Недействующая редакция. Принята: 11.08.2015 / Вступила в силу: 14.08.2015

Недействующая редакция, не действует с 12 ноября 2015 года

Неофициальный перевод

Зарегистрировано

Министерством юстиции Украины

26 сентября 2001 года

№841/6032

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 28 августа 2001 года №368

Об утверждении Инструкции о порядке регулирования деятельности банков в Украине

(В редакции Постановлений Правления Национального банка Украины от 28.01.2002 г. №39, 28.02.2002 г. №81, 20.05.2002 г. №186, 13.01.2003 г. №7, 12.02.2003 г. №55, 13.03.2003 г. №107, 19.03.2003 г. №118, 16.04.2003 г. №151, 04.06.2003 г. №240, 01.07.2003 г. №279, 08.09.2003 г. №386, 12.11.2003 г. №489, 17.03.2004 г. №112, 29.04.2004 г. №192, 17.06.2004 г. №267, 10.08.2004 г. №377, 15.09.2004 г. №443, 20.10.2004 г. №494, 17.11.2004 г. №552, 12.08.2005 г. №290, 28.09.2005 г. №346, 01.11.2005 г. №407, 16.11.2005 г. №430, 02.02.2007 г. №31, 19.02.2007 г. №52, 17.12.2007 г. №458, 15.02.2008 г. №30, 23.07.2008 г. №211, 06.08.2008 г. №228, 30.12.2008 г. №476, 06.02.2009 г. №51, 28.02.2009 г. №107, 06.05.2009 г. №270, 10.09.2009 г. №541, 09.06.2010 г. №273, 20.12.2010 г. №564, 28.12.2011 г. №479, 20.06.2012 г. №250, 20.06.2012 г. №254, 22.11.2012 г. №486, 19.06.2013 г. №237, 15.07.2013 г. №276, 14.11.2013 г. №454, 19.08.2014 г. №503, 17.11.2014 г. №723, 27.11.2014 г. №746, 25.12.2014 г. №862, 22.01.2015 г. №37, 19.02.2015 г. №121, 12.05.2015 г. №312, 16.06.2015 г. №380, 19.06.2015 г. №392, 28.07.2015 г. №492, 11.08.2015 г. №517)

В соответствии с требованиями Законов Украины "О Национальном банке Украины" и "О банках и банковской деятельности" и с целью обеспечения стабильной деятельности банков и своевременного выполнения ими обязательств перед их вкладчиками Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Инструкцию о порядке регулирования деятельности банков в Украине (прилагается).

2. Генеральному департаменту банковского надзора (П.В.Андрущенко) и Департаменту информатизации (А.С.Савченко) до 01.10.2001 г. внести соответствующие изменения в программный комплекс автоматизированного расчета экономических нормативов и своевременно довести его до ведома территориальных управлений Национального банка Украины и банков.

3. Банкам принять в выполнение доведенный программный комплекс автоматизированного расчета экономических нормативов и с 01.11.2001 г. провести его опытную эксплуатацию.

4. Начиная с 01.01.2002 г. банки осуществляют расчет экономических нормативов в соответствии с Инструкцией о порядке регулирования деятельности банков в Украине, утвержденной этим постановлением.

5. Генеральному департаменту банковского надзора (П.В.Андрущенко) и территориальным управлениям Национального банка Украины с 01.01.2002 г. осуществлять контроль за соблюдением банками обязательных экономических нормативов по новому программному комплексу согласно Инструкции о порядке регулирования деятельности банков в Украине, утвержденной этим постановлением.

До 01.01.2002 г. банки обязаны соблюдать экономические нормативы согласно Инструкции о порядке регулирования и анализа деятельности коммерческих банков, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 14.04.98 г. №141 и зарегистрированной в Министерстве юстиции Украины 15.05.98 г. за №323/2763, за нарушение которых меры воздействия должны применяться в соответствии с главой 7 Положения о применении Национальным банком Украины к банкам и другим финансово-кредитным учреждениям мер воздействия за нарушение банковского законодательства, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 26.05.2000 г. №215 и зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 03.07.2000 г. за №382/4603 (с изменениями).

