ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

от 2 октября 2024 года №310

Об изменении постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 22 июня 2018 года №291

На основании абзаца четвертого статьи 4, абзацев второго, третьего, восьмого, девятого, десятого и одиннадцатого части второй статьи 6, статьи 7, части первой статьи 8, части первой статьи 9, части четвертой статьи 10, статьи 11, частей второй, четвертой, пятой, одиннадцатой, четырнадцатой и шестнадцатой статьи 13, части пятой статьи 14, абзаца шестого статьи 15 Закона Республики Беларусь от 10 ноября 2008 г. №441-З "О кредитных историях", части первой статьи 39 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 22 июня 2018 г. №291 "О формировании кредитных историй и предоставлении кредитных отчетов" следующие изменения:

преамбулу изложить в следующей редакции:

"На основании абзаца четвертого статьи 4, абзацев второго, третьего, восьмого, девятого, десятого и одиннадцатого части второй статьи 6, статьи 7, части первой статьи 8, части первой статьи 9, части четвертой статьи 10, статьи 11, частей второй, четвертой, пятой, одиннадцатой, четырнадцатой и шестнадцатой статьи 13, части пятой статьи 14, абзаца шестого статьи 15 Закона Республики Беларусь от 10 ноября 2008 г. №441-З "О кредитных историях", части первой статьи 39 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:";

в Инструкции о порядке представления сведений, входящих в состав кредитной истории, по форме 2501 "Сведения, входящие в состав кредитной истории", утвержденной этим постановлением:

в пункте 4:

в части первой слово "предоставлении" заменить словом "представлении";

часть вторую после слова "подразделений" дополнить словами "и (или) работников";

в пункте 5 слово "XML-документа" заменить словом "документа";

пункт 6 исключить;

пункт 11 изложить в следующей редакции:

"11. Формы 25014 и 25018 составляются в случаях изменения условий кредитной сделки, совершения действий по исполнению обязательств по кредитной сделке, изменения сведений об оценке банком риска по соответствующим активу и (или) не отраженным на балансовых счетах обязательствам банка (далее – условное обязательство) либо их части.";

пункт 11-1 дополнить частью следующего содержания:

"В кредитную историю включаются сведения по договорам, содержащим условие об отсрочке или рассрочке оплаты товаров (работ, услуг) (далее – договор коммерческого займа), заключенным после даты, с которой в соответствии с заключенным договором информационного взаимодействия юридическое лицо, реализующее товары (работы, услуги) на условиях отсрочки или рассрочки оплаты (далее – организация, предоставляющая рассрочку (отсрочку)), представляет сведения в Кредитный регистр.";

абзац второй пункта 12 дополнить словами "либо из сведений, полученных из межбанковской системы идентификации, в случае, если проводится идентификация субъекта кредитной истории на удаленной основе без его личного присутствия";

пункт 22 дополнить частью следующего содержания:

"В случае отсутствия у источника формирования кредитной истории сведений об основном виде деятельности должника, права требования к которому приобретены банком по договору финансирования под уступку денежного требования (договору факторинга) (далее – договор факторинга), реквизит "Основной вид деятельности" должника заполняется обозначением "Z – основной вид деятельности не установлен в соответствии с ОКРБ 005-2011".";

пункт 23 дополнить словами ", "договор коммерческого займа";

в части второй пункта 25:

слова "финансирования под уступку денежного требования (факторинга) (далее – договор факторинга)" заменить словом "факторинга";

после слов "Сумма уступаемого банку денежного требования" дополнить словами ", "Сумма предоставленной рассрочки (отсрочки) оплаты товаров (работ, услуг)";

дополнить Инструкцию пунктом 25-1 следующего содержания:

"25-1. Реквизит "Наличие в договоре условия о предоставлении кредита на рефинансирование кредита" заполняется по кредитным договорам и договорам, содержащим условия овердрафтного кредитования, заключенным с 5 января 2025 г., одним из следующих обозначений: "Да, в полной сумме" (кредит в полной сумме предоставлен на рефинансирование кредита), "Да, частично" (кредит частично предоставлен на рефинансирование кредита), "Нет".";

в части второй пункта 26 слова "или договору займа" заменить словами ", договору займа или договору коммерческого займа";

из пункта 33 слова "и операциям, не отраженным на балансе" исключить;

в пункте 37:

второе предложение части первой исключить;

в части третьей слова "о классификации актива и (или) условного обязательства" заменить словами "об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству либо их части (далее – сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству)";

дополнить пункт частью следующего содержания:

"Сведения об оценке банком риска по условному обязательству либо его части отражаются относительно обязательств банка по предоставлению денежных средств.";

в пункте 38:

в части первой слова "и плате за пользование кредитом (займом), по денежным обязательствам и вознаграждению, подлежащим уплате фактору при скрытом факторинге, по уплате денежных требований о возмещении по договорам факторинга с правом обратного требования (регресса), по уступленному фактору (банку) денежному требованию при открытом факторинге или по договору факторинговой операции" заменить словами "за пользование кредитом (займом), по уплате кредитором денежных требований о возмещении по договору факторинга с правом обратного требования (регресса), по уступленному фактору (банку) денежному требованию";

из части второй слова "и операциям, не отраженным на балансе," исключить;

дополнить Инструкцию пунктом 39-1 следующего содержания:

"39-1. Реквизиты "Основание прекращения договора", "Основание прекращения обязательств должника" заполняются одним из следующих обозначений: "Прекращение исполнением – добровольно субъектом кредитной истории", "Прекращение исполнением – добровольно третьим лицом", "Прекращение исполнением – в исполнительном производстве", "Прекращение исполнением – иным способом исполнения", "Прекращение по решению суда", "Прощение долга", "Прекращение в результате прекращения обязательств за счет обеспечения исполнения обязательств по нему", "Прекращение вследствие получения страховой выплаты от страховщика", "Предоставление отступного", "Прекращение по иным основаниям, предусмотренным законодательством", "Уступка прав требования", "Перевод (переход) долга", "Исключение микрофинансовой организации из реестра микрофинансовых организаций", "Прекращение осуществления источником формирования кредитной истории микрофинансовой деятельности", "Исключение лизинговой организации из реестра лизинговых организаций", "Исключение оператора сервиса онлайн-заимствования из реестра операