Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

РЕШЕНИЕ ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ ДИРЕКЦИИ ФОНДА ГАРАНТИРОВАНИЯ ВКЛАДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ УКРАИНЫ

от 9 июля 2012 года №3

Об утверждении Правил формирования и ведения баз данных о вкладчиках

В соответствии с пунктом 3 части третьей статьи 12, пунктом 13 раздела Х "Заключительные и переходные положения" Закона Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц" исполнительная дирекция Фонда гарантирования вкладов физических лиц РЕШИЛА:

1. Утвердить Правила формирования и ведения баз данных о вкладчиках, которые прилагаются.

2. Отделу организации выплат вместе с юридическим отделом обеспечить предоставление настоящего решения в Министерство юстиции Украины для государственной регистрации.

3. Признать утратившим силу решение административного совета Фонда гарантирования вкладов физических лиц от 14 ноября 2002 года №13 "Об утверждении Инструкции о порядке формирования базы данных о вкладчиках - физических лицах в участниках (временных участниках) Фонда гарантирования вкладов физических лиц", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 06 декабря 2002 года за №956/7244 (с изменениями).

4. Настоящее решение вступает в силу одновременно со вступлением в силу Закона Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц", но не раньше дня официального опубликования.

5. Банкам, принимающим участие в системе гарантирования вкладов физических лиц, привести базы данных о вкладчиках в соответствие с Правилами формирования и ведения баз данных, утвержденных настоящим решением, до 01 января 2013 года.

6. Отделу связей с общественностью и международными организациями обеспечить размещение настоящего решения на официальной странице Фонда гарантирования вкладов физических лиц в сети Интернет после его государственной регистрации.

Утверждены Решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 9 июля 2012 года №3

Правила формирования и ведения баз данных о вкладчиках

I. Общие положения

1.1. Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законом Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц", с целью создания единых требований к формированию и ведению банками базы данных о вкладчиках для возможности своевременной выплаты им средств по вкладам в пределах суммы возмещения в случае наступления недоступности вкладов.

1.2. Настоящие Правила устанавливают общие требования относительно накопления и хранения банками информации о вкладчиках, а также порядке ведения Фондом гарантирования вкладов физических лиц (далее - Фонд) обобщенной базы данных о вкладчиках.

1.3. В настоящих Правилах термины употребляются в таком значении:

база данных о вкладчиках (далее - база данных) - хранилище данных программноаппаратного комплекса как части системы автоматизации работы банка, обеспечивающее накопление, хранение, надлежащее использование информации о вкладчиках, необходимой для осуществления Фондом выплат гарантированных сумм возмещений;

ответственный за информацию - работник (работники) соответствующего подразделения банка, отвечающего за введение информации о вкладчиках в базу данных, ее достоверность, а также хранение и защиту от разрушения;

обобщенная база данных о вкладчиках (далее - Обобщенная база) - хранилище данных программно-аппаратного комплекса как частей системы автоматизации работы Фонда, обеспечивающее накопление, хранение, надлежащее использование информации о вкладчиках, необходимой для осуществления Фондом выплат гарантированных сумм возмещений.

Другие термины употребляются в значениях, приведенных в Законе Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц".

ІІ. Порядок формирования базы данных

2.1. База данных состоит из информации о вкладчиках, которая введена в эту базу в соответствии с заключенными с банком договорами банковского вклада и банковского счета. Информация, содержащаяся в базе данных, является конфиденциальной и разглашению не подлежит, кроме случаев, предусмотренных законом.

2.2. Данные о вкладчике должны быть введены в базу данных в день заключения с вкладчиком договора и открытия соответствующего счета, кроме суммы начисленных процентов.

Размер процентной ставки определяется по состоянию на день начисления процентов и включается в базу данных.

Сумма начисленных процентов (не оплаченных) включается в базу данных сразу после их начисления. При этом отображение в базе данных сумм начисленных процентов ведется в разрезе отдельных счетов каждого вкладчика.

2.3. Если договор банковского вклада или банковского счета заключен в интересах третьего лица, то до приобретения прав вкладчика лицом, в интересах которого заключен договор и открыт счет, в базу данных вносятся данные лица, открывающего счет. С момента предъявления лицом, в интересах которого заключен договор и открыт счет, к банку первого требования или выражения им иным способом намерения использовать этот счет данные в базе данных изменяются.

2.4. База данных, кроме выполнения операций по накоплению, хранению и надлежащему использованию информации о вкладчиках, должна обеспечивать хранение данных в архивные файлы на внешних носителях, отделенных как логически, так и физически, и иметь автоматизированные средства возобновления базы данных из резервных копий в случае разрушения основной базы данных.

Все указанные выше функции и механизмы должны быть неотъемлемой составной частью системы управления базой данных.

2.5. База данных банка должна формироваться с применением программноаппаратного комплекса.

2.6. Программно-аппаратный комплекс может функционировать как автономно, так и в составе операционного дня банка (далее - ОДБ), и обеспечивать:

а) ведение, пересмотр и корректировку информации о вкладчиках, а также объединениях информации, об остатках средств на счетах одного вкладчика;

б) интерфейс ежедневного обмена информацией между обособленными подразделениями и главным банком (или между автономными автоматизированными системами по ведению вкладных операций или ОДБ и программно-аппаратным комплексом в главном банке);

в) ежедневную консолидацию информации о вкладчиках на уровне главного банка;

г) формирование информации по указанным в пункте 3.2 раздела III данных Правил признакам и выгрузка ее на электронные и/или бумажные носители;

ґ) формирование информации по запросу на дату и/или за период:

части базы данных в разрезе отдельных балансовых счетов (по структуре файла "D");

части базы данных в разрезе групп балансовых счетов и дат окончания договоров (по структуре файла "D");