6. Признать утратившими силу:

Порядок предоставления разрешения на учет привлеченных средств на условиях субординированного долга к капиталу банка, утвержденный постановлением Правления Национального банка Украины от 25.10.99 г. №518 и зарегистрированный в Министерстве юстиции Украины 15.11.99 г. за №786/4079 (с изменениями);

Инструкцию о порядке регулирования и анализа деятельности коммерческих банков, утвержденную постановлением Правления Национального банка Украины от 14.04.98 г. №141 и зарегистрированную в Министерстве юстиции Украины 15.05.98 г. за №323/2763 (с изменениями).

7. Постановление вступает в силу через 10 дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины, кроме пункта 6, который вступает в силу с 01.01.2002 г.

Инструкция о порядке регулирования деятельности банков в Украине, утвержденная этим постановлением, вводится в действие с 01.01.2002 г.

8. Генеральному департаменту банковского надзора (П.В.Андрущенко) довести это постановление после его государственной регистрации до ведома самостоятельных структурных подразделений Национального банка Украины, территориальных управлений Национального банка Украины, а также банков для руководства и использования в работе.

9. Контроль за исполнением этого постановления возложить на заместителя Председателя В.Л. Кротюка, Генеральный департамент банковского надзора (П.В.Андрущенко), Операционное управление (В.Д.Щуцкий) и начальников территориальных управлений Национального банка Украины.

Председатель

В.С.Стельмах

 

Утверждена Постановлением Правления Национального банка Украины от 28 августа 2001 года №368

(По всему тексту Инструкции слова "Департамент безвыездного банковского надзора" во всех падежах заменены словами "соответствующее структурное подразделение центрального аппарата, которое непосредственно осуществляет надзор за деятельностью банка" в соответствующих падежах, а слова "адекватность регулятивного капитала/платежеспособность" во всех падежах заменены словами "достаточность (адекватность) регулятивного капитала" в соответствующих падежах в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 28.12.2011 г. №479)

(По всему тексту Инструкции слова "территориальное управление Национального банка (структурное подразделение центрального аппарата Национального банка, который непосредственно осуществляет надзор за деятельностью банка-должника)" и "территориальное управление Национального банка (структурное подразделение центрального аппарата Национального банка, который непосредственно осуществляет надзор за деятельностью банка)" во всех падежах и числах заменены словами "структурное подразделение Национального банка, который осуществляет надзор за деятельностью банка-должника,", структурное подразделение Национального банка, который осуществляет надзор за деятельностью банка" в соответствующих падежах и числах в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 19.06.2015 г. №392)

(По всему тексту Инструкции слова "Комиссия Национального банка" во всех падежах заменены соответственно словами "Комитет по вопросам надзора" в соответствующих падежах в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 11.08.2015 г. №517)

Инструкция о порядке регулирования деятельности банков в Украине

Раздел I. Общие положения

Эта Инструкция вводится с целью обеспечения стабильной деятельности банков и своевременного выполнения ими обязательств перед вкладчиками, а также предотвращения неправильного распределения ресурсов и потери капитала из-за рисков, присущих банковской деятельности.

Инструкция разработана в соответствии с общепринятыми в международной практике принципами и стандартами.

В соответствии со Закона Украины "О Национальном банке Украины" и Закона Украины "О банках и банковской деятельности" Национальный банк Украины (далее - Национальный банк) устанавливает порядок определения регулятивного капитала банка и такие экономические нормативы, являющиеся обязательными для выполнения всеми банками:

нормативы капитала:

минимального размера регулятивного капитала (Н1),

достаточности (адекватности) регулятивного капитала (Н2),

достаточности капитала (Н3),

нормативы ликвидности:

мгновенная ликвидность (Н4),

текущая ликвидность (Н5),

краткосрочная ликвидность (Н6);

нормативы кредитного риска:

максимального размера кредитного риска на одного контрагента (Н7),

больших кредитных рисков (Н8),

максимального размера кредитного риска по операциям со связанными с банком лицами (Н9),

нормативы инвестирования:

инвестирование в ценные бумаги отдельно по каждому учреждению (Н11)-1,

общей суммы инвестирования (Н12).

С целью повышения устойчивости банков в период финансовой и экономической нестабильности, создания ими запаса капитала для повышения способности противостоять рискам Национальный банк устанавливает требования по формированию банками буферов капитала, а именно: буфера запаса (консервации) капитала и контрциклического буфера.

