ПРИКАЗ МИНИСТРА ФИНАНСОВ РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН И ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН

от 10 декабря 2015 года №643, 19 декабря 2015 года №225

О внесении изменений и дополнений в некоторые приказы Министра финансов Республики Казахстан и постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан

В целях реализации Закона Республики Казахстан от 2 августа 2015 года "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Министр финансов Республики Казахстан ПРИКАЗЫВАЕТ и Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить перечень некоторых приказов Министра финансов Республики Казахстан и постановлений Правления Национального Банка Республики Казахстан, в которые вносятся изменения и дополнения, согласно приложению к настоящим приказу и постановлению.

2. Комитету по финансовому мониторингу Министерства финансов Республики Казахстан (Таджияков Б.Ш.) в установленном законодательством порядке обеспечить:

1) государственную регистрацию настоящих приказа и постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) в течение десяти календарных дней после государственной регистрации настоящих приказа и постановления их направление на официальное опубликование в периодических печатных изданиях и информационно-правовой системе "Аділет";

3) в течение десяти календарных дней после государственной регистрации настоящего приказа в Министерстве юстиции Республики Казахстан направление в Республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения "Республиканский центр правовой информации Министерстве юстиции Республики Казахстан" для размещения в Эталоннам контрольным банке нормативных правовых актов Республики Казахстан;

4) размещение настоящих приказа и постановления на интернет-ресурсе Министерства Финансов Республики Казахстан.

3. Настоящие приказ и постановление вводятся в действие по истечении десяти календарных дней после дня первого официального опубликования.

Министр финансов Республики Казахстан "___" __________ 20__ год

_____________Б.Султанов

Председатель Национального Банка Республики Казахстан "___" __________ 20__ год

__________Д.Акишев

Приложение

к Приказу Министра финансов Республики Казахстан и Постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10 декабря 2015 года №643, 19 декабря 2015 года №225

Перечень некоторых приказов Министра финансов Республики Казахстан и постановлений Правления Национального Банка Республики Казахстан, в которые вносятся изменения и дополнения

1. Внести в приказ Министра финансов Республики Казахстан от 26 ноября 2014 года №518 и постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 декабря 2014 года №236 "Об утверждении Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, за исключением оператора межбанковской системы переводов денег, и микрофинансовых организаций" (зарегистрированные в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под №10215, опубликованные в информационно-правовой системе "Аділет" 27 февраля 2015 года) следующие изменение и дополнения:

в Требованиях к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, за исключением оператора межбанковской системы переводов денег, и микрофинансовых организаций, утвержденных указанными приказом и постановлением:

подпункт 3) пункта 15 изложить в следующей редакции:

"3) иностранные государства (территории), включенные в перечень оффшорных зон для целей Закона Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденный приказом исполняющего обязанности Министра финансов Республики Казахстан от 10 февраля 2010 года №52 "Об утверждении Перечня оффшорных зон для целей Закона Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"(зарегистрированный в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под №6058);";

в приложении 1:

Пояснения к Требованиям к содержанию досье клиента дополнить пунктом 3 следующего содержания:

"3. Сведения о миграционных карточках не требуется получать в отношении граждан государств, входящих в Евразийский экономический союз.";

в приложении 2:

Пояснения к Требованиям к содержанию досье клиента дополнить пунктами 4 и 5 следующего содержания:

"4. Сведения о миграционных карточках не требуется получать в отношении граждан государств, входящих в Евразийский экономический союз.

5. Сведения о персональном составе высшего органа коммерческой организации получаются в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа и владеющих более двадцатью пятью процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных акций коммерческой организации. Допускается получение сведений о персональном составе высшего органа коммерческой организации в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа и владеющих двадцатью пятью и менее процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных акций коммерческой организации.

Сведения о персональном составе высшего органа некоммерческой организации получаются в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа либо являющихся учредителями некоммерческой организации, за исключением случаев, когда количество членов высшего органа либо количество учредителей некоммерческой организации превышает пять физических и (или) юридических лиц.".

