2 "Баланс", утвержденным приказом Министерства финансов Украины от 31.03.99 N87 и зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 21.06.99 за N396/3689, по форме N2 "Отчет о финансовых результатах", предусмотренной Положением (стандартом) бухгалтерского учета 3 "Отчет о финансовых результатах", утвержденным приказом Министерства финансов Украины от 31.03.99 N87 и зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 21.06.99 за N397/3690, и по форме N4 "Отчет о собственном капитале", предусмотренной Положением (стандартом) бухгалтерского учета 5 "Отчет о собственном капитале", утвержденным приказом Министерства финансов Украины от 31.03.99 N87 и зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 21.06.99 за N399/3692;

банков - по формам N 1Д "Баланс банка" и N 10 "Оборотно-сальдовый баланс банка" согласно Правилам организации статистической отчетности, которая направляется в Национальный банк Украины, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 19.03.2003 N 124 и зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 07.05.2003 за N353/7674 (с изменениями);

Финансовая отчетность других юридических лиц - участников банка подается: для резидентов - за последний отчетный период (квартал), предшествующий кварталу, в котором вносятся средства в уставный капитал банка, с отметкой органов статистики о принятии этой отчетности, для нерезидентов - за последний отчетный период, установленный законодательством страны происхождения иностранного инвестора, который предшествует периоду, в котором вносятся средства в уставный капитал банка и подтверждается заключениями аудиторских фирм (аудиторов);

к) учредительные документы участников банка (нотариально засвидетельствованные копии);

л) копию свидетельства о государственной регистрации участников, засвидетельствованной в нотариальном порядке;

м) копию лицензии Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку на осуществление деятельности хранителя или торговца ценными бумагами учредителей (акционеров), участников банка (если они осуществляют такую деятельность);

н) копию решения органов Антимонопольного комитета Украины о предоставлении согласия на создание соответствующего банка в случаях, предусмотренных действующим законодательством Украины;

о) документы, подтверждающие деловую репутацию юридических лицучастников банка (кроме местного кооперативного банка), имеющих существенное участие, в частности:

анкеты согласно приложениям 9, 12;

сообщения юридическим лицам об отсутствии задолженности по обязательствам перед бюджетами всех уровней;

справки банков, обслуживающих счета, с которых будет осуществляться оплата акций (паев, частиц), о наличии средств;

справки банков, предоставивших кредиты, о состоянии выполнения обязательств относительно их возврата;

п) копии учредительных документов владельцев существенного участия в юридическом лице - участнике банка, которое будет иметь существенное участие в банке, засвидетельствованные в нотариальном порядке, их финансовую отчетность за последние четыре отчетных периоды: для резидентов - за кварталы с отметкой органов статистики о принятии этой отчетности, для нерезидентов - отдельно за каждый из последних четырех отчетных периодов, установленных законодательством страны происхождения иностранного инвестора и заключения аудиторских фирм (аудиторов) о подтверждении их отчетности за последний отчетный период;

р) анкету согласно приложению 13, заполненную физическим лицом, которое имеет существенное участие в юридическом лице, - участнику банка, который будет иметь существенное участие в банке";

с) документы, подтверждающие деловую репутацию физических лицучастников банка (кроме местного кооперативного банка), которые будут иметь существенное участие в банке, в частности:

анкеты согласно приложению 10;

справки банков, в которых получены кредиты, о состоянии выполнения обязательств относительно их возврата.

т) копию платежного документа о внесении платы за государственную регистрацию банка.

Документы для получения участником разрешения на приобретение существенного участия в банке направляются одновременно с документами для государственной регистрации банка.

В случае необходимости Национальный банк имеет право требовать от учредителей банка предоставления дополнительных документов, содержащих необходимую для принятия решения относительно регистрации банка информацию, в частности: учредительные документы учредителей (акционеров), участников владельцев существенного участия банка (оригиналы или копии, засвидетельствованные в нотариальном порядке), финансовую отчетность юридических лиц по формам, указанным в подпункте "й" этого пункта, а также информацию об отсутствии задолженности по платежам в бюджет.

4. Государственная регистрация банка

4.1. Акционеры и участники банка должны до дня созыва учредительных собраний и государственной регистрации банка оплатить средства в размере не меньше 30% (для закрытых акционерных обществ50%) номинальной стоимости акций/долей, но не меньше размера, предусмотренного статьей 31 Закона и нормативно-правовыми актами Национального банка, и оплатить полную стоимость акций/долей в сроки, предусмотренные учредительными документами, но не позже 12 месяцев со времени государственной регистрации банка.

4.2. Территориальное управление Национального банка по местонахождению банка в месячный срок с даты получения от банка полного пакета документов готовит заключение о:

общей оценке финансового положения, платежеспособности участников банка и деловой репутации участников банка, которые будут иметь существенное участие в банке, наличии собственных средств для внесения в уставный капитал банка и подтверждения внесения на накопительный счет банка средств в уставный капитал каждым участником в предусмотренных Законом размерах;

наличии помещения, пригодного для размещения банка и строительства кассового узла (проверяется на месте);

деловой репутации председателя, его заместителей и членов наблюдательного совета банка; председателя, его заместителей и членов правления (совета директоров) банка и главного бухгалтера и его заместителей;

профессиональной пригодности председателя, его заместителей и членов правления (совета директоров) банка и главного бухгалтера и его заместителей;

соответствии учредительных документов банка требованиям действующего законодательства Украины.

4.3. Полный пакет документов, предусмотренных пунктом 3.1 этого Положения, включая устав банка в четырех экземплярах, а также заключение территориального управления Национального банка, к которому прилагается таблица формирования уставного капитала банка (приложение 4), засвидетельствованная подписями руководящих лиц (председатель правления (совета директоров), главный бухгалтер) банка и подписью начальника соответствующего территориального управления Национального банка, отпечатком печати территориального управления, направляется в Национальный банк.

4.4. Документы для регистрации банка рассматриваются Департаментом регистрации и лицензирования банков и в случае необходимости другими департаментами и направляются Комиссии Национального банка по вопросам надзора и регулирования деятельности банков (далее - Комиссия Национального банка).

О предоставлении неполного пакета документов и/или о несоответствии профессиональной пригодности председателя, его заместителей и членов правления (совета директоров) и главного бухгалтера, его заместителей, а также о несоответствии деловой репутации руководителей банка Национальный банк сообщает уполномоченному лицу банка в течение месяца с даты получения документов.

4.5. Национальный банк может требовать от заявителя исправления недостатков в поданных документах.

4.6. Национальный банк принимает решение о государственной регистрации банка или об отказе в государственной регистрации банка не позднее чем за три месяца со времени предоставления полного пакета документов.

4.7. Решение о государственной регистрации банка принимает Правление Национального банка Украины.

4.8. Кандидаты на должности председателя, главного бухгалтера банка, а также членов исполнительного органа государственного банка до рассмотрения вопроса о регистрации банков на заседании Правления Национального банка проходят тестирование в порядке, установленном Национальным банком, и собеседование с членами Комиссии Национального банка.

Комиссия Национального банка принимает решение о согласовании указанных лиц с учетом общей оценки всех поданных документов, предусмотренных подпунктом "з" пункта 3.1 главы 3 настоящего Положения, результатов тестирования рекомендованного кандидата не позднее месячного срока с даты подачи документов.

4.9. Соответствие кандидатур на должности председателя, его заместителей и членов наблюдательного (надзорного) совета банка, заместителей председателя и членов правления (совета директоров), заместителей главного бухгалтера банка проверяется в месячный срок на основании поданных документов, предусмотренных подпунктами "е", "з" пункта 3.1 главы 3 настоящего Положения. Если в течение месяца Национальный банк не пришел к обоснованному заключению о несоответствии кандидата требованиям статьи 42 Закона, то считается, что его кандидатура является согласованной.

4.10. Национальный банк осуществляет контроль за соответствием деловой репутации председателя правления (совета директоров), главного бухгалтера, их заместителей, членов правления (совета директоров), руководителя службы внутреннего аудита, работника, ответственного за проведение финансового мониторинга, и лиц, исполняющих их обязанности, требованиям законодательства Украины в течение всего времени их пребывания на указанных должностях

4.11. В течение трех рабочих дней после принятия Национальным банком соответствующего решения банка выдается свидетельство о государственной регистрации банка.

Регистрация банка осуществляется путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков. Решение о регистрации банка посылается письмом уполномоченному лицу банка и территориальному управлению Национального банка по местонахождению банка за подписью директора Департамента регистрации и лицензирования банков с приложением устава зарегистрированного банка, титульная страница которого засвидетельствована подписью заместителя Председателя и отпечатком печати Национального банка (устав банка должен быть прошит и засвидетельствован на обороте отпечатком печати Управления делами Национального банка). Территориальному управлению Национального банка по местонахождению банка также посылается информация о решении Комиссии Национального банка относительно профессиональной пригодности и деловой репутации кандидатов на должности председателя, его заместителей и членов правления (совета директоров), главного бухгалтера и его заместителей.

4.12. После регистрации банка в территориальном управлении Национального банка по его местонахождению открывается корреспондентский счет, на который не позднее следующего дня после его открытия с накопительного счета перечисляются собранные средства, образующие уставный капитал банка.

4.13. Национальный банк может отказать в государственной регистрации банка в случае:

нарушения порядка создания банка;

несоответствия учредительных документов, необходимых для регистрации банка, действующему законодательству Украины;

предоставления неполного пакета документов или несоответствия поданного пакета требованиям действующего законодательства Украины, в том числе нормативно-правовым актам Национального банка;

неудовлетворительного финансового положения во всяком случае одного из учредителей, имеющих существенное участие в банке;

отсутствия безупречной деловой репутации во всяком случае одного из владельцев существенного участия в банке;

профессиональной непригодности или отсутствия безупречной деловой репутации председателя и/или членов правления (совета директоров), главного бухгалтера банка.

В случае отказа в регистрации банка средства с накопительного счета возвращаются участникам банка по их заявлению в течение трех рабочих дней.

4.14. В случае отказа в государственной регистрации банка Национальный банк принимает мотивированное решение. Засвидетельствованная Национальным банком копия решения об отказе в регистрации банка посылается уполномоченному лицу заказным письмом или вручается под расписку.

4.15. Решение об отказе в государственной регистрации банка может быть обжаловано в судебном порядке.

4.16. За нарушения требований этого Положения к банкам, их руководителям, владельцам существенного участия применяются меры воздействия в соответствии со статьей 73 Закона и требований нормативно-правовых актов Национального банка.

4.17. В случае потери свидетельства о государственной регистрации банка для получения его дубликата банк подает такие документы:

заявление о выдаче дубликата свидетельства о государственной регистрации банка;

подтверждение опубликования в печатных средствах массовой информации объявления о признании недействительным потерянного свидетельства о государственной регистрации банка.

5. Предоставление разрешения на приобретение или увеличение существенного участия в банке

5.1. В соответствии со статьей 34 Закона юридическое или физическое лицо, намеревающееся приобрести существенное участие в банке или увеличить его таким образом, что такое лицо будет прямо или опосредствовано (1) владеть или контролировать 10, 25, 50 и 75 процентов уставного капитала банка или права голоса приобретенных акций (паев, частиц) в органах управления банка, обязано получить письменное разрешение Национального банка.

(1) - Опосредствовано - например: получение в управление пакета акций; приобретение лицом права голоса на общем собрании акционеров банка по поручению акционера (участника) банка, являющегося владельцем существенного участия в банке, и тому подобное.

5.2. Если владелец существенного участия, которое составляет 10, 25, или 50 процентов уставного капитала банка, намеревается дополнительно приобрести акции (паи, частицы) банка таким образом, что такое приобретение приведет к увеличению его существенного участия, но при этом не будет составлять соответственно более чем 25 или 50, или 75 процентов уставного капитала банка, то письменное разрешение на такое приобретение не нужно.

Если какое-либо лицо имеет письменное разрешение Национального банка на владение существенным участием в размере 75 процентов уставного капитала, то для дальнейшего увеличения прямо или опосредствовано его существенного участия в банке письменное разрешение не нужно.

5.3. Письменное разрешение на приобретение или увеличение существенного участия в банке предоставляется юридическому или физическому лицу, которое намеревается приобрести акции (паи, частицы) действующего банка как при первичном размещении, так и на вторичном рынке, независимо от того, по соглашениям с банком или торговцем ценными бумагами, или предыдущим владельцем акций (паев, частиц) они будут приобретаться.

5.4. Во время создания нового банка письменное разрешение на приобретение существенного участия предоставляется одновременно с государственной регистрацией банка. Письменное разрешение на приобретение существенного участия в банке предоставляется юридическому лицу - нерезиденту или физическому лицу-иностранцу одновременно с предоставлением предварительного разрешения на создание банка с иностранным капиталом или приобретением действующим банком статуса банка с иностранным капиталом.

5.5. Если лицо владеет существенным участием в банке или увеличивает его без получения письменного разрешения Национального банка Украины (кроме случаев, определенных в пункте 5.2 этого Положения), последний имеет право запретить такому лицу прямо или опосредствовано, полностью или частично пользоваться правом голоса приобретенных акций (паев) и участвовать каким-либо образом в управлении делами банка.

5.6. О намерении банка приобрести общее количество собственных акций или паев в размере 10 и больше процентов общей эмиссии банк письменно сообщает Национальному банку за 15 календарных дней до заключения соглашений. Национальный банк имеет право запретить банку покупку собственных акций или паев в случае, если это может привести к ухудшению финансового положения банка.

5.7. Для получения письменного разрешения на приобретение или увеличение существенного участия в банке юридическое лицо через уполномоченное лицо, а физическое лицо лично или через уполномоченное лицо имеет право обратиться в Национальный банк (доверенность оформляется соответствующим образом).

5.8. Юридическое лицо - резидент Украины для получения разрешения на приобретение или увеличение существенного участия в банке подает такие документы:

а) заявление на приобретение или увеличение существенного участия в банке, оформленное на бланке юридического лица (по форме согласно приложению 8);

б) анкету за подписью руководителя, засвидетельствованную отпечатком печати юридического лица (по форме согласно приложению 9);

в) копию свидетельства о государственной регистрации, засвидетельствованную нотариально;

г) копии учредительных документов, засвидетельствованные нотариально;

?) копию лицензии Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку на осуществление деятельности хранителя или торговца ценными бумагами (если они осуществляют такую деятельность);

д) решение уполномоченного органа юридического лица о приобретении или увеличении существенного участия в банке за подписью уполномоченных лиц;

е) финансовую отчетность за последние четыре отчетных периода (квартала), по формам, определенным подпунктом "й" пункта 3.1 этого Положения, что удостоверяется подписями руководителя и главного бухгалтера (при наличии должности), а также отпечатком печати юридического лица и с отметкой органов статистики о принятии этой отчетности;

є) заключение аудиторской фирмы (аудитора), составленное по требованиям, предусмотренным подпунктом "i" пункта 3.1 этого Положения, относительно финансового положения и о возможности осуществления заявленного взноса в уставный капитал банка за счет собственных средств (собственного капитала);

ж) сообщение юридическому лицу об отсутствии задолженности по обязательствам перед бюджетами всех уровней;

з) справки банков, обслуживающих счета, с которых будет осуществляться оплата акций (паев, частиц), о наличии средств на этих счетах, периодичности проведения операций по ним (это требование не распространяется на банки);

и) справки банков, предоставивших кредиты, о состоянии выполнения обязательств относительно их возврата (это требование не распространяется на банки);

i) заключение Антимонопольного комитета Украины в случаях, предусмотренных действующим законодательством Украины;

ї) анкету по форме согласно приложению 12, заполненную членами наблюдательного совета, правления юридического лица-заявителя;

й) анкету по форме согласно приложению 13, заполненную физическими лицами, имеющими существенное участие в юридическом лице-заявителе;

к) копии учредительных документов владельцев существенного участия в юридическом лице-участнике, которое будет иметь существенное участие в банке, засвидетельствованные в нотариальном порядке, их финансовую отчетность за последние четыре отчетных периоды: для резидентов - за кварталы с отметкой органов статистики о принятии этой отчетности, для нерезидентов - отдельно за каждый из последних четырех отчетных периодов, установленных законодательством страны происхождения иностранного инвестора и заключения аудиторских фирм (аудиторов) о подтверждении их отчетности за последний отчетный период.

5.9. Юридическое лицо - нерезидент Украины для получения разрешения на приобретение или увеличение существенного участия в банке дополнительно к документам, указанным в подпунктах "а", "б", "г", "з", "и", "i", "є", "й", "к" пункта 5.8 этого Положения, должен подать:

а) нотариально засвидетельствованную по месту выдачи копию решения уполномоченного органа управления юридического лица-нерезидента об участии в банке в Украине;

б) справку налоговых органов страны регистрации юридического лица - нерезидента о надлежащем исполнении им своих обязанностей как налогоплательщика, если законодательством страны его происхождения предусмотрено предоставление такой справки;

в) письменное согласие на участие иностранного инвестора в банке в Украине, выданное государственным или другим уполномоченным контрольным органом страны, в которой зарегистрирован главный офис иностранного инвестора, если законодательство этой страны требует получения указанного разрешения, или письменное заверение иностранного инвестора об отсутствии требования в законодательстве страны его происхождения относительно предыдущего согласия на осуществление инвестиции за границу;

г) сообщение центрального банка иностранного государства или уполномоченного органа об осуществлении достаточного контроля за деятельностью банка (если лицо, которое должно приобрести или увеличить существенное участие в банке - иностранный банк) и согласии на приобретение или увеличение существенного участия в банке на территории Украины, если законодательство страны его происхождения требует получения указанного согласия;

?) нотариально засвидетельствованную по месту выдачи легализированную выписка с торгового (банковского) реестра или другой официальный документ, подтверждающий регистрацию иностранного участника в стране, в которой зарегистрирован главный офис иностранного инвестора;

д) нотариально засвидетельствованную по месту выдачи копию заключения иностранной аудиторской организации о финансовом состоянии иностранного инвестора на конец последнего полного календарного года и о возможности осуществления заявленного взноса в уставный капитал банка за счет собственных средств (собственного капитала). Если определенное заключение предоставляется иностранной аудиторской организацией, не входящей в перечень иностранных аудиторских организаций, признанных Национальным банком Украины, то такое заключение должно быть подтверждено украинской аудиторской организацией.

е) финансовую отчетность отдельно за каждый из последних четырех отчетных периодов, установленных законодательством страны происхождения иностранного инвестора.

5.10. Физическое лицо - гражданин Украины для получения разрешения на приобретение или увеличение существенного участия в банке подает такие документы:

а) заявление физического лица на приобретение или увеличение существенного участия в банке (по форме согласно приложению 8);

б) анкету (по форме согласно приложению 10). Подпись лица, подписавшего анкету, удостоверяется нотариально;

в) справку Государственной налоговой администрации Украины о доходах за последний отчетный период (год);

г) справки банков, в которых получены кредиты, о состоянии выполнения обязательств относительно их возврата.

5.11. Физическое лицо-иностранец для получения разрешения на приобретение или увеличение существенного участия в банке должен подать:

а) заявление физического лица на приобретение или увеличение существенного участия в банке (по форме согласно приложению 8);

б) анкету (по форме согласно приложению 10). Подпись лица, подписавшего анкету, удостоверяется нотариально;

в) письменное согласие на участие иностранного инвестора в банке в Украине, выданное государственным или другим уполномоченным контрольным органом страны его нахождения, если законодательство этой страны требует получения указанного разрешения, или письменное заверение иностранного инвестора об отсутствии требований законодательства страны его нахождения относительно предыдущего согласия на осуществление инвестиции за границу;

г) справку органов налоговой службы страны местонахождения физического лица-иностранца о надлежащем исполнении им своих обязанностей как налогоплательщика, если законодательством страны его нахождения предусмотрено предоставление такой справки;

?) справку банка, в котором открыт счет, о наличии на его счете средств и репутации владельца счета;

д) справки банков, в которых получены кредиты, о состоянии выполнения обязательств относительно возврата кредитов.

5.12. Документы, касающиеся юридического лица-нерезидента Украины или физического лица-иностранца, должны направляться на языке оригинала с переводом на украинский язык, засвидетельствованным нотариально. Копии документов должны быть засвидетельствованы нотариально по месту их выдачи. Документы должны быть легализованы в консульских учреждениях Украины, если другое не предусмотрено международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины.

5.13. Документы, указанные в пунктах 5.8 и 5.10 этого Положения, юридические лица - резиденты Украины или физические лица - граждане Украины (планирующие приобрести или увеличить существенное участие в банке) подают:

а) территориальному управлению Национального банка по местонахождению банка, если решение о регистрации изменений к уставу банка принимает территориальное управление Национального банка;

б) Национальному банку, если решение о регистрации изменений к уставу банка принимает Национальный банк.

5.14. В случае приобретения или увеличения существенного участия в банке юридическое лицо - нерезидент Украины или физическое лицо-иностранец подает документы, указанные в пунктах 5.9 и 5.11 этого Положения, Национальному банку.

5.15. Решение о предоставлении письменного разрешения на приобретение или увеличение существенного участия в банке или отказ в предоставлении такого разрешения принимает Комиссия Национального банка или Комиссия Национального банка по вопросам надзора и регулирования деятельности банков при территориальном управлении (далее - Комиссия Национального банка при территориальном управлении) в месячный срок с дня получения всех документов.

5.16. О предоставлении письменного разрешения на приобретение или увеличение существенного участия в банке территориальное управление Национального банка посылает юридическому или физическому лицу письмо за подписью начальника территориального управления Национального банка (согласно приложению 11). Копия письма посылается соответствующему банку и Национальному банку.

5.17. О предоставлении письменного разрешения на приобретение или увеличение существенного участия в банке Национальный банк посылает юридическому или физическому лицу письмо за подписью заместителя Председателя Национального банка (согласно приложению 11). Копия письма посылается соответствующему банку и территориальному управлению Национального банка по местонахождению этого банка.

5.18. Письменное разрешение на приобретение или увеличение существенного участия в действующем банке является действительным в течение трех месяцев с дня его выдачи. Об использовании разрешения банк сообщает территориальному управлению Национального банка по его местонахождению и Департаменту регистрации и лицензирования банков Национального банка в двухдневный срок с дня использования разрешения.

5.19. Национальный банк не предоставляет разрешения на приобретение существенного участия в банке или его увеличения, если:

а) лицо, которая приобретает или увеличивает существенное участие, не имеет безупречной деловой репутации. Если таким лицом является юридическое лицо, то это требование распространяется на членов исполнительного органа и наблюдательного совета юридического лица, а также на владельцев существенного участия, являющихся физическими лицами;

б) лицо, приобретающее или увеличивающее существенное участие, не имеет собственных средств, которых достаточно для осуществления заявленного взноса;

в) приобретение или увеличение существенного участия будет угрожать интересам вкладчиков и других кредиторов банка или развития конкурентной среды в банковской системе.

6. Предоставление предыдущего разрешения на создание банка с иностранным капиталом

6.1. Для создания банка с иностранным капиталом его учредители обязаны получить предварительное разрешение Национального банка в соответствии со статьей 21 Закона.

