Об утверждении Инструкции о требованиях к правилам внутреннего контроля организаций, осуществляющих финансовые операции, в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения

1. Утвердить Инструкцию о требованиях к правилам внутреннего контроля организаций, осуществляющих финансовые операции, в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения (прилагается).

2. Признать утратившим силу постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 15 декабря 2014 г. №771 "Об утверждении Типовых правил внутреннего контроля для лизинговых организаций" (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 06.02.2015, 8/29580).

3. Настоящее постановление вступает в силу после его официального опубликования.

Утверждена Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 19 сентября 2016 года №494

Инструкция о требованиях к правилам внутреннего контроля организаций, осуществляющих финансовые операции, в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения

Глава 1. Общие положения

1. Настоящая Инструкция определяет требования к правилам внутреннего контроля лизинговых организаций, микрофинансовых организаций и иных юридических лиц, которые в соответствии с законодательными актами вправе осуществлять микрофинансовую деятельность, в том числе пунктов скупки в части осуществления ими микрофинансовой деятельности (далее - микрофинансовые организации), форекс-компаний, Национального форекс-центра, банков и небанковских кредитно-финансовых организаций в части осуществления ими деятельности по осуществлению инициируемых физическими и юридическими лицами операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами (деятельность на внебиржевом рынке Форекс) (далее, если не указано иное, - организации, осуществляющие финансовые операции) в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, в том числе порядок применения организациями, осуществляющими финансовые операции, мер, связанных с замораживанием средств и (или) блокированием финансовых операций.

2. Для целей настоящей Инструкции используются термины в значениях, определенных Законом Республики Беларусь "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения", а также следующие термины и их определения:

анализируемый период - отрезок времени, в среднем составляющий один календарный месяц, за который организация, осуществляющая финансовые операции, анализирует финансовые операции клиента на стадии последующего контроля;

анкета клиента - совокупность данных, собранных организацией, осуществляющей финансовые операции, в отношении клиента в ходе его идентификации и верификации, включая данные о клиенте и его деятельности, установленные статьей 8 Закона Республики Беларусь "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения", настоящей Инструкцией и правилами внутреннего контроля;

анкетирование - составление организацией, осуществляющей финансовые операции, анкеты клиента;

коммерческие микрофинансовые организации - юридические лица, указанные в подпунктах 2.1 и 2.3 пункта 2 Указа Президента Республики Беларусь от 23 октября 2019 г. №394 "О предоставлении и привлечении займов";

некоммерческие микрофинансовые организации - юридические лица, указанные в подпункте 2.2 пункта 2 Указа Президента Республики Беларусь от 23 октября 2019 г. №394;

подозрительная финансовая операция - финансовая операция, в отношении которой у организации, осуществляющей финансовые операции, возникли подозрения, что она осуществляется в целях легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности либо финансирования распространения оружия массового поражения, после принятия организацией, осуществляющей финансовые операции, решения об отнесении ее к финансовой операции, подлежащей особому контролю;

систематичность осуществления финансовых операций - осуществление клиентом организации, осуществляющей финансовые операции, финансовых операций три и более раза в течение анализируемого периода;

финансовая операция, вызывающая подозрение, - финансовая операция, в отношении которой у организации, осуществляющей финансовые операции, возникли подозрения, что она осуществляется в целях легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности либо финансирования распространения оружия массового поражения, до принятия организацией, осуществляющей финансовые операции, решения об отнесении (неотнесении) ее к финансовой операции, подлежащей особому контролю;

финансовая услуга - услуга, предоставляемая организацией, осуществляющей финансовые операции, в рамках лизинговой, микрофинансовой деятельности, деятельности по осуществлению инициируемых физическими лицами операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами (деятельности на внебиржевом рынке Форекс).

Термин "банковский холдинг" используется в значении, определенном в части третьей статьи 35 Банковского кодекса Республики Беларусь.

3. Правила внутреннего контроля должны включать:

процедуры управления рисками, связанными с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения, в том числе:

порядок проведения внутренней оценки рисков, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения;