Дата обновления БД:
05.11.2024
Добавлено/обновлено документов:
323 / 834
Всего документов в БД:
137741
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН
от 31 августа 2016 года №213
Об утверждении Правил представления сведений о платежных услугах
В соответствии с законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года "О Национальном Банке Республики Казахстан", от 26 июля 2016 года "О платежах и платежных системах", в целях установления порядка представления сведений о платежных услугах Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемые Правила представления сведений о платежных услугах (далее - Правила).
2. Признать утратившими силу некоторые постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан по перечню согласно приложению к настоящему постановлению.
3. Департаменту платежных систем (Ашыкбеков Е.Т.) в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:
1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
2) направление настоящего постановления в республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения "Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан":
на официальное опубликование в информационно-правовой системе "Аділет" в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Республики Казахстан, Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан в течение десяти календарных дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
3) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования.
4. Управлению по защите прав потребителей финансовых услуг и внешних коммуникаций (Терентьев А.Л.) обеспечить направление настоящего постановления на официальное опубликование в периодические печатные издания в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Пирматова Г.О.
6. Настоящее постановление подлежит официальному опубликованию и вводится в действие с 1 апреля 2017 года, за исключением:
1) пункта 19 Правил и приложения 13 к Правилам, которые вводятся в действие с 1 января 2018 года;
2) пункта 20 Правил и приложения 14 к Правилам, которые вводятся в действие с 1 декабря 2016 года и действуют до 1 января 2018 года;
3) пункта 21 Правил и приложения 15 к Правилам, которые вводятся в действие по истечении десяти календарных дней после дня первого официального опубликования настоящего постановления.
Председатель Национального Банка
Д.Акишев
Согласовано Председателем Комитета по статистике Министерства национальной экономики Республики Казахстан ______________ 2016 года |
_________________ Н.Айдапкелов |
Утверждены Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года №213
Правила представления сведений о платежных услугах
Глава 1. Общие положения
1. Настоящие Правила представления сведений о платежных услугах (далее - Правила) разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года "О Национальном Банке Республики Казахстан" и от 26 июля 2016 года "О платежах и платежных системах" (далее - Закон о платежах и платежных системах).
2. Правила определяют порядок представления сведений о платежных услугах (далее - Сведения).
3. В Правилах используются понятия, предусмотренные законами Республики Казахстан от 28 августа 2009 года "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", от 24 ноября 2015 года "Об информатизации", Законом о платежах и платежных системах, Правилами выпуска платежных карточек, а также требованиями к деятельности по обслуживанию операций с их использованием на территории Республики Казахстан, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года №205 "Об утверждении Правил выпуска платежных карточек, а также требований к деятельности по обслуживанию операций с их использованием на территории Республики Казахстан", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под №14299, а также следующие понятия:
1) мошеннические операции - незаконные безналичные платежи, переводы денег и (или) операции по выдаче наличных денег, в том числе с использованием платежной карточки и (или) ее реквизитов, осуществленные в помещениях банка, посредством электронных терминалов, систем удаленного доступа, систем денежных переводов;
2) банковский киоск - электронно-механическое устройство, предназначенное для получения электронных банковских услуг (включая проведение операций по выдаче (приему) наличных денег, платежей и (или) переводов денег, конвертации валют и иных видов банковских операций, в том числе с использованием платежных карточек) в режиме самообслуживания путем соединения с информационной системой или путем доступа к интернет-ресурсу банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, а также для составления документов, подтверждающих факт проведения соответствующих операций;
3) сеть обслуживания другого банка - совокупность электронно-механических устройств, находящихся во владении любого другого банка, любой другой организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, и используемых при оказании электронных банковских услуг;
4) дебетная платежная карточка с кредитным лимитом - дебетная платежная карточка, по которой в соответствии с договором на выдачу и обслуживание платежной карточки либо по заявлению держателя платежной карточки предоставляется возможность осуществления платежей в пределах суммы займа, предоставленного эмитентом;
5) дополнительная платежная карточка - платежная карточка, эмитированная на имя доверенного лица клиента;
6) собственная сеть обслуживания - совокупность электронно-механических устройств, находящихся во владении банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, и используемых при оказании электронных банковских услуг;
7) основная платежная карточка - платежная карточка, держателем которой является клиент;
8) процессинговый центр - оператор, осуществляющий процессинг по операциям с платежными карточками и иные функции, предусмотренные договорами с участниками системы платежных карточек;
9) торговая точка - месторасположение POS-терминала и (или) иного устройства, установленного для осуществления безналичной оплаты за товары и (или) услуги;
10) платежный терминал - электронно-механическое устройство, предназначенное для проведения платежей и зачисления денег на банковский счет путем взноса наличных денег, получения в режиме самообслуживания информационных банковских услуг, а также для составления документов, подтверждающих факт проведения соответствующих операций;
11) POS-терминал - электронно-механическое устройство, посредством которого с использованием платежных карточек и соединения с информационной системой банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, осуществляется оплата за товары или услуги, в том числе банку, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, в которых установлен POS-терминал, а также выдача наличных денег.
