Дата обновления БД:
26.04.2024
Добавлено/обновлено документов:
131 / 316
Всего документов в БД:
133255
Утверждена Правлением Национального банка Таджикистана 29 апреля 2000 года №48
Инструкция №100 о порядке регистрации банков, их подразделений и лицензирования банковской деятельности на территории Республики Таджикистан
(В редакции Закона Республики Таджикистан от 28.09.2001 г.)
Настоящая Инструкция разработана в соответствии с Законами Республики Таджикистан "О Национальном банке Таджикистана", "О банках и банковской деятельности", "Об акционерных обществах" и другими нормативными актами Национального банка Таджикистана.
Действие настоящей Инструкции распространяется на все виды банков и небанковских финансовых организаций.
В Инструкции используются следующие понятия:
- учредители - юридические и физические лица, выступающие в качестве инициаторов создания банка и формирующие его первоначальный уставной капитал;
- участники - юридические и физические лица, внесшие вклады в уставной капитал действующего банка, созданный в форме общества закрытого типа, без права выпуска акций на предъявителя;
- акционеры - юридические и физические лица, внесшие вклады в уставной капитал действующего банка, созданный в форме акционерного общества открытого типа, с правом выпуска акций на предъявителя.
Данная Инструкция включает следующие разделы:
Раздел I. Регистрация банков. Лицензирование деятельности банков
1. Банк на территории Республики Таджикистан может создаваться в форме акционерного общества (закрытого или открытого типа), что отражается в его уставе и фирменном наименовании.
2. Банк, созданный в форме акционерного общества закрытого типа, может иметь акционеров числом не превышающим пятидесяти. Если число акционеров превысило пятидесяти, то банк в течении последующих трех месяцев обязан провести общее собрание акционеров, для принятия решения об изменении типа общества на открытое.
Акции банка, созданного в форме акционерного общества закрытого типа, могут отчуждаться только с согласия всех акционеров банка.
3. Акции банка, созданного в форме акционерного общества открытого типа, могут переходить из рук в руки без согласия других акционеров.
4. Согласно статьи 4 Закона Республики Таджикистан "О банках и банковской деятельности", банки могут создаваться в следующих формах:
- государственный банк;
- негосударственный банк;
- банк, с участием иностранного капитала;
- межгосударственный банк, если банк создается на основании международного договора (соглашения). На него распространяются требования настоящей Инструкции, с учетом особенностей, предусмотренных в международном договоре (соглашении) о его создании.
5. По виду собственности банк может быть государственным, коммерческим, кооперативным и частным.
6. По виду деятельности банки могут быть специализированными или универсальными.
7. Банкам запрещается осуществлять деятельность в сфере материального производства и торговли материальными ценностями, а также заниматься всеми видами страхования.
Банкам запрещено участвовать во всех "игровых" видах деятельности, в том числе в организации и проведении розыгрышей и денежно-вещевых лотерей, включая проведение денежно-вещевых лотерей в банковских помещениях или их рекламу.
8. Банк, а также его филиалы, представительства, обменные и уполномоченные пункты создаются и открываются на территории Республики Таджикистан без согласия местной власти, согласно статьи 24 Закона Республики Таджикистана "О банках и банковской деятельности.
9. При наличии лицензии Национального банка Таджикистана на осуществление банковских операций, банк вправе осуществлять банковские операции, предусмотренные статьей 2 Закона Республики Таджикистан "О банках и банковской деятельности".
10. Под документами, представляемыми в Национальный банк Таджикистана в двух экземплярах, в соответствии с настоящей Инструкцией, подразумевается подлинный экземпляр документа и его нотариально заверенная копия.
11. Учредительные документы, представляемые в Национальный банк Таджикистана, в соответствии с настоящей Инструкцией, содержащие более одного листа, должны быть прошиты, пронумерованы и нотариально заверены.
Глава 1. Учредители банка
12. В качестве учредителя государственного банка может выступать только Правительство Республики Таджикистан, в лице Министерства финансов Республики Таджикистан.
Должностные лица органов государственной власти и управления не могут участвовать в органах управления банка (за исключением государственного банка), не могут владеть или контролировать более пяти процентов акций, имеющих право голоса.
13. Учредителями банка могут быть юридические и физические лицарезиденты и нерезиденты Республики Таджикистан, участие которых в создании банка не запрещено действующим законодательством.
Учредители - юридические лица, должны быть зарегистрированы в установленном действующим законодательством порядке, иметь устойчивое финансовое положение и выполнять свои обязательства перед республиканским бюджетом, по уплате налогов и приравненных к ним платежам за последние три года.