Для приобретения действующим банком статуса банка с иностранным капиталом по предварительному разрешению в Национальный банк обращается правление банка (совет директоров).

Предварительное разрешение для приобретения действующим банком статуса банка с иностранным капиталом предоставляется правлению (совету директоров) при условии предоставления информации, определенной в пунктах 6.3-6.5 относительно юридического лица (нерезидента Украины) или физического лица (иностранца), которое намеревается приобрести акции (паи, частицы) банка как при первичном размещении, так и на вторичном рынке, независимо от того, по соглашениям с банком, торговцем ценными бумагами или предыдущим владельцем акций они будут приобретаться.

6.2. Одновременно с предоставлением предыдущего разрешения на создание банка с иностранным капиталом или приобретением действующим банком статуса банка с иностранным капиталом Национальный банк предоставляет предварительное разрешение на приобретение существенного участия в банке юридическому лицу (нерезиденту Украины) или физическому лицу (иностранцу). Для получения разрешения на приобретение существенного участия в банке юридическое лицо-нерезидент и физическое лицо-иностранец подают соответствующие документы, указанные в пунктах 5.9 и 5.11 этого Положения.

6.3. Для получения предыдущего разрешения на создание банка с иностранным капиталом или приобретение действующим банком статуса банка с иностранным капиталом за счет средств юридических лицнерезидентов Украины в Национальный банк направляются такие документы:

а) ходатайство о предоставлении предыдущего разрешения за подписью уполномоченного лица или ходатайство правления банка (совета директоров) для действующего банка. Ходатайство от имени юридического лица - нерезидента Украины или правления банка (совета директоров) должно быть оформлено на фирменном бланке;

б) информация о составе учредителей, их деловой репутации;

в) анкета, засвидетельствованная подписью уполномоченного лица и отпечатком печати юридического лица (приложение 9);

г) нотариально засвидетельствованная по месту выдачи легализированная копия заключения аудиторской фирмы о возможности осуществления заявленного взноса в уставный капитал банка за счет собственных средств (собственного капитала). Если заключение о наличии необходимых средств иностранного инвестора предоставляется иностранной аудиторской организацией, не входящей в перечень иностранных аудиторских организаций, признанных Национальным банком, то такое заключение должно быть подтверждено украинской аудиторской организацией (с обязательным расчетом собственных средств (собственного капитала), приведенным в приложении 1);

?) письменное согласие (разрешение) контрольного органа страны, резидентом которой является иностранный участник, выданное государственным или другим уполномоченным органом страны, в которой зарегистрирован главный офис иностранного участника, на создание или преобразование банка Украины в банк с иностранным капиталом, если это предусмотрено законодательством страны иностранного участника, или письменное заверение иностранного учредителя об отсутствии в законодательстве страны его происхождения требований относительно получения такого разрешения;

д) сообщение центрального банка иностранного государства или уполномоченного органа об осуществлении достаточного контроля за деятельностью банка (если лицо, которое должна приобрести или увеличить существенное участие в банке, - иностранный банк) и согласии на приобретение или увеличение существенного участия в банке на территории Украины, если законодательство страны его происхождения требует получения указанного согласия.

6.4. Для получения предыдущего разрешения на создание банка с иностранным капиталом или приобретение действующим банком статуса банка с иностранным капиталом за счет средств физических лиц-иностранцев в Национальный банк направляются такие документы:

а) ходатайство о предоставлении предыдущего разрешения за подписью уполномоченного лица, засвидетельствованное в нотариальном порядке. Ходатайство от имени правления банка (совета директоров) должно быть оформлено на фирменном бланке для действующего банка;

б) анкета (по форме согласно приложению 10). Подпись лица, подписавшего анкету, удостоверяется нотариально;

в) письменное согласие на участие иностранного инвестора в банке в Украине, выданное государственным или другим уполномоченным контрольным органом страны его нахождения, если законодательство этой страны требует получения указанного разрешения, или письменное заверение иностранного инвестора об отсутствии требований законодательства страны его нахождения относительно предыдущего согласия на осуществление инвестиции за границу. Письменное согласие должно быть легализировано в консульском учреждении Украины, если другое не предусмотрено действующим международным договором, согласие на обязательность которого предоставлено Верховной Радой Украины;

г) документы предусмотренные, подпунктами "г", "?", "д" пункта 5.11 этого Положения.

Документы, касающиеся юридического лица - нерезидента Украины или физического лица-иностранца, направляются на языке оригинала с переводами на украинский язык. Копии документов должны быть засвидетельствованы нотариально по месту их выдачи. Документы должны быть легализованы в консульских учреждениях Украины, если другое не предусмотрено международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины.

6.5. В случае принятия банком решения о продаже акций (паев, частиц) банка на международных рынках путем андеррайтинга правление банка (совет директоров) для получения относительно этого предыдущего разрешения подает в Национальный банк такие документы:

а) ходатайство о предоставлении предыдущего разрешения, засвидетельствованное подписью уполномоченного лица и отпечатком печати банка. Ходатайство должно быть оформлено на фирменном бланке;

б) анкету, засвидетельствованную подписью уполномоченного лица и отпечатком печати юридического лица-андеррайтера (приложение 14);

в) копию соглашения о покупке-продаже акций с андеррайтером, засвидетельствованную в нотариальном порядке;

г) нотариально засвидетельствованную по месту выдачи легализованную выписку из торгового (банковского) реестра или другой официальный документ, подтверждающий регистрацию иностранного участника в стране, в которой зарегистрирован главный офис иностранного инвестора.

6.6. Документы, которые направляются в Национальный банк для создания банка с иностранным капиталом или для приобретения действующим банком статуса банка с иностранным капиталом, рассматривают Департамент контроля, методологии и лицензирования валютных операций банков, Юридический департамент и в случае необходимости Департамент валютного контроля и лицензирования.

(В пункт 6.6. внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления НБ Украины  от 26.04.2011 г. №118)

(см. предыдущую редакцию)

6.7. Решение о предоставлении предыдущего разрешения на создание банка с иностранным капиталом или приобретение действующим банком статуса банка с иностранным капиталом принимает Правление Национального банка Украины в месячный срок с дня получения всех документов, определенных соответственно в пунктах 6.3-6.5.

6.8. О предоставлении предыдущего разрешения или обоснованном отказе на создание банка с иностранным капиталом или приобретение действующим банком статуса банка с иностранным капиталом Национальный банк сообщает учредителям или правлению банка (совету директоров), а также территориальному управлению Национального банка по местонахождению банка письмом за подписью заместителя Председателя Национального банка, а также возвращает документы, касающиеся иностранного инвестора.

6.9. Предварительное разрешение на создание банка с иностранным капиталом или для приобретения действующим банком статуса банка с иностранным капиталом является действительным в течение трех месяцев с дня его выдачи.

6.10. Национальный банк отказывает в предоставлении предыдущего разрешения на создание банка с иностранным капиталом или для приобретения действующим банком статуса банка с иностранным капиталом в случае:

отсутствия во всяком случае одного из документов, определенных соответственно в пунктах 6.3-6.5, или ненадлежащего оформления какого-либо из них;

отсутствия у лиц, которые намереваются приобрести акции (паи, частицы) банка, безупречной деловой репутации;

неудовлетворительного финансового положения и отсутствия собственных средств в размере, достаточном для осуществления заявленного взноса.

7. Особенности государственной регистрации банков с иностранным капиталом и внесения изменений в устав банка

7.1. Для регистрации банка с иностранным капиталом учредители банка, получившие предварительное разрешение Национального банка на создание банка с иностранным капиталом, не позднее чем три месяца с дня его получения подают в территориальное управление Национального банка по месту создания банка документы, указанные в пунктах 3.1 (кроме подпунктов "i", "є", "й", "л", "м", "с"), 6.3, 6.4 и 6.5 этого Положения, а также:

а) нотариально засвидетельствованную по месту выдачи копию легализированного решения уполномоченного органа управления иностранного инвестора об участии в банке в Украине (для юридических лиц);

б) нотариально засвидетельствованную по месту выдачи легализованную выписку из торгового (банковского) реестра или другой официальный документ, подтверждающий регистрацию иностранного участника в стране, в которой зарегистрирован главный офис иностранного инвестора (для юридических лиц);

в) нотариально засвидетельствованную по месту выдачи легализированную копию заключения иностранной аудиторской организации о финансовом состоянии иностранного инвестора на конец последнего полного календарного года (для юридических лиц). Если определенное заключение предоставляется иностранной аудиторской организацией, не входящей в перечень иностранных аудиторских организаций, признанных Национальным банком, то такое заключение должно быть подтверждено украинской аудиторской организацией;

г) копию платежного документа о внесении платы за государственную регистрацию банка.

Если участниками банка с иностранным капиталом являются также резиденты Украины, дополнительно направляются документы, указанные в подпунктах "i"- "с" пункта 3.1 этого Положения.

7.2. После получения предыдущего разрешения на создание банка нерезиденты (участники банка с иностранным капиталом) осуществляют денежные взносы (оплату акций) для формирования или увеличения уставного капитала полностью.

7.3. Регистрация банка с иностранным капиталом осуществляется в порядке, предусмотренном пунктами 4.1-4.15 этого Положения, не позднее чем за три месяца со времени предоставления полного пакета документов.

7.4. Для регистрации изменений к уставу банка в связи с приобретением им статуса банка с иностранным капиталом председатель правления (совета директоров) или уполномоченное лицо банка, получившее предварительное разрешение Национального банка на создание банка с иностранным капиталом, не позднее нож за три месяца с дня его получения подает в территориальное управление Национального банка по своему местонахождению документы, указанные в пунктах 5.9, 5.11 этого Положения, а также решение собрания банка (протокол за подписями председателя и секретаря собрания, засвидетельствованный отпечатком печати банка) о принятии в состав участников банка нерезидентов Украины и преобразовании банка в банк при участии иностранного капитала, количество акций (паев, частиц), которое намеревается приобрести нерезидент, курс гривны к иностранной свободно конвертированной валюте, по которому будет осуществляться оплата акций (паев, частиц), а также о внесении изменений в устав.

7.5. Регистрация изменений к уставам банков с иностранным капиталом проводится в порядке, предусмотренном в пунктах 8.1-8.11 этого Положения.

Решение о регистрации изменений к уставу банка с иностранным капиталом в связи с увеличением уставного капитала за счет средств нерезидентов, а также в связи с увеличением доли юридических лиц-нерезидентов Украины и физических лиц-иностранцев в уставном капитале банка принимается Комиссией Национального банка.

7.6. Документы, касающиеся юридического лица-нерезидента Украины или физического лица-иностранца, должны направляться на языке оригинала с переводом на украинский язык, засвидетельствованным нотариально. Документы должны быть легализованы в консульских учреждениях Украины, если другое не предусмотрено международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины.

8. Регистрация изменений, которые вносятся в устав банка

8.1. Изменения, которые вносятся в устав банка, вступают в силу после внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков.

8.2. Банк обязан в месячный срок после принятия общим собранием акционеров, собранием участников или пайщиков (далее - собрания) решения о внесении изменений в устав подать в Национальный банк пакет документов, необходимых для их регистрации.

Территориальному управлению Национального банка по местонахождению банка направляются:

а) ходатайство о регистрации изменений к уставу банка за подписью председателя правления (совета директоров) банка;

б) решение собрания банка (протокол, засвидетельствованный подписями председателя и секретаря собрания и отпечатком печати банка) об увеличении уставного капитала банка, а также о внесении изменений в устав. Банк, созданный как публичное акционерное общество, дополнительно подает решение собрания банка (протокол, засвидетельствованный отпечатком печати банка) об утверждении результатов открытой подписки на акции банка;

в) Изменения к уставу банка, засвидетельствованные подписью председателя правления (совета директоров) банка или уполномоченного лица и отпечатком печати банка, в четырех экземплярах;

г) заключения аудиторских фирм (аудиторов), составленные по требованиям, предусмотренным подпунктом "?" пункта 3.1 этого Положения, относительно участников банка - юридических лиц, вошедших в состав двадцати наибольших акционеров (участников) банка, в случае осуществления этими юридическими лицами дополнительных взносов в уставный капитал банка или приобретения акций (паев, частиц) на вторичном рынке в размере, превышающем один процент зарегистрированного уставного капитала банка, или их взнос равняется или превышает 300 тыс. грн. (или в свободно конвертированной валюте, эквивалент которой по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленному Национальным банком Украины на дату принятия решения об увеличении уставного капитала банка или на дату заключения соглашения о приобретении акций (частиц) на вторичном рынке, равняется или превышает сумму 300 тыс. грн., - если это юридическое лицо является нерезидентом). Аудиторское заключение об осуществлении юридическим лицом - нерезидентом взноса в уставный капитал банка за счет собственных средств (собственного капитала) должен отвечать требованиям абзаца девятого подпункта "?" пункта 3.1 этого Положения;

?) справки Государственной налоговой администрации Украины о доходах за последний отчетный период (год) [или справки банка о полученных по месту основной работы в банке доходах, засвидетельствованные подписями руководителя и главного бухгалтера банка, если участниками являются работники банка] направляются физическими лицами-участниками, вошедшими в состав двадцати наибольших акционеров (участников) банка и осуществившими дополнительные взносы в счет уплаты объявленного количества акций (паев, частиц) в уставный капитал банка или приобревшими акции (паи, частицы) на вторичном рынке в размере, составляющем или превышающем 80 тыс. грн. Физические лица-иностранцы, которые вошли в состав двадцати наибольших акционеров (участников) банка и осуществили дополнительные взносы в счет уплаты объявленного количества акций (паев, частиц) в уставный капитал банка или приобрели акции (паи, частицы) на вторичном рынке в размере, составляющем или превышающем 80 тыс. грн. (или сумму в свободно конвертированной иностранной валюте, эквивалент которой по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленному Национальным банком Украины на дату принятия решения об увеличении уставного капитала банка или на дату заключения соглашения о приобретении акций (частиц) на вторичном рынке, равняется или превышает 80 тыс. грн.), подают справки Государственной налоговой администрации Украины о доходах за последний отчетный период (год) (или справку компетентного органа страны проживания иностранца о его доходах за последний отчетный период (год), или справку банка, в котором открыт счет, о наличии на его счете средств на дату их перечисления);

д) финансовая отчетность юридических лиц-участников, которые впервые приобретают существенное участие в банке и осуществили взносы в счет уплаты за объявленное количество акций (паев, частиц) в уставный капитал банка или приобретают акции (паи, частицы) на вторичном рынке, за последние четыре отчетных периоды: для резидентов - за кварталы, предшествующие кварталу, в котором осуществляется взнос в уставный капитал банка или оплачено за акции (доли) на вторичном рынке, с отметкой органов статистики о принятии этой отчетности, для нерезидентов - отдельно за каждый из последних четырех отчетных периодов, установленных законодательством страны происхождения иностранного инвестора по формам, определенным подпунктом "й" пункта

3.1 этого Положения, засвидетельствованная подписями руководителя и главного бухгалтера (при наличии должности) и отпечатком печати участника. Другие юридические лица - участники банка, которые вошли в состав двадцати наибольших акционеров (участников) банка, подают финансовую отчетность за один последний отчетный период: для резидентов - за квартал, предшествующий кварталу, в котором осуществляется взнос в уставный капитал банка или оплачено за акции (доли) на вторичном рынке, с отметкой органов статистики о принятии этой отчетности, для нерезидентов - за последний отчетный период, установленный законодательством страны происхождения иностранного инвестора, предшествующий периоду, в котором вносятся средства в уставный капитал банка засвидетельствованную подписями руководителя и главного бухгалтера (при наличии должности) и отпечатком печати участника.

Если участники банка, которые вошли в состав двадцати наибольших акционеров (участников), приобрели акции (паи, частицы) на вторичном рынке на основании гражданско-правовых договоров, то дополнительно направляются копии соответствующих гражданско-правовых договоров, засвидетельствованные нотариально или уполномоченным работником банка и скрепленные печатью банка;

е) в случае приобретения акций (частиц) на первичном рынке или продажи банком выкупленных у акционеров собственных акций подаются копии платежных документов об осуществлении каждым участником банка, вошедшим в состав двадцати наибольших акционеров (участников), оплату за акции (паи, частицы) банка в размере, определенном законодательством, или выписка банка-эмитента о зачислении средств на его счет, которые вносятся в его уставный капитал, - если участники банка являются клиентами других банков;

є) копия свидетельства о регистрации предыдущего выпуска акций, выданная Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку и засвидетельствованная в нотариальном порядке;

ж) копия отчета о результатах подписки на акции (для банка, созданного в форме публичного акционерного общества), зарегистрированного Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку;

з) учредительные документы новых участников банка, вошедших в состав двадцати наибольших акционеров (участников), а также тех участников, в учредительные документы которых внесены Изменения (нотариально засвидетельствованную копию);

и) нотариально засвидетельствованные копии учредительных документов владельцев (акционеров, участников) существенного участия в новом участнике, который будет иметь существенное участие в банке, а также их финансовую отчетность за последние четыре отчетных периоды: для резидентов - за кварталы с отметкой органов статистики о принятии этой отчетности, для нерезидентов - отдельно за каждый из последних четырех отчетных периодов, установленных законодательством страны происхождения иностранного инвестора и заключения аудиторских фирм (аудиторов) о подтверждении их отчетности за последний отчетный период (квартал). Если у участника, который на время внесения изменений в устав банка уже имел существенное участие в банке, изменились владельцы (акционеры, участники), то направляются нотариально засвидетельствованные копии учредительных документов новых владельцев (акционеров, участников) существенного участия в этом участнике банка, а также их финансовая отчетность за последние четыре отчетных периода (квартала) и заключения аудиторских фирм (аудиторов) о подтверждении их отчетности за последний отчетный период.

Также направляются анкеты согласно приложению 13, заполненные физическими лицами, которые имеют существенное участие в юридическом лице-участнике, имеющем существенное участие в банке;

i) копии свидетельств о государственной регистрации новых участников банка;

ї) копия лицензии Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку на осуществление деятельности хранителя или торговца ценными бумагами (если они осуществляют такую деятельность), засвидетельствованная в нотариальном порядке;

й) копия платежного документа о внесении платы за регистрацию изменений к уставу банка.

к) перечень двадцати наибольших акционеров (участников) банка. В перечне указываются полное наименование акционера (участника), его местонахождение, номер счета, с которого перечислены средства в уставный капитал банка, и название банка, в котором открыт этот счет, паспортные данные (для физических лиц), количество акций (размер частицы), которыми будет владеть акционер (участник) банка с учетом заявленного увеличения уставного капитала банка, их общая стоимость и доля в уставном капитале банка, процент опосредствованного участия акционера (участника) в уставном капитале банка и размер совокупной доли в уставном капитале банка с учетом прямого и опосредствованного участия (по форме N 670).

Если банк увеличивает свой уставный капитал за счет начисленных участникам банка дивидендов в виде акций (паев, частиц) банка, то им направляется выписка из протокола собрания участников о принятом решении, копии платежных документов о начислении дивидендов и направлении соответствующих сумм в уставный капитал банка, реестр начисленных дивидендов за подписями руководителя и главного бухгалтера участникам, вошедшим в состав двадцати наибольших акционеров (участников) банка.

Если банк меняет местонахождение, то он подает в территориальное управление по месту нового расположения такие документы:

ходатайство о регистрации изменений к уставу банка за подписью председателя правления (совета директоров) банка;

решение собрания банка (протокол, засвидетельствованный подписями председателя и секретаря собрания и отпечатком печати банка) о внесении изменений в устав;

Изменения к уставу банка, засвидетельствованные подписью председателя правления (совета директоров) банка или уполномоченного лица и отпечатком печати банка, в четырех экземплярах;

устав банка и Изменения к нему, зарегистрированные Национальным банком (копии, засвидетельствованные в нотариальном порядке);

копии банковской лицензии, письменного разрешения банка и письменных разрешений филиалов на право осуществления банковских и других операций (нотариально засвидетельствованные);

информацию об имеющихся в наличии филиалах банка;

договор аренды помещения на срок не менее пяти лет или документ, удостоверяющий право собственности на помещение, которое отвечает установленным требованиям;

сообщение банка об отсутствии задолженности перед бюджетами всех уровней;

информацию территориального управления Национального банка по месту предыдущего расположения о финансовом состоянии банка, соблюдении им действующего законодательства Украины, в том числе нормативно-правовых актов Национального банка, отсутствии задолженности по кредитам (процентам за кредит), полученным от Национального банка, и согласие на изменение местонахождения банка;

копию платежного документа о внесении платы за регистрацию изменений к уставу банка;

перечень акционеров банка, вошедших в состав двадцати наибольших акционеров (участников) банка.

В случае Изменения названия банка в территориальное управление Национального банка по местонахождению коммерческого банка направляются:

ходатайство о регистрации изменений к уставу банка за подписью председателя правления (совета директоров) банка;

решение собрания банка (протокол, засвидетельствованный подписями председателя, секретаря собрания и отпечатком печати банка) об изменении названия банка, а также о внесении изменений в устав;

Изменения к уставу банка (в четырех экземплярах), засвидетельствованные подписью председателя правления (совета директоров) банка и отпечатком печати банка, которые должны содержать запись о правопреемственности банка с новым названием относительно прав и обязательств банка со старым названием.

копия платежного документа о внесении платы за регистрацию изменений к уставу банка.

Акционеры и участники банка должны внести до дня созыва собрания для утверждения изменений к учредительным документам относительно увеличения уставного капитала не меньше 30% (для закрытых акционерных обществ - 50%) номинальной стоимости акций/доли и обязаны оплатить полную стоимость акций/доли в сроки, предусмотренные учредительными документами, но не позже 12 месяцев со времени регистрации Национальным банком изменений к учредительным документам.

8.3. Регистрация изменений осуществляется в месячный срок со времени получения всех документов, предусмотренных в пунктах 8.2 и 8.5 этого Положения.

Средства, внесенные участниками в счет уплаты акций (паев, частиц) банка, перечисляются на корреспондентский счет банка, открытый в Национальном банке (или соответствующем территориальном управлении Национального банка).

8.4. Национальный банк принимает решение о регистрации изменений к уставам банков, перечень которых определяет Комиссия Национального банка. Территориальные управления Национального банка принимают решение о регистрации изменений к уставам банков в пределах своей компетенции, которую определяет Комиссия Национального банка.

8.5. В случае принятия Национальным банком решения о регистрации изменений к уставу банка территориальное управление Национального банка подает в Национальный банк пакет документов, указанный в пункте

8.2 этого Положения, и заключение о соответствии поданных изменений требованиям действующих законодательных актов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка. Заключение должно быть подготовлено в двухнедельный срок со времени получения от банка полного пакета документов, вместе с таблицей увеличения уставного капитала банка (приложение 6).

8.6. Сообщение о принятом территориальным управлением Национального банка решении о регистрации изменений к уставу банка посылается вместе с экземпляром изменений к уставу банка Национальному банку для внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков. Титульная страница изменений к уставу банка удостоверяется подписью начальника и отпечатком гербовой печати территориального управления Национального банка. Изменения к уставу банка прошиваются и удостоверяются на обороте отпечатком печати общего отдела территориального управления Национального банка.

Рассмотренный пакет документов вместе с заключениями остается в территориальных управлениях.

Персональную ответственность за качество рассмотрения, соответствие требованиям действующего законодательства Украины изменений к уставам банков, по которым принято решение об их регистрации, несет руководитель территориального управления Национального банка.

8.7. Изменения к уставу банка вступают в силу после внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков. Запись осуществляется согласно дате принятия территориальным управлением Национального банка решения о регистрации изменений к уставу банка. Об осуществлении записи относительно регистрации изменений к уставу банка Национальный банк сообщает банку и территориальному управлению Национального банка письмом за подписью директора Департамента регистрации и лицензирования банков.

Если решение о регистрации изменений к уставу банка принимает Национальный банк, то он сообщает об этом банку и территориальному управлению Национального банка письмом за подписью директора Департамента регистрации и лицензирования банков, а также посылает экземпляр изменений, титульная страница которых засвидетельствована подписью заместителя Председателя и отпечатком печати Национального банка. Изменения к уставу банка прошиваются и удостоверяются на обороте отпечатком печати Управления делами Национального банка.

8.8. Об отказе в регистрации изменений к уставам территориальные управления Национального банка или Национальный банк (если решение о регистрации изменений принимается Национальным банком) сообщают банкам письменно с указанием оснований отказа.

8.9. В случае освобождения от должностей председателя правления (совета директоров), главного бухгалтера банка, членов исполнительного органа государственного банка (или исполняющих их обязанности) или несогласования Национальным банком предложенных кандидатур на эти должности компетентный орган банка должен не позднее чем за два недели со времени освобождения или принятия соответствующего решения Национальным банком подать в территориальное управление Национального банка по местонахождению банка или Национального банка протокол (протоколы) компетентного органа банка об освобождении предыдущего председателя правления (совета директоров) или главного бухгалтера и выдвижения новых кандидатур на эти должности (в том числе исполняющих их обязанности), а также сведения о кандидатах согласно требованиям, изложенным в подпункте "з" пункта 3.1 главы 3 настоящего Положения.

Кандидаты на должности председателя правления (совета директоров), главного бухгалтера банка, членов исполнительного органа государственного банка (или исполняющих их обязанности), решение относительно согласования которых должна принимать Комиссия Национального банка (Комиссия Национального банка при территориальном управлении), проходят согласование в порядке, установленном пунктом 4.8 главы 4 настоящего Положения.

Территориальное управление Национального банка проводит рассмотрение документов, поданных на согласование кандидатов на должности председателя правления (совета директоров), главного бухгалтера банка, членов исполнительного органа государственного банка (или исполняющих их обязанности), и согласование кандидатов в двухнедельный срок со времени получения полного пакета документов. О своем решении территориальное управление сообщает Департаменту регистрации и лицензирования банков в недельный срок после согласования с предоставлением выписки из протокола заседания Комиссии Национального банка при территориальном управлении и копии пакета документов, засвидетельствованные подписью начальника территориального управления Национального банка.

В случае смены заместителей председателя и членов правления (совета директоров), заместителей главного бухгалтера банка банк в срок до пяти рабочих дней после принятия решения подает в территориальное управление Национального банка по местонахождению банка или Национального банка протокол (протоколы) компетентного органа банка об освобождении предыдущих заместителей председателя, членов правления (совета директоров) или заместителей главного бухгалтера банка и о выдвижении новых кандидатур на эти должности (в том числе исполняющих их обязанности), а также сведения о них согласно требованиям, изложенным в подпункте "з" пункта 3.1 главы 3 настоящего Положения.

Соответствие кандидатур на должности заместителей председателя и членов правления (совета директоров), заместителей главного бухгалтера банка проверяется в месячный срок на основании поданных документов, предусмотренных подпунктом "з" пункта 3.1 главы 3 настоящего Положения. Если в течение месяца Национальный банк (территориальное управление Национального банка) не пришел к обоснованному заключению о несоответствии кандидата требованиям статьи 42 Закона, то считается, что его кандидатура является согласованной.

8.10. В случае назначения нового председателя, его заместителя или члена наблюдательного (надзорного) совета банка банк в недельный срок подает в Национальный банк или территориальное управление Национального банка протокол компетентного органа об освобождении предыдущего руководителя и назначении нового и документы, определенные в подпункте "е" пункта 3.1 главы 3 настоящего Положения, с предоставлением (кроме государственных банков) информации о том, представителем какого участника банка он является.

Соответствие кандидатур председателя, его заместителей или членов наблюдательного (надзорного) совета банка требованиям Национального банка проверяется в месячный срок на основании поданных документов, предусмотренных подпунктом "е" пункта 3.1 главы 3 настоящего Положения. Если в течение месяца Национальный банк не пришел к обоснованному заключению о несоответствии кандидата требованиям статьи 42 Закона, то считается, что его кандидатура является согласованной.

8.11. Национальный банк (территориальное управление Национального банка) выдвигает в компетентный орган банка требование относительно назначения на должности председателя, главного бухгалтера банка, их заместителей, члена правления (совета директоров), а также члена исполнительного органа государственного банка другого кандидата, который отвечает требованиям Закона, или исключения из состава наблюдательного (надзорного) совета банка лица, новоназначенного на должность председателя совета, его заместителя, члена наблюдательного (надзорного) совета банка, если кандидат или лицо на вышеупомянутые должности не отвечают требованиям законодательства Украины и/или не имеют безупречной деловой репутации.

8.12. Национальный банк в случае предоставления неполного пакета документов, или его несоответствия требованиям, изложенным в подпунктах "е", "з" пункту 3.1 главы 3 настоящего Положения, или если поданные документы содержат недостоверную информацию, возвращает банку документы относительно кандидата на руководящую должность с соответствующим обоснованием.

8.13. Банки обязаны в трехдневный срок электронной почтой или по факсу сообщить территориальному управлению Национального банка и Национальному банку об изменении адреса (с предоставлением в месячный срок документов, необходимых для внесения изменений в устав банка), изменении руководителей банка, номеров телефонов, телетайпа, факса.

9. Открытие филиалов и представительств банков

9.1. Банки могут создавать обособленные структурные подразделения (филиалы, представительства) согласно требованиям Закона, этого Положения и внутрибанковских положений. Регистрация филиалов и представительств банков осуществляется путем внесения соответствующей информации в Государственный реестр банков.

9.2. Для создания обособленных структурных подразделений банк обязан разработать внутрибанковскую систему регистрационной кодификации этих подразделений и предоставить каждому филиалу, представительству внутрибанковские регистрационные коды. Об изменениях в системе внутрибанковской регистрационной кодификации этих подразделений или изменении внутрибанковского регистрационного кода подразделения банк должен информировать Национальный банк и территориальные управления Национального банка по местонахождению банка и соответствующие его подразделения за один месяц до времени ввода изменений.

9.3. Операции филиала банка должны отображаться на отдельном балансе. Филиал может самостоятельно участвовать в системе межбанковских электронных расчетов и иметь отдельный корреспондентский счет или работать по консолидированному корреспондентскому счету банка.

В случае открытия филиала банк обязан обеспечить:

ежедневное формирование операционной (формирование документов операционного дня) и отчетной информации в разрезе филиалов (в том числе по территориальному признаку) и доступ к этой информации Национального банка, что подтверждается информацией банка о соответствующих технических возможностях его программного обеспечения;

своевременное, полное и достоверное отображение всех операций на балансе филиала согласно нормативно-правовым актам Национального банка;

своевременное составление первичных документов и регистров бухгалтерского учета;

соблюдение требований учетной политики банка, в том числе процедуры выверки и контроля за отчетностью, операциями филиала;

порядок формирования и хранения первичных документов, учетных регистров и отчетов в соответствии с требованиями действующего законодательства Украины (в том числе относительно правил и инструкций по архивному делу) и тому подобное.

9.4. Филиалы банка действуют от имени банка на основании положения о филиале.

Филиалы банка имеют право осуществлять банковские и другие операции, предусмотренные положением о филиале и на основании разрешения, предоставленного банком, в пределах полученных банком банковской лицензии и письменного разрешения, за исключением операций, для проведения и учета которых в филиале нет надлежащих условий (в том числе соответствующее программное обеспечение и помещение, специальное банковское оборудование, компьютерная техника, коммуникационные средства, специалисты соответствующей квалификации и тому подобное) или которые филиалы не имеют права осуществлять согласно требованиям действующего законодательства Украины.

Филиалы банков не имеют права открывать счета банкам и в банках, в том числе заключать корреспондентские отношения.

Руководитель филиала банка действует на основании доверенности, выданной банком.

9.5. Банк может открывать филиалы при условии соблюдения следующих требований:

а) банк не имеет финансовых или правовых проблем, в том числе:

состояние формирования резервов банка отвечает требованиям действующих законодательных актов Украины, в том числе нормативно-правовых актов Национального банка, устава банка и соответствующих внутрибанковских положений;

банк соблюдает экономические нормативы и норматив обязательного резервирования;

наличие прибыли по данным годового отчета о финансовых результатах, а также безубыточная деятельность банка не меньше чем в течение шести месяцев, предшествующих его обращению в Национальный банк;

банк не является объектом применения мер воздействия относительно ограничения, остановки или прекращения осуществления отдельных видов операций;

б) наличие технических и других условий, необходимых для обеспечения функционирования филиала, осуществления им соответствующих операций и обеспечения их надлежащего учета (в том числе соответствующее помещение и программное обеспечение, технические возможности которого обеспечивают ежедневное формирование операционной и отчетной информации в разрезе филиалов и доступ к этой информации Национального банка, специальное банковское оборудование, компьютерная техника, коммуникационные средства и тому подобное) в соответствии с требованиями законодательных актов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка, а также нормативно-правовых актов Фонда гарантирования вкладов физических лиц относительно порядка формирования и ведения базы данных о вкладчиках - физических лицах и подачи отчетности;

в) выполнение требований пункта 9.3 этой главы.

9.6. Регистрация филиалов банков осуществляется по решению территориального управления Национального банка по местонахождению филиала на основании согласия территориального управления Национального банка по местонахождению банка - юридического лица.

Надзор за деятельностью филиала осуществляет территориальное управление Национального банка по местонахождению этого филиала.

9.7. Банк для получения согласия на открытие филиала подает территориальному управлению Национального банка по местонахождению банка такие документы:

а) ходатайство банка о предоставлении согласия на открытие филиала с указанием его местонахождения и письменным подтверждением банка относительно соблюдения условий пунктов 9.3 и 9.5 этой главы. В ходатайстве должна указываться информация о внутрибанковском регистрационном коде и перечне операций, которые может осуществлять филиал;

б) решение компетентного органа банка об открытии филиала (протокол или выписка с протокола, засвидетельствованная отпечатком печати банка). Не принимается в рассмотрение решение компетентного органа, принятое более чем за один год до предоставления ходатайства об открытии филиала;

в) утвержденное компетентным органом и подписанное председателем правления (совета директоров) положения о филиале в четырех экземплярах;

г) сведения о кандидатах на должности руководителя и главного бухгалтера (или исполняющих их обязанности) филиала вместе с документами, указанными в подпункте "з" пункта 3.1 этого Положения.

Если филиал открывается за пределами области местонахождения банка, то документы, указанные в подпункте "г" этого пункта, направляются территориальному управлению Национального банка по местонахождению филиала после получения от территориального управления Национального банка по местонахождению банка сообщения о предоставлении согласия на открытие филиала.

Одновременно с пакетом документов, определенных в подпунктах "а"-"г" этого пункта, для проверки соответствия помещения и оборудования филиала требованиям Национального банка банк обязан подать в территориальное управление Национального банка по местонахождению филиала нотариально засвидетельствованную копию договора аренды помещения (или пользование помещением), в котором будет располагаться филиал, на срок не менее пяти лет или документальное подтверждение права собственности банка на это помещение (нотариально засвидетельствованные копии свидетельства о собственности, гражданско-правовые соглашения, подтверждающие право собственности).

9.8. После получения всех необходимых документов территориальное управление Национального банка по местонахождению банка проверяет соответствие банка условиям, определенным в пункте 9.5 этой главы, а также соответствие положения о филиале законодательным актам Украины, нормативно-правовым актам Национального банка и внутренним документам банка, регламентирующим его деятельность и деятельность филиала.

Если филиал открывается за пределами области местонахождения банка, то территориальное управление Национального банка по местонахождению банка не позже чем через семь рабочих дней после получения полного пакета документов, определенных в подпунктах "а""в" пункта 9.7 этого Положения, посылает территориальному управлению Национального банка по местонахождению филиала:

заключение о соответствии банка условиям, указанным в пункте 9.5 этой главы (кроме соответствия помещения филиала, его специального банковского оборудования, компьютерной техники, коммуникационных средств и тому подобное, которые проверяются территориальным управлением по местонахождению филиала), и о согласии на открытие банком филиала;

копии документов, указанных в подпунктах "а", "б" пункта 9.7 этой главы, и четыре экземпляра положения о филиале, титульная страница которого с грифом "Согласовано" удостоверяется подписью начальника и отпечатком печати территориального управления Национального банка.

О предоставлении согласия на открытие филиала территориальное управление Национального банка по местонахождению банка сообщает банку письмом. Банк после получения этого сообщения подает территориальному управлению Национального банка по местонахождению филиала документы, предусмотренные подпунктом "г" и абзацом седьмым пункта 9.7 этой главы.

9.9. Территориальное управление Национального банка по местонахождению банка могут отказать банку в предоставлении согласия на открытие филиала в случае несоблюдения условий, изложенных в пунктах 9.5 и 9.7 этой главы.

9.10. Территориальное управление Национального банка по местонахождению филиала проверяет на месте:

соответствие технического состояния помещений филиала (в том числе кассового узла - в случае необходимости его наличия) и организации их охраны требованиям законодательных актов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка;

наличие в филиале технических и других надлежащих условий, необходимых для обеспечения функционирования филиала, проведение им соответствующих операций и обеспечение их учета (в том числе соответствующее помещение и программное обеспечение, технические возможности которого обеспечивают ежедневное формирование операционной и отчетной информации банка в разрезе филиалов и доступ к этой информации Национального банка, специальное банковское оборудование, компьютерная техника, коммуникационные средства и тому подобное) в соответствии с требованиями законодательных актов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка, а также нормативно-правовых актов Фонда гарантирования вкладов физических лиц относительно порядка формирования и ведения базы данных о вкладчикахфизических лицах и подачи отчетности.

Комиссия Национального банка при территориальном управлении по местонахождению филиала принимает решение относительно профессиональной пригодности и деловой репутации кандидатов на должности руководителя (исполняющего его обязанности) и главного бухгалтера (исполняющего его обязанности) филиала с учетом общей оценки всех поданных документов, предусмотренных подпунктом "з" пункта 3.1 этого Положения, результатов их деятельности в других учреждениях банков и деловой репутации рекомендованных кандидатов, а также относительно соответствия помещения и оборудования филиала требованиям Национального банка.

9.11. В случае соблюдения банком условий, указанных в пунктах 9.3 и 9.5 этой главы, и соответствия положения о филиале законодательным актам Украины, нормативно-правовым актам Национального банка и внутренним документам банка, регламентирующим деятельность и деятельность филиала, соответствия помещения и оборудования филиала установленным требованиям, а также профессиональной пригодности и деловой репутации кандидатов на должности руководителя (исполняющего его обязанности) и главного бухгалтера (исполняющего его обязанности) филиала, территориальное управление Национального банка по местонахождению филиала в течение месяца с дня получения полного пакета документов принимает решение о регистрации филиала и сообщает о принятом решении банку, территориальному управлению Национального банка по местонахождению банка и Департаменту регистрации и лицензирования банков спецсвязью.

В сообщении о принятом решении о регистрации филиала указываются: полное и сокращенное название филиала, его внутрибанковский регистрационный код, сведения о корреспондентском счете (в случае самостоятельного участия филиале в системе межбанковских электронных расчетов), местонахождении филиала, телефоны, фамилии руководителя и главного бухгалтера, а также информация об их образовании и стаже работы в банковской системе.

Вместе с сообщением о принятом решении территориальное управление Национального банка по местонахождению филиала посылает в адрес Департамента регистрации и лицензирования банков положение о филиале в четырех экземплярах. Титульная страница положения о филиале оформляется согласно приложению 7 к этому Положению и удостоверяется подписью начальника и отпечатком гербовой печати территориального управления Национального банка по местонахождению филиала. Также положение о филиале прошивается и его последняя страница (на обороте) удостоверяется отпечатком печати общего отдела территориального управления Национального банка по местонахождению филиала.

9.12. Филиал является зарегистрированным после внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков. Об осуществлении записи относительно регистрации филиала Департамент регистрации и лицензирования банков сообщает спецсвязью или нарочным в территориальное управление Национального банка по местонахождению филиала, территориальное управление Национального банка по местонахождению банка и в банк письмом с приложением положения о филиале с регистрационным номером, засвидетельствованным подписью директора Департамента регистрации и лицензирования банков.

9.13. Территориальное управление Национального банка по местонахождению банка, или территориальное управление Национального банка по местонахождению филиала может отказать в предоставлении согласия на открытие филиала или в принятии решения о регистрации, если:

поданные документы не отвечают требованиям действующих законодательных актов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка;

техническое состояние помещения филиала, его оборудование и организация охраны не отвечают требованиям нормативно-правовых актов Национального банка, в том числе указанным в подпункте "б" пункта 9.5 этой главы;

предложенные кандидатуры руководителя или главного бухгалтера филиала не отвечают требованиям этого Положения относительно профессионального соответствия и деловой репутации;

в банке-заявителе обнаружены финансовые или правовые проблемы, указывающие на возможность отрицательных последствий для клиентов или потенциальных клиентов банка в результате открытия филиала.

9.14. В случае внесения изменений в положение о филиале банки обязаны в течение двадцати рабочих дней подать их в территориальное управление Национального банка по местонахождению банка (в четырех экземплярах). Решение о регистрации изменений к положению о филиале принимается территориальным управлением Национального банка по местонахождению банка в течение месяца с дня их получения. Сообщение о регистрации изменений к положению о филиале, а также по одному экземпляру изменений посылаются Департаменту регистрации и лицензирования банков, территориальному управлению Национального банка по местонахождению филиала и банка. Титульная страница изменений к положению о филиале с грифом "Зарегистрировано" удостоверяется подписью начальника и отпечатком печати территориального управления Национального банка по местонахождению банка, изменения к положению прошиваются, и его последняя страница (на обороте) удостоверяется отпечатком печати общего отдела этого территориального управления. Изменения считаются зарегистрированными после внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков. Сообщение об осуществлении записи относительно регистрации изменений к положению о филиале за подписью директора Департамента регистрации и лицензирования банков посылается в территориальное управление Национального банка по местонахождению банка, территориальное управление Национального банка по местонахождению филиала и в банк.

В случае освобождения от должностей руководителя или главного бухгалтера филиала банк в срок до десяти рабочих дней после принятия такого решения подает в территориальное управление Национального банка по местонахождению филиала сведения о новом руководителе и главном бухгалтере филиала или об исполняющих их обязанности вместе с документами, указанными в подпункте "з" пункта 3.1 этого Положения. Лица, которые должны назначаться на эти должности как исполняющие обязанности руководителя и/или главного бухгалтера филиала, проходят процедуру согласования Национальным банком, как и лица, которые назначаются на эти должности на неопределенный срок. Комиссия Национального банка при территориальном управлении по местонахождению филиала принимает решение в течение десяти рабочих дней со времени получения всех соответствующих документов о профессиональной пригодности руководителя, главного бухгалтера филиала или исполняющих их обязанности с учетом общей оценки всех поданных документов, предусмотренных подпунктом "з" пункта 3.1 этого Положения, и деловой репутации рекомендованного кандидата. О согласовании кандидатур территориальное управление Национального банка по местонахождению филиала сообщает банку, территориальному управлению Национального банка по местонахождению банка и Национальному банку (в сообщении предоставляется информация об образовании, стаж работы, в том числе на руководящих должностях).

В случае несоответствия кандидатов на руководящие должности в филиале требованиям подпункта "з" пункта 3.1 этого Положения территориальное управление Национального банка по местонахождению филиала информирует банк о несогласовании кандидатов не позже чем за две недели после даты получения полного пакета документов.

Банки обязаны в течение трех рабочих дней сообщать территориальному управлению Национального банка по местонахождению банка, территориальному управлению Национального банка по местонахождению филиалов, Департаменту регистрации и лицензирования банков об изменениях руководителя или доверенности на его имя, главному бухгалтеру филиала, о внесении Изменений в положение о филиале, об изменении местонахождения, телефонов, телетайпа, факса филиалов.

9.15. Представительства, которые открываются банком, действуют на основании отдельного положения и от имени банка и им финансируются, не имеют права осуществлять банковскую деятельность.

Банк открывает представительствам текущие счета в соответствии с законодательными актами Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка.

9.16. Для внесения в Государственный реестр банков информации об открытии представительства банк подает в территориальное управление Национального банка по местонахождению банка такие документы:

ходатайство банка о регистрации представительства с указанием его внутрибанковского регистрационного кода;

копию протокола (или выписка из протокола) компетентного органа банка, засвидетельствованную отпечатком печати банка, об открытии представительства, принятого не раньше чем за три месяца до времени предоставления ходатайства;

положение о представительстве, утвержденном компетентным органом банка и подписанное председателем правления (совета директоров) в четырех экземплярах;

копию доверенности руководителю представительства, засвидетельствованную отпечатком печати банка, на осуществление представительских функций от имени банка.

Территориальное управление Национального банка отказывает в регистрации представительства, если банк значительно недокапитализированный (3) или критически недокапитализированный.

(3) Уровень капитала банков определяется согласно Инструкции о порядке регулирования деятельности банков в Украине, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 28.08.2001 N368 и зарегистрированной в Министерстве юстиции Украины 26.09.2001 за N 841/6032.

9.17. Регистрация представительства осуществляется в течение десяти рабочих дней с дня получения территориальным управлением Национального банка по местонахождению банка всех необходимых документов.

Сообщение о регистрации представительства посылается территориальным управлениям Национального банка по местонахождению банка в адрес Департамента регистрации и лицензирования банков вместе с положением о представительстве в четырех экземплярах, титульная страница положения о представительстве удостоверяется подписью начальника управления и отпечатком гербовой печати территориального управления Национального банка по местонахождению банка. Положение о представительстве прошивается, и его последняя страница (на обороте) удостоверяется отпечатком печати общего отдела территориального управления Национального банка по местонахождению банка. В сообщении о регистрации представительства указываются полное и сокращенное название представительства, сведения об его текущем счете, местонахождении, телефонах, фамилии, имени и отчестве руководителя представительства.

Представительство считается зарегистрированным после внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков. Об осуществлении записи относительно регистрации представительства Департамент регистрации и лицензирования банков сообщает письмом территориальному управлению Национального банка по местонахождению представительства, территориальному управлению Национального банка по местонахождению банка и банку с приложением положения о представительстве с регистрационным номером, засвидетельствованного подписью директора Департамента регистрации и лицензирования банков.

9.18. Об изменениях полного и сокращенного названия представительства, руководителя, местонахождения, телефонов банк обязан в течение трех рабочих дней сообщать территориальным управлениям Национального банка по своему местонахождению и по местонахождению представительства и в Департамент регистрации и лицензирования банков.

В случае внесения изменений в положение о представительстве банки обязаны в течение пяти рабочих дней подать их в территориальное управление Национального банка по местонахождению банка (в четырех экземплярах). Решение о регистрации изменений к положению о представительстве принимается территориальным управлением Национального банка по местонахождению банка в течение десяти рабочих дней со времени их получения. Титульная страница изменений с грифом "Зарегистрировано" удостоверяется подписью начальника и отпечатком гербовой печати территориального управления Национального банка по местонахождению банка, изменения к положению прошиваются и его последняя страница (на обороте) удостоверяется отпечатком печати общего отдела территориального управления Национального банка. Сообщение о регистрации изменений к положению о представительстве, а также по одному экземпляру изменений посылаются Департамент регистрации и лицензирования банков, территориальному управлению Национального банка по местонахождению представительства и банку. Изменения считаются зарегистрированными после внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков. Об осуществлении записи относительно регистрации изменений к положению о представительстве Национальный банк сообщает территориальному управлению Национального банка по местонахождению представительства, территориальному управлению Национального банка по местонахождению банка, и банку письмом за подписью директора Департамента регистрации и лицензирования банков.

9.19. Банки обязаны оплатить Национальному банку государственную регистрацию филиалов и представительств и регистрацию изменений относительно деятельности филиалов и представительств согласно нормативно-правовым актам Национального банка. Вместе с соответствующими пакетами документов, которые направляются банками на рассмотрение Национального банка или территориальных управлений Национального банка, направляются копии платежных документов о внесении соответствующей платы.

10. Особенности открытия отделения банка

10.1. С целью улучшения обслуживания клиентов и выполнения функций, определенных банком, банк может открывать структурные единицы (отделения, собственные обменные пункты).

В случае открытия структурных единиц банк обязан присвоить каждому отделению и собственному обменному пункту внутрибанковские регистрационные коды согласно внутрибанковской системе регистрационной кодификации. Об изменении внутрибанковского регистрационного кода отделения или собственного обменного пункта банк должен информировать территориальное управление Национального банка по местонахождению этих структурных единиц за один месяц до времени ввода изменений.

Отделение имеет право выполнять операции после согласования его открытия территориальным управлением Национального банка по местонахождению отделения.

Открытие и функционирование собственных обменных пунктов банка осуществляется согласно нормативно-правовым актам Национального банка.

10.2. Банк может открывать отделения при условии соблюдения установленного Национальным банком норматива минимального размера регулятивного капитала.

10.3. Операции отделения в зависимости от его подчиненности отображаются на балансе банка или филиала.

10.4. Банк может открывать отделение (как на балансе банка, так и на балансе филиала) в случае выполнения таких условий:

а) банк не имеет финансовых или правовых проблем, в том числе:

состояние формирования банком резервов отвечает требованиям действующих законодательных актов Украины, в том числе нормативно-правовых актов Национального банка, устава банка и соответствующих внутрибанковских положений;

банк соблюдает экономические нормативы и норматив обязательного резервирования;

наличие прибыли по данным годового отчета о финансовых результатах, а также безубыточная деятельность банка не менее чем в течение шести месяцев, предшествующих его обращению в Национальный банк;

банк не является объектом применения мер воздействия относительно ограничения, остановки или прекращения осуществления отдельных видов операций;

б) наличие у банка и/или филиала, новосоздаваемого отделения технических и других условий, необходимых для обеспечения функционирования отделения, осуществления им соответствующих операций и их надлежащего учета (в том числе соответствующее помещение и программное обеспечение, технические возможности и характеристики которого обеспечивают ежедневное формирование операционной и отчетной информации в разрезе отделений и доступ к этой информации Национального банка, специальное банковское оборудование, компьютерная техника, коммуникационные средства и тому подобное) в соответствии с требованиями законодательных актов Украины, нормативно-правовых актов Национального банка, а также нормативно-правовых актов Фонда гарантирования вкладов физических лиц относительно порядка формирования и ведения базы данных о вкладчиках - физических лицах и подачи отчетности.

10.5. В случае открытия отделения банк (филиал) обязан обеспечить:

а) ежедневное формирование операционной (формирование документов операционного дня) и отчетной информации в разрезе отделений (в том числе по территориальному признаку) и доступ к этой информации Национального банка, что подтверждается информацией банка (филиала) о соответствующих технических возможностях его программного обеспечения;

б) своевременное, полное и достоверное отображение всех операций отделения на балансе банка (филиала) согласно нормативно-правовым актам Национального банка;

в) своевременное составление первичных документов и регистров бухгалтерского учета;

г) соблюдение требований учетной политики банка, в том числе процедуры выверки и контроля за отчетностью, операциями отделения;

?) порядок формирования и хранения первичных документов, учетных регистров и отчетов в соответствии с требованиями действующего законодательства Украины (в том числе правил и инструкций по архивному делу) и тому подобное.

Ответственность за организацию бухгалтерского учета и отображение всех операций отделения на балансе банка (филиала), сохранение в течение установленного срока обработанных документов, регистров бухгалтерского учета и отчетности несут руководители банка и филиала, осуществляющие руководство банком (филиалом) в соответствии с действующим законодательством Украины и учредительными документами банка.

10.6. Банк обязан установить требования относительно квалификации руководителя отделения (в случае его наличия), а также квалификации других работников, с учетом перечня операций, которые будут проводиться отделением, и требований действующего законодательства и нормативно-правовых актов Национального банка (в том числе относительно квалификации кассиров валютных касс, экспертов по принятию и оценке банковских металлов).

10.7. Отделения банков выполняют функции и операции, предусмотренные положением об отделении и на основании разрешения, предоставленного компетентным органом банка на право проведения отделением отдельных операций, в пределах полученных банком банковской лицензии и письменного разрешения (в том числе в пределах полученного филиалом, которому подчиняется отделение, разрешения банка, согласованного Национальным банком), за исключением операций, для проведения и учета которых в отделении нет надлежащих условий (в том числе соответствующего программного обеспечения и помещения, специального оборудования, компьютерной техники, коммуникационных средств, специалистов соответствующей квалификации и тому подобное) или отделения не имеют права осуществлять их согласно требованиям законодательства Украины.

В случае осуществления отделением кассовых операций, выполнение которых требует наличия исполнителя (кассира) и работника, на которого возложены функции контролера, численность работников такого отделения должна составлять не менее двух человек.

10.8. Согласование открытия отделения осуществляется по решению Комиссии Национального банка при территориальном управлении по местонахождению отделения в течение одного месяца с дня получения полного пакета документов.

10.9. Для согласования открытия отделения банк подает в территориальное управление Национального банка по местонахождению отделения такие документы:

а) ходатайство банка о согласовании открытия отделения с указанием его местонахождения, внутрибанковского регистрационного кода отделения, письменного подтверждения банка относительно соблюдения условий пунктов 10.2 - 10.6 этой главы (в том числе относительно соответствия технических возможностей программного обеспечения) и соответствия квалификации руководителя отделения (в случае его наличия), а также квалификации других работников отделения внутрибанковским требованиям и требованиям нормативно-правовых актов Национального банка, с учетом перечня операций, которые будут проводиться отделением;

б) решение компетентного органа банка об открытии отделения (протокол или выписка из протокола, засвидетельствованная отпечатком печати банка), действительное в течение шести месяцев со времени его принятия;

в) утвержденное компетентным органом банка положение об отделении с указанием подчиненности отделения (банка/филиала) в трех экземплярах;

г) разрешение компетентного органа банка на право проведения отделением отдельных операций в пределах пункта 10.7 этой главы;

?) оригинал разрешения на размещение стационарной малой архитектурной формы, полученного в установленном законодательством Украины порядке, и ксерокопию этого разрешения с отпечатком печати банка. После рассмотрения документов оригинал разрешения возвращается банку.

Если отделение открывается за пределами области местонахождения банка, то эти документы направляются в территориальное управление по местонахождению отделения вместе с их копией.

Для проверки соответствия помещения и оборудования отделения требованиям Национального банка банк обязан подать территориальному управлению Национального банка по местонахождению отделения документы, в том числе нотариально засвидетельствованную копию договора аренды помещения (или пользования помещением), в котором будет располагаться отделение, на срок не менее трех лет или документальное подтверждение права собственности банка на это помещение (нотариально засвидетельствованные копии свидетельства о собственности, гражданско-правовых соглашений, подтверждающих право собственности).

10.10. Территориальное управление по местонахождению отделения в течение четырех рабочих дней с дня получения от банка полного пакета документов, определенных в пункте 10.9 этой главы, посылает в территориальное управление по местонахождению банка запрос относительно подтверждения информации, изложенной в ходатайстве банка об открытии отделения, и получении заключения о соответствии банка условиям, указанным в этой главе (кроме помещения, оборудования и квалификации работников отделения). Вместе с запросом посылаются копии документов, указанных в пункте 10.9 этой главы.

Одновременно территориальное управление Национального банка по местонахождению отделения проверяет на месте:

соответствие технического состояния помещений отделения и организации их охраны (в зависимости от функций и операций, которые должно выполнять отделение в соответствии с положением об отделении и поручением на право проведения операций) требованиям законодательных актов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка;

наличие в отделении технических и других условий, необходимых для обеспечения функционирования отделения, проведения им соответствующих операций и их учета (в том числе соответствующее помещение и программное обеспечение, технические возможности которого обеспечивают ежедневное формирование операционной и отчетной информации банка (филиала) в разрезе отделений и доступ к этой информации Национального банка, специальное банковское оборудование, компьютерная техника, коммуникационные средства и тому подобное) в соответствии с требованиями законодательных актов Украины, нормативно-правовых актов Национального банка, а также нормативно-правовых актов Фонда гарантирования вкладов физических лиц относительно порядка формирования и ведения базы данных о вкладчиках - физических лицах и подачи отчетности.

Если отделение открывается на территории области, в которой расположен филиал, то территориальное управление Национального банка по их местонахождению должно проверить соответствие технических возможностей программного обеспечения филиала требованиям, указанным в подпункте "б" пункта 10.4 и подпунктах "а", "б" пункта 10.5 этой главы.

10.11. Территориальное управление по местонахождению банка в течение 7 рабочих дней со времени получения запроса проверяет соответствие банка условиям, определенным в этой главе (кроме помещения, оборудования и квалификации работников отделения), а также соответствие положения об отделении законодательным актам Украины, нормативно-правовым актам Национального банка и учредительным документам банка и посылает территориальному управлению Национального банка по местонахождению отделения свое заключение.

10.12. В случае соблюдения банком требований относительно открытия отделения, определенных этой главой, и получения положительного заключения территориального управления Национального банка по местонахождению банка Комиссия Национального банка при территориальном управлении по местонахождению отделения принимает решение о согласовании открытия отделения и сообщает о принятом решении банку и территориальному управлению Национального банка по местонахождению банка. В сообщении о принятом решении относительно согласования открытия отделения указываются полное и сокращенное название отделения, его внутрибанковский регистрационный код, местонахождение отделения, телефоны, фамилия руководителя (в случае его наличия).

Вместе с сообщением о принятом решении территориальное управление Национального банка по местонахождению отделения посылает в адрес банка два положения об отделении. Титульная страница положения об отделении оформляется согласно приложению 15 к этому Положению и удостоверяется подписью начальника и отпечатком гербовой печати территориального управления Национального банка по местонахождению отделения. Также положение об отделении прошивается и его последняя страница (на обороте) удостоверяется отпечатком печати общего отдела территориального управления Национального банка по местонахождению отделения.

10.13. Территориальное управление Национального банка по местонахождению банка и/или отделения могут отказать в предоставлении положительного заключения о соответствии банка требованиям этой главы и/или в принятии решения о согласовании открытия отделения в случае несоблюдения требований этой главы или предоставления неполного пакета документов, или несоответствия документов требованиям, определенным в пункте 10.9 этой главы.

10.14. Банки имеют право открывать отделение в стационарных малых архитектурных формах(4) при условии выполнения требований этой главы относительно открытия отделений и таких дополнительных требований:

а) отделения открываются в пределах территории административно-территориальной единицы - города или области по местонахождению банка или филиала, на балансе которых отображаются их операции;

б) наличие банковского автомата и/или терминала, обслуживающего платежные карточки;

в) в случае отсутствия сертифицированных сейфов, которые используются как хранилища ценностей, объемов наличных и других ценностей в кассе отделения не должны превышать размер 300 минимальных заработных плат.

---------------

(4) В значении, определенном в Типовых правилах размещения малых архитектурных форм для осуществления предпринимательской деятельности, утвержденных приказом Государственного комитета строительства, архитектуры и жилищной политики Украины от 13.10.2000 N227, зарегистрированных в Министерстве юстиции Украины 27.10.2000 за N755/4976.

10.15. Отделение, открытое в стационарной малой архитектурной форме, имеет право осуществлять на основании письменного разрешения банка операции по:

а) приему коммунальных, бюджетных и других платежей от клиентов;

б) ведению счетов физических лиц, в том числе вкладных (депозитных) счетов, переводу денежных средств с этих счетов при помощи платежных инструментов и зачислению средств на них;

в) с использованием платежных карточек;

г) покупке-продаже наличной иностранной валюты и дорожных чеков, выраженных в иностранной валюте, обратного обмена лицам-нерезидентам неиспользованных наличных гривен на наличную иностранную валюту (при условии осуществления отделением других банковских операций с наличной гривной, предусмотренных подпунктами "а", "б" этого пункта);

?) обмену изношенных банкнот (монет) на пригодные;

д) предоставлению консультационных и информационных услуг относительно банковских операций.

10.16. Согласование открытия отделений банков в стационарных малых архитектурных формах осуществляется в порядке, определенном этой главой.

10.17. В случае внесения изменений в положение об отделении банк обязан в течение двадцати рабочих дней со времени принятия компетентным органом банка соответствующего решения подать их в территориальное управление Национального банка по местонахождению отделения (в трех экземплярах) с приложением подтверждающих документов. Решение о согласовании изменений к положению об отделении принимается территориальным управлением Национального банка по местонахождению отделения в течение пятнадцати рабочих дней с дня их получения. Сообщение о согласовании изменений к положению об отделении, а также два экземпляра изменений посылаются банку. Титульная страница изменений к положению об отделении с грифом "Согласовано" удостоверяется подписью начальника и отпечатком печати территориального управления Национального банка по местонахождению отделения, изменения к положению прошиваются, и его последняя страница (на обороте) удостоверяется отпечатком печати общего отдела этого территориального управления.

Если отделение меняет свое местонахождение или компетентный орган банка принял решение о расширении перечня операций (в пределах пункта 10.7 этой главы), выполняемых отделением, то территориальное управление Национального банка по местонахождению этого отделения проверяет (в случае необходимости) новое помещение отделения на его соответствие требованиям нормативно-правовых актов Национального банка или наличие в отделении условий, необходимых для выполнения новых операций.

10.18. В случае необходимости территориальное управление Национального банка по местонахождению отделения может обратиться в территориальное управление Национального банка по местонахождению банка для получения информации о соответствии банка требованиям этой главы относительно перечня операций, которые имеет право осуществлять банк и соответственно отделение.

Об изменениях разрешения компетентного органа банка относительно права проведения отделением отдельных операций, местонахождения отделения, его телефонов, руководителя (в случае его наличия) банк информирует территориальное управление Национального банка по местонахождению этого отделения в течение пяти рабочих дней после внесения соответствующих изменений, а при необходимости - подает соответствующий пакет документов.

10.19. Банки, имеющие отделения и/или собственные обменные пункты, должны ежеквартально предоставлять Национальному банку информацию о наличии и количестве этих отделений или собственных обменных пунктов с указанием их внутрибанковского регистрационного кода, местонахождения и структурной подчиненности (банка или филиала) по форме, установленной Национальным банком.

10.20. Надзор за деятельностью отделений осуществляет территориальное управление Национального банка по местонахождению этого отделения.

10.21. Банки обязаны оплатить территориальным управлениям Национального банка согласование открытия отделений и согласования изменений относительно деятельности отделений согласно нормативно-правовым актам Национального банка и подать копии платежных документов о внесении соответствующей платы одновременно с предоставлением территориальным управлениям Национального банка пакетов документов относительно открытия отделения и согласования изменений относительно деятельности отделений.

Если территориальные управления Национального банка не приняли решения о согласовании открытия отделений или изменений относительно деятельности отделений в связи с несоблюдением требований этой главы или предоставлением неполного пакета документов, или несоответствием этих документов требованиям, определенным в пункте 10.9 этой главы, то плата за эти услуги не возвращается.

11. Порядок аккредитации представительств, филиалов иностранных банков в Украине

11.1. Представительство, филиал иностранного банка имеет право начать деятельность в Украине после его аккредитации Национальным банком.

11.2. Национальный банк осуществляет аккредитацию представительства, филиала иностранного банка в порядке, определенном статьей 24 Закона.

Уполномоченное лицо иностранного банка (далее - уполномоченное лицо), подающее в Национальный банк документы для аккредитации представительства, филиала иностранного банка, одновременно подает документы, подтверждающие его полномочия. Копии этих документов удостоверяются нотариально.

11.3. Национальный банк принимает решения об аккредитации или отказе в аккредитации представительства, филиала иностранного банка в сроки, определенные статьей 24 Закона.

11.4. Национальный банк посылает представительству, филиалу иностранного банка сообщения об аккредитации или отказе в аккредитации в письменной форме (с указанием соответствующих оснований).

11.5. Национальный банк вносит сведения о представительстве, филиале иностранного банка в Государственный реестр банков.

11.6. Запись в Государственный реестр банков об аккредитации представительств иностранных банков осуществляется согласно даты принятия решения Комиссии Национального банка об аккредитации представительства, которая является датой его аккредитации.

Сведения о филиале иностранного банка вносятся в Государственный реестр банков согласно дате принятия Правлением Национального банка решения о выдаче ей банковской лицензии. Дата внесения записи в Государственный реестр банков является датой аккредитации филиала иностранного банка.

11.7. Документы, которые подаются в Национальный банк в соответствии с требованиями этой главы, должны быть изложены на украинском языке и не содержать исправлений, неточностей.

Документы (или их копии), касающиеся юридического лицанерезидента или физического лица-иностранца или выданные органом иностранного государства, должны подаваться на языке оригинала с переводом на украинский язык, засвидетельствованным нотариально. Копии документов должны быть нотариально засвидетельствованы по месту их выдачи.

Официальные документы, которые подаются в Национальный банк, должны быть легализированы в установленном порядке, если другое не предусмотрено международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины, и сопровождаться нотариально засвидетельствованным переводом на украинский язык.

Аудиторское заключение аудитора (аудиторской организации) подается в соответствии с требованиями, установленными статьей 22 Закона.

11.8. Уполномоченное лицо для аккредитации представительства иностранного банка (далее - представительство) подает в Национальный банк документы, определенные статьей 24 Закона и оформленные в соответствии с требованиями пункта 11.7 этой главы.

11.9. Положение о представительстве подается в двух экземплярах, должно быть утверждено уполномоченным органом иностранного банка (1), прошито и засвидетельствовано на обороте подписью руководителя уполномоченного органа и отпечатком печати иностранного банка, а также содержать на титульной странице положения место для отметки об аккредитации и подписи уполномоченного должностного лица Национального банка (2) и отпечатка печати Национального банка.

_______________

(1) Уполномоченный орган иностранного банка - это орган иностранного банка, который в соответствии с уставом или внутренними положениями иностранного банка имеет полномочия на принятие соответствующих действий.

(2) Уполномоченное должностное лицо Национального банка - это должностное лицо Национального банка, которое согласно приказу Национального банка относительно распределения функциональных обязанностей имеет полномочие на принятие соответствующих решений или совершение соответствующих действий.

Положение о представительстве определяет его статус и должно содержать его полное наименование, информацию об его местонахождении, подчиненности, а также перечне функций, которые выполняет представительство.

11.10. Национальный банк в течение трех рабочих дней после принятия решения об аккредитации представительства посылает уполномоченному лицу сообщение о принятом решении вместе со свидетельством об аккредитации представительства и экземпляром прошитого, засвидетельствованного на обороте отпечатком печати Секретариата Правления Национального банка положения о представительстве, титульная страница которого засвидетельствована подписью уполномоченного должностного лица Национального банка и отпечатком печати Национального банка.

11.11. Для аккредитации филиала иностранного банка (далеефилиал) уполномоченное лицо подает в Национальный банк документы, определенные статьей 24 Закона, нормативноправовым актом Национального банка относительно лицензирования банков и оформленные в соответствии с требованиями пункта 11.7 этой главы.

11.12. Ходатайство иностранного банка об открытии филиала на территории Украины подается за подписью руководителя исполнительного органа или совета иностранного банка.

11.13. Положение о филиале подается в трех экземплярах, должно быть утверждено уполномоченным органом иностранного банка, прошито и засвидетельствовано на обороте подписью руководителя уполномоченного органа, отпечатком печати иностранного банка, засвидетельствовано подписью уполномоченного лица, а также содержать на титульной странице положения место для отметки об аккредитации и подписи уполномоченного должностного лица Национального банка и отпечатка печати Национального банка.

Положение о филиале должно содержать полное наименование, информацию о местонахождении, подчиненности филиала, перечень операций (функций), которые она вправе осуществлять.

Банк определяет перечень операций филиала, исходя из перечня операций, установленного в нормативно-правовом акте Национального банка относительно лицензирования банков, и которые в соответствии с законодательством Украины (в том числе нормативно-правовыми актами Национального банка) имеют право осуществлять этот филиал с учетом наличия соответствующих помещений, организации их охраны, технических и других условий, внутренних процедур, специалистов соответствующей квалификации и тому подобное, необходимых для обеспечения осуществления этих операций и их учета.

11.14. Руководитель и главный бухгалтер филиала должны отвечать требованиям, установленным статьей 42 Закона к руководителям банка.

Вместе с протоколом заседания уполномоченного органа иностранного банка о назначении руководителя и главного бухгалтера подаются сведения относительно профессиональной пригодности и деловой репутации руководителя и главного бухгалтера филиала, которые содержатся в документах, определенных в подпункте "з" пункта 3.1 главы 3 настоящего Положения, а также следующие документы:

а) ксерокопии страниц паспорта, содержащие фотографию, фамилию, имя, отчество (в случае наличия), дату рождения, серию и номер паспорта, дату выдачи и наименование органа, его выдавшего, место жительства или временного пребывания, информацию о гражданстве (если лицо является нерезидентом);

б) письмо надзорного органа соответствующего иностранного государства об отсутствии негативной информации об указанных лицах (если они работали в иностранных банках) или информации банков, в которых раньше работал иностранец, об отсутствии негативной информации о кандидате на указанную должность (в случае работы иностранца в иностранных банках на должностях, назначение на которые в соответствии с законодательством страны иностранца не согласовывается надзорным органом);

в) справку органов налоговой службы страны местонахождения физического лица - иностранца о должном выполнении им своих обязанностей как налогоплательщика, если законодательством страны его пребывания предусмотрено предоставление такой справки.

