Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 30 декабря 2011 года №497

О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины

В соответствии со статьями 7, 44, 45 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьей 47 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", статьями 1, 4, 8, 14, 22 Закона Украины "О государственном регулировании добычи, производства и использования драгоценных металлов и драгоценных камней и контроль за операциями с ними", статьями 1, 5, 6, 11 Декрета Кабинета Министров Украины от 19.02.93 №15-93 "О системе валютного регулирования и валютного контроля" и с целью дальнейшего упорядочения операций с банковскими металлами Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Дополнить пункт 2.2 главы 2 Правил вывоза из Украины и ввоза в Украину уполномоченными банками национальной и иностранной валюты, банковских металлов, бланков чеков, утвержденных постановлением Правления Национального банка Украины от 06.08.2003 №327, зарегистрированных в Министерстве юстиции Украины 29.08.2003 за №753/8074 (с изменениями), после абзаца первого новым абзацем такого содержания:

"Уполномоченный банк осуществляет вывоз банковских металлов, изготовленных украинскими производителями, при наличии письменного отказа Национального банка от покупки банковских металлов (изготовленных украинскими производителями), которые вывозятся".

В связи с этим абзац второй считать абзацем третьим.

2. В заглавии и пункте 1 постановления Правления Национального банка Украины от 06.08.2003 №325 "Об утверждении Положения об осуществлении уполномоченными банками операций с банковскими металлами и внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины", зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 29.08.2003 за №749/8070 (с изменениями), слова "уполномоченными банками" исключить.

3. Внести изменения в Положение об осуществлении уполномоченными банками операций с банковскими металлами, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 06.08.2003 №325, зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 29.08.2003 за №749/8070 (с изменениями), изложив его в редакции, которая прилагается.

4. Дополнить пункт 2.1 главы 2 Правил функционирования Системы подтверждения соглашений на межбанковском валютном рынке Украины Национального банка Украины и перечисления (зачисления) средств по отдельным операциям с иностранной валютой и банковскими металлами зачисление) средств по отдельным операциям с иностранной валютой и банковскими металлами), утвержденных постановлением Правления Национального банка Украины от 10.08.2005 №281, зарегистрированных в Министерстве юстиции Украины 29.08.2005 за №951/11231 (с изменениями), после абзаца первого новым абзацем такого содержания:

"Уполномоченный банк также включает в Заявку потребности клиентов и собственные потребности относительно покупки-продажи за гривни банковских металлов у Национального банка Украины с указанием вида банковского металла, курса и объема его покупки и/или продажи, а также признака операции: по поручению клиента или операция по собственным потребностям в пределах лимитов открытой валютной позиции".

В связи с этим абзацы второй - шестой считать соответственно абзацами третьимседьмым.

5. Внести в Инструкцию о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины, утвержденную постановлением Правления Национального банка Украины от 12.12.2002 №502, зарегистрированную в Министерстве юстиции Украины 14.01.2003 за №21/7342 (с изменениями), такие изменения:

5.1. В главе 5:

в абзаце десятом пункта 5.1 слова "или операции по покупке-продаже банковского металла" исключить;

в пункте 5.15:

в абзаце первом слова "/вид банковского металла", "/масса" исключить;

в абзаце втором слова "а в графе "Комиссия в %" проставляется цифрами тариф комиссионного вознаграждения в процентах" исключить.

5.2. Приложение 11 изложить в такой редакции:

 

" Приложение 11

к Инструкции о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины

      ___________________________                  Форма №377-К

          (наименование банка)

КВИТАНЦИЯ №

об осуществлении валютно-обменной операции

Дата _____________________         Время осуществления операции _____________

Название операции ___________________________________________________________

            (покупка, продажа, конвертация иностранной валюты, покупка, продажа дорожных чеков)

 

Название валюты Сумма Курс, кросс-курс К выдаче название валюты сумма Всего

Сумма комиссии _____________________________________________________________.

Клиент ______________________________________________________________________

             [фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица]

____________________________________________________________________________.

Предъявленный _______________________________________________________________

                  (название документа - паспорт или какой-либо документ,

                                 удостоверяющий личность)

серии _______ №__________, _________________________________________________,

                                       (кем выдан, дата выдачи)

____________________________________________________________________________.

   (указывается резидентность физического лица: резидент или нерезидент)

____________________________________________________________________________.

Подпись клиента _____ Подпись работника банка (финансового учреждения) _____. "

6. Генеральному департаменту денежно-кредитной политики (Щербакова О.А.) после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины довести содержание настоящего постановления до сведения территориальных управлений Национального банка Украины и банков Украины для использования в работе.

7. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на первого заместителя Председателя Национального банка Украины Колобова Ю.В.

8. Постановление вступает в силу со дня его официального опубликования.

 

Председатель

С.Г. Арбузов

СОГЛАСОВАНО: Государственная таможенная служба Украины

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 6 августа 2003 года №325

(в редакции Постановления Правления Национального банка Украины от 30 декабря 2011 года №497)

Положение об осуществлении операций с банковскими металлами

I. Общие положения

1.1. Настоящее Положение определяет порядок осуществления операций с банковскими металлами на межбанковском валютном рынке Украины (далеемежбанковский валютный рынок) и на международных рынках.

Уполномоченные банки осуществляют операции с банковскими металлами на основании генеральной лицензии на осуществление валютных операций.

1.2. В настоящем Положении термины употребляются в таком значении:

банковские металлы - это золото, серебро, платина, металлы платиновой группы, доведенные (аффинированные) до наивысших проб в соответствии с мировыми стандартами в слитках и порошках, которые имеют сертификат качества, а также монеты, изготовленные из драгоценных металлов. Из металлов платиновой группы берется только палладий;

признанные производители - это аффинажные компании - признанные поставщики на Лондонский рынок драгоценных металлов, которые внесены в специальный список аффинажных компаний, зарегистрированных Лондонской ассоциацией рынка драгоценных металлов (LBMA), или в список аффинажных компаний, которые являются участниками Лондонского рынка платины и палладия (LPPM);

производители - это аффинажные предприятия Украины, которые осуществляют аффинаж драгоценных металлов с изготовлением слитков банковских металлов и не относятся к признанным производителям;

масса металла в лигатуре (лигатурная масса) - это фактическая общая масса сплава или порошка, которую содержит драгоценный металл;

масса металла в чистоте (химически чистого металла) - это фактическое содержание основного драгоценного металла в сплаве или порошке;

металлические счета - текущие, вкладные (депозитные), корреспондентские счета, которые открываются уполномоченными банками Украины для учета операций, которые осуществляются с банковскими металлами;

мерные слитки - это слитки банковских металлов массой 1 кг и менее, проба которых составляет не менее: 999,9 - для золота, 999 - для серебра, 999,5 - для платины и палладия;

монеты, изготовленные из драгоценных металлов (далее - монеты):

отечественные монеты с пробами не ниже: для золота - 995, для серебра - 999, для платины и палладия - 999,5, которые не являются средством платежа на территории Украины;

иностранные монеты с пробами не ниже: для золота - 900, для серебра - 925, для платины и палладия - 999;

инвестиционные монеты Украины - монеты с пробами для золота - 999,9, для серебра - 999,9, для платины - 999,5, которые предназначены для инвестирования и накопления;

монетный двор - юридическое лицо, которое осуществляет изготовление (чеканку) монет из драгоценных металлов;

наивысшие пробы банковских металлов в слитках и порошках - это пробы не ниже: для золота - 995, для серебра - 999, для платины и палладия - 999,5;

порошки банковских металлов - это золото, серебро, платина и палладий в виде порошковидной субстанции (гранулы, губка), упакованные в стеклянные ампулы, пластмассовые банки или мешки с маркировкой признанного производителя;

представитель признанного производителя - физическое или юридическое лицо, которое имеет полномочия на реализацию банковских металлов признанного производителя;

представитель монетного двора - физическое или юридическое лицо, которое имеет полномочия на реализацию монет монетного двора;

сертификат качества банковских металлов - официальный штамп (клеймо, товарный знак) или письменный документ признанного производителя, производителя, который удостоверяет пробу банковского металла и идентифицирует название признанного производителя или производителя;

стандартные слитки - это слитки банковских металлов, которые отвечают стандартам качества, принятым LBMA и LPPM, или техническим условиям ГОСТ 28058-89, ГОСТ 28595-90, принятым Межгосударственным советом по стандартизации, метрологии и сертификации, и национальным стандартам Украины ДСТУ ГОСТ 31290:2007, ДСТУ ГОСТ 31291:2007;

торговля банковскими металлами - это покупка, продажа банковского металла, конвертация одного банковского металла в другой, осуществление операций с деривативами, базовым активом которых являются банковские металлы;

физическая поставка банковских металлов - это операция, которая сопровождается физическим перемещением банковских металлов между участниками операции.

1.3. Операции с банковскими металлами и их учет осуществляются отдельно по каждому виду банковских металлов, а именно:

золото в стандартных слитках - в количественных единицах массы химически чистого металла;

золото в мерных слитках и порошках - в количественных единицах лигатурной массы металла;

серебро, платина и палладий в стандартных и мерных слитках и порошках - в количественных единицах лигатурной массы металла;

золото, серебро, платина и палладий в монетах, пробы которых отвечают или превышают пробы, установленные для мерных слитков соответствующего банковского металла, - в количественных единицах лигатурной массы металла, а пробы которых ниже установленных для мерных слитков соответствующего банковского металла, - в количественных единицах массы химически чистого металла.

II. Виды операций с банковскими металлами

2.1. Уполномоченные банки имеют право осуществлять на межбанковском валютном рынке такие виды операций с банковскими металлами:

а) открытие металлических счетов в Национальном банке Украины (далееНациональный банк), в уполномоченных банках и осуществление операций по ним;

б) открытие и ведение металлических счетов других уполномоченных банков, металлических счетов юридических лиц-резидентов (кроме обособленных подразделений), физических лиц;

в) покупка-продажа за гривни;

г) конвертация одного банковского металла в другой;

ґ) привлечение на вклады (депозиты) клиентов (кроме банков);

д) привлечение и размещение межбанковских депозитов;

е) предоставление и получение межбанковских кредитов;

є) предоставление кредитов резидентам - юридическим лицам и физическим лицамсубъектам предпринимательской деятельности;

ж) предоставление и получение в залог;

з) ответственное хранение в Национальном банке, в уполномоченных банках, в собственном хранилище;

и) перевозка.

2.2. Уполномоченные банки имеют право осуществлять на международных рынках такие виды операций с банковскими металлами:

а) открытие металлических счетов в банках-нерезидентах и осуществление операций по ним;

б) покупка-продажа за иностранную валюту;

в) привлечение и размещение межбанковских депозитов;

г) предоставление и получение межбанковских кредитов;

ґ) предоставление и получение в залог;

д) ответственное хранение в банках-нерезидентах;

е) перевозка.

III. Особенности осуществления операций с банковскими металлами

3.1. Открытие и закрытие металлических счетов уполномоченными банками осуществляются в порядке, установленном нормативно-правовыми актами Национального банка, которые регулируют открытие и закрытие счетов в иностранной валюте.

3.2. Внесение банковских металлов на вкладной (депозитный) металлический счет, выдача и погашение кредита в банковских металлах и списание из вкладного (депозитного) металлического счета осуществляются исключительно через текущие металлические счета клиентов и корреспондентские металлические счета уполномоченных банков.

3.3. Внесение банковских металлов на металлический счет физического лицанерезидента осуществляется при условии подтверждения источников происхождения банковских металлов, копии подтверждающих документов подшиваются в документы дня банка.

3.4. Квитанция об осуществлении операции по покупке-продаже у физического лицанерезидента банковских металлов не является основанием для внесения гривны/банковского металла на собственный текущий счет.

3.5. Использование банковских металлов на территории Украины в качестве залога осуществляется при условии получения индивидуальной лицензии Национального банка на право проведения такой валютной операции.

3.6. Ответственное хранение банковских металлов в Национальном банке, в уполномоченных банках, в собственном хранилище, перевозка банковских металлов и порядок обеспечения касс банков осуществляются в порядке, установленном нормативноправовыми актами Национального банка, которые регулируют ведение кассовых операций банками.

3.7. Зачисление банковских металлов на металлические счета клиентов осуществляется без использования распределительных счетов.

3.8. Комиссионное вознаграждение за осуществление операций с банковскими металлами взыскивается уполномоченными банками исключительно в гривнях.

3.9. Уполномоченный банк должен иметь эксперта при осуществлении операций с банковскими металлами с физической поставкой.

3.10. Уполномоченные банки не имеют права:

а) использовать банковские металлы в качестве средства платежа, кроме уплаты процентов в банковских металлах;

б) размещать от своего имени банковские металлы, которые приняты на ответственное хранение или в залог;

в) выпускать сберегательные (депозитные) сертификаты в банковских металлах;

г) осуществлять перечисление банковских металлов с металлических счетов юридических лиц (кроме уполномоченных банков) на металлические счета других юридических лиц (кроме уполномоченных банков) и физических лиц, с металлических счетов физических лиц на металлические счета юридических лиц (кроме уполномоченных банков), а также с металлических счетов физических лиц-резидентов на металлические счета физических лиц-нерезидентов.

IV. Операции по торговле банковскими металлами

4.1. Операции по торговле банковскими металлами разрешается осуществлять исключительно Национальному банку, уполномоченным банкам или при посредничестве этих банков.

4.2. Уполномоченные банки имеют право осуществлять операции по торговле банковскими металлами с физической поставкой или без нее:

от своего имени, по доверенности и за счет средств клиентов (в том числе на основании платежных требований на взыскание банковских металлов, оформленных государственными исполнителями);

в пределах лимитов открытой валютной позиции банка.

4.3. Уполномоченные банки выполняют операции по покупке-продаже банковских металлов исключительно за безналичные гривни по поручению клиентов (кроме банков) с использованием текущих металлических счетов этих клиентов.

4.4. Уполномоченные банки имеют право проводить на межбанковском валютном рынке операции по:

покупке-продаже банковских металлов на условиях "тод", "том", "спот", "форвард" или "своп" за гривни;

конвертации одного банковского металла в другой.

4.5. Уполномоченные банки имеют право проводить на международных рынках на условиях "тод", "том", "спот", "форвард" или "своп" операции по:

а) покупке банковских металлов за какую-либо иностранную валюту;

б) продаже - за иностранную валюту 1-й группы Классификатора иностранных валют и банковских металлов, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 04.02.98 №34 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 02.10.2002 №378, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 24.10.2002 за №841/7129 (с изменениями)) (далее - Классификатор).

4.6. Уполномоченные банки не имеют права проводить другие операции с деривативами, базовым активом которых являются банковские металлы, кроме операций, предусмотренных этой главой.

4.7. Уполномоченные банки во время функционирования Системы подтверждения соглашений на межбанковском валютном рынке Украины Национального банка Украины (далее - Система подтверждения соглашений) подтверждают:

соглашения (договоры) по покупке-продаже банковских металлов за гривни, заключенные с другими уполномоченными банками и/или с Национальным банком;

операции по заявлениям и поручениям клиентов (кроме банков) по покупке-продаже банковских металлов за гривни, которые выполняются в пределах самого банка. Подтверждение этих операций осуществляется по каждому виду банковского металла по общему объему покупки и/или продажи с указанием средневзвешенного курса.

Порядок функционирования Системы подтверждения соглашений определяется нормативно-правовыми актами Национального банка, которые регулируют порядок и условия торговли иностранной валютой.

4.8. Уполномоченные банки на международных рынках имеют право осуществлять операции по покупке-продаже банковских металлов с признанными производителями (или представителями признанных производителей), монетными дворами (или представителями монетных дворов) и банками-нерезидентами.

4.9. Уполномоченные банки при продаже банковских металлов, изготовленных производителями, обязаны первоочередно предлагать такие банковские металлы Национальному банку.

4.10. Уполномоченные банки имеют право осуществлять покупку банковских металлов, изготовленных производителями, непосредственно у производителей при наличии письменного отказа Национального банка от покупки банковских металлов с указанием информации о таких банковских металлах.

4.11. Нотариально засвидетельствованная копия письменного отказа Национального банка от покупки банковских металлов остается в уполномоченном банке, который осуществляет операции по покупке-продаже таких банковских металлов.

4.12. Порядок оформления заявлений о покупке или продаже банковских металлов, а также платежных поручений на перевод банковских металлов определяется нормативноправовыми актами Национального банка, которые регулируют порядок и условия торговли иностранной валютой и порядок выполнения банковских документов на перевод в иностранной валюте и банковских металлах.

4.13. Национальный банк осуществляет покупку и продажу инвестиционных монет Украины в порядке, определенном нормативно-правовыми актами Национального банка, которые регулируют организацию изготовления и выпуска в обращение инвестиционных монет Украины.

V. Осуществление операций с банковскими металлами в операционных кассах уполномоченных банков

5.1. Уполномоченные банки осуществляют операции с банковскими металлами в операционных кассах в порядке, установленном нормативно-правовыми актами Национального банка, которые регулируют ведение кассовых операций банками, с учетом требований, определенных настоящим Положением.

5.2. К операциям с банковскими металлами в операционных кассах принадлежат:

а) покупка у физических лиц - резидентов и нерезидентов банковских металлов за наличные гривни;

б) продажа физическим лицам - резидентам и нерезидентам банковских металлов за наличные гривни;

в) выдача банковских металлов клиентам с их металлических счетов через операционную кассу банка;

г) принятие банковских металлов от клиентов для зачисления на металлические счета;

ґ) конвертация одного банковского металла в другой.

