Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 24 февраля 2022 года №18

О работе банковской системы в период введения военного положения

Согласно статье 7 Закона Украины "О Национальном банке Украины" с целью обеспечения надежности и стабильности функционирования банковской системы Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Правление Национального банка Украины обеспечивает работу согласно Закону Украины "О Национальном банке", Регламенту Правления Национального банка Украины в условиях особого периода, утвержденному решением Правления Национального банка Украины от 21 августа 2019 года №606-рш, нормативно-правовым и распорядительным актам Национального банка Украины.

2. Банки продолжают работу с учетом ограничений, определенных настоящим постановлением. Банкам запрещается проводить операции, нарушающие определенные этим постановлением ограничения, способствующие или могущие способствовать их избежанию.

2-1. Банки считаются уполномоченными банками, привлекаемыми к работе (совершению операций) в условиях особого периода.

3. Запретить выдачу в Украине наличных денежных средств в гривнах со счета клиента в национальной валюте в объеме, превышающем 100000 гривен в день (без учета комиссии банка), кроме снятия наличных денежных средств в гривнах:

1) с целью выплаты заработной платы и социальных выплат;

2) со счетов предприятий и учреждений, обеспечивающих выполнение мобилизационных планов (заданий), Правительства Украины;

3) исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка Украины от 01.03.2023 г. №12

4) со счетов государственных органов, уполномоченных согласно законодательству осуществлять оперативно-розыскную, контрразведывательную, разведывательную деятельность или досудебное расследование;

5) со счетов дипломатических представительств, консульских учреждений иностранных государств в Украине;

6) со счетов, распорядителем которых является таможенный орган, для целей возврата денежных средств, принятых таможенным органом на хранение или изъятых, их владельцу;

7) со счетов государственных учреждений и/или общественных объединений физкультурно-спортивной направленности, которые обеспечивают выполнение Единого календарного плана физкультурно-оздоровительных, спортивных мероприятий и спортивных соревнований Украины на соответствующий год, на осуществление расходов или компенсационных выплат на командировки национальных сборных команд Украины для участия в официальных международных соревнованиях и учебно-тренировочных сборах по подготовке к таким международным соревнованиям, проводимым за рубежом;

8) со счетов небанковских финансовых учреждений, осуществляющих деятельность по торговле валютными ценностями в наличной форме на основании лицензии Национального банка Украины на осуществление валютных операций, с целью подкрепления наличной гривной собственных касс и/или касс обособленных подразделений, пунктов обмена иностранной валюты наличными в гривнах в сумме, не превышающей суммы в гривнах, которая была ранее зачислена банком на такой счет:

от осуществления валютно-обменных операций путем инкассации остатков наличности или самостоятельного внесения небанковским финансовым учреждением остатков наличности на счет через операционную кассу банка (филиала, отделения), в котором открыт этот счет;

полученная в результате продажи безналичной иностранной валюты со счета небанковского финансового учреждения в иностранной валюте, которая была зачислена на такой счет от осуществления валютно-обменных операций или получена в качестве возмещения за принятые на инкассо банкноты иностранной валюты.

3-1. Предоставители платежных услуг, которым предоставлено право осуществлять выплаты денежной помощи от международных гуманитарных организаций и других неправительственных организаций для граждан Украины, пострадавших в результате боевых действий, террористических актов, диверсий, вызванных вооруженной агрессией Российской Федерации против Украины, имеют право осуществлять выдачу денежных переводов наличными в национальной валюте, связанных с выплатой такой денежной помощи, без предъявления таким лицом паспорта гражданина Украины или другого документа, удостоверяющий личность и в соответствии с законодательством Украины может быть использован на территории Украины для заключения сделок, на основании справки о подаче документов для оформления паспорта гражданина Украины, выданной центром предоставления административных услуг, государственным предприятием, относящимся к сфере управления Государственной миграционной службы Украины (далее - ДМС), его обособленным подразделением, территориальным органом или территориальным подразделением ДМС, по форме согласно приложению 3 к Порядку оформления и выдачи справки о постановке на учет внутренне перемещенного лица, утвержденного постановлением Кабинета Министров Украины от 01 октября 2014 года №509 (с изменениями), в размере, не превышающем 50 000 гривен в день на одно лицо-получателя.

