УКАЗАНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

от 13 января 2026 года №7282-У

Об установлении Банком России порядков, предусмотренных частью четвертой статьи 24.3 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года №17-ФЗ), частями 11 - 13 статьи 9 Федерального закона от 2 июля 2010 года №151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", частями 4, 6, 7 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ "О национальной платежной системе"

Настоящее Указание на основании части четвертой статьи 24.3 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года №17-ФЗ), частей 11 - 13 статьи 9 Федерального закона от 2 июля 2010 года №151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", частей 4, 6, 7 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ "О национальной платежной системе" устанавливает:

порядок направления в Банк России информации: кредитными организациями, предусмотренный частью четвертой статьи 24.3 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года №17-ФЗ); операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, предусмотренный частью 6 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ "О национальной платежной системе";

микрофинансовыми организациями, предусмотренный частью 11 статьи 9 Федерального закона от 2 июля 2010 года №151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"; порядок запроса и получения Банком России информации: у операторов по переводу денежных средств, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов электронных платформ, предусмотренный частью 6 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ "О национальной платежной системе"; у микрофинансовых организаций, предусмотренный частью 12 статьи 9 Федерального закона от 2 июля 2010 года №151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях";

порядок направления операторами электронных платформ информации в Банк России, предусмотренный частью 6 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ "О национальной платежной системе", и порядок получения ими информации от Банка России, предусмотренный частью 7 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ "О национальной платежной системе";

порядок реализации мероприятий операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, предусмотренный частью 4 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ "О национальной платежной системе";

порядок реализации мероприятий операторами электронных платформ, предусмотренный частью части 4 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ "О национальной платежной системе";

порядок получения информации от Банка России: операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, предусмотренный частью 7 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ "О национальной платежной системе"; микрофинансовыми организациями, предусмотренный частью 13 статьи 9 Федерального закона от 2 июля 2010 года №151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

 Глава 1. Порядок направления в Банк России информации: кредитными организациями, предусмотренный частью четвертой статьи 24.3 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года №17-ФЗ); операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, предусмотренный частью 6 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ "О национальной платежной системе"; микрофинансовыми организациями, предусмотренный частью 11 статьи 9 Федерального закона от 2 июля 2010 года №151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"

1.1. Кредитные организации направляют в соответствии с частью четвертой статьи 24.3 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года №17-ФЗ) (далее - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности") в Банк России информацию обо всех выявленных случаях и попытках внесения наличных денежных средств на банковские счета третьих лиц с применением выпущенных токенизированных (цифровых) платежных карт с использованием банкоматов или иных технических устройств без согласия лица, вносящего наличные денежные средства, или с согласия лица, вносящего наличные денежные средства, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (далее - внесение наличных денежных средств на банковские счета третьих лиц без добровольного согласия лица, вносящего наличные денежные средства), указанную в абзацах десятом - четырнадцатом графы 3 строки 1 и графах 3 и 4 строки 10 приложения 1 к настоящему Указанию, в электронном виде по форме предоставления информации, размещаемой на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее соответственно - сеть "Интернет", форма предоставления информации).

Информация обо всех выявленных случаях и попытках внесения наличных денежных средств на банковские счета третьих лиц без добровольного согласия лица, вносящего наличные денежные средства, направляется не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких случаев и попыток и (или) получения обращения физического лица в соответствии с частью семнадцатой статьи 30.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

Кредитные организации, обслуживающие получателя средств, обязаны не позднее рабочего дня, следующего за днем получения запроса Банка России, представить информацию, идентифицирующую получателя средств, указанную в графе 5 строк 1 и 2 приложения 1 к настоящему Указанию.

1.2. Микрофинансовые организации направляют в соответствии с частью 11 статьи 9 Федерального закона от 2 июля 2010 года №151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон №151-ФЗ) в Банк России указанную в приложении 2 к настоящему Указанию информацию о случаях и попытках заключения договоров потребительского займа без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (далее - без добровольного согласия клиента), в электронном виде по форме и перечню сведений, размещаемым на официальном сайте Банка России в сети "Интернет".

Информация о случаях и попытках заключения договоров потребительского займа без добровольного согласия клиента направляется микрофинансовой организацией не позднее рабочего дня, следующего за днем наступления одного из следующих событий:

установления микрофинансовой организацией случая и (или) попытки заключения договора потребительского займа без добровольного согласия клиента при реализации мероприятий, предусмотренных внутренним документом микрофинансовой организации, разработанным в соответствии с частью 10 статьи 9 Федерального закона №151-ФЗ;

получения обращений физических лиц в соответствии с частью 18 статьи 9.1 Федерального закона №151-ФЗ о случаях заключения договоров потребительского займа без добровольного согласия клиента;

выявления в соответствии с частями 9.1 и 9.2 статьи 7 Федерального закона от 21 декабря 2013 года №353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" информации о совпадении сведений о получателе средств, указанных в обращении заявителя в целях заключения договора потребительского займа, с информацией, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, формирование и ведение которой осуществляются Банком России на основании части 5 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ "О национальной платежной системе" (далее соответственно - Федеральный закон №161-ФЗ, база данных).

1.3. Операторы по переводу денежных средств, операторы платежных систем, операторы услуг платежной инфраструктуры направляют в соответствии с частью 6 статьи 27 Федерального закона №161-ФЗ в Банк России информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента в электронном виде по форме предоставления информации.

Информация обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента направляется в связи с наступлением одного из следующих событий:

получение оператором по переводу денежных средств, обслуживающим плательщика, уведомлений от клиентов о случаях и (или) попытках переводов денежных средств без добровольного согласия клиента (в том числе при предоставлении потребительского кредита);

получение оператором по переводу денежных средств, являющимся участником платформы цифрового рубля, уведомлений от клиента, являющегося пользователем платформы цифрового рубля, которому такой оператор предоставляет доступ к платформе цифрового рубля, о случаях и (или) попытках осуществления перевода цифровых рублей или операций по уменьшению остатка цифровых рублей на счете цифрового рубля путем увеличения остатка электронных денежных средств (далее при совместном упоминании - операции с цифровыми рублями) без добровольного согласия клиента;