Дата обновления БД:
26.04.2024
Добавлено/обновлено документов:
131 / 316
Всего документов в БД:
133255
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
от 24 декабря 2014 года №818
О некоторых вопросах внутреннего контроля, осуществляемого банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, открытым акционерным обществом "Банк развития Республики Беларусь"
(В редакции Постановлений Правления Национального банка Республики Беларусь от 19.09.2016 г. №495, 15.02.2018 г. №62)
На основании части первой статьи 39 Банковского кодекса Республики Беларусь, части второй статьи 5 и во исполнение абзаца второго статьи 19 Закона Республики Беларусь от 30 июня 2014 года "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения" Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемую:
(В пункт 1 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 19.09.2016 г. №495)
(см. предыдущую редакцию)
2. Банкам, небанковским кредитно-финансовым организациям и открытому акционерному обществу "Банк развития Республики Беларусь" в шестимесячный срок после вступления в силу настоящего постановления обеспечить доработку электронной базы данных анкет клиентов в соответствии с Инструкцией о требованиях к правилам внутреннего контроля банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества "Банк развития Республики Беларусь" в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, утвержденной этим постановлением.
3. Настоящее постановление вступает в силу после его официального опубликования.
Председатель Правления
Н.А.Ермакова
Утверждена Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 декабря 2014 года №818
Инструкция о требованиях к правилам внутреннего контроля банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества "Банк развития Республики Беларусь" в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения
Глава 1. Общие положения
1. Настоящая Инструкция устанавливает требования к правилам внутреннего контроля банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества (далее - ОАО) "Банк развития Республики Беларусь" (далее, если не указано иное, - банки) в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, за исключением требований при совершении инициируемых физическими и юридическими лицами операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами, которые устанавливаются иным нормативным правовым актом Национального банка Республики Беларусь.
(Пункт 1 изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 19.09.2016 г. №495)
(см. предыдущую редакцию)
2. Для целей настоящей Инструкции используются термины в значениях, определенных Законом Республики Беларусь от 30 июня 2014 года "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения" (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 03.07.2014, 2/2163), а также следующие термины и их определения:
агенты по идентификации - лица, осуществляющие идентификацию клиентов банка, их представителей по поручению банка на основании договора или законодательного акта;
анализируемый период - отрезок времени, в среднем составляющий один календарный месяц, определяемый банком в зависимости от вида осуществляемых клиентом финансовых операций, за который банк анализирует финансовые операции клиента на стадии последующего контроля;
анкета клиента - совокупность данных в электронном виде, собранных банком в отношении клиента в ходе его идентификации и верификации, содержащих сведения о клиенте и его деятельности, установленные статьей 8 Закона Республики Беларусь "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения", настоящей Инструкцией и правилами внутреннего контроля банка;
анкетирование - составление банком анкеты клиента;
банки-корреспонденты - банки, с которыми банками установлены корреспондентские отношения с открытием корреспондентского и (или) клирингового счета;
верификация - осуществляемые банком мероприятия по проверке и (или) дополнению данных клиента, полученных в ходе идентификации;
идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных Законом Республики Беларусь "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения", настоящей Инструкцией и правилами внутреннего контроля банка данных о клиентах;
клиент, осуществляющий разовую операцию, - лицо, за исключением банка-корреспондента, осуществляющее финансовую операцию без заключенного договора на осуществление финансовых операций в письменной форме;
однотипные финансовые операции - финансовые операции одного вида, осуществляемые неоднократно в течение анализируемого периода одним лицом либо в отношении одного и того же лица;
подозрительная финансовая операция - финансовая операция, в отношении которой у банка возникли подозрения, что она осуществляется в целях получения и (или) легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности, распространения или финансирования распространения оружия массового поражения, после принятия банком решения об отнесении ее к финансовой операции, подлежащей особому контролю;
представитель клиента - лицо, осуществляющее финансовые операции от имени клиента банка, полномочия которого подтверждены в порядке, определенном законодательством, либо явствуют из обстановки, в которой действует представитель;
систематичность осуществления финансовых операций - осуществление клиентом финансовых операций 3 и более раза в течение анализируемого периода;
специальное подразделение - структурное подразделение банка, в компетенцию которого входит осуществление мер в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения;
физические лица - физические лица, не являющиеся индивидуальными предпринимателями;
финансовая операция, вызывающая подозрение, - финансовая операция, в отношении которой у банка возникли подозрения, что она осуществляется в целях получения и (или) легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности, распространения или финансирования распространения оружия массового поражения, до принятия банком решения об отнесении (неотнесении) ее к финансовой операции, подлежащей особому контролю.
Термин "межбанковская система идентификации" используется в значении, определенном Указом Президента Республики Беларусь от 1 декабря 2015 г. №478 "О развитии цифровых банковских технологий" (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 03.12.2015, 1/16129).
Термины "оператор криптоплатформы", "оператор обмена криптовалют", "цифровой знак (токен)" используются в значениях, определенных Декретом Президента Республики Беларусь от 21 декабря 2017 г. №8 "О развитии цифровой экономики" (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 27.12.2017, 1/17415).
(В пункт 2 внесены изменения в соответствии с Постановлениями Правления Национального банка Республики Беларусь от 19.09.2016 г. №495, 15.02.2018 г. №62)
(см. предыдущую редакцию)
3. Исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 19.09.2016 г. №495
(см. предыдущую редакцию)
Глава 2. Организация системы внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения
4. Система внутреннего контроля банка в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения организуется в рамках системы внутреннего контроля банка и системы управления рисками банка и должна обеспечивать недопущение умышленного или невольного вовлечения банка в процесс легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.
5. Основным принципом организации системы внутреннего контроля банка в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения является участие работников банка в рамках их должностных обязанностей в процессах идентификации клиентов и их представителей, анкетирования клиентов и выявления финансовых операций, подлежащих особому контролю.
6. Система внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения реализуется по следующим основным направлениям:
идентификация и верификация в случаях, предусмотренных законодательством, всех клиентов банка, осуществляющих финансовые операции, мониторинг их деятельности в процессе обслуживания;
выявление, документальное фиксирование финансовой операции, подлежащей особому контролю, и передача соответствующих сведений в орган финансового мониторинга;
Текст редакции доступен после регистрации и оплаты доступа.
Недействующая редакция, не действует с 7 января 2021 года