4. Сведения представляются в Национальный Банк электронным способом в форматах передачи информации, установленных Национальным Банком.
Сведения, предусмотренные пунктами 7, 13 и 21 Правил, представляются платежными организациями в Национальный Банк электронным способом или на бумажном носителе.
5. При совершении операции в иностранной валюте Сведения по ней представляются в пересчете на тенге по рыночному курсу обмена валют на день совершения операции.
Рыночный курс обмена валют определяется в соответствии с постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 января 2013 года №15 и приказом Министра финансов Республики Казахстан от 22 февраля 2013 года №99 "Об установлении порядка определения и применения рыночного курса обмена валют", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под №8378.
6. Если последний день срока представления Сведений по формам, предназначенным для сбора административных данных, предусмотренных пунктами 7 - 21 Правил, приходится на нерабочий день, днем окончания срока представления Сведений считается следующий за ним рабочий день.
Глава 2. Порядок представления Сведений
7. Форма, предназначенная для сбора административных данных "Сведения о количестве электронных терминалов", согласно приложению 1 к Правилам, представляется ежемесячно не позднее десятого (включительно) числа месяца, следующего за отчетным месяцем, следующими лицами:
1) банками второго уровня и акционерным обществом "Банк Развития Казахстана", юридическим лицом, ранее являвшимся дочерним банком, осуществляющим без лицензии Национального Банка переводные операции, связанные с осуществлением родительским банком платежей и переводов денег, в том числе с использованием корреспондентского счета дочернего банка, по банковским счетам депозиторов, переданным родительскому банку, в соответствии со статьей 61-4 Закона Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (далее - Закон о банках и банковской деятельности), родительским банком и дочерним банком, в отношении которого проведена реструктуризация в соответствии со статьями 61-2 и 61-4 Закона о банках и банковской деятельности, присоединяемым банком, а также банком, к которому осуществляется присоединение в соответствии с Законом о банках и банковской деятельности (далее - банки);
2) организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций;
3) платежными организациями.
8. Форма, предназначенная для сбора административных данных "Сведения по платежным карточкам", согласно приложению 2 к Правилам, представляется ежемесячно не позднее десятого (включительно) числа месяца, следующего за отчетным месяцем, следующими лицами:
1) банками;
2) организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций.
9. Форма, предназначенная для сбора административных данных "Сведения о количестве и объемах операций по выдаче наличных денег с использованием платежных карточек", согласно приложению 3 к Правилам, представляется ежемесячно не позднее десятого (включительно) числа месяца, следующего за отчетным месяцем, следующими лицами:
1) банками;
2) организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций.
10. Форма, предназначенная для сбора административных данных "Сведения о количестве и объемах операций по безналичным платежам с использованием платежных карточек", согласно приложению 4 к Правилам, представляется ежемесячно не позднее десятого (включительно) числа месяца, следующего за отчетным месяцем, следующими лицами:
1) банками;
2) организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций.
11. Форма, предназначенная для сбора административных данных "Сведения о количестве и объемах операций в разрезе регионов", согласно приложению 5 к Правилам, представляется ежемесячно не позднее десятого (включительно) числа месяца, следующего за отчетным месяцем, следующими лицами:
1) банками;
2) организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций.
Текст редакции доступен после регистрации и оплаты доступа.
Недействующая редакция, не действует с 3 декабря 2018 года