5.3. В операционных кассах уполномоченных банков в доступном для обзора клиентами месте размещается такая информация:

а) копия приказа (распоряжения) банка об установлении курсов покупки и/или продажи банковских металлов;

б) перечень операций с банковскими металлами, которые осуществляются в операционных кассах;

в) извлечение из приказа (распоряжения) об установлении тарифов комиссионного вознаграждения за осуществленные операции с банковскими металлами.

5.4. Не допускается отказ в осуществлении операций, указанных в перечне операций с банковскими металлами, которые осуществляются в операционных кассах.

5.5. Принятие (выдача) банковских металлов с металлических счетов клиентов осуществляется по заявлению о принятии (выдаче) банковских металлов (приложение 1).

5.6. Заявления о принятии (выдаче) банковских металлов и квитанции к ним должны быть должным образом оформлены согласно пояснению относительно заполнения реквизитов заявлений о принятии (выдаче) банковских металлов (приложение 2).

5.7. Уполномоченный банк при осуществлении операций по покупке-продаже, конвертации банковского металла выдает клиенту квитанцию по форме, приведенной в приложении 3 к настоящему Положению.

Квитанция об осуществлении операции по покупке-продаже, конвертации банковского металла выписывается в двух экземплярах. Первый экземпляр выдается клиенту как подтверждение проведения операции, второй остается в документах дня банка.

Квитанции об осуществлении операции по покупке-продаже, конвертации банковского металла оформляются согласно пояснению относительно заполнения реквизитов квитанций об осуществлении операции по покупке-продаже банковского металла, конвертации одного банковского металла в другой (приложение 4).

5.8. Перемещение и передача банковских металлов под ответственность работников банка оформляется доходно-расходными ордерами (приложение 5).

VI. Порядок определения массы банковских металлов

6.1. Масса банковского металла может быть выражена в граммах или в тройских унциях. Учетная весовая единица банковских металлов - тройская унция (31,1034807 грамма).

6.2. Взвешивание банковских металлов осуществляется на весоизмерительных приборах (весах) соответствующего класса точности, которые допускают погрешность в зависимости от взвешиваемого веса и в соответствии с техническими требованиями ГОСТ 24104-88, принятого Межгосударственным советом по стандартизации, метрологии и сертификации.

Допустимые погрешности весоизмерительных приборов (весов), которые используются при взвешивании банковских металлов, не должны превышать значения, указанные в ГОСТ 24104-88.

6.3. Масса банковских металлов определяется по фактическим показателям весоизмерительных приборов (весов) без закругления с точностью:

для золота, платины и палладия (в стандартных и мерных слитках) - до 0,1 г;

для серебра (в стандартных и мерных слитках) - до 1 г;

для золота, серебра, платины и палладия (в монетах) - до 0,01 г.

6.4. Золото, серебро, платина и палладий, которые поставляются в виде порошка в заводской упаковке (ампулы, банки, мешки), принимаются и выдаются уполномоченными банками без распаковки и проверки лигатурной массы и химического состава по реквизитам признанного производителя, нанесенным на внешнюю поверхность упаковки (ампул, банок, мешков), и с проверкой веса брутто.

6.5. Масса химически чистого основного металла определяется путем умножения лигатурной массы на пробу сплава, поданную как десятичная дробь, в которой после запятой проставляются все цифры значения пробы.

6.6. Уполномоченный банк самостоятельно определяет необходимость контрольного определения пробы банковских металлов во время их хранения и принятия-передачи. Если у эксперта нет возможности самостоятельно провести контрольное определение пробы банковских металлов, то дальнейшую экспертизу этих металлов проводит или Национальный банк, или лаборатория, аккредитованная в соответствии с законодательством Украины о метрологии и метрологической деятельности.

6.7. В случае перевода значения массы из граммов в тройские унции результат определяется с точностью с закруглением до 0,001 тройской унции.

VII. Контроль за осуществлением операций с банковскими металлами

7.1. Уполномоченные банки осуществляют контроль за операциями с банковскими металлами, которые проводятся их клиентами, в соответствии с законодательством Украины о валютном регулировании, валютном контроле и предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.

7.2. Нарушение уполномоченными банками требований пунктов 4.1 - 4.8 раздела IV настоящего Положения влечет за собой ответственность согласно статье 16 Декрета Кабинета Министров Украины от 19.02.93 №15-93 "О системе валютного регулирования и валютного контроля", а нарушение других требований Положения - ответственность, которая предусмотрена законом.

 

Приложение №№1-5

к Положению об осуществлении операций с банковскими металлами

См. Приложение №№1-5