Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

РАСПОРЯЖЕНИЕ НАЦИОНАЛЬНОЙ КОМИССИИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩЕЙ ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ В СФЕРЕ РЫНКОВ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ УКРАИНЫ 

от 1 октября 2015 года №2372

Об утверждении Порядка применения санкций, предусмотренных Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", предъявления требований и осуществления контроля за их выполнением Национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, и признании утратившими силу некоторых распоряжений Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины

С целью обеспечения выполнения пункта 4 части второй статьи 14 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", в соответствии с подпунктами 138 и 139 пункта 4, пунктом 13 Положения о Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, утвержденного Указом Президента Украины от 23 ноября 2011 года №1070, Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, постановила:

1. Утвердить Порядок применения санкций, предусмотренных Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", предъявления требований и осуществления контроля за их выполнением Национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, который прилагается.

2. Признать утратившими силу:

распоряжение Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины от 13 ноября 2003 года №120 "Об утверждении Порядка применения Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины штрафов за неисполнение (ненадлежащее исполнение) требований Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 27 ноября 2003 года под №1087/8408;

распоряжение Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины от 19 февраля 2004 года №85 "О внесении изменений в распоряжение Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины от 13.11.2003 г. №120", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 18 марта 2004 года за №341/8940;

распоряжение Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины от 07 апреля 2011 года №186 "О внесении изменений в Порядок применения Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины штрафов за неисполнение (ненадлежащее исполнение) требований Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 5 мая 2011 года под №545/19283.

3. Департаменту развития рынков финансовых услуг и международного сотрудничества вместе с департаментом юридического обеспечения и ведения реестра финансовых учреждений обеспечить представление этого распоряжения в Министерство юстиции Украины для государственной регистрации.

4. Сектору связей с общественностью и протокола обеспечить обнародование этого распоряжения после его государственной регистрации.

5. Настоящее распоряжение вступает в силу со дня его официального опубликования.

6. Контроль за выполнением настоящего распоряжения возложить на члена Нацкомфинуслуг Гурбич А.И.

Утвержден Распоряжением Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг от 1 октября 2015 года №2372

Порядок применения санкций, предусмотренных Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", предъявления требований и осуществления контроля за их выполнением Национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг

1. Настоящий Порядок разработан в соответствии со статьями 14, 24 и 28 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее - Закон), Положением о Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, утвержденным Указом Президента Украины от 23 ноября 2011 года №1070, и других нормативно-правовых актов.

2. Действие настоящего Порядка распространяется на субъектов первичного финансового мониторинга, государственное регулирование и надзор за которыми в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в соответствии с пунктом 3 части первой статьи 14 Закона осуществляется Нацкомфинуслуг:

платежных организаций платежных систем и участников или членов платежных систем (в части предоставления финансовых услуг, кроме услуг по переводу средств);

страховщиков (перестраховщиков), страховых (перестраховочных) брокеров;

ломбардов и других финансовых учреждений, а также юридических лиц, которые в соответствии с законодательством предоставляют финансовые услуги (кроме финансовых учреждений и других юридических лиц, в отношении которых государственное регулирование и надзор в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения осуществляются другими субъектами государственного финансового мониторинга.

3. Термины, которые применяются в этом Порядке, принимаются в значениях, приведенных в Законе.

4. Факты невыполнения (ненадлежащего выполнения) требований Закона и/или нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, выявляются должностными лицами Нацкомфинуслуг:

при проведении плановых и внеплановых проверок, в том числе выездных или безвыездных;

при осуществлении надзора за деятельностью субъектов первичного финансового мониторинга.

5. Основанием для возбуждения производства по делу о неисполнении (ненадлежащем исполнении) требований Закона и/или нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - производства по делу) является акт о выявленных нарушениях требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - Акт).

6. Датой возбуждения производства по делу является дата регистрации Акта, которым выявлены нарушения законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

7. Руководитель и/или уполномоченный представитель субъекта первичного финансового мониторинга, который привлекается к ответственности, имеет право принимать участие в рассмотрении дела о невыполнении (ненадлежащем исполнении) требований Закона и/или нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - дело). Полномочия уполномоченного представителя субъекта первичного финансового мониторинга удостоверяются доверенностью, оригинал или заверенная копия которой приобщается к материалам дела.

