Дата обновления БД:
27.03.2024
Добавлено/обновлено документов:
113 / 335
Всего документов в БД:
132494
ЗАКОН УКРАИНЫ
от 5 апреля 2001 года №2346-III
О платежных системах и переводе денежных средств в Украине
(В редакции Законов Украины от 05.06.2003 г. №906-IV, 06.10.2004 г. №2056-IV, 31.05.2005 г. №2599-IV, 27.04.2007 г. №997-V, 05.10.2010 г. №2584-VI, 04.11.2010 г. №2677-VI, 07.07.2011 г. №3610-VI)
(По всему тексту Закона слова "Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины" заменены словами "национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг", в соответствии с Законом Украины от 07.07.2011 г. №3610-VI)
(см. предыдущую редакцию)
Настоящий Закон определяет общие принципы функционирования платежных систем в Украине, понятия и общий порядок проведения перевода денег в пределах Украины, а также устанавливает ответственность субъектов перевода.
Раздел I ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Статья 1. Определение терминов и понятий
В настоящем Законе приведенные ниже термины и понятия употребляются в следующем значении:
1.1) банк-корреспондент - банк, который на основании договора и в порядке, установленном Национальным банком Украины, открывает в другом банке корреспондентский счет;
1.2) банковский автомат самообслуживания (банковский автомат) программно-технический комплекс, позволяющий держателю специального платежного средства осуществить самообслуживание по операциям получения денег в наличной форме, внесение их для зачисления на соответствующие счета, получение информации о состоянии счетов, а также выполнить другие операции согласно функциональным возможностям этого комплекса;
1.3) дата валютирования - указанная плательщиком в расчетном документе или в документе на перевод наличности дата, начиная с которой денежные средства, переведенные плательщиком получателю, переходят в собственность получателя. До наступления даты валютирования сумма перевода учитывается в обслуживающих получателя банке или в учреждении - членов платежной системы.
Порядок применения даты валютирования для банков устанавливается Национальным банком Украины.
Порядок применения даты валютирования в небанковской платежной системе определяется правилами платежной системы в соответствии с требованиями настоящего Закона;
1.4) держатель специального платежного средства - физическое лицо, на законных основаниях использующее специальное платежное средство для инициирования перевода денег с соответствующего счета в банке или совершающее другие операции с применением указанного специального платежного средства;
1.5) документ по операции с применением специальных платежных средств - документ, подтверждающий совершение операции с использованием специального платежного средства, на основании которого формируются соответствующие документы на перевод или зачисляются денежные средства на счета;
1.6) документ на перевод - электронный или бумажный документ, используемый банками, их клиентами, клиринговыми, эквайринговыми учреждениями или другими учреждениями - членами платежной системы для передачи поручений на перевод денег;
1.7) документ на перевод наличности - документ на перевод, используемый для инициирования перевода денежных средств, представленных вместе с этим документом в наличной форме;
1.8) эквайринговое учреждение (эквайр) - юридическое лицо, осуществляющее эквайринг;
1.9) эквайринг - деятельность по технологическому, информационному обслуживанию торговцев и выполнению расчетов с ними за операции, совершенные с применением специальных платежных средств;
1.12) эмиссия специальных платежных средств (далее - эмиссия)проведение операций по выпуску специальных платежных средств определенной платежной системы;
1.13) эмитент специальных платежных средств (далее - эмитент)юридическое лицо, являющееся членом платежной системы и осуществляющее эмиссию специальных платежных средств;
1.14) специальное платежное средство (платежная карточка и т. п.) - платежный инструмент, выполняющий функцию средства идентификации, с помощью которого держателем этого инструмента инициируется перевод денег с соответствующего счета плательщика или банка, а также совершаются другие операции, предусмотренные соответствующим договором. С помощью специальных платежных средств формируются документы по операциям с применением специальных платежных средств или оказываются иные услуги держателям специальных платежных средств;
1.15) инициатор - лицо, на законных основаниях инициирующее перевод денег путем формирования и представления соответствующего документа на перевод или использования специального платежного средства;
1.16) клиринг - механизм, который включает сбор, сортировку, реконсиляцию и проведение взаимозачета встречных требований участников платежной системы, а также исчисление по каждому из них суммарного сальдо за определенный период времени между общими объемами требований и обязательств;
1.17) клиринговое требование - документ на перевод, сформированный клиринговым учреждением по результатам клиринга, на основании которого, путем списания/зачисления средств на счета членов платежной системы, открытые в расчетном банке этой платежной системы, проводятся взаиморасчеты между ними;
1.18) клиринговое учреждение - юридическое лицо, которое по результатам проведенного им клиринга формирует клиринговые требования и оказывает информационные услуги. Функции клирингового учреждения может исполнять юридическое лицо, получившее соответствующее разрешение Национального банка Украины;
1.19) межбанковский расчетный документ - документ на перевод, сформированный банком на основании расчетных документов банка, клиентов и документов на перевод наличности или исполнительного документа;
1.19-1) мемориальный ордер - расчетный документ, составляемый по инициативе банка для оформления операций по списанию средств со счета плательщика и внутрибанковских операций в соответствии с настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины;
1.19-2) мониторинг - деятельность эмитента/эквайра по контролю за операциями, осуществляемыми с применением специальных платежных средств, с целью выявления и предупреждения ошибочных и ненадлежащих переводов. По поручению эмитента/эквайра мониторинг при условии соблюдения требований по сохранению конфиденциальности информации может проводить юридическое лицо, предоставляющее эмитенту/эквайру услуги по обработке данных (услуги процессинга);
1.20) неплатежеспособность - неспособность участника платежной системы в срок, установленный договором или определенный законодательством Украины, в полном объеме выполнить свои обязательства по переводу денег;
1.21) операционный день - часть рабочего дня банка или другого учреждения - члена платежной системы, в течение которой принимаются от клиентов документы на перевод и документы на отзыв и можно, при наличии технической возможности, осуществить их обработку, передачу и исполнение. Длительность операционного дня устанавливается банком или другим учреждением - членом платежной системы самостоятельно и закрепляется в их внутренних нормативных актах;
1.22) операционное время - часть операционного дня банка или другого учреждения - члена платежной системы, в течение которой принимаются документы на перевод и документы на отзыв, которые должны быть обработаны, переданы и исполнены этим банком в течение этого же рабочего дня. Длительность операционного времени устанавливается банком или другим учреждением - членом платежной системы самостоятельно и закрепляется в их внутренних нормативных актах;
1.23) получатель - лицо, на счет которого зачисляется сумма перевода или которое получает сумму перевода в наличной форме.
Недействующая редакция, не действует с 18.10.2012 г.