Для системно важных банков Национальный банк также устанавливает требования по формированию буфера системной важности.

Базой для расчета экономических нормативов Н2, Н7, Н8, Н9, Н11, Н12 является регулятивный капитал банка.

Базой для расчета экономических нормативов Н11, Н12 является уставный капитал банка.

К основному капиталу банка-правопреемника учитывается зарегистрированный уставный капитал банка, реорганизуемого с даты подписания передаточного акта/распределительного баланса банками - участниками реорганизации. При расчете нормативов Н11, Н12 уставный капитал банка-правопреемника увеличивается на сумму таких средств с даты подписания передаточного акта/распределительного баланса банками - участниками реорганизации;

Если операции осуществляются банком за счет капитала согласно требованиям настоящей Инструкции, то такие операции не включаются в расчет экономических нормативов базой для расчета которых является регулятивный капитал.

Действие этой Инструкции распространяется на все банки Украины независимо от форм собственности.

За предоставление Национальному банку недостоверной информации относительно экономических нормативов банки несут ответственность согласно требованиям действующего законодательства Украины.

(В Раздел I внесены изменения в соответствии с Постановлениями Правления Национального банка Украины от 28.12.2011 №479, 14.11.2013 г. №454, 25.12.2014 г. №862, 12.05.2015 г. №312)

(см. предыдущую редакцию)

Раздел II. Регулятивный капитал банка

платный документ

Текст редакции доступен после регистрации и оплаты доступа.

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ Инструкция о порядке регулирования деятельности банков в Украине Раздел I. Общие положения Раздел II. Регулятивный капитал банка Глава 1. Порядок расчета регулятивного капитала банка Глава 2. Минимальный размер регулятивного капитала банка Раздел III. Порядок получения разрешения на учет привлеченных средств на условиях субординированного долга к капиталу банка Глава 1. Требования относительно привлечения субординированного долга Глава 2. Документы, которые подают банки для получения разрешения на учет привлеченных средств на условиях субординированного долга к капиталу банка Глава 3. Требования относительно заключения соглашения о привлечении средств на условиях субординированного долга Глава 4. Требования по выпуску облигаций Глава 5. Порядок учета субординированного долга и предоставления отчетности Глава 6. Контроль за средствами, привлеченными на условиях субординированного долга Раздел IV. Нормативы капитала Глава 1. Норматив достаточности (адекватности) регулятивного капитала (Н2) Глава 2. Норматив достаточности капитала (Н3) Глава 3. Буферы капитала Раздел V. Нормативы ликвидности Глава 1. Требования к ликвидности банков Глава 2. Норматив мгновенной ликвидности (Н4) Глава 3. Норматив текущей ликвидности (Н5) Глава 4. Норматив краткосрочной ликвидности (Н6) Раздел VI. Нормативы кредитного риска Глава 1. Требования относительно ограничения кредитного риска банков Глава 2. Норматив максимального размера кредитного риска на одного контрагента (Н7) Глава 3. Норматив больших кредитных рисков (Н8) Глава 4. Норматив максимального размера кредитного риска по операциям со связанными с банком лицами (Н9) Глава 5. Раздел VII. Нормативы инвестирования Глава 1. Требования относительно осуществления банками инвестиций Глава 2. Норматив инвестирования в ценные бумаги отдельно по каждому учреждению (Н11) Глава 3. Норматив общей суммы инвестирования (Н12) Раздел VIII. Специальные требования относительно деятельности банков Глава 1. Установление специальных значений экономических нормативов Глава 2. Порядок соблюдения специальных значений экономических нормативов, установленных для специализированных сберегательных банков Глава 3. Порядок соблюдения специальных значений экономических нормативов, установленных для специализированных банков доверительного управления Глава 4. Особенности надзора за деятельностью банка, который утратил статус переходного банка Раздел IX. Контроль за соблюдением банками экономических нормативов Глава 1. Периодичность предоставления банками информации о соблюдении экономических нормативов Глава 2. Требования к деятельности филиала иностранного банка Глава 3. Механизм расчета экономических нормативов банка Глава 4. Отчетность банков Раздел X. Требования к деятельности системно важных банков Приложение