2. Внести в приказ Министра финансов Республики Казахстан от 26 ноября 2014 года №519 и постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 декабря 2014 года №237 "Об утверждении Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для фондовой биржи" (зарегистрированные в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под №10207, опубликованные в информационно-правовой системе "Аділет" 27 февраля 2015 года) следующие изменения:

в Требованиях к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для фондовой биржи, утвержденных указанными приказом и постановлением:

подпункт 1) пункта 2 изложить в следующей редакции:

"1) замораживание операций с деньгами и (или) иным имуществом – меры в отношении денег и (или) иного имущества, принадлежащих организации и (или) физическому лицу, включенным в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, либо организации, бенефициарным собственником которой является такое физическое лицо, принимаемые путем приостановления расходных операций по банковскому счету (банковским счетам) клиента;";

подпункт 3) пункта 15 изложить в следующей редакции:

"3) иностранные государства (территории), включенные в перечень оффшорных зон для целей Закона Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденный приказом исполняющего обязанности Министра финансов Республики Казахстан от 10 февраля 2010 года №52 "Об утверждении Перечня оффшорных зон для целей Закона Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (зарегистрированный в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под №6058);";

подпункт 7) пункта 32 изложить в следующей редакции:

"7) порядок взаимодействия подразделений (работников) фондовой биржи по выявлению клиентов и бенефициарных собственников, находящихся в Перечне, а также по незамедлительному замораживанию операций с деньгами и (или) иным имуществом таких клиентов;";

приложение изложить в редакции согласно приложению 1 к настоящему Перечню.

3. Внести в приказ Министра финансов Республики Казахстан от 26 ноября 2014 года №520 и постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 декабря 2014 года №239 "Об утверждении Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для единого накопительного пенсионного фонда и добровольных накопительных пенсионных фондов" (зарегистрированные в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под №10216, опубликованные в информационно-правовой системе "Аділет" 27 февраля 2015 года) следующие изменения и дополнения:

в Требованиях к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для единого накопительного пенсионного фонда и добровольных накопительных пенсионных фондов, утвержденных указанными приказом и постановлением:

подпункт 3) пункта 16 изложить в следующей редакции:

"3) иностранные государства (территории), включенные в перечень оффшорных зон для целей Закона Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденный приказом исполняющего обязанности Министра финансов Республики Казахстан от 10 февраля 2010 года №52 "Об утверждении Перечня оффшорных зон для целей Закона Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (зарегистрированный в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под №6058);";

подпункт 1) пункта 24 изложить в следующей редакции:

"1) при установлении деловых отношений в рамках договора о пенсионном обеспечении за счет обязательных пенсионных взносов или обязательных профессиональных пенсионных взносов;";

в приложении 1:

Пояснения к Требованиям к содержанию досье клиента дополнить пунктом 4 следующего содержания:

"4. Сведения о миграционных карточках не требуется получать в отношении граждан государств, входящих в Евразийский экономический союз.";

в приложении 2:

Пояснения к Требованиям к содержанию досье клиента дополнить пунктами 5 и 6 следующего содержания:

"5. Сведения о миграционных карточках не требуется получать в отношении граждан государств, входящих в Евразийский экономический союз.

6. Сведения о персональном составе высшего органа коммерческой организации получаются в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа и владеющих более двадцатью пятью процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных акций коммерческой организации. По усмотрению фонда допускается получение сведений о персональном составе высшего органа коммерческой организации в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа и владеющих двадцатью пятью и менее процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных акций коммерческой организации.

Сведения о персональном составе высшего органа некоммерческой организации получаются в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа либо являющихся учредителями некоммерческой организации, за исключением случаев, когда количество членов высшего органа либо количество учредителей некоммерческой организации превышает пять физических и (или) юридических лиц.".

4. Внести в приказ Министра финансов Республики Казахстан от 26 ноября 2014 года №521 и постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 декабря 2014 года №235 "Об утверждении Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для банков второго уровня и Национального оператора почты" (зарегистрированные в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под №10212, опубликованные в информационно-правовой системе "Аділет" 27 февраля 2015 года) следующие изменения и дополнения:

в Требованиях к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для банков второго уровня и Национального оператора почты, утвержденных указанными приказом и постановлением:

пункт 2 изложить в следующей редакции:

"2. Если Требованиями не предусмотрено иное, то понятия, применяемые в Требованиях, используются в значениях, указанных в Законе о ПОД/ФТ.