Учредители банка должны располагать средствами, которые удовлетворяют требования, установленные Национальным банком Таджикистана, для внесения их в уставный капитал банка.
14. Наличие задолженности у юридического лица перед бюджетом, независимо от имеющейся отсрочки по ее уплате, является основанием для отказа в приеме такого юридического лица в состав учредителей банка.
15. Число учредителей банка может быть неограниченным.
Глава 2. Документы, представляемые в Национальный банк Таджикистана, для регистрации банка
16. Для подготовки необходимых документов по созданию банка, учредители должны создать организационную группу и определить одно уполномоченное лицо, для контактов с Национальным банком Таджикистана по вопросам рассмотрения документов.
17. Для государственной регистрации банка и выдачи лицензии на осуществление банковских операций, учредители не позднее, чем через месяц после подписания учредительного договора о создании акционерного общества, представляют в Национальный банк Таджикистана следующие подлинные документы:
1) заявление с ходатайством о государственной регистрации банка и выдаче лицензии на осуществление банковских операций за подписью председателя совета банка, либо другого лица, уполномоченного собранием учредителей (приложение № 1).
Заявление подается на государственном языке и должно содержать адрес заявителя.
К ходатайству о регистрации также прилагаются:
- информация об учредителях банка, сфере их деятельности, финансовом состоянии, перспективах их развития,
- экономическое обоснование создания банка, которое должно отражать перечень основных вопросов представленных в приложении №2,
- подробную организационную структуру банка, в том числе службы внутреннего контроля,
- информация о здании (помещении) банка и о техническом его оснащении.
Банковское здание (помещение) должно иметь оборудование, охраннопожарную и тревожную сигнализацию, а для осуществления кассовых операций - технически укрепленный кассовый узел в соответствии с требованиями Положения "Технические требования на проектирование и устройство кассового узла в зданиях, учреждениях банков Республики Таджикистан", утвержденным Национальным банком Таджикистана;
2) протокол собрания учредителей, содержащий решения о создании банка, утверждении его наименования, избрании совета банка, утверждении устава, утверждении кандидатур, для назначения на должности руководителей (председатель банка и его заместители, главный бухгалтер и его заместители), утверждении прогнозного расчетного баланса и плана доходов, расходов и прибыли на первые три года деятельности банка - отдельно на каждый год;
3) учредительный договор, нотариально заверенный (приложение №3), который должен содержать:
- обязанность учредителей создать банк,
- порядок совместной деятельности по его созданию,
- указание на организационно-правовую форму банка,
- условия передачи банку своего имущества и участия в его деятельности,
- цели создания банка,
- размер уставного капитала банка,
- доля каждого учредителя в уставном капитале банка ( в рублах, процентах),
- условия и порядок распределения между участниками прибыли и покрытия убытков,
- ответственность участников за нарушение обязанностей по внесению вкладов,
- сведения о составе и компетенции органов управления банка и порядке принятия ими решений.
Учредительный договор должен быть подписан всеми учредителями банка. При этом указываются их место нахождения (почтовый адрес) и банковские реквизиты.
Подпись учредителя - юридического лица должна быть заверена его печатью.
Паспортные данные и подпись учредителя - физического лица сверяются работником Управления банковского надзора Национального банка Таджикистана.
В случае учреждения банка одним учредителем, учредительный договор не составляется;
4) устав банка в двух экземплярах (приложение №4), который должен содержать:
- фирменное (полное официальное) наименование банка, с указанием на организационно-правовую форму, и сокращенное, для использования в платежных документах на государственном и иностранных языках. Фирменное наименование включает слово "банк". Полное и сокращенное наименования должны быть отражены на титульном листе устава и в печати банка,
- место нахождения (почтовый адрес) банка,
- перечень банковских операций и сделок, которые предполагает осуществлять банк в соответствии со статьей 2 Закона Республики Таджикистан "О банках и банковской деятельности",
- сведения о размере уставного капитала и размере резервного фонда (в процентах к уставному капиталу),
- распределение прибыли банка,
- порядок управления деятельностью банка: состав и компетенция его органов управления, в том числе исполнительных, порядок их образования и принятия ими решений, в том числе по вопросам, решения по которым принимаются единогласно или большинством голосов,
- размер вклада, дающего право одного голоса на собрании участников банка,
- положение, касающееся обеспечения учета и сохранности документов, а также своевременной передачи их на государственное хранение в установленном Госархивом порядке при реорганизации, или ликвидации банка,
- контроль за финансово-хозяйственной деятельностью банка,
- порядок ликвидации и реорганизации банка,
- иные положения, не противоречащие действующему законодательству.
Устав банка, создаваемый в форме акционерного общества, кроме указанных выше положений должен содержать следующие сведения:
- тип акционерного общества (открытое или закрытое),
- количество, номинальная стоимость, категории (обыкновенные, именные, привилегированные) акции и типы привилегированных акций, размещаемых обществом,
- права акционеров - владельцев акций каждой категории (типа),
- иные положения, не противоречащие Закону Республики Таджикистан "Об акционерных обществах".
При приобретении более 5 процентов долей (акций) банка в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, учредители банка уведомляют об этом Национальный банк Таджикистана путем приложения к ходатайству о государственной регистрации банка и выдачи лицензии на осуществление банковских операций сведений об имущественных отношениях участников (приложение №5).
В случае приобретения учредителями более 20 процентов долей (акций) банка, с ходатайством о регистрации представляется ходатайство о согласовании приобретения более 20 процентов долей (акций) с приложением документов, указанных в пункте 29, Главы 4, Раздела I настоящей Инструкции.
Учредителям банка запрещается приобретать акции, при их первичной эмиссии, по цене менее номинальной.
К уставу банка, создаваемого в форме акционерного общества, прилагается список акционеров (приложение №9), который содержит подписи и паспортные данные акционеров - физических лиц, а также подписи руководителей акционеров - юридических лиц, заверенные их печатями.
Устав должен быть утвержден собранием учредителей и подписан председателем совета банка;
5) бизнес-план, раскрывающий стратегию деятельности, направления и масштабы деятельности в течение первых трех лет работы, план маркетинга (формирования клиентуры банка) и отражающий перечень вопросов согласно приложения №6.
К бизнес-плану прилагается расчетный баланс и план доходов, расходов и прибыли банка на первые три года деятельности, отдельно на каждый год (приложения №7, 8);
6) отчет о проведенных учредителями подготовительных мероприятий согласно представленному бизнес-плану;
7) список учредителей банка (приложение №9);
8) список членов совета банка и список членов Правления банка, с указанием председателей и их заместителей, содержащий сведения о полном имени и адресе каждого лица, подписанный председателем совета банка;
9) копия платежного поручения с отметкой Национального банка Таджикистана, об уплате за регистрацию банка. Оплата производится со счета (счетов) по основной деятельности учредителя (учредителей). Оплата за регистрацию банка юридическими и физическими лицами, не являющимися его учредителями, не допускается;
Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.
Инструкция №100 о порядке регистрации банков, их подразделений и лицензирования банковской деятельности на территории Республики Таджикистан
Утверждена Правлением Национального банка Таджикистана 29 апреля 2000 года №48
О документе
Номер документа: | 48 |
Дата принятия: | 29/04/2000 |
Состояние документа: | Действует |
Органы эмитенты: |
Банки |
Опубликование документа
Нет данных
Редакции документа
Текущая редакция принята: 28/09/2001
Приложения к документу
Приложение №3 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 №48 (Таджикистан) №100
Приложение №4 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 №48 (Таджикистан) №100
Приложение №5 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 №48 (Таджикистан)
Приложение №9 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан) №100
Приложение №6 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан) №100
Приложение №7 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан) №100
Приложение №8 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан) №100
Приложение №9 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан) №100
Приложение №10 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан) №100
Приложение №9 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан) №100
Приложение №11 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан) №100
Приложение №11 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан) №100
Приложение №10 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан) №100
Приложение №12 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №10 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан) №100
Приложение №12 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №13 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №13 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №12 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №10 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан) №100
Приложение №12 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №14 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №15 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №14 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №9 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан) №100
Приложение №5 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 №48 (Таджикистан)
Приложение №15 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №16 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №15 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №16 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №15 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №16 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №9 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан) №100
Приложение №5 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 №48 (Таджикистан)
Приложение №9 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан) №100
Приложение №10 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан) №100
Приложение №14 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №15 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №14 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №15 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №3 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №4 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №5 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №6 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №7 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №8 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №9 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №10 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №11 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №12 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №13 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №14 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №15 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №16 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Ссылка на Закон Республики Таджикистан О Национальном банке Таджикистана
Приложение №3 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 №48 (Таджикистан) №100
Приложение №4 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 №48 (Таджикистан) №100
Приложение №5 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 №48 (Таджикистан)
Приложение №9 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан) №100
Приложение №6 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан) №100
Приложение №7 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан) №100
Приложение №8 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан) №100
Приложение №10 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан) №100
Приложение №11 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан) №100
Приложение №12 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №13 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №14 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №15 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №16 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №3 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №4 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №5 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №6 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №7 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №8 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №9 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №10 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)
Приложение №11 к Инструкции о порядке регистрации банков от 29.04.2000 (Таджикистан)