Копия диплома об образовании, выданного иностранным учебным заведением, подается вместе со справкой уполномоченного государственного органа Украины о признании иностранного документа об образовании, выданной в порядке, предусмотренном законодательством Украины, если международными договорами не установлены иные правила.

Признаком отсутствия безупречной деловой репутации физического лица являются следующие факты:

наличие судимости, не погашенной и не снятой в установленном законодательством порядке;

по предъявленному обвинению в совершении преступления не установлен состав преступления, но выявлено нарушение требований Закона или нормативно-правовых актов Национального банка;

невыполнение обязательств по оплате долга относительно любого банка или другого юридического или физического лица;

незаконные действия в прошлом, которые привели к банкротству или ликвидации банка или другого юридического лица;

увольнение по требованию Национального банка или другого государственного органа (в том числе иностранного);

увольнение на основании пунктов 2, 3, 4, 7, 8 части первой статьи 40 и статьи 41 Кодекса законов о труде Украины (в течение последних пяти лет);

лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью;

ненадлежащее выполнение обязанностей как налогоплательщика.

11.15. Кандидаты на должности руководителя, главного бухгалтера филиала (или исполняющих их обязанности) проходят согласование в порядке, установленном пунктом 4.8 главы 4 настоящего Положения.

Если лицо, назначенное на должность руководителя, главного бухгалтера филиала, не отвечает требованиям статьи 42 Закона то Национальный банк выдвигает к уполномоченному органу иностранного банка требование относительно назначения на эту должность другого лица, кандидатура которого отвечает требованиям законодательства.

11.16. Отсутствие финансовых или правовых проблем в иностранного банка, который намеревается открыть на территории Украины филиал, подтверждается предоставленной иностранным банком финансовой отчетностью за три последних года, подтвержденной независимым аудитором, и информацией органа банковского надзора государства, в котором зарегистрирован иностранный банк, предоставленной на основании заключенного между Национальным банком и этим органом банковского надзора соглашения о взаимодействии в сфере банковского надзора, гармонизации их принципов и условий.

Информация органа банковского надзора должна, в частности, содержать сведения об отсутствии или наличии претензий надзорного органа к деятельности иностранного банка, которые свидетельствовали бы о повышенных рисках в деятельности иностранного банка во время создания филиала в Украине, а также данные, характеризующие финансовое состояние банка, сведения о владельцах существенного участия и руководителях банка и при потребности другую информацию относительно деятельности иностранного банка.

11.17. Наличие собственных средств у иностранного банка по каждому вкладу должно быть подтверждено следующими документами:

бухгалтерской и финансовой отчетностью, засвидетельствованной подписями руководителя и главного бухгалтера (при наличии такой должности) и отпечатком печати иностранного банка, которая подается отдельно за каждый из последних четырех отчетных периодов, установленных законодательством страны происхождения иностранного банка по формам финансовой отчетности, которые установлены в стране его происхождения для обнародования, со ссылкой на печатное издание и с переводом на украинский язык;

копией, засвидетельствованного в установленном порядке по месту выдачи, заключения аудитора (аудиторской фирмы) иностранного государства о подтверждении достоверности отчетности, финансовом состоянии иностранного банка отдельно за каждый из последних четырех отчетных периодов (установленных законодательством страны происхождения иностранного банка и о возможности осуществления заявленного вклада для формирования приписного капитала филиала за счет собственных средств (собственного капитала) на последнюю отчетную дату, предшествующую дате осуществления заявленного вклада для формирования приписного капитала филиала.

Аудиторское заключение должно быть подписано аудитором или уполномоченным лицом аудиторской фирмы, засвидетельствовано отпечатком ее печати или штампа (в случае их наличия).

11.18. Письменное обязательство иностранного банка о безоговорочном выполнении им обязательств, возникающих в связи с деятельностью его филиала на территории Украины, должно быть подписано руководителем исполнительного органа или совета иностранного банка.

11.19. Средства для формирования приписного капитала филиала аккумулируются иностранным банком на накопительный счет, который открывается в Национальном банке (территориальном управлении Национального банка).

Уполномоченное лицо для открытия накопительного счета в течение пяти рабочих дней после даты подачи документов для аккредитации филиала подает в Национальный банк (территориальное управление Национального банка) документы, определенные нормативно-правовыми актами Национального банка относительно открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах.

До времени внесения средств для формирования приписного капитала филиала на накопительный счет, открытый в Национальном банке (территориальном управлении Национального банка), эти средства могут аккумулироваться на счете в любом банке-резиденте на территории Украины на основании соответствующего решения иностранного банка.

11.20. Иностранный банк обязан не позднее чем за 10 рабочих дней до окончания срока, установленного Законом для рассмотрения документов, перечислить средства для формирования приписного капитала филиала на накопительный счет.

Наличие минимального размера приписного капитала филиала на момент его аккредитации, установленный статьей 24 Закона, подтверждается копией (копиями) платежных документов, которые подаются в Национальный банк, и выпиской со счета, открытого в Национальном банке (территориальном управлении Национального банка), на котором учитывается приписной капитал филиала.

11.21. Банковская лицензия и письменное разрешение на осуществление отдельных операций выдаются филиалу при условии соблюдения им требований, установленных для банков статьей 47 Закона и нормативно-правовым актом Национального банка относительно лицензирования банков (в том числе специальных требований относительно осуществления операций).

11.22. Соответствие помещения и оборудования филиала требованиям Национального банка во время его аккредитации подтверждается уполномоченным лицом не позднее чем за месяц до завершения законодательно определенного срока для принятия Национальным банком решения об аккредитации или отказе в аккредитации филиала иностранного банка.

Национальный банк (его территориальное управление) должен удостовериться путем проверки на месте в соответствии помещения, организации его охраны и оборудования филиала, который открывается на территории Украины, требованиям законодательства Украины, в том числе нормативно-правовых актов Национального банка, а также нормативно-правовых актов Фонда гарантирования вкладов физических лиц относительно порядка формирования и ведения базы данных о вкладчикахфизических лицах и предоставления отчетности.

11.23. Банковская лицензия и письменное разрешение на выполнение отдельных операций филиала оформляются на специальных бланках по форме, аналогичной установленной нормативно-правовым актом Национального банка относительно лицензирования банков.

11.24. Национальный банк выдает банковскую лицензию и письменное разрешение на осуществление отдельных операций руководителю филиала или уполномоченному лицу (на основании надлежащим образом оформленной доверенности) или с сопроводительным листом посылает территориальному управлению Национального банка по местонахождению филиала для выдачи руководителю филиала или уполномоченному лицу (на основании надлежащим образом оформленной доверенности). Банковская лицензия и письменное разрешение на осуществление отдельных операций выдается при наличии копий платежных поручений, подтверждающих оплату за аккредитацию филиала, за предоставление письменного разрешения на осуществление отдельных операций.

Национальный банк в течение трех рабочих дней после принятия решения об аккредитации филиала иностранного банка посылает (с сопроводительным листом) руководителю филиала или уполномоченному лицу свидетельство об аккредитации филиала (по форме, аналогичной свидетельству о регистрации банка), а также экземпляр согласованного, прошитого, засвидетельствованного на обороте отпечатком печати Секретариата Правления Национального банка положения о филиале, на титульной странице которого проставляется гриф "Согласовано", с указанием должности, подписи, инициалов и фамилии лица, согласовывающего положение, даты его согласования и проставлением отпечатка печати Национального банка.

11.25. Иностранные банки обязаны в соответствии со статьей 24 Закона сообщать Национальному банку об изменении документов или сведений относительно их представительств, филиалов в двухнедельный срок со дня внесения этих изменений с предоставлением копии решения уполномоченного органа иностранного банка о внесении изменений и соответствующих изменений к документам или новых документах, оформленных с учетом требований пунктов 11.2, 11.7, 11.9, 11.13, 11.14 этой главы.

11.26. Национальный банк в случае несоответствия изменений или новой редакции положения о представительстве, филиале или предоставленных филиалом документов законодательству Украины, в том числе нормативно-правовым актам Национального банка, сообщает об этом иностранному банку с требованием устранить нарушения.

11.27. Иностранный банк в случае внесения изменений в положение о филиале в связи с изменением его местонахождения (кроме случаев переименования города, улицы, изменения номеров домов) дополнительно подает письменное заверение, подписанное уполномоченным лицом, о соответствии нового помещения (включая организацию его охраны, оборудование) филиала требованиям, установленным законодательством Украины, в том числе нормативно-правовым актом Национального банка относительно технического состояния и организации охраны помещений банка. Проверка соответствия осуществляется в порядке, определенном в пункте 11.22 этой главы.

11.28. Иностранный банк в случае смены руководителя, главного бухгалтера филиала (или исполняющих их обязанности) не позднее чем через две недели со времени их освобождения или несогласования Национальным банком кандидатуры на должности этих лиц подает в Национальный банк засвидетельствованные подписью уполномоченного лица и отпечатком печати иностранного банка копию протокола уполномоченного органа иностранного банка и/или копию приказа об освобождении предыдущих руководителя, главного бухгалтера и о назначении новых лиц на эти должности (или исполняющих их обязанности), а также сведения о них согласно требованиям пункта 11.14 этой главы для подтверждения их профессиональной пригодности и деловой репутации.

11.29. Подтверждение профессиональной пригодности руководителя, главного бухгалтера или лиц, исполняющих их обязанности, в случае их смены осуществляется в порядке, определенном в пунктах 11.14, 11.15 этой главы.

11.30. Национальный банк вносит запись в Государственный реестр банков об изменениях, касающихся представительства, филиала, открытого на территории Украины, в случае соответствия поданных документов требованиям, указанным в этой главе.

11.31. Датой внесения информации в Государственный реестр банков об изменениях, касающихся представительства, филиала (кроме изменения перечня операций), являются дата получения Национальным банком сообщения об этих изменениях.

11.32. Расширение или изменение перечня операций в письменном разрешении филиала осуществляется в порядке, определенном для банков нормативно-правовым актом Национального банка относительно лицензирования банков.

11.33. Датой внесения записи в Государственный реестр банков об отмене аккредитации представительства, открытого на территории Украины, является дата получения Национальным банком сообщения от иностранного банка о прекращении деятельности своего представительства на территории Украины и его ликвидации и/или от иностранного государственного органа, осуществляющего надзор за деятельностью иностранного банка, об отозвании у него лицензии на осуществление банковских операций или дата принятия Национальным банком решения об отмене аккредитации представительства, открытого на территории Украины.

11.34. Национальный банк в случае допущения филиалом нарушений имеет право применить к последнему меры воздействия в порядке, предусмотренном нормативно-правовым актом Национального банка относительно применения мер воздействия.

11.35. Деятельность филиала может быть прекращена по инициативе уполномоченного органа иностранного банка или уполномоченным органом, определенным законодательством государства местонахождения иностранного банка.

Иностранный банк обязан в течение трех рабочих дней после принятия уполномоченным органом иностранного банка или уполномоченным органом решения о прекращении осуществления филиалом операций проинформировать Национальный банк об этом решении с указанием причин его принятия и предоставлением соответствующего протокола (или выписки из протокола).

11.36. Национальный банк имеет право принять решение об инициировании процедуры ликвидации (прекращении деятельности) филиала в порядке, предусмотренном законодательством Украины, в том числе нормативно-правовым актом Национального банка относительно применения мер воздействия.

11.37. После завершения процедуры прекращения деятельности филиала иностранный банк в течение трех рабочих дней сообщает об этом Национальному банку и возвращает банковскую лицензию, письменное разрешение на осуществление отдельных операций.

11.38. Датой внесения записи в Государственный реестр банков об отмене аккредитации (ликвидации) филиала, открытого на территории Украины, является дата получения Национальным банком сообщения от иностранного банка о фактическом прекращении его деятельности.

12. Контроль за изменениями в составе владельцев существенного участия в банке

12.1. Национальный банк осуществляет регистрацию выданного им письменного разрешения на приобретение или увеличение существенного участия в банке в книге регистрации выданных письменных разрешений.

Письменное разрешение, выданное территориальным управлением Национального банка, регистрируется в книге регистрации выданных письменных разрешений соответствующим территориальным управлением Национального банка.

12.2. Территориальные управления Национального банка анализируют отчетность банков, решение о регистрации изменений к уставам которых принимаются территориальными управлениями Национального банка, в части выявления владельцев существенного участия в банках, которым не было предоставлено письменное разрешение на приобретение или увеличение существенного участия.

12.3. Национальный банк анализирует отчетность, поданную банками, решение о регистрации изменений к уставам которых принимаются Национальным банком, в части выявления владельцев существенного участия в банке, которым не было предоставлено письменное разрешение на приобретение или увеличение существенного участия.

13. Контроль за соблюдением требований банковского законодательства относительно деловой репутации руководителей банков

13.1. Национальный банк определяет соответствие деловой репутации председателя правления (совета директоров), главного бухгалтера, их заместителей, членов правления (совета директоров), руководителя службы внутреннего аудита, работника, ответственного за проведение финансового мониторинга, и лиц, исполняющих их обязанности (далее - руководители банка), требованиям законодательства Украины во время согласования кандидатур этих лиц на должности в соответствии с требованиями настоящего Положения, других нормативно-правовых актов Национального банка и в течение всего времени их пребывания на указанных должностях.

13.2. Национальный банк в лице уполномоченного органа - Комиссии Национального банка определяет соответствие деловой репутации руководителей банка требованиям законодательства Украины на основании полученной информации путем:

проведения тестирования в порядке, установленном Национальным банком;

собеседования;

рассмотрения информации, которая дает возможность сделать вывод о профессиональных и управленческих способностях руководителя, его порядочности и соответствии его деятельности требованиям закона, в частности материалов:

безвыездного надзора;

инспекционных проверок (плановых и внеплановых);

проверок по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;

проверок по вопросам соблюдения банками требований валютного законодательства;

внешнего аудита банка;

рассмотрения публично объявляемой информации относительно такого лица, полученной Национальным банком;

рассмотрения писем, заявлений и жалоб вкладчиков, других кредиторов банка, органов государственной власти, о фактах нарушения законодательства Украины.

13.3. Решение о внесении на рассмотрение Комиссии Национального банка вопроса о соответствии/несоответствии деловой репутации руководителя банка требованиям законодательства Украины принимается заместителем Председателя Национального банка - куратором Службы банковского присмотра или руководителем Службы банковского надзора по представлению структурных подразделений центрального аппарата или территориальных управлений Национального банка в случае наличия хотя бы одного из таких оснований:

применения мер воздействия (санкций) /предъявления требований к банку или его руководителям;

выявления существенных изменений показателей деятельности банка;

выявления конфликта интересов руководителя банка;

невыполнения банком своих просроченных обязательств в течение пяти рабочих дней;

несоблюдения банком требований и ограничений, установленных Национальным банком;

неэффективности функционирования и/или неадекватности систем управления рисками банка;

выявления недостатков в системе внутреннего контроля банка;

неподачи документов по письменному требованию уполномоченных работников Национального банка, укрывательства счетов, документов, активов.

13.4. Приглашение на заседание Комиссии Национального банка относительно определения соответствия деловой репутации руководителя банка требованиям законодательства Украины посылается письмом Национального банка по адресу банка по электронной почте Национального банка с указанием даты и времени его проведения.

13.5. В случае неявки руководителя банка, который был приглашен на заседание Комиссии Национального банка, без уважительных причин Комиссия Национального банка имеет право рассмотреть вопрос относительно деловой репутации в его отсутствие и принять соответствующее решение.

13.6. По результатам рассмотрения вопроса относительно деловой репутации Комиссия Национального банка принимает решение о соответствии или несоответствии руководителя банка требованиям законодательства Украины.

Комиссия Национального банка на основании рассмотрения результатов тестирования, собеседования, и/или полученной информации/документов принимает решение о несоответствии руководителя банка требованиям законодательства Украины в случае наличия хотя бы одного из таких оснований:

неудовлетворительных профессиональных или управленческих способностей такого лица (если лицо по результатам тестирования не набрало необходимого для сдачи теста количества баллов или ухудшилось финансовое состояние банка в результате принятия таким лицом управленческих решений);

нарушения банком требований банковского законодательства или нормативно- правовых актов Национального банка в результате действий или бездеятельности такого лица;

нарушения внутренних положений банка, правил, методик и процедур;

злоупотребления служебным положением (использование руководителем банка служебного положения в личных интересах или в интересах третьих лиц вопреки интересам банка);

превышения служебных полномочий (совершение руководителем банка действий, выходящих за пределы предоставленных ему прав или полномочий);

служебной подделки (составление, выдача руководителем банка ложных документов банка, внесение в них ложных сведений, иная подделка документов банка);

служебной халатности (невыполнение или ненадлежащее выполнение руководителем банка своих служебных обязанностей из-за недобросовестного отношения к ним);

невыполнения банком в установленный срок требований Национального банка
относительно устранения конкретных нарушений или недостатков в деятельности банка.
  

13.7. Копия решения Комиссии Национального банка посылается письмом Национального банка в течение семи дней со дня его принятия наблюдательному совету банка и руководителю банка, относительно которого это решение принято.

13.8. В случае принятия решения о несоответствии руководителя банка требованиям законодательства Украины Национальный банк в письме выдвигает в наблюдательный совет банка требование относительно назначения на эту должность лица, которое отвечает требованиям статьи 42 Закона Украины "О банках и банковской деятельности".

13.9. Наблюдательный совет банка в течение недели со дня получения письма Национального банка должен сообщить о мерах, принятых в соответствии с требованиями законодательства

 

Директор Генерального департамента

банковского надзора П.В.Андрущенко

Начальник Управления методологии К.Е. Раевский

Приложение 1

к Положению о порядке создания и государственной регистрации банков, открытия их филиалов, представительств, отделений

Расчет собственных средств (собственного капитала) юридических лиц - участников банка (по балансу)

1. Расчет собственных средств (собственного капитала) юридических лиц - участников банка проводится по данным их балансов (формы N1, N1-КБ - для резидентов Украины) по состоянию на первое число каждого квартала, в котором осуществляется взнос в уставный капитал банка.

2. Размер собственных средств (собственного капитала) юридических лиц - резидентов Украины (небанковских учреждений) - участников банка, который обеспечивает выполнение ими обязательств относительно формирования уставного капитала банка, должен равняться разности между размером собственного капитала (итог раздела и пассива баланса), уменьшенного на сумму резервного капитала, и размером средств, включенных в необоротные активы (итог раздела и актива баланса), уменьшенных на сумму долгосрочной дебиторской задолженности, отсроченных налоговых активов и других необоротных активов:

Формула 1 к Пост. от 31.08.2001 года №375

где ВК - собственные средства (собственный капитал);

IрП - итог раздела и пассива баланса;

РК - резервный капитал;

IрА - итог раздела и актива баланса;

ДДЗ - долгосрочная дебиторская задолженность;

ВПА - отсроченные налоговые активы;

IНА - другие необоротные активы.

3. Размер капитала банков-участников банка, обеспечивающий выполнение ими обязательств относительно формирования уставного капитала банка, определяется в соответствии с требованиями нормативно-правовых актов Национального банка Украины относительно порядка регулирования и анализа деятельности коммерческих банков с учетом соблюдения юридическими лицами-резидентами Украины (банками) нормативов платежеспособности и достаточности капитала.

4. Размер капитала юридических лиц-нерезидентов Украины (небанковских учреждений, банков) - участников банка, обеспечивающий выполнение ими обязательств относительно формирования уставного капитала банка, равен разнице между размером собственного капитала, уменьшенного на сумму неуплаченного акционерного (паевого) капитала, и размером средств, иммобилизованных в фиксированные активы (помещения, оборудование, долгосрочные финансовые инвестиции):

Формула 2 к Пост. от 31.08.2001 года №375

где РК - размер капитала;

ВлК - собственный капитал;

Нк - неуплаченный акционерный (паевой) капитал;

Фа - фиксированные активы.

5. Определенный в соответствии с пунктами 1-4 этого расчета размер собственных средств (собственного капитала) юридических лицучастников банка, сравнивается с суммой фактически осуществленных каждым из них взносов в уставный капитал банка.

6. На основании сравнения готовится заключение о достаточности или нехватке собственных средств (собственного капитала) юридических лиц-участников банка для осуществления каждым из них взносов в уставный капитал банка.

7. Исключен

 

Заместитель начальника

Управления методологии

Генерального департамента

банковского надзора И.Ф.Романенко

Приложение 2

к Положению о порядке создания и государственной регистрации банков, открытия их филиалов, представительств, отделений

Расчет рекомендованных показателей платежеспособности и финансовой устойчивости участников банка (резидентов Украины) (по балансу)

1. Показатели платежеспособности:

коэффициент общей ликвидности (КЛ 1), характеризующий то, насколько вероятно погашение текущих обязательств за счет оборотных активов:

Формула 3 к Пост. от 31.08.2001 года №375

Теоретическое оптимальное значение КЛ 1 - находится в пределах 2,0-2,5;

коэффициент текущей ликвидности (КЛ 2), характеризующий то, насколько вероятно погашение текущих обязательств за счет денежных средств и их эквивалентов, текущих финансовых инвестиций и дебиторской задолженности:

Формула 4 к Пост. от 31.08.2001 года №375

Теоретическое оптимальное значение КЛ 2 - находится в пределах 0,7-0,8;

коэффициент абсолютной ликвидности (КЛ 3), характеризующий то, насколько вероятно немедленное погашение текущих обязательств за счет денежных средств и их эквивалентов и текущих финансовых инвестиций:

Формула 5 к Пост. от 31.08.2001 года №375

Теоретическое оптимальное значение КЛ 3 - находится в пределах 0,2-0,25.

2. Показатели финансовой устойчивости:

коэффициент соотношения привлеченных и собственных средств (собственного капитала) (КЗВ), характеризующий размер привлеченных средств на 1 грн. собственных средств (собственного капитала):

Формула 6 к Пост. от 31.08.2001 года №375

Теоретическое оптимальное значение КЗВ - не больше 1,0;

коэффициент финансовой независимости (КФН), определяющий соотношение собственных средств (собственного капитала) к обязательствам:

Формула 7 к Пост. от 31.08.2001 года №375

Теоретическое оптимальное значение КФН - не меньше 0,2.

