ПОСТАНОВЛЕНИЕ АДМИНИСТРАТИВНОГО СОВЕТА НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 15 декабря 2005 года №373

Об утверждении Регламента о кредитовом переводе

В целях регламентирования порядка осуществления кредитового перевода и на основании статьи 11 Закона о Национальном банке Молдовы №548-ХIII от 21 июля 1995 г. Административный совет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Регламент о кредитовом переводе.

2. На дату вступления в силу настоящего постановления отменить:

Постановление Административного совета Национального банка Молдовы №150 от 26.06.2003 г. об утверждении Регламента об использовании платежных документов при осуществлении безналичных платежей на территории Республики Молдова (Monitorul Oficial al Republicii Moldova №141-145/196 от 11.07.2003 г.), с последующими изменениями и добавлениями;

Постановление Административного совета Национального банка Молдовы №191 от 30.07.2003 г. об утверждении Регламента о запланированных платежах (Monitorul Oficial al Republicii Moldova №186-188/251 от 22.08.2003 г.);

Постановление Административного совета Национального банка Молдовы №248 от 8.10.2003 г. об утверждении Регламента об использовании платежного поручения в иностранной валюте (Monitorul Oficial al Republicii Moldova №215-217/293 от 17.10.2003 г.), с последующими изменениями и добавлениями.

3. Настоящее постановление публикуется в Monitorul Oficial al Republicii Moldova и вступает в силу с 21 апреля 2006 г.

Регламент о кредитовом переводе

Глава I. Общие положения

1. Общие требования

1.1. Настоящий регламент разработан на основании статей 5 и 11 Закона о Национальном банке Молдовы №548-XIII от 21 июля 1995 года, его предметом является регламентирование порядка осуществления кредитового перевода.

1.2. Требования настоящего регламента обязательны для всех юридических и физических лиц, которые используют кредитовый перевод.

1.3. В целях настоящего регламента используются следующие понятия:

Бенефициар - лицо, в пользу которого переводятся и зачисляются денежные средства.

Банк-плательщик - банк, который на основании платежного поручения осуществляет кредитовый перевод.

Банк-бенефициар - банк, который завершает кредитовый перевод, осуществляя релевантные операции.

Код BBAN (Basic Bank Account Number) - последовательность символов, которая однозначно идентифицирует на национальном уровне счет какого-либо клиента, открытого в банке.

Код IBAN (International Bank Account Number) - последовательность символов, которая однозначно идентифицирует на международном уровне счет какого-либо клиента, открытого в банке.

Эмитент - лицо, выписывающее платежное поручение.

Платежное поручение - платежный документ, на основании которого осуществляется кредитовый перевод.

Плательщик - лицо, со счета/из средств которого осуществляется кредитовый перевод.

Владелец банковского счета - лицо, на имя которого открыт банковский счет.

2. Типы кредитовых переводов

2.1. Кредитовый перевод представляет собой ряд операций, который начинается с выписывания платежного поручения эмитентом и его исполнения банком-плательщиком с целью предоставления в распоряжение бенефициара определенной суммы денежных средств и завершается зачислением банком-бенефициаром соответствующей суммы на счет бенефициара.

2.2. Кредитовый перевод может быть осуществлен как в национальной валюте, так и в иностранной валюте в соответствии с действующими законодательными и нормативными актами. В зависимости от специфики использования кредитовый перевод классифицируется в обычный перевод и бюджетный перевод.