Для целей Требований используются следующие основные понятия:

1) замораживание операций с деньгами и (или) иным имуществом – меры в отношении денег и (или) иного имущества, принадлежащих организации и (или) физическому лицу, включенным в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, либо организации, бенефициарным собственником которой является такое физическое лицо, принимаемые путем:

приостановления расходных операций по банковскому счету (банковским счетам) клиента;

блокирования ценных бумаг клиента в системе учета номинального держания;

отказа от исполнения (блокирования) приказов (поручений) клиента на совершение операций по счету (счетам) клиента для учета активов, переданных на кастодиальное обслуживание;

отказа в проведении и (или) приостановления расходных операций по металлическому счету (металлическим счетам) клиента (в виде возврата, снятия, списания со счета или перечисления аффинированных драгоценных металлов на другой счет либо выдачи денег в результате совершения сделки купли-продажи аффинированных драгоценных металлов);

приостановления исполнения указаний клиента по платежу или переводу денег без использования банковского счета;

блокирования электронного кошелька;

отказа в проведении и (или) приостановления иных операций с деньгами и (или) иным имуществом, совершаемых клиентом, в целях ограничения доступа клиента к финансовым ресурсам, включая отказ в доступе в сейфовое хранилище;

2) необычная операция (сделка) - операция (сделка), подлежащая обязательному изучению в соответствии с пунктом 4 статьи 4 Закона о ПОД/ФТ с учетом признаков, утвержденных Правительством Республики Казахстан и разработанных банком второго уровня или Национальным оператором почты (далее - банк) самостоятельно;

3) разовая операция (сделка) - отношения по предоставлению банком клиенту следующих услуг (продуктов):

покупка, продажа или обмен клиентом наличной иностранной валюты через обменный пункт;

осуществление клиентом либо поступление в его пользу безналичного платежа или перевода денег без использования банковского счета;

оплата чека банком чекодержателя;

учет банком векселя векселедержателя;

внесение денег на банковский счет физического лица с помощью оборудования (устройства), предназначенного для приема наличных денег;

осуществление операций с помощью платежной карточки, не являющейся средством доступа к банковскому счету;

погашение электронных денег неидентифицированному владельцу электронных денег;

4) риски ОД/ФТ - риски преднамеренного или непреднамеренного вовлечения банка в процессы ОД/ФТ или иную преступную деятельность;

5) управление рисками ОД/ФТ - совокупность принимаемых банком мер по выявлению, оценке, мониторингу рисков ОД/ФТ, а также их минимизации (в отношении продуктов/услуг, клиентов, а также совершаемых клиентами операций);

6) пороговая операция - операция с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащая финансовому мониторингу в соответствии со статьей 4 Закона о ПОД/ФТ и равная либо превышающая установленную Законом о ПОД/ФТ пороговую сумму;

7) счет - способ отражения деловых отношений между банком и клиентом, предусматривающих осуществление банком приема, учета и хранения активов клиента, включая деньги, ценные бумаги и иные финансовые инструменты, драгоценные металлы и драгоценные камни, за исключением отношений по предоставлению банком клиенту в аренду сейфовой ячейки;

8) деловые отношения - отношения по предоставлению банком клиенту услуг (продуктов), относящихся к финансовой деятельности и финансовым услугам, за исключением услуг (продуктов), относящихся к разовым операциям (сделкам).";

подпункт 3) пункта 16 изложить в следующей редакции:

"3) иностранные государства (территории), включенные в перечень оффшорных зон для целей Закона Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденный приказом исполняющего обязанности Министра финансов Республики Казахстан от 10 февраля 2010 года №52 "Об утверждении Перечня оффшорных зон для целей Закона Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (зарегистрированный в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под №6058);";

пункт 17 изложить в следующей редакции:

"17. Услуги (продукты, операции) банка, а также способы их предоставления, подверженные высокому риску ОД/ФТ, включают, но не ограничиваются:

1) дистанционное обслуживание клиентов (транзакционно-банковские электронные услуги), включая обслуживание посредством персональных компьютеров, телефонов, электронных терминалов;

2) персональное банковское обслуживание клиентов;

3) платежи и (или) переводы денег без использования банковского счета;

4) торговое финансирование;

5) сейфовые услуги (аренда сейфовых ячеек, ответственное хранение в сейфовых хранилищах);

6) доверительное управление имуществом;

7) брокерское обслуживание на международных рынках;

8) кастодиальное обслуживание;

9) электронные деньги в случае, если банк-эмитент не является оператором соответствующей системы электронных денег;

10) предоплаченные платежные карточки;

10-1) корпоративные платежные карточки;

11) чеки, в том числе дорожные чеки;

12) счета иностранных финансовых организаций;

13) операции по покупке, продаже, обмену наличной иностранной валюты через обменные пункты.";