4. Осуществлять безналичные расчеты без ограничений, кроме случаев, установленных настоящим постановлением.

4-1. Эквайры имеют право не предоставлять пользователю документ по операции с применением электронных платежных средств в случае использования электронного платежного средства через платежный терминал эквайра.

Поставщики платежных услуг обязаны обеспечить осуществление безналичных расчетов с использованием электронных платежных средств и урегулировать спорные вопросы, возникающие и/или связанные с осуществлением таких операций, независимо от наличия документа по операции с применением электронных платежных средств.

4-2. Предоставителю платежных услуг по обслуживанию счета в период с 01 октября 2024 года по 31 марта 2025 года включительно запретить осуществлять переводы в пределах Украины со всех счетов физического лица-пользователя, открытых у этого поставщика платежных услуг в национальной валюте, в сумме превышающих 150000 гривен включительно в месяц, на счета других физических лиц-получателей, во время которых используются реквизиты электронных платежных средств физических лиц-получателей.

4-3. Запрет, установленный в пункте 4-2 настоящего постановления, не применяется к осуществлению переводов между собственными счетами физического лица-пользователя.

4-4. Поставщики платежных услуг обязаны разработать и утвердить внутренние документы относительно порядка принятия решения о неприменении запрета, определенного в пункте 4-2 настоящего постановления.

Внутренние документы должны предусматривать:

1) описание подходов, критериев и процедур контроля для определения деятельности волонтерской;

2) внутреннее распределение полномочий по признанию деятельности волонтерской;

3) процедуры осуществления дальнейшего контроля (подтверждение волонтерской природы деятельности);

4) порядок получения подтверждения источников доходов физического лица-пользователя;

5) описание управленческой отчетности.

4-5. Поставщик платежных услуг по обслуживанию счета в соответствии с внутренними положениями имеет право принять решение о неприменении запрета, определенного в пункте 4-2 настоящего постановления, в следующих случаях:

1) превышение суммы доходов из подтвержденных источников происхождения средств над размером ограничения, определенного в пункте 4-2 настоящего постановления;

2) осуществление операций по переводу средств на счета или со счетов физических лиц-пользователей, которые не являются субъектами хозяйственной деятельности и занимаются волонтерской деятельностью (далее - волонтер).

Поставщик платежных услуг в случае, определенном в подпункте 1 пункта 4-5 настоящего постановления, применяет ограничение в размере суммы месячных доходов пользователя из подтвержденных источников происхождения средств.

4-6. Поставщик платежных услуг имеет право определить деятельность физического лица-пользователя волонтерской в соответствии с внутренними документами, указанными в пункте 4-4 настоящего постановления, при условии соблюдения одновременно как минимум двух из следующих требований:

1) физическое лицо-пользователь официально зарегистрирована как волонтер;

2) проведение волонтерских сборов является типичной деятельностью по счетам физического лица-пользователя в предоставителе платежных услуг;

3) физическое лицо-пользователь подала письмо от государственного органа/воинской части/благотворительного фонда о сотрудничестве в рамках организации сбора средств;

4) физическое лицо-пользователь предоставило информацию о запланированных суммах и сроках сбора средств с указанием цели такого сбора и дальнейшего использования собранных средств;

5) информация из открытых источников, социальных сетей и сети Интернет путем сопоставления с другой имеющейся у поставщика платежных услуг информацией подтверждает осуществление физическим лицом-пользователем волонтерской деятельности и цель сборов, проводимых в рамках волонтерской деятельности.