 

Заместитель начальника

Управления методологии

Генерального департамента

банковского надзора И.Ф.Романенко

Приложение 3

к Положению о порядке создания и государственной регистрации банков, открытия их филиалов, представительств, отделений

Анкета председателя, его заместителей и членов наблюдательного (надзорного) совета банка, кандидатов, которые рекомендуются на должности председателя правления, главного бухгалтера, руководителя филиала банка, главного бухгалтера филиала, а также для заполнения заместителями председателя и членами правления (совета директоров) и заместителями главного бухгалтера банка

     1. Фамилия, имя и отчество, дата и месяц рождения, домашний адрес
______________________________________________________________________
     2. На           какую           должность           рекомендуется
______________________________________________________________________
     3. Образование (когда, где учился, добыта специальность)
______________________________________________________________________
     4. Работа  на  дату  предоставления  анкеты (название учреждения,
должность, время нахождения).
______________________________________________________________________
     5. Возбуждалось ли дело о банкротстве,  принималось ли решение  о
ликвидации банка или другого юридического лица, где Вы раньше
работали?
______________________________________________________________________
     6. Были  ли  у   Вас   серьезные   финансовые   проблемы,   долги
относительно какого-либо банка или другого физического или
юридического лица?
______________________________________________________________________
     7. Допускали  ли  Вы  нарушения  уголовного  законодательства  за
последние годы? Информация о наличии или отсутствии судимости.
______________________________________________________________________
     8. Находитесь  ли Вы в прямых родственных связях с членами совета
банка (родители, дети, супруги, родные братья и сестры)?
______________________________________________________________________
     9. В каком обществе или юридическом лице  Вы  выполняете  на  это
время функции директора или члена правления или ревизионной комиссии?
______________________________________________________________________
     10. Ваше  видение  деятельности  банка  и  Ваша роль в проведении
политики банка
______________________________________________________________________
      Я, нижеподписавшийся, заявляю, что ответы полные и правдивые.
      Дата                                        Подпись кандидата

 

Заместитель начальника

Управления методологии

Генерального департамента

банковского надзора И.Ф.Романенко

Приложение 4

к Положению о порядке создания и государственной регистрации банков, открытия их филиалов, представительств, отделений

Таблиця формування статутного капiталу

                     ____________________________
(назва банку)
     за станом на _________________________________
(дата)
(у грн.)
-------------------------------------------------------------------
| N | Назва | Статутний капiтал |Усього|
|з/п|учасника|---------------------------------------------| |
| | |Заявлено|Фактично|Питома|N документа| Питома | |
| | |(оголо- |сплачено| вага |про сплату,|вага (%))| |
| | | шено) | | (%) | дата | | |
|---+--------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
| 1 | | | | | | | |
|---+--------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
| 2 | | | | | | | |
|---+--------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
|...| | | | | | | |
|---+--------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
| N | | | | | | | |
|------------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
|Усього за | | | | | | |
|юридичними | | | | | | |
|особами | | | | | | |
|------------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
| 1 | | | | | | | |
|---+--------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
| 2 | | | | | | | |
|---+--------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
|...| | | | | | | |
|---+--------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
| N | | | | | | | |
|------------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
|Усього за | | | | | | |
|фiзичними | | | | | | |
|особами | | | | | | |
|------------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
|Разом: | | | | | | |
-------------------------------------------------------------------
     Голова правлiння
(ради директорiв) ______________________
(пiдпис)
Головний бухгалтер ______________________
(пiдпис)
З первинними
документами звiрено:
     М.П.
     Начальник
територiального
управлiння ______________________
(пiдпис)
Начальник вiддiлу
банкiвського нагляду ______________________
(пiдпис)

 

Заместитель начальника

Управления методологии

Генерального департамента

банковского надзора И.Ф.Романенко

Приложение 5

к Положению о порядке создания и государственной регистрации банков, открытия их филиалов, представительств, отделений

Заключение

     собеседования с _____________________________________________
__________________________________________________________________
     кандидатом на должность _____________________________________
__________________________________________________________________
     банка _______________________________________________________
__________________________________________________________________
------------------------------------------------------------------
| Члены комиссии | Дата | Результаты | Подпись |
| (Ф.И.О), | проведения | собеседования | |
| проводящие | собеседования |(согласовано/не | |
| собеседование | | согласовано) | |
|------------------+---------------+----------------+------------|
| | | | |
------------------------------------------------------------------

 

Заместитель начальника

Управления методологии

Генерального департамента

банковского надзора И.Ф.Романенко

Приложение 6

к Положению о порядке создания и государственной регистрации банков, открытия их филиалов, представительств, отделений

Таблиця збiльшення статутного капiталу

        _____________________ за станом на ______________
(назва банку) (дата)
 
------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| N | Назва | Зареєстрований| Змiни до зареєстрованого | Збiльшення статутного | Усього |
|з/п|акцiонера | статутний | статутного капiталу | капiталу | |
| |(учасника)| капiтал | | | |
| | |---------------+-----------------------------------+-----------------------------------------------+---------------|
| | |Фактично|Питома|Викуп-|Викуп-|Переуступлен-|N доку-|Оголо-|Фактично|У т. ч. за|N докумен-|Объявлено|Фактично|Питома|
| | |сплачено| вага,| лено | лено | ня (продаж) |мента, | шено |сплачено| рахунок | та, дата | |сплачено|вага, |
| | | | % |банком| в |-------------| дата | | |дивiдентiв| | | | % |
| | | | | |банку | + | - | | | | | | | | |
|---+----------+--------+------+------+------+------+------+-------+------+--------+----------+----------+---------+--------+------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 |
|---+----------+--------+------+------+------+------+------+-------+------+--------+----------+----------+---------+--------+------|
| |Усього за | | | | | | | | | | | | | | |
| |юридичними| | | | | | | | | | | | | | |
| |особами | | | | | | | | | | | | | | |
|---+----------+--------+------+------+------+------+------+-------+------+--------+----------+----------+---------+--------+------|
| |Усього за | | | | | | | | | | | | | | |
| |фiзичними | | | | | | | | | | | | | | |
| |особами | | | | | | | | | | | | | | |
|--------------+--------+------+------+------+------+------+-------+------+--------+----------+----------+---------+--------+------|
|Усього | | | | | | | | | | | | | | |
------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
 
 Керiвник банку                            _______________________
(пiдпис)
М.П.
 Головний бухгалтер                        _______________________
(пiдпис)
 З первинними документами звiрено:
                         М.П.
 Начальник територiального управлiння      _______________________
(пiдпис)
 Начальник вiддiлу
банкiвського нагляду _______________________
(пiдпис)

 

Заместитель начальника

Управления методологии

Генерального департамента

банковского надзора И.Ф.Романенко

Приложение 7

к Положению о порядке создания и государственной регистрации банков, открытия их филиалов, представительств, отделений

 
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО                          СОГЛАСОВАНО
Решение Комиссии по вопросам Начальник Управления
надзора и регулирования деятельности Национального банка
банков Управления Национального Украины
банка Украины в ______________________
в ________________________ области (по местонахождению
(по местонахождению банка)
филиала) от _____________________
от _____________ N ______________
     Начальник Управления
Национального банка
Украины в ______________________ области
(по местонахождению
филиала)
от _______________________________
     Регистрационный N _______ от _______
     Директор Департамента регистрации
и лицензирования банков
___________________________________
                         Положение о филиале
                                      УТВЕРЖДЕНО
наблюдательным советом банка
от _____________ N__________
       М.П.

 

Заместитель начальника

Управления методологии

Генерального департамента

банковского надзора И.Ф.Романенко

Приложение 8

к Положению о порядке создания и государственной регистрации банков, открытия их филиалов, представительств, отделений

ЗАЯВЛЕНИЕ

     о приобретении  или  увеличении  существенного  участия  в  банке
______________________________________________________________________
(полное название банка, местонахождение)
______________________________________________________________________
     Полное наименование юридического лица или фамилия, имя и отчество
физического лица _____________________________________________________
______________________________________________________________________
     Местонахождение заявителя _______________________________________
______________________________________________________________________
(местонахождение - для юридического лица,
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
постоянного местожительства - для физического лица)
     Прошу предоставить  разрешение  на  приобретение  или  увеличение
существенного участия в уставном капитале банка
_____________________________________________________________________,
(полное название банка)
     сумма в уставном капитале банка _____________________ гривен,
что будет составлять долю в уставном капитале банка
______________ процентов; (от 10 до 25)
______________ процентов;
(от 25 до 50)
______________ процентов;
(от 50 до 75)
_____________ процентов*.
(75 и более)
     * -   Если   какое-либо   лицо   имеет   письменное    разрешение
Национального банка на владение существенным участием в размере 75
процентов уставного капитала, то для дальнейшего увеличения прямо или
опосредствовано его существенного участия в банке письменное
разрешение не нужно.
Намереваемся приобрести акции (паи, частицы) банка:
на первичном рынке - по соглашению с банком, торговцем ценными
бумагами;
на вторичном рынке - по соглашению с банком, торговцем ценными
бумагами или предыдущим владельцем акций (паев, частиц).
     Дата
Подпись руководителя
юридического лица
М.П.
Подпись физического лица,
засвидетельствованная
нотариально

 

Заместитель начальника

Управления методологии

Генерального департамента

банковского надзора И.Ф.Романенко

Приложение 9

к Положению о порядке создания и государственной регистрации банков, открытия их филиалов, представительств, отделений

Анкета информация о юридическом лице

_____________________________________________________________________
(полное название юридического лица, которое намеревается
приобрести или увеличить существенное участие в банке, с указанием
организационно-правовой формы)
______________________________________________________________________
(местонахождение)
     Код (регистрационный номер) налогоплательщика __________________.
Основной вид деятельности ______________________________________.
Названия банков, в которых имеете текущие счета _________________
_____________________________________________________________________.
     Названия банков,  которые предоставляют  информацию  о  состоянии
счетов, с которых будет осуществляться уплата за акции (паи, частицы)
_____________________________________________________________________.
     Председатель и члены наблюдательного совета _____________________
(фамилия, имя, отчество)
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
     Председатель и члены исполнительного органа _____________________
(фамилия, имя,
_____________________________________________________________________.
отчество)
     Государственный иностранный контрольный орган (для нерезидентов)
_____________________________________________________________________.
(название органа)
     Регистратор иностранного заявителя (для нерезидентов)
______________________________________________________________________
(название органа в стране, где
_____________________________________________________________________.
зарегистрирован главный офис иностранного участника)
                     Отношения с банком-эмитентом
       Название банка, акции (паи, частицы) которого покупаются
_____________________________________________________________________.
     Название официального издания,  где  опубликовано  объявление  об
эмиссии (при первичном размещении) ___________________________________
_____________________________________________________________________.
     Андеррайтер (если есть) ________________________________________.
(название)
     Количество акций    (паев,    частиц),     которое     покупается
______________________________________________ единиц, номинальная
стоимость одной акции (паю, частицы) __________________ грн., общая
сумма ______________________________________________ грн., фактическая
стоимость приобретенных акций (паев, частиц)
______________________________________________ грн. в т. ч. количество
акций с правом голоса
______________________________________________________________.
                         Информация об уплате
     Источник происхождения средств для уплаты
_____________________________________________________________________.
(прибыль и тому подобное)
     Сроки уплаты ___________________________________________________.
(полностью - одноразово, частично -
указать в течение какого срока)
     Имеющееся в  наличии  участие  в  банке:  количество  акций(паев,
частиц)___________________ сумма ____________ грн., что составляет
долю_________ процентов в уставном капитале банка-эмитента.
     Существенное участие  с  учетом  приобретенного  количества акций
(паев, частиц) _____________________________________________________
сумма ___________ грн., что составляет долю _________ процентов в
уставном капитале банка-эмитента.
     Получение  кредитов в банке-эмитенте ____________________________
______________________________________________________________________
(номер и дата договора о предоставлении
______________________________________________________________________
кредита, сумма, срок погашения кредита, задолженность по
договору на дату
_____________________________________________________________________.
предоставления анкеты)
     Получение кредитов в других банках ______________________________
_____________________________________________________________________.
(номер и дата договора о предоставлении кредита,
сумма, срок погашения кредита, задолженность по договору на
дату предоставления анкеты)
_____________________________________________________________________.
       Отношения собственности с субъектами предпринимательской
деятельности и другими банками (кроме банка-эмитента)
     Название учреждения, местонахождение ___________________________.
Основной вид деятельности ______________________________________.
Процент собственности в нем ____________________________________.
Имеются ли Ваши работники или Ваше доверенное лицо в
наблюдательном органе этого учреждения?_______________________________
Представляет ли Ваше учреждение интересы другого юридического
лица?
______________________________________________________________________
     Какого именно? __________________________________________________
По каким вопросам? ______________________________________________
Являетесь ли Вы владельцем существенного участия или
аффилиированным лицом в другом банке?_________________________________
(конкретно каким лицом, в каком банке)
                           Общая информация
     Владельцы существенного   участия   в   покупателя  акций  (паев,
частиц):
юридическое лицо _____________________________________________________
(полное название,
_____________________________________________________________________,
местонахождение, процент участия)
     физическое лицо _________________________________________________
(фамилия, имя, отчество,
_____________________________________________________________________.
паспортные данные, процент участия)
                            Другие вопросы
     Было ли возбуждено против Вашего учреждения уголовное  дело  (для
нерезидентов)? _______________________________________________________
(год, основание)
     Был ли наложен арест на счета, на имущество? ____________________
(год, основание)
______________________________________________________________________
     Возбуждалось ли дело о банкротстве Вашего учреждения? ___________
Есть ли у Вашего учреждения невыполненные обязательства
относительно какого-либо банка или другого юридического или
физического лица? ____________________________________________________
______________________________________________________________________
(изложить подробно)
______________________________________________________________________
     Нарушало ли    Ваше    учреждение   антимонопольное,   налоговое,
банковское, валютное законодательство, законодательство о ценных
бумагах и фондовой бирже и тому подобное? ____________________________
______________________________________________________________________
(когда, какое именно законодательство, наложенные санкции)
     Было ли или есть Ваше учреждение владельцем 10 и больше процентов
в уставном капитале юридического лица, которое обанкротилось, или к
которому были применены санкции за нарушения антимонопольного,
налогового, банковского, валютного законодательства, законодательства
о ценных бумагах и фондовой бирже и тому подобное?
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
(когда, какое именно законодательство)
     В случае   каких-либо  изменений  в  предоставленной  информации,
указанной в этой анкете, которые произошли до получения письменного
разрешения Национального банка Украины на приобретение или увеличение
существенного участия в банке, обязуемся немедленно сообщить об этих
изменениях в Национальный банк Украины.
Осознаем, что в случае, предусмотренном действующим
законодательством Украины, предоставленная нами информация может быть
доведена до ведома других государственных органов.
Удостоверяем, что информация, предоставленная нами, является
правдивой, полной и действительной по состоянию на дату ее
предоставления.
Фамилия, имя, отчество контактного лица, номер телефона и факса
____________________________________________________________.
Подписано: _______ число _____________ месяц __________ год.
Подпись _________________
     М.П.
     Подпись _________________________________________________________
(фамилию отметить печатными буквами)
     Примечание. В случае невозможности предоставления  информации  по
указанным в анкете вопросам изложить причину.

 

Заместитель начальника

Управления методологии

Генерального департамента

банковского надзора И.Ф.Романенко

Приложение 10

к Положению о порядке создания и государственной регистрации банков, открытия их филиалов, представительств, отделений

Анкета Информация о физическом лице

______________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество лица, которое намеревается приобрести
или увеличить существенное
______________________________________________________________________
участие в банке, место и дата рождения)
     Паспортные данные _______________________________________________
(серия, номер, дата выдачи, кем
______________________________________________________________________
выдан, адрес прописки - для
______________________________________________________________________
резидентов)
     Гражданство _____________________________________________________
(страна, дата принятия
______________________________________________________________________
гражданства, если оно менялось)
     Постоянное местожительство ______________________________________
______________________________________________________________________
     Идентификационный номер налогоплательщика _______________________
Перечень банков, в которых открыты счета ________________________
______________________________________________________________________
     Банк, предоставляющий  информацию  о  наличии средств и репутации
владельца счета (для нерезидентов) ___________________________________
______________________________________________________________________
     Место работы, занимаемая должность за последние 5 лет ___________
______________________________________________________________________
(отметить в обратном порядке, причина увольнения)
     Местонахождение, номер телефона работодателя ____________________
______________________________________________________________________
     Образование и профессиональная квалификация _____________________
______________________________________________________________________
(образование, научная степень, профессиональная
______________________________________________________________________
лицензия, диплом: N, дата выдачи, кем выдан, квалификация)
______________________________________________________________________
     Государственный иностранный орган контроля,  дающий разрешение на
участие в банке в Украине (для нерезидентов) _________________________
______________________________________________________________________
(название органа)
                     Отношения с банком-эмитентом
     Название банка, акции (паи, частицы) которого покупаются
______________________________________________________________________
     Название официального   издания,   в   котором   опубликовано
объявление об эмиссии (при первичном размещении) _____________________
______________________________________________________________________
     Андеррайтер, если есть __________________________________________
(название, местонахождение)
______________________________________________________________________
     Количество акций (паев, частиц), которые покупаются:
____________ единиц, номинальная стоимость одной акции (пая, частицы)
____________ грн., общая сумма___________________________ грн.,
фактическая стоимость приобретенных акций (паев, частиц) _________
грн.,в т. ч. количество акций с правом голоса ____________.
                         Информация об уплате
     Источник происхождения средств для уплаты _______________________
(собственные средства)
______________________________________________________________________
     Порядок уплаты __________________________________________________
(наличные, безналичный расчет)
     Сроки уплаты ____________________________________________________
(полностью - одноразово, частично - указать
______________________________________________________________________
в течение какого срока)
     Имеющееся в  наличии  участие  в  банке:  количество акций (паев,
частиц) _______ сумма ________ грн., что составляет долю ______
процентов в уставном капитале банка-эмитента
Существенное участие с учетом приобретенного количества акций
(паев, частиц) ______________________________________________ сумма
_________ грн., что составляет долю _______ процентов в уставном
капитале банка-эмитента
     Являетесь ли Вы лицом, связанным с банком-эмитентом _____________
______________________________________________________________________
(отметить конкретно каким лицом)
     Получение кредитов в банке-эмитенте _____________________________
______________________________________________________________________
(номер договора о предоставлении кредита, сумма, сроки погашения,
задолженность на дату предоставления анкеты)
     Получение кредитов в других банках ______________________________
______________________________________________________________________
(номер договора о предоставлении кредита, сумма,
______________________________________________________________________
сроки погашения, задолженность на дату предоставления анкеты)
      Отношения собственности  с субъектами предпринимательской
деятельности и другими банками (кроме банка-эмитента)
     Название учреждения, местонахождение ____________________________
______________________________________________________________________
     Основной вид деятельности _______________________________________
______________________________________________________________________
     Процент собственности в нем _____________________________________
Являетесь ли Вы членом в органах управления этого учреждения?
____________
     Являетесь ли Вы лицом, связанным с банком? ______________________
______________________________________________________________________
(конкретно каким лицом, в каком банке)
______________________________________________________________________
     Выступаете ли  Вы  доверенным  лицом,  гарантом  или  поручителем
других лиц по финансовым, имущественным и корпоративным вопросам
______________________________________________________________________
(каких именно и по каким вопросам)
                            Другие вопросы
     Было ли возбуждено против Вас уголовное  дело?  (год,  основание)
Информация о наличии или отсутствии судимости.
______________________________________________________________________
     Был ли  наложен  арест  на  Ваши  счета,  на   имущество?   (год,
основание) ___________________________________________________________
______________________________________________________________________
     Были ли    не    выполнены    Вами   обязательства   финансового,
имущественного характера относительно какрго-либо юридического лица
и/или физического лица?
______________________________________________________________________
     Нарушали ли Вы антимонопольное,  налоговое,  банковское, валютное
законодательство, законодательство о ценных бумагах и фондовой бирже и
тому подобное?
____________________________________________________________________
(когда, какое именно законодательство, наложенные санкции)
     Были ли  Вы  владельцем 10 и больше процентов в уставном капитале
юридического лица, которое обанкротилось или к которому были применены
санкции за нарушения антимонопольного, налогового, банковского,
валютного законодательства, законодательства о ценных бумагах и
фондовой бирже и тому подобное?_________________________
______________________________________________________________________
(когда, какое именно законодательство)
     В случае  каких-либо  изменений  в  информации,  указанной в этой
анкете, которые произошли до получения письменного разрешения
Национального банка Украины на приобретение или увеличение
существенного участия в банке, обязуюсь немедленно сообщить об этих
изменениях Национальному банку Украины.
Осознаю, что в случае, предусмотренном действующим
законодательством Украины, предоставленная мной информация может быть
сообщена другим государственным органам.
Удостоверяю, что информация, предоставленная мной, является
правдивой, полной и действительной по состоянию на дату ее
предоставления.
     Номер телефона и факса доступные в рабочее время ________________
______________________________________________________________________
(код, N телефона, факса)
     Подписано: _______ число ____________ месяц ___________ год.
Подпись физического лица,____________________________________
засвидетельствованная нотариально
     Подпись _____________________________________________________
(указать фамилию печатными буквами)
     Примечание. В  случае  невозможности предоставления информации по
указанным в анкете вопросам изложить причину.

 

Заместитель начальника

Управления методологии

Генерального департамента

банковского надзора И.Ф.Романенко

Приложение 11

к Положению о порядке создания и государственной регистрации банков, открытия их филиалов, представительств, отделений

 
     Национальный банк Украины (Управление Национального банка Украины
в ___________ области) сообщает, что согласно решению Комиссии по
вопросам надзора и регулирования деятельности банков от _________ N
________
______________________________________________________________________
(полное название юридического лица, фамилия, имя и отчество
физического лица)
предоставляется письменное разрешение на приобретение ___________акций
(паев, частиц) на сумму ________ грн., что составляет _____________
процентов в уставном капитале банка
______________________________________________________________________
(полное название банка, местонахождение)
     С учетом приобретенной доли существенное участие в ______________
______________________________________________________________________
(полное название банка, местонахождение)
будет составлять __________ акций (паев,  частиц) на сумму  __________
грн., что составляет _____________ процентов в уставном капитале.