8. Дело рассматривается директором департамента (руководителем самостоятельного структурного подразделения) Нацкомфинуслуг, в функции которого входят вопросы государственного регулирования и надзора в сфере финансового мониторинга, с участием руководителя и/или уполномоченного представителя субъекта первичного финансового мониторинга, который привлекается к ответственности.

Нацкомфинуслуг уведомляет субъекта первичного финансового мониторинга о дате, месте и времени рассмотрения дела не позднее чем за пять рабочих дней до даты его рассмотрения. Такое уведомление направляется заказным письмом с уведомлением о вручении (и дополнительно средствами электронной или факсимильной связи) согласно информации о местонахождении субъекта первичного финансового мониторинга, которая содержится в Государственном реестре финансовых учреждений, других реестрах (перечнях), или вручается лично руководителю или уполномоченному представителю субъекта первичного финансового мониторинга под подпись.

Неявка руководителя и/или уполномоченного представителя субъекта первичного финансового мониторинга в случае, если о дате, месте и времени рассмотрения дела они были уведомлены в порядке, установленном абзацем вторым пункта 7 настоящего Порядка, не может быть основанием для отложения рассмотрения дела.

9. Решение (постановление) о применении санкций за совершенное нарушение о неисполнении (ненадлежащем исполнении) требований Закона и/или нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения или о закрытии производства по делу принимается директором департамента (руководителем самостоятельного структурного подразделения) Нацкомфинуслуг, в функции которого входят вопросы государственного регулирования и надзора в сфере финансового мониторинга.

Решение (постановление) о применении санкций за совершенное нарушение о неисполнении (ненадлежащем исполнении) требований Закона и/или нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и решение (постановление) о прекращении производства по делу оформляются по установленным формам (приложения 1, 2 к настоящему Порядку).

10. Санкции могут быть применены к субъекту первичного финансового мониторинга за нарушение требований Закона и/или нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в течение шести месяцев со дня его обнаружения, но не позднее чем через три года со дня его совершения.

11. Решение (постановление) о применении санкций или о закрытии производства по делу вручается руководителю или уполномоченному представителю субъекта первичного финансового мониторинга (его уполномоченному представителю) или направляется по местонахождению субъекта первичного финансового мониторинга заказным письмом с уведомлением о вручении не позднее пяти рабочих дней со дня его вынесения.

12. Основаниями для прекращения производства по делу являются:

установленные при рассмотрении дела факта отсутствия за проверяемый период, нарушений требований Закона и/или нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в результате предоставления субъектом первичного финансового мониторинга подтверждающих документов;

истечение к моменту рассмотрения дела сроков, предусмотренных пунктом 10 настоящего Порядка.

13. В случае невыполнения (ненадлежащего выполнения) субъектом первичного финансового мониторинга требований Закона, других нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, к нему применяются такие штрафные санкции:

до 500 необлагаемых минимумов доходов граждан для юридических лиц или до 100 необлагаемых минимумов доходов граждан для субъектов первичного финансового мониторинга, которые не являются юридическими лицами - за нарушение требований по идентификации, верификации, изучению клиентов (лиц) в случаях, предусмотренных законодательством;

до 800 необлагаемых минимумов доходов граждан для юридических лиц или до 100 необлагаемых минимумов доходов граждан для субъектов первичного финансового мониторинга, которые не являются юридическими лицами - за невыявление, несвоевременное выявление и нарушение порядка регистрации финансовых операций, которые в соответствии с законодательством подлежат финансовому мониторингу;

до 2000 необлагаемых минимумов доходов граждан для юридических лиц или до 200 необлагаемых минимумов доходов граждан для субъектов первичного финансового мониторинга, которые не являются юридическими лицами, - за непредставление, несвоевременное представление, нарушение порядка представления или представление специально уполномоченному органу недостоверной информации в случаях, предусмотренных законодательством;

до 2000 необлагаемых минимумов доходов граждан для юридических лиц или до 200 необлагаемых минимумов доходов граждан для субъектов первичного финансового мониторинга, которые не являются юридическими лицами - за нарушение порядка приостановления финансовой (финансовых) операции (операций);

до 2000 необлагаемых минимумов доходов граждан для юридических лиц или до 200 необлагаемых минимумов доходов граждан для субъектов первичного финансового мониторинга, которые не являются юридическими лицами, - за непредставление, представление не в полном объеме, предоставление недостоверной информации/документов, представление копий документов, в которых невозможно прочитать все указанные в них сведения по запросу субъекта государственного финансового мониторинга, необходимых для выполнения им функций по государственному регулированию и надзору согласно Закону, или потерю документов (в том числе информации о счетах или активах);

до 300 необлагаемых минимумов доходов граждан для юридических лиц или до 100 необлагаемых минимумов доходов граждан для субъектов первичного финансового мониторинга, которые не являются юридическими лицами - за нарушение обязанностей, определенных Законом и/или нормативно-правовыми актами в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и не указанным в абзацах втором - шестом части третьей статьи 24 Закона.

