ПРИКАЗ МИНИСТРА ФИНАНСОВ РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН И ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН

от 26 ноября 2014 года №521, 24 декабря 2014 года №235

Об утверждении Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для банков второго уровня и Национального оператора почты

В соответствии с пунктом 3-2 статьи 11 Закона Республики Казахстан от 28 августа 2009 года "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Министр финансов Республики Казахстан ПРИКАЗЫВАЕТ и Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемые Требования к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для банков второго уровня и Национального оператора почты.

2. Банкам второго уровня и Национальному оператору почты:

1) привести внутреннюю документацию в соответствие с настоящими приказом и постановлением не позднее трех календарных месяцев со дня введения в действие настоящих приказа и постановления;

2) провести мероприятия по доработке автоматизированных информационных систем и определению уровня риска существующих клиентов в соответствии с настоящими приказом и постановлением не позднее одного календарного года со дня введения в действие настоящих приказа и постановления.

3. Комитету по финансовому мониторингу Министерства финансов Республики Казахстан (Таджияков Б.Ш.) в установленном законодательством порядке обеспечить:

1) государственную регистрацию настоящих приказа и постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) в течение десяти календарных дней после государственной регистрации настоящих приказа и постановления их направление на официальное опубликование в периодических печатных изданиях и в информационно-правовой системе "Аділет";

3) размещение настоящих приказа и постановления на интернет-ресурсе Министерства финансов Республики Казахстан.

4. Настоящие приказ и постановление вводятся в действие с 15 декабря 2014 года.

Утверждены Приказом Министра финансов Республики Казахстан и Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 ноября 2014 года №521, 24 декабря 2014 года №235

Требования к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для банков второго уровня и Национального оператора почты

1. Общие положения

1. Настоящие Требования к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для банков второго уровня и Национального оператора почты (далее - Требования) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 28 августа 2009 года "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон о ПОД/ФТ) и постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 февраля 2014 года №29 "Об утверждении Правил формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для банков второго уровня", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под №9322 (далее - Правила).

2. Если Требованиями не предусмотрено иное, то понятия, применяемые в Требованиях, используются в значениях, указанных в Законе о ПОД/ФТ.

Для целей Требований используются следующие основные понятия:

1) замораживание операций с деньгами и (или) иным имуществом - меры в отношении денег и (или) иного имущества, принадлежащих организации и (или) физическому лицу, включенным в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, либо организации, бенефициарным собственником которой является такое физическое лицо, принимаемые путем:

приостановления расходных операций по банковскому счету (банковским счетам) клиента;

блокирования ценных бумаг клиента в системе учета номинального держания;

отказа от исполнения (блокирования) приказов (поручений) клиента на совершение операций по счету (счетам) клиента для учета активов, переданных на кастодиальное обслуживание;

отказа в проведении и (или) приостановления расходных операций по металлическому счету (металлическим счетам) клиента (в виде возврата, снятия, списания со счета или перечисления аффинированных драгоценных металлов на другой счет либо выдачи денег в результате совершения сделки купли-продажи аффинированных драгоценных металлов);

приостановления исполнения указаний клиента по платежу или переводу денег без использования банковского счета;

блокирования электронного кошелька;

отказа в проведении и (или) приостановления иных операций с деньгами и (или) иным имуществом, совершаемых клиентом, в целях ограничения доступа клиента к финансовым ресурсам, включая отказ в доступе в сейфовое хранилище;

2) необычная операция (сделка) - операция (сделка), подлежащая обязательному изучению в соответствии с пунктом 4 статьи 4 Закона о ПОД/ФТ с учетом признаков, утвержденных Правительством Республики Казахстан и разработанных банком второго уровня или Национальным оператором почты (далее - банк) самостоятельно;

3) разовая операция (сделка) - отношения по предоставлению банком клиенту следующих услуг (продуктов):

покупка, продажа или обмен клиентом наличной иностранной валюты через обменный пункт;

осуществление клиентом либо поступление в его пользу безналичного платежа или перевода денег без использования банковского счета;

оплата чека банком чекодержателя;

учет банком векселя векселедержателя;

внесение денег на банковский счет физического лица с помощью оборудования (устройства), предназначенного для приема наличных денег;

осуществление операций с помощью платежной карточки, не являющейся средством доступа к банковскому счету;

погашение электронных денег неидентифицированному владельцу электронных денег;

4) риски ОД/ФТ - риски преднамеренного или непреднамеренного вовлечения банка в процессы ОД/ФТ или иную преступную деятельность;

5) управление рисками ОД/ФТ - совокупность принимаемых банком мер по выявлению, оценке, мониторингу рисков ОД/ФТ, а также их минимизации (в отношении продуктов/услуг, клиентов, а также совершаемых клиентами операций);