Заместитель Председателя Национального
банка Украины (начальник Управления
Национального банка Украины
в ____________________ области) подпись

 

Заместитель начальника

Управления методологии

Генерального департамента

банковского надзора И.Ф.Романенко

Приложение 12

к Положению о порядке создания и государственной регистрации банков, открытия их филиалов, представительств, отделений

Анкета председателя (члена) исполнительного органа, наблюдательного совета юридического лица - участника, который намеревается приобрести или увеличить существенное участие в банке

______________________________________________________________________
(название учреждения, которое намеревается приобрести или
увеличить существенное участие)
                          Информация о лице
______________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество, должность в учреждении)
______________________________________________________________________
     Паспортные данные _______________________________________________
(серия, номер, дата выдачи, кем выдан,
______________________________________________________________________
адрес прописки - для резидентов)
     Гражданство _____________________________________________________
(страна, дата принятия
______________________________________________________________________
гражданства, если оно менялось)
     Постоянное местожительство ______________________________________
Идентификационный номер налогоплательщика _______________________
Место работы, занимаемая должность за последние 5 лет ___________
______________________________________________________________________
(отметить в обратном порядке, причина увольнения)
______________________________________________________________________
     Местонахождение, номер телефона работодателя ____________________
______________________________________________________________________
     Образование и профессиональная квалификация _____________________
______________________________________________________________________
(образование, научная степень, профессиональная лицензия,
______________________________________________________________________
диплом: N, дата выдачи, кем выдан, специализация)
______________________________________________________________________

Отношения собственности с банком-эмитентом
     Являетесь ли Вы владельцем акций (паев, частиц) в банке-эмитенте
______________________________________________________________________
     Количество акций (паев, частиц)_______________________, сумма
______________ грн., процент _________
     Намереваетесь ли   Вы   увеличить   долю   в   уставном  капитале
банка-эмитента _______________________________________________________
     Выступаете ли Вы лицом, связанным с банком-эмитентом
______________________________________________________________________
(отметить конкретно каким лицом)
______________________________________________________________________
                            Другие вопросы
     Было ли  возбуждено  против  Вас  уголовное  дело?  Информация  о
наличии или отсутствии судимости _____________________________________
______________________________________________________________________
(год, основание)
     Был ли наложен арест на Ваши счета, арест имущества?
______________________________________________________________________
(год, основание)
______________________________________________________________________

Были ли не выполненные Вами обязательства финансового или
имущественного характера относительно какого-либо юридического лица
и/или физического лица? _____________________________________
     Нарушали ли Вы антимонопольное,  налоговое,  банковское, валютное
законодательство, законодательство о ценных бумагах и фондовой бирже и
тому подобное? ___________________________________
(когда, какое именно законодательство,
______________________________________________________________________
наложенные санкции)
     В случае каких-либо изменений  в  информации,  указанной  в  этой
анкете, которые произошли до получения письменного разрешения
Национального банка Украины на приобретение или увеличение
существенного участия в банке, обязуаюсь немедленно сообщить об этих
изменениях Национальному банку Украины.
Осознаю, что в случае, предусмотренном действующим
законодательством Украины, предоставленная мной информация может быть
сообщена другим государственным органам.
Удостоверяю, что информация, предоставленная мной, является
правдивой, полной и действительной по состоянию на дату ее
предоставления.
     Номер телефона и факса, доступные в рабочее время ___________
______________________________________________________________________
(код, N телефона, факса)
     Подписано: _______ число ____________ месяц ___________ год.
     Подпись физического лица, ___________________________________
засвидетельствованная нотариально
     Подпись _____________________________________________________
(указать фамилию печатными буквами)
     Примечание. В  случае  невозможности предоставления информации по
указанным в анкете вопросам изложить причину.

 

Заместитель начальника

Управления методологии

Генерального департамента

банковского надзора И.Ф.Романенко

Приложение 13

к Положению о порядке создания и государственной регистрации банков, открытия их филиалов, представительств, отделений

Анкета физического лица - владельца существенного участия в учреждении, которое намеревается приобрести или увеличить участие в банке

______________________________________________________________________
(название учреждения, в котором Вы являетесь владельцем
существенного участия)

Информация о лице
______________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество, должность в учреждении)
     Паспортные данные _______________________________________________
(серия, номер, дата выдачи, кем
______________________________________________________________________
выдан, адрес прописки - для резидентов)
     Гражданство _________________________________________________
(страна, дата принятия
______________________________________________________________________
гражданства, если оно менялось)
     Постоянное местожительство __________________________________
______________________________________________________________________
Идентификационный номер налогоплательщика ___________________
Место работы, занимаемая должность за последние 5 лет _______
______________________________________________________________________
(отметить в обратном порядке, причина увольнения)
______________________________________________________________________
     Местонахождение, номер телефона работодателя ________________
______________________________________________________________________
     Образование и профессиональная квалификация _________________
(образование,
______________________________________________________________________
научная степень, профессиональная
______________________________________________________________________
лицензия, диплом: N, дата выдачи, кем выдан, специализация)
______________________________________________________________________
             Отношения собственности с  банком-эмитентом
     Вы ли являетесь владельцем акций (паев, частиц) в банке-эмитенте
______________________________________________________________________
     Количество акций (паев,  частиц) ________,  сумма  ______________
грн., процент _________
     Намереваетесь ли   Вы   увеличить   долю   в   уставном  капитале
банка-эмитента __________________________________________________
     Выступаете ли Вы лицом, связанным с банком-эмитентом
______________________________________________________________________
(отметить конкретно каким лицом)
                            Другие вопросы
     Было ли  возбуждено  против  Вас  уголовное  дело?  Информация  о
наличии или отсутствии судимости _________________________________
______________________________________________________________________
     Был ли наложен арест на Ваши счета, арест имущества? ________
______________________________________________________________________
(год, основание)
______________________________________________________________________
     Были ли   не   выполненные  Вами  обязательства  финансового  или
имущественного характера относительно какого-либо юридического и\или
физического лица?
______________________________________________________________________
     Нарушали ли Вы антимонопольное,  налоговое,  банковское, валютное
законодательство, законодательство о ценных бумагах и фондовой бирже и
тому подобное? _________________________________
(когда, какое именно
______________________________________________________________________
законодательство, наложенные санкции)
     В случае  каких-либо  изменений  в  информации,  указанной в этой
анкете, которые произошли до регистрации банка или до регистрации
изменений к его уставу, а также до получения письменного разрешения
Национального банка на приобретение или увеличение существенного
участия в банке, обязуюсь немедленно сообщить об этих изменениях
Национальному банку.
Осознаю, что в случае, предусмотренном действующим
законодательством Украины, предоставленная мной информация может быть
сообщена другим государственным органам.
Удостоверяю, что предоставленная мной информация является
правдивой, полной и действительной по состоянию на дату ее
предоставления.
     Номер телефона и факса, доступные в рабочее время ___________
______________________________________________________________________
(код, N телефона, факса)
     Подписано: _______ число ____________ месяц ___________ год.
     Подпись физического лица, ___________________________________
засвидетельствованная нотариально
     Подпись _____________________________________________________
(отметить фамилию печатными буквами)
     Примечание. В  случае  невозможности предоставления информации по
указанным в анкете вопросам изложить причину.

 

Заместитель начальника

Управления методологии

Генерального департамента

банковского надзора И.Ф.Романенко

Приложение 14

к Положению о порядке создания и государственной регистрации банков, открытия их филиалов, представительств, отделений

Анкета андеррайтера

                        Информация о лице
______________________________________________________________________
(полное название юридического лица, с которым заключен договор
______________________________________________________________________
андеррайтинга)
______________________________________________________________________
(местонахождение)
     Код (регистрационный номер) налогоплательщика _______________
Основной вид деятельности ___________________________________
Свидетельство о регистрации (для резидентов) ________________
______________________________________________________________________
(номер, дата выдачи, кем выдано)
     Регистратор иностранного андеррайтера _______________________
(полное название,
______________________________________________________________________
номер, дата регистрации)
______________________________________________________________________
(название органа в стране, где зарегистрирован главный офис
иностранного участника)
     Названия банков, в которых имеете текущие счета _____________
______________________________________________________________________
     Названия банков,  которые предоставляют  информацию  о  состоянии
счетов, с которых будет осуществляться уплата за акции (паи, частицы)
______________________________________________________________________
     Названия банков, с которыми заключены соглашения андеррайтинга
______________________________________________________________________
                   Отношения с банком-эмитентом
     Название банка, акции (паи, частицы) которого приобретаются
______________________________________________________________________
     Дата, номер заключенного соглашения _________________________
______________________________________________________________________
     Название официального органа прессы,  где опубликована информация
об эмиссии (при первичном размещении)__________________
______________________________________________________________________
     Количество приобретенных акций (паев, частиц)________________
в т. ч. количество акций с правом голоса ____________________
Номинальная стоимость одной акции (паев, частиц)_____________
Общая номинальная стоимость приобретенных акций (паев,частиц)
______________________________________________________________________
     Фактическая стоимость приобретенных акций (паев, частиц) ____
______________________________________________________________________
     Названия юридических   лиц,  а  также  перечень  физических  лиц,
которым планируется реализовать акции (паи, частицы) путем
андеррайтинга
______________________________________________________________________
     Количество акций  (паев,  частиц),  которые  планируется  продать
________ единиц, в т.ч. количество акций с правом голоса
___________________________
     Цена продажи одной акции (паев, частиц) ________________ грн.
Общая сумма проданных акций (паев, частиц) _____________ грн.
Источник происхождения средств для уплаты ___________________
(прибыль и тому подобное)
Сроки уплаты ________________________________________________
(полностью - одноразово, частично - указать
______________________________________________________________________
в течение какого срока)
     Выступаете ли Вы лицом, связанным с банком-эмитентом ________
______________________________________________________________________
(указать конкретно каким лицом)
     Получение кредитов в банке-эмитенте _________________________
(номер
______________________________________________________________________
и дата кредитного договора
______________________________________________________________________
о предоставлении кредита, сумма, срок погашения кредита,
задолженность по договору на дату предоставления анкеты)
     Получение кредитов в других банках __________________________
(номер и дата
______________________________________________________________________
кредитного договора
______________________________________________________________________
о предоставлении кредита, сумма, срок погашения кредита,
задолженность по договору на дату предоставления анкеты)
                            Другие вопросы
     Было ли возбуждено против Вашего учреждения уголовное дело?
______________________________________________________________________
     Был ли наложен арест на счета? Арест имущества? _____________
______________________________________________________________________
(год, основание)
______________________________________________________________________
     Возбуждалось ли дело о банкротстве Вашего учреждения?
______________________________________________________________________
     Были ли   в   Вашем   учреждении   невыполненные    обязательства
относительно какого-либо банка или другого юридического лица?
(изложить подробно)
______________________________________________________________________
     Нарушало ли   Ваше   учреждение    антимонопольное,    налоговое,
банковское, валютное законодательство и законодательство о ценных
бумагах и фондовой бирже и тому подобное?
______________________________________________________________________
(когда,
______________________________________________________________________
какое именно законодательство, наложенные санкции)
______________________________________________________________________
     Было ли или есть Ваше учреждение владельцем 10 и больше процентов
в уставном капитале юридического лица, которое обанкротилось, или к
которому были применены санкции за нарушения антимонопольного,
налогового, банковского, валютного законодательства, законодательства
о ценных бумагах и фондовой бирже и тому подобное?
______________________________________________________________________
(когда, какое
______________________________________________________________________
именно законодательство)
     В случае каких-либо изменений  в  информации,  указанной  в  этой
анкете, которые произошли до получения письменного разрешения
Национального банка Украины на приобретение или увеличение
существенного участия в банке, обязуемся немедленно сообщить об этих
изменениях Национальному банку Украины.
Осознаем, что в случае, предусмотренном действующим
законодательством Украины, предоставленная нами информация может быть
доведена до ведома других государственных органов.
Удостоверяем, что информация, предоставленная нами, является
правдивой, полной и действительной по состоянию на дату ее
предоставления.
     Фамилия, имя,  отчество контактного лица,  номер телефона и факса
______________________________________________________________________
     Подписано: _______ число _____________ месяц __________ год.
Подпись ______________
                   М.П.
     Подпись _____________________________________________________
(фамилию указать печатными буквами)
     Примечание. В  случае  невозможности предоставления информации по
указанным в анкете вопросам изложить причину.

 

Заместитель начальника

Управления методологии

Генерального департамента

банковского надзора И.Ф.Романенко

Приложение 15

к Положению о порядке создания и государственной регистрации банков, открытия их филиалов, представительств, отделений

 
                             СОГЛАСОВАНО
Решение Комиссии Национального банка
Украины по вопросам надзора и
регулирования деятельности банков при
территориальном управлении (по
местонахождению отделения)
                             от ______  N ___________
                            Начальник
Управления Национального банка Украины
в _______________ области
(по местонахождению отделения)
от _________

Положение об отделении

                                                УТВЕРЖДЕНО
Компетентный орган банка
от ___________ N ______
     М.П. 

Приложение 16

к Положению о порядке создания и государственной регистрации банков, открытия их филиалов, представительств, отделений

Общие требования к бизнес-плану

Содержание

1. Общая часть

1.1. Краткое описание (резюме).

Указываются в сжатой форме главные аспекты бизнес-плана (цель создания банка, направления и результаты его деятельности).

1.2. Общая информация о банке.

2. Описание экономической среды

2.1. Правовая база.

Указывается нормативно-правовая база функционирования банка, в том числе внутренние документы, регламентирующие осуществление банковских операций.

2.2. Маркетинговое исследование рынка.

Указывается состояние рынка банковских услуг и его динамика, наличие и перечень банковских услуг, определение потребностей клиентов в банковских услугах и тенденция их удовлетворения, в том числе в территориальном разрезе, где банк планирует проводить свою деятельность.

Банк должен изложить свое видение динамики развития экономических показателей, в частности тех из них, которые характеризуют финансовые рынки.

2.3. Конкурентная позиция и преимущества банка.

Раскрываются место банка на рынке банковских услуг, потенциальные конкуренты и конкурентные преимущества банка.

3. Развитие бизнеса банка

3.1. Цель создания и задачи банка.

Отображается долгосрочное видение роли и места на рынке банковских услуг, особенности позиционирования в рыночной среде.

3.2. Направления деятельности банка.

Раскрывается специализация банка, направления его деятельности, в том числе в разрезе отраслей, клиентов услуг, территориальный аспект деятельности.

Определяются объемы деятельности по направлениям деятельности и ценовая политика банка.

3.3. Активно-пассивные операции банка.

Прогнозируемый баланс банка на три года для благоприятного и неблагоприятного развития событий. Баланс рассчитывается и подается в форме отчета "Баланс" в соответствии с Инструкцией о порядке составления и предания огласке финансовой отчетности банков Украины, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 07.12.2004 N598, зарегистрированной в Министерстве юстиции Украины 28.12.2004 за N 1660/10259 (с изменениями) (далее - Инструкция N 598).

Подается описание активно-пассивных операций банка с указанием видов операций, ликвидности, доходности, расходности, структуры активов и пассивов по срокам их погашения и тому подобное.

3.4. Управление рисками.

Указываются внутрибанковские принципы управления рисками, меры по предупреждению финансовой дестабилизации.

3.5. Развитие сети банка.

Указываются планы относительно открытия филиалов, представительств, отделений, пунктов обмена валют и тому подобное.

3.6. Участие в банковских группах и холдинге.

Отображаются планы относительно участия в банковском объединении с указанием его типа, материнской компании и сферы деятельности.

4. Финансово-экономические показатели деятельности банка (1)

---------------

(1) Все финансово-экономические показатели рассчитываются на три года с учетом благоприятного и неблагоприятного развития событий.

4.1. Оценка соблюдения экономических нормативов и норматива обязательного резервирования.

Предоставляется прогнозируемый расчет экономических нормативов, рассчитанных в соответствии с Инструкцией о порядке регулирования деятельности банков в Украине, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 28.08.2001 N368, зарегистрированной в Министерстве юстиции Украины 26.09.2001 за N 841/6032 (с изменениями).

Сумма средств обязательных резервов рассчитывается в соответствии с Положением о порядке формирования обязательных резервов для банков Украины, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 16.03.2006 N91, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 23.03.2006 за N 312/12186.

4.2. Финансовый план банка.

Подается прогнозируемый расчет:

отчета о финансовом результате банка в соответствии с Инструкцией N598;

значения рентабельности активов в соответствии с Инструкцией N598;

размера ежегодных отчислений в резервный фонд, который должен составлять не меньше пяти процентов от прибыли банка до достижения им 25 процентов регулятивного капитала.

4.3. Увеличение капитала банка.

Подается план увеличения капитала банка с указанием соответствующих источников.

5. Организационное и материально-техническое обеспечение банка

5.1. Система управления банка.

Подается схема управления банком, принципы распределения управленческих функций между органами управления и полномочий между руководством банка, в том числе подчиненность и функции структурных подразделений и комитетов (с указанием их названия и плановой численности персонала структурных подразделений).

5.2. Материально-техническая база банка.

Указывается, обеспечен ли банк помещением, офисной техникой, банковским оборудованием и транспортными средствами (в том числе специальные технические средства для создания системы безопасности).

5.3. Управление персоналом.

Подается информация о кадровой стратегии и политике формирования персонала банка, а также средства стимулирования труда.

Приложение 17

к Положению о порядке создания и государственной регистрации банков, открытия их филиалов, представительств, отделений

 
                            Образец
                                 Утверждено
решением ___________________

БИЗНЕС ПЛАН *
______________________________________________________
(полное название банка)
                      на _____ - _____ годы