Повторное (повторные) нарушения субъектом первичного финансового мониторинга требований Закона и/или нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, то есть нарушение, совершенное в течение трех лет после дня обнаружения Нацкомфинуслуг аналогичного нарушения, за которое к субъекту первичного финансового мониторинга принято решение о применении санкции в соответствии с Законом, влечет (влекут) за собой наложение штрафа на субъекта первичного финансового мониторинга в размере до 3000 необлагаемых минимумов доходов граждан (для субъектов первичного финансового мониторинга, которые не являются юридическими лицами, - в размере до 400 необлагаемых минимумов доходов граждан).

14. При определении размера штрафа учитываются обстоятельства совершения нарушения и его последствия.

15. Штраф за нарушение требований Закона и/или нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, которые были допущены:

обособленными подразделениями субъекта первичного финансового мониторинга - юридического лица (филиалами, представительствами и т.п.), накладывается непосредственно на субъекта первичного финансового мониторинга - юридическое лицо;

работниками, работающими на условиях трудового договора у субъекта первичного финансового мониторинга, накладывается непосредственно на субъекта первичного финансового мониторинга.

16. Кроме применения финансовых санкций, в случае обнаружения двух и более любых повторных нарушений, совершенных субъектом первичного финансового мониторинга, к нему дополнительно может быть применена санкция в виде аннулирования лицензии или другого специального разрешения на право осуществления определенных видов деятельности.

17. В случае нарушения должностным лицом субъекта первичного финансового мониторинга требований Закона и/или нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения, Нацкомфинуслуг может в соответствии с Законом принять решение о применении к субъекту первичного финансового мониторинга санкции в виде временного отстранения такого должностного лица от должности до устранения нарушения.

18. Решение об аннулировании лицензии или другого специального разрешения на право осуществления определенных видов деятельности, о временном отстранении должностного лица субъекта первичного финансового мониторинга принимается Нацкомфинуслуг коллегиально путем вынесения соответствующего распоряжения.

19. Решение (постановление) Нацкомфинуслуг о применении к субъекту первичного финансового мониторинга санкций вступает в законную силу с даты его принятия.

Решение (постановление) Нацкомфинуслуг (его уполномоченного должностного лица) о применении к субъекту первичного финансового мониторинга штрафных санкций является исполнительным документом.

Решение (постановление) Нацкомфинуслуг (его уполномоченного должностного лица) о применении штрафных санкций подлежит выполнению субъектом первичного финансового мониторинга в течение пятнадцати рабочих дней со дня его получения, о чем письменно сообщается Нацкомфинуслуг в сроки, определенные в пункте 20 настоящего порядке.

20. Факт выполнения субъектом первичного финансового мониторинга решения (постановления) о применении штрафных санкций подтверждается предоставленной субъектом первичного финансового мониторинга удостоверенной надлежащим образом копией платежного документа, которая направляется в Нацкомфинуслуг в течение пяти рабочих дней после перечисления суммы штрафа. Указанная копия документа приобщается к делу.

21. В случае невыполнения субъектом первичного финансового мониторинга решения (постановления) Нацкомфинуслуг о применении штрафных санкций в установленный срок оно передается Нацкомфинуслуг в органы государственной исполнительной службы для принудительного исполнения.

22. Обжалование решения (постановления) Нацкомфинуслуг о применении к субъекту первичного финансового мониторинга штрафных санкций осуществляется в судебном порядке исключительно с целью установления законности принятия такого решения (постановления) и не приостанавливает исполнения субъектом первичного финансового мониторинга примененной санкции.

Приложение 1

к Порядку применения санкций, предусмотренных Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", предъявления требований и контроля за их выполнением Национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг (пункт 9)

Решение (Постановление)

См. Решение (Постановление)

Приложение 2

к Порядку применения санкций, предусмотренных Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", предъявления требований и контроля за их выполнением Национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг (пункт 9)

Решение (Постановление)

См. Решение (Постановление)