Поставщик платежных услуг должен учитывать любую негативную информацию о деловой репутации, а также недобросовестной волонтерской деятельности физического лица-пользователя относительно реальности и прозрачности волонтерских сборов или несоответствия заявленной цели сбора средств фактическим расходам собранных средств.

Наличие у поставщика платежных услуг любой негативной информации, включая информацию из открытых источников, относительно недобросовестной волонтерской деятельности физического лица-пользователя может быть основанием для отказа в дальнейшем осуществлять переводы в объеме, превышающем сумму, определенную в пункте 4-2 настоящего постановления.

5. Запретить выдачу в Украине наличных средств в иностранной валюте со счета клиента в иностранной валюте в объеме, превышающем в эквиваленте 100000 гривен в день (без учета комиссии банка), кроме снятия наличных средств в иностранной валюте со счетов:

1) предприятий и учреждений, обеспечивающих выполнение мобилизационных планов (заданий), Правительства Украины;

2) исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка Украины от 01.03.2023 г. №12

3) на осуществление компенсационных выплат на долгосрочные командировки и выплат на обеспечение деятельности работников аппаратов военных атташе и аппаратов представителей Министерства обороны Украины при зарубежных дипломатических учреждениях Украины;

3-1) на осуществление расходов или компенсационных выплат на командировки национальных сборных команд Украины для участия в официальных международных соревнованиях и учебно-тренировочных сборах по подготовке к таким международным соревнованиям, включенным в Единый календарный план физкультурно-оздоровительных, спортивных мероприятий и спортивных соревнований Украины на соответствующий год, проводимых за рубежом;

4) Финансового управления Генерального штаба Вооруженных Сил Украины для обеспечения деятельности Вооруженных Сил Украины;

5) на осуществление государственным авиационным предприятием эксплуатационных расходов для обеспечения, организации и выполнения воздушными судами литерных авиационных рейсов;

6) государственных органов, уполномоченных согласно законодательству осуществлять оперативно-розыскную, контрразведывательную, разведывательную деятельность или досудебное расследование;

7) дипломатических представительств, консульских учреждений иностранных государств в Украине;

8) распорядителем которых является таможенный орган, для целей возврата денежных средств, принятых таможенным органом на хранение или изъятых, их владельцу;

9) на осуществление выплат на командировку лицам, которые входят в состав официальных делегаций, возглавляемых Президентом Украины, для визитов за границу, и/или в состав передовых групп, обеспечивающих подготовку визитов Президента Украины за границу;

10) на осуществление выплат на командировку работникам государственных предприятий, являющихся исполнителями государственных контрактов (договоров) по оборонным закупкам, которые осуществляются в соответствии с законодательством Украины;

11) органов и подразделений Государственной службы Украины по чрезвычайным ситуациям на осуществление выплат для выполнения задач по назначению, направляемых для ликвидации последствий чрезвычайных ситуаций или оказания гуманитарной помощи в другие государства;

12) небанковских финансовых учреждений, осуществляющих деятельность по торговле валютными ценностями в наличной форме на основании лицензии Национального банка Украины на осуществление валютных операций, с целью подкрепления наличной иностранной валютой собственных касс и/или касс обособленных подразделений, пунктов обмена иностранной валюты в сумме, не превышающей суммы в иностранной валюте, которая была ранее зачислена банком на такой счет:

от осуществления валютно-обменных операций путем инкассации остатков наличности или самостоятельного внесения небанковским финансовым учреждением остатков наличности на счет через операционную кассу банка (филиала, отделения), в котором открыт этот счет;

получена в качестве возмещения за принятые на инкассо банкноты иностранной валюты.

5-1. Выдача банковских металлов со счетов клиентов банков осуществляется без ограничений в пределах остатка банковских металлов на счете при наличии банковских металлов в кассе филиала/отделения банка.

5-2. Запретить выдачу за пределами Украины наличных денежных средств:

1) со всех счетов клиента банка, открытых в национальной валюте, в объеме, который превышает в эквиваленте 12500 гривен на каждые семь календарных дней;