---------------
* При оформлении титульного листа бизнес-плана могут
быть использованы внешние атрибуты корпоративной культуры банка
(корпоративные цвета, символы и тому подобное).
                                                         Таблица 1
                     Общая информация о банке
--------------------------------------------------------------------
|1. |Полное название банка на украинском языке | |
|---+----------------------------------------------+---------------|
|2. |Сокращенное название (которое используется во | |
| |время осуществления операций) | |
|---+----------------------------------------------+---------------|
|3. |Название на иностранном языке | |
|---+----------------------------------------------+---------------|
|4. |Дата государственной регистрации* | |
|---+----------------------------------------------+---------------|
|5. |Регистрационный номер* | |
|---+----------------------------------------------+---------------|
|6. |Адрес банка | |
|---+----------------------------------------------+---------------|
|7. |Размер оплаченного уставного капитала | |
| |банка на дату утверждения бизнес-плана | |
--------------------------------------------------------------------
 ---------------
*Указывается банком, который подает бизнес-план для получения
банковской лицензии или письменного разрешения.
                                                         Таблица 2
               Прогнозируемые значения показателей,
принятые в бизнес-плане
------------------------------------------------------------------
|N п/п | Название показателя | Дата |
|------+---------------------------+-----------------------------|
| | | 1-й год | 2-й год | 3-й год|
|------+---------------------------------------------------------|
| I |Показатели, которые характеризуют влияние внешней |
| |среды на деятельность банка |
|------+---------------------------------------------------------|
| 1 |Ставка рефинансирования, % | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 2 |Курс гривны к доллару США | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 3 |Инфляция за год, темп | | | |
| |роста, % | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 4 |Ставка налога на прибыль | | | |
| |банка, % | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 5 |Норматив обязательного | | | |
| |резервирования, % | | | |
|------+---------------------------------------------------------|
| II |Средняя доходность/стоимость размещения/привлечения |
| |средств, % годовых |
|------+---------------------------------------------------------|
| 1 |Прибыльность кредитования | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 1.1 |Кредиты и депозиты, | | | |
| |размещенные в банках на | | | |
| |срок до одного года | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 1.2 |Кредиты, предоставленные | | | |
| |клиентам на срок до одного | | | |
| |года | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 1.3 |Кредиты и депозиты, | | | |
| |размещенные в банках на | | | |
| |срок свыше одного года | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 1.4 |Кредиты, предоставленные | | | |
| |клиентам на срок свыше | | | |
| |одного года | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 2 |Прибыльность операций на | | | |
| |рынке ценных бумаг | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 2.1 |Прибыльность инвестиций | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| |в государственные ценные | | | |
| |бумаги | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| |в другие ценные бумаги | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 2.2 |Прибыльность торговых | | | |
| |операций на рынке ценных | | | |
| |бумаг | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| |с государственными ценными | | | |
| |бумагами | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| |с акциями | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| |с долговыми ценными | | | |
| |бумагами | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 3 |Средние процентные ставки | | | |
| |по привлеченным средствам, | | | |
| |в том числе: | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 3.1 |средства юридических и | | | |
| |физических лиц на текущих | | | |
| |счетах | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 3.2 |вклады (депозиты) | | | |
| |юридических лиц | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 3.3 |вклады (депозиты) | | | |
| |физических лиц | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 3.4 |выпущенные долговые | | | |
| |обязательства | | | |
|------+---------------------------------------------------------|
| III |Другие внутрибанковские индикаторы, взятые в |
| |расчет |
|------+---------------------------------------------------------|
| 1 |Численность персонала | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 2 |Другие индикаторы | | | |
| |(расшифровать) | | | |
------------------------------------------------------------------
                                                         Таблица 3
                              Баланс
__________________________
(название банка)
(тыс. грн)
------------------------------------------------------------------
| N | Название статьи | Дата |
|п/п | |-------------------------------|
| | | 1-й год | 2-й год | 3-й год |
|----+-----------------------------------------------------------|
| I |Активы |
|----+-----------------------------------------------------------|
| 1 |Средства в Национальном | | | |
| |банке Украины и наличные | | | |
| |средства банка | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 2 |Казначейские и другие | | | |
| |ценные бумаги, которые | | | |
| |рефинансируются | | | |
| |Национальным банком | | | |
| |Украины, и ценные бумаги, | | | |
| |эмитированные Национальным | | | |
| |банком Украины | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 3 |Средства в других банках | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 4 |Ценные бумаги в торговом | | | |
| |портфеле банка | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 5 |Ценные бумаги в портфеле | | | |
| |банка на продажу | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 6 |Кредиты и задолженность | | | |
| |клиентов | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 7 |Ценные бумаги в портфеле | | | |
| |банка к погашению | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 8 |Инвестиции в ассоциируемые | | | |
| |и дочерние компании | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 9 |Основные средства и | | | |
| |нематериальные активы | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 10 |Начисленные доходы к | | | |
| |получению | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 11 |Отсроченный налоговый | | | |
| |актив | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 12 |Другие активы | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 13 |Всего активов | | | |
|----+-----------------------------------------------------------|
| II |Обязательства |
|----+-----------------------------------------------------------|
| 1 |Средства банков, в том | | | |
| |числе: | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
|1.1 |кредиты, полученные от | | | |
| |Национального банка Украины| | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 2 |Средства клиентов | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 3 |Сберегательные (депозитные)| | | |
| |сертификаты, эмитированные | | | |
| |банком | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 4 |Долговые ценные бумаги, | | | |
| |эмитированные банком | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 5 |Начисленные расходы к | | | |
| |уплате | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 6 |Отсроченные налоговые | | | |
| |обязательства | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 7 |Другие обязательства | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 8 |Всего обязательств | | | |
|----+-----------------------------------------------------------|
|III |Собственный капитал |
|----+-----------------------------------------------------------|
| 1 |Уставной капитал | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 2 |Капитализированные | | | |
| |дивиденды | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 3 |Собственные акции (частицы,| | | |
| |паи), выкупленные у | | | |
| |акционеров (участников) | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 4 |Эмиссионные разницы | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 5 |Резервы и другие фонды | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 6 |Резервы переоценки, в том | | | |
| |числе: | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
|6.1 |резервы переоценки | | | |
| |необоротных активов | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
|6.2 |резервы переоценки ценных | | | |
| |бумаг | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 7 |нераспределенная прибыль | | | |
| |(непокрытый убыток) прошлых| | | |
| |лет | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 8 |Прибыль/убыток отчетного | | | |
| |года, ожидающие | | | |
| |утверждения | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 9 |Всего собственного капитала| | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 10 |Всего пассивов | | | |
------------------------------------------------------------------
                                                         Таблица 4
                     Средства в других банках
                                                        (тыс. грн)
------------------------------------------------------------------
| N | Название статьи | Дата |
|п/п | |----------------------------|
| | | 1-й год | 2-й год |3-й год |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|1 |Средства по требованию в | | | |
| |других банках | | | |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|2 |Срочные вклады (депозиты), | | | |
| |которые размещены в других | | | |
| |банках, в том числе: | | | |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|2.1 |размещенные на условиях | | | |
| |субординированного долга | | | |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|3 |Кредиты, которые предоставлены| | | |
| |другим банкам | | | |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|4 |Сомнительная задолженность по | | | |
| |выплаченным гарантиям | | | |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|5 |Всего | | | |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|6 |Резервы под задолженность | | | |
| |других банков | | | |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|7 |Всего средств в других банках | | | |
| |за вычетом резервов | | | |
------------------------------------------------------------------
                                                         Таблица 5
      Структура кредитов по видам экономической деятельности
                                                        (тыс. грн)
------------------------------------------------------------------
| N |Виды экономической | Дата |
|п/п |деятельности |-------------------------------|
| | | 1-й год | 2-й год | 3-й год |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 1 |Сельское хозяйство, | | | |
| |охота и лесное | | | |
| |хозяйство | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 2 |Рыболовство, рыбоводство | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 3 |Добывающая промышленность | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 4 |Перерабатывающая | | | |
| |промышленность | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 5 |Производство и | | | |
| |распределение | | | |
| |электроэнергии, газа и воды| | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 6 |Строительство | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 7 |Торговля; ремонт | | | |
| |автомобилей, бытовых | | | |
| |изделий и предметов | | | |
| |личного употребления | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 8 |Деятельность гостиниц и | | | |
| |ресторанов | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 9 |Деятельность транспорта и | | | |
| |связи | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 10 |Финансовая деятельность | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 11 |Операции с | | | |
| |недвижимостью, инжиниринг и| | | |
| |предоставление услуг | | | |
| |предприятиям | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 12 |Государственное управление | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 13 |Образование | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 14 |Здравоохранение и | | | |
| |предоставление социальной | | | |
| |помощи | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 15 |Предоставление коммунальных| | | |
| |и индивидуальных услуг; | | | |
| |деятельность в сфере | | | |
| |культуры и спорта | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 16 |Деятельность домашних | | | |
| |хозяйств | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 17 |Экстерриториальная | | | |
| |деятельность | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 18 |Кредиты,предоставленные | | | |
| |физическим лицам | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 19 |Кредиты, предоставленные | | | |
| |центральным и местным | | | |
| |органам государственного | | | |
| |управления | | | |
------------------------------------------------------------------
                                                         Таблица 6
                          Другие активы
                                                        (тыс. грн)
------------------------------------------------------------------
| N | Название статьи | Дата |
|п/п | |-------------------------|
| | |1-й год |2-й год |3-й год|
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|1 |Банковские металлы | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|2 |Запасы материальных ценностей | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|3 |Расходы будущих периодов | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|4 |Дебиторская задолженность по | | | |
| |налогу на прибыль | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|5 |Дебиторская задолженность по | | | |
| |другим налогам, сборам | | | |
| |(обязательным платежам) | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|6 |Дебиторская задолженность по | | | |
| |операциям с банками | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|7 |Дебиторская задолженность по | | | |
| |операциям по покупке-продаже | | | |
| |валюты: | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|7.1 |для клиентов | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|7.2 |за счет банка | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|8 |Дебиторская задолженность по | | | |
| |приобретению основных средств и | | | |
| |нематериальным активам | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|9 |Дебиторская задолженность по | | | |
| |операциям с финансовыми | | | |
| |инструментами | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|10 |Дебиторская задолженность | | | |
| |работникам банка | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|11 |Сомнительная дебиторская | | | |
| |задолженность по операциям банк | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|12 |Другие | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|13 |Всего других активов | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|14 |Резервы под дебиторскую | | | |
| |задолженность по операциям с | | | |
| |банками | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|15 |Резервы под дебиторскую | | | |
| |задолженность по операциям с | | | |
| |клиентами банка | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|16 |Резервы под дебиторскую | | | |
| |задолженность по операциям | | | |
| |банка | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|17 |Всего других активов за | | | |
| |вычетом резервов | | | |
------------------------------------------------------------------
                                                         Таблица 7
                        Средства клиентов
                                                        (тыс. грн)
------------------------------------------------------------------
| N | Название статьи | Дата |
|п/п | |----------------------------|
| | | 1-й год | 2-й год |3-й год |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|1 |Средства субъектов ведения | | | |
| |хозяйства, в том числе: | | | |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|1.1 |средства по требованию | | | |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|1.2 |срочные средства | | | |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|2 |Средства физических лиц, в том| | | |
| |числе: | | | |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|2.1 |средства по требованию | | | |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|2.2 |срочные средства | | | |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|3 |Средства бюджета, специальных | | | |
| |фондов и другие средства | | | |
| |клиентов, которые удерживаются| | | |
| |из бюджета | | | |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|4 |Средства небанковских | | | |
| |финансовых учреждений, в том | | | |
| |числе: | | | |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|4.1 |средства по требованию | | | |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|4.2 |срочные средства | | | |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|5 |Другие обязательства перед | | | |
| |клиентами | | | |
|----+------------------------------+---------+---------+--------|
|6 |Всего | | | |
------------------------------------------------------------------
                                                         Таблица 8
                       Другие обязательства
                                                        (тыс. грн)
------------------------------------------------------------------
| N | Название статьи | Дата |
|п/п | |-------------------------------|
| | | 1-й год | 2-й год | 3-й год |
|----+---------------------------+---------+----------+----------|
|1 |Субординированный долг | | | |
|----+---------------------------+---------+----------+----------|
|2 |Доходы будущих периодов | | | |
|----+---------------------------+---------+----------+----------|
|3 |Кредиторская задолженность | | | |
| |по операциям с банками | | | |
|----+---------------------------+---------+----------+----------|
|4 |Кредиторская задолженность | | | |
| |по хозяйственной | | | |
| |деятельности | | | |
|----+---------------------------+---------+----------+----------|
|5 |Кредиторская задолженность | | | |
| |по налогу на прибыль | | | |
|----+---------------------------+---------+----------+----------|
|6 |Кредиторская задолженность | | | |
| |по налогам, сборам | | | |
| |(обязательным платежам), | | | |
| |кроме налога на прибыль | | | |
|----+---------------------------+---------+----------+----------|
|7 |Кредиторская задолженность | | | |
| |перед акционерами банка | | | |
|----+---------------------------+---------+----------+----------|
|8 |Дивиденды к уплате | | | |
|----+---------------------------+---------+----------+----------|
|9 |Кредиторская задолженность | | | |
| |по операциям с финансовыми | | | |
| |инструментами | | | |
|----+---------------------------+---------+----------+----------|
|10 |Кредиторская задолженность | | | |
| |по расчетам с | | | |
| |работниками банка | | | |
|----+---------------------------+---------+----------+----------|
|11 |Банковские резервы на | | | |
| |покрытие рисков и потерь | | | |
|----+---------------------------+---------+----------+----------|
|12 |Другие | | | |
|----+---------------------------+---------+----------+----------|
|13 |Всего | | | |
------------------------------------------------------------------
                                                         Таблица 9
                         Уставный капитал
                                                        (тыс. грн)
------------------------------------------------------------------
| N | Название статьи | Дата |
| п/п | |----------------------------|
| | | 1-й год | 2-й год |3-й год |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
|1 |Уставной капитал | | | |
| |зарегистрированный | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
|1.1 |Количество акций - всего, из | | | |
| |них: | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
| |простых акций | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
| |привилегированных акций | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
|2 |Невыплаченный | | | |
| |зарегистрированный уставной | | | |
| |капитал | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
|3 |Фактически выплаченный | | | |
| |зарегистрированный уставной | | | |
| |капитал, из них: | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
|3.1 |Количество акций - всего, из | | | |
| |них: | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
| |простых акций | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
| |привилегированных | | | |
------------------------------------------------------------------
                                                        Таблица 10
         Отчет о структуре активов и пассивов по срокам
                                                        (тыс. грн)
---------------------------------------------------------------------------------------------------------
| N | Название | Срок погашения |
|п/п| показателя |-----------------------------------------------------------------------------------|
| | | по | от | от | от | от | от | от | от | от | от | от | от |свыше|Всего |
| | |требо-|2 до|8 до|32 до|93 до| 184 | 275 | 366 | 549 |2 до |3 до |5 до | 10 | |
| | |ванию | 7 | 31 | 92 | 183 | до | до | до | до | 3 | 5 | 10 | лет | |
| | | |дней|дня |дней |дней | 274 | 365 | 548 | 730 | лет | лет | лет | | |
| | | | | | | |дней |(366)|дней |дней | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
| 1 |Наличные | | | | | | | | | | | | | | |
| |средства | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
| 2 |Средства в | | | | | | | | | | | | | | |
| |Национальном | | | | | | | | | | | | | | |
| |банке Украины | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
| 3 |Казначейские | | | | | | | | | | | | | | |
| |и другие ценные| | | | | | | | | | | | | | |
| |бумаги, которые| | | | | | | | | | | | | | |
| |рефинансируются| | | | | | | | | | | | | | |
| |и эмитированы | | | | | | | | | | | | | | |
| |Национальным | | | | | | | | | | | | | | |
| |банком | | | | | | | | | | | | | | |
| |Украины | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
| 4 |Средства в | | | | | | | | | | | | | | |
| |других банках | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
| 5 |Операции с | | | | | | | | | | | | | | |
| |клиентами, в | | | | | | | | | | | | | | |
| |том числе: | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|5.1|кредиты, | | | | | | | | | | | | | | |
| |предоставленные| | | | | | | | | | | | | | |
| |субъектам ве- | | | | | | | | | | | | | | |
| |дения хозяйства| | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|5.2|кредиты, | | | | | | | | | | | | | | |
| |предоставленные| | | | | | | | | | | | | | |
| |органам | | | | | | | | | | | | | | |
| |государственной| | | | | | | | | | | | | | |
| |власти и | | | | | | | | | | | | | | |
| |местного | | | | | | | | | | | | | | |
| |самоуправления | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|5.3|кредиты, | | | | | | | | | | | | | | |
| |предоставленные| | | | | | | | | | | | | | |
| |физическим | | | | | | | | | | | | | | |
| |лицам | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|5.4|кредиты, | | | | | | | | | | | | | | |
| |предоставленные| | | | | | | | | | | | | | |
| |небанковским | | | | | | | | | | | | | | |
| |финансовым | | | | | | | | | | | | | | |
| |учреждениям | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
| 6 |Операции с | | | | | | | | | | | | | | |
| |ценными | | | | | | | | | | | | | | |
| |бумагами | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
| 7 |Дебиторская | | | | | | | | | | | | | | |
| |задолженность | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
| 8 |Финансовые и | | | | | | | | | | | | | | |
| |капитальные | | | | | | | | | | | | | | |
| |вложения | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
| 9 |Нематериальные | | | | | | | | | | | | | | |
| |активы | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|10 |Основные | | | | | | | | | | | | | | |
| |средства | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|11 |Другие | | | | | | | | | | | | | | |
| |начисленые | | | | | | | | | | | | | | |
| |доходы | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|12 |Другие активы | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|13 |Всего | | | | | | | | | | | | | | |
| |активов (I) | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|14 |Средства | | | | | | | | | | | | | | |
| |Национального | | | | | | | | | | | | | | |
| |банка Украины | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|15 |Средства других| | | | | | | | | | | | | | |
| |банков | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|16 |Средства | | | | | | | | | | | | | | |
| |бюджета и го- | | | | | | | | | | | | | | |
| |сударственных | | | | | | | | | | | | | | |
| |целевых фондов | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|17 |Средства | | | | | | | | | | | | | | |
| |субъектов ве- | | | | | | | | | | | | | | |
| |дения хозяйств | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|18 |Средства       |      |    |    |     |     |     |     |     |     |     |     |     |     |      |
| |физических лиц | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|19 |Средства | | | | | | | | | | | | | | |
| |небанковских | | | | | | | | | | | | | | |
| |финансовых | | | | | | | | | | | | | | |
| |учреждений | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|20 |Кредиты, | | | | | | | | | | | | | | |
| |полученные от | | | | | | | | | | | | | | |
| |международных | | | | | | | | | | | | | | |
| |и других | | | | | | | | | | | | | | |
| |финансовых | | | | | | | | | | | | | | |
| |организаций | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|21 |Ценные бумаги | | | | | | | | | | | | | | |
| |внутреннего | | | | | | | | | | | | | | |
| |займа, эмити- | | | | | | | | | | | | | | |
| |рованные банком| | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|22 |Субординирован-| | | | | | | | | | | | | | |
| |ный долг банка | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|23 |Кредиторская | | | | | | | | | | | | | | |
| |задолженность | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|24 |Другие | | | | | | | | | | | | | | |
| |начисленные | | | | | | | | | | | | | | |
| |расходы | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|25 |Другие | | | | | | | | | | | | | | |
| |обязательства | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|26 |Всего | | | | | | | | | | | | | | |
| |обязательств | | | | | | | | | | | | | | |
| |(II) | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|27 |Несоответствие | | | | | | | | | | | | | | |
| |(I) - (II) | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|28 |Капитал банка | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|29 |Всего | | | | | | | | | | | | | | |
| |пассивов (III) | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|30 |Несоответствие | | | | | | | | | | | | | | |
| |(I) - (III) | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|31 |Всего | | | | | | | | | | | | | | |
| |внебалансовых | | | | | | | | | | | | | | |
| |обязательств | | | | | | | | | | | | | | |
| |(IV) | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|32 |Несоответствие | | | | | | | | | | | | | | |
| |(I) - (II + IV)| | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|33 |Несоответствие | | | | | | | | | | | | | | |
| |(I) - (III | | | | | | | | | | | | | | |
| |+ IV) | | | | | | | | | | | | | | |
---------------------------------------------------------------------------------------------------------

Таблица 11
                    Значение нормативов банка
                                                               (%)
------------------------------------------------------------------
| N | Показатели | Дата |
|п/п | |--------------------------|
| | |1-й год |2-й год |3-й год |
|----+--------------------------------+--------+--------+--------|
| |Нормативы капитала: | | | |
|----+--------------------------------+--------+--------+--------|
|1 |минимального размера | | | |
| |регулятивного капитала (Н1) | | | |
| |(млн грн) | | | |
|----+--------------------------------+--------+--------+--------|
|2 |адекватности регулятивного | | | |
| |капитала/платежеспособности (Н2)| | | |
|----+--------------------------------+--------+--------+--------|
|3 |адекватности основного капитала | | | |
| |(Н3) | | | |
|----+--------------------------------+--------+--------+--------|
| |Нормативы ликвидности: | | | |
|----+--------------------------------+--------+--------+--------|
|4 |мгновенная ликвидность (Н4) | | | |
|----+--------------------------------+--------+--------+--------|
|5 |текущая ликвидность (Н5) | | | |
|----+--------------------------------+--------+--------+--------|
|6 |краткосрочная ликвидность (Н6) | | | |
|----+--------------------------------+--------+--------+--------|
| |Нормативы кредитного риска: | | | |
|----+--------------------------------+--------+--------+--------|
|7 |максимального размера кредитного| | | |
| |риска на одного контрагента | | | |
| |(Н7) | | | |
|----+--------------------------------+--------+--------+--------|
|8 |больших кредитных рисков (Н8) | | | |
|----+--------------------------------+--------+--------+--------|
|9 |максимального размера кредитов, | | | |
| |гарантий и поручительств, | | | |
| |предоставленных одному инсайдеру| | | |
| |(Н9) | | | |
|----+--------------------------------+--------+--------+--------|
|10 |максимального совокупного | | | |
| |размера | | | |
| |кредитов, гарантий и | | | |
| |поручительств, предоставленных | | | |
| |инсайдерам (Н10) | | | |
|----+--------------------------------+--------+--------+--------|
| |Нормативы инвестирования: | | | |
|----+--------------------------------+--------+--------+--------|
|11 |инвестирование в ценные бумаги | | | |
| |отдельно по каждому учреждению | | | |
| |(Н11) | | | |
|----+--------------------------------+--------+--------+--------|
|12 |общей суммы инвестирования | | | |
| |(Н12) | | | |
|----+--------------------------------+--------+--------+--------|
|13 |Норматив риска общей | | | |
| |открытой (длинной/короткой) | | | |
| |валютной позиции банка (Н13) | | | |
|----+--------------------------------+--------+--------+--------|
|14 |Норматив риска общей длинной | | | |
| |открытой валютной позиции | | | |
| |(Н13-1) | | | |
|----+--------------------------------+--------+--------+--------|
|15 |Норматив риска общей | | | |
| |короткой открытой валютной | | | |
| |позиции (Н13-2) | | | |
|----+--------------------------------+--------+--------+--------|
|16 |Сумма средств обязательных | | | |
| |резервов | | | |
------------------------------------------------------------------

Таблица 12
                  Отчет о финансовых результатах

(тыс. грн)
------------------------------------------------------------------
| N | Название статьи | Дата |
| п/п | |----------------------------|
| | |1-й год |2-й год |3-й год |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
| 1 |Чистый процентный доход: | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
| 1.1 |процентный доход | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
| 1.2 |процентный расход | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
| 2 |Чистый комиссионный доход: | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
| 2.1 |комиссионный доход | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
| 2.2 |комиссионный расход | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
| 3 |Торговый доход | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
| 4 |Доход в виде дивидендов | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
| 5 |Доход от участия в капитале | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
| 6 |Другой доход | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
| 7 |Всего доходов | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
| 8 |Общие административные | | | |
| |расходы | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
| 9 |Расходы на персонал | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
| 10 |Потери от участия в капитале | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
| 11 |Другие расходы | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
| 12 |Прибыль от операций | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
| 13 |Чистые расходы на | | | |
| |формирование | | | |
| |резервов | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
| 14 |Доход/Убыток от | | | |
| |долгосрочных активов, | | | |
| |предназначенных для продажи | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
| 15 |Прибыль по налогообложению | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
| 16 |Расходы на налог на | | | |
| |прибыль | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
| 17 |Прибыль после налогообложения| | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
| 18 |Чистая прибыль/убыток от | | | |
| |продажи долгосрочных | | | |
| |активов, предназначенных для | | | |
| |продажи | | | |
|-----+-----------------------------+---------+---------+--------|
| 19 |Чистая прибыль/убыток банка | | | |
------------------------------------------------------------------

Таблица 13
                         Процентный доход

(тыс. грн)
------------------------------------------------------------------
| N | Название статьи | Дата |
|п/п | |-----------------------|
| | |1-й год|2-й год|3-й год|
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
| |Процентный доход: | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|1 |по средствам в банках | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|2 |по кредитам клиентам | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|3 |по ценным бумагам в торговом | | | |
| |портфеле банка | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|4 |по ценным бумагам в портфеле | | | |
| |банка на продажу | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|5 |по ценным бумагам в портфеле | | | |
| |банка к погашению | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|6 |Другой | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|7 |Всего | | | |
------------------------------------------------------------------

Таблица 14
                        Процентные расходы

(тыс. грн)
------------------------------------------------------------------
| N | Название статьи | Дата |
|п/п | |-----------------------|
| | |1-й год|2-й год|3-й год|
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
| |Процентные расходы: | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|1 |по средствам, полученным от | | | |
| |банков | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|2 |по средствам, полученным от | | | |
| |клиентов | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|3 |по средствам небанковских | | | |
| |финансовых учреждений | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|4 |по ценным бумагам внутреннего | | | |
| |займа | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|5 |Другие | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|6 |Всего | | | |
------------------------------------------------------------------

Таблица 15
                        Торговый доход

(тыс. грн)
------------------------------------------------------------------
| N | Название статьи | Дата |
|п/п | |-----------------------|
| | |1-й год|2-й год|3-й год|
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|1 |Иностранная валюта (реализованный | | | |
| |результат) | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|2 |Иностранная валюта (нереализованный| | | |
| |результат) | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|3 |Всего (указывается результат от | | | |
| |торговли иностранной валютой) | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|4 |Ценные бумаги в торговом портфеле | | | |
| |банка | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|5 |Другие (Указать, какие именно) | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|6 |Всего торгового дохода | | | |
------------------------------------------------------------------

Таблица 16
                 Общие административные расходы

(тыс. грн)
------------------------------------------------------------------
| N | Название статьи | Дата |
|п/п | |-----------------------|
| | |1-й год|2-й год|3-й год|
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|1 |Административные расходы | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|2 |Амортизация | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|3 |Убыток от потери основных средств | | | |
| |и нематериальных активов | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|4 |Расходы на удержание основных | | | |
| |средств и нематериальных активов | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|5 |Уплата других налогов, сборов | | | |
| |(обязательных платежей), кроме | | | |
| |налога на прибыль | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|6 |Другие | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|7 |Всего | | | |
------------------------------------------------------------------

Таблица 17
                       Расходы на персонал

(тыс. грн)
------------------------------------------------------------------
| N | Название статьи | Дата |
|п/п | |-----------------------|
| | |1-й год|2-й год|3-й год|
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|1 |Заработная плата | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|2 |Взносы, сборы на | | | |
| |общеобязательное государственное | | | |
| |пенсионное страхование | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|3 |Расходы на подготовку кадров | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|4 |Расходы на спецодежду и другие | | | |
| |средства | | | |
| |защиты работников | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|5 |Другие расходы на персонал | | | |
|----+-----------------------------------+-------+-------+-------|
|6 |Всего | | | |
------------------------------------------------------------------

Таблица 18
                    Регулятивний капитал банка

(тыс. грн)
------------------------------------------------------------------
| N | Название показателя | 1-й год |2-й год|3-й год|
|п/п | | | |
|----+---------------------------------+---------+-------+-------|
| 1 |Регулятивний капитал | | | |
|----+---------------------------------+---------+-------+-------|
| 2 |Основной капитал, в том числе: | | | |
|----+---------------------------------+---------+-------+-------|
|2.1 |фактически оплаченный | | | |
| |зарегистрированный уставной | | | |
| |капитал | | | |
|----+---------------------------------+---------+-------+-------|
|2.2 |дивиденды, направленные на | | | |
| |увеличение уставного капитала | | | |
|----+---------------------------------+---------+-------+-------|
|2.3 |эмиссионные разницы | | | |
|----+---------------------------------+---------+-------+-------|
|2.4 |общие резервы | | | |
|----+---------------------------------+---------+-------+-------|
|2.5 |резервные фонды | | | |
|----+---------------------------------+---------+-------+-------|
|2.6 |другие фонды | | | |
|----+---------------------------------+---------+-------+-------|
| 3 |Дополнительный капитал, в том | | | |
| |числе: | | | |
|----+---------------------------------+---------+-------+-------|
|3.1 |резервы под стандартную | | | |
| |задолженность | | | |
|----+---------------------------------+---------+-------+-------|
|3.2 |результат переоценки основных | | | |
| |средств | | | |
|----+---------------------------------+---------+-------+-------|
|3.3 |прибыль текущего года | | | |
|----+---------------------------------+---------+-------+-------|
|3.4 |прибыль прошлых лет | | | |
|----+---------------------------------+---------+-------+-------|
|3.5 |прибыль отчетного года, | | | |
| |ожидающая утверждения | | | |
|----+---------------------------------+---------+-------+-------|
|3.6 |субординированный долг | | | |
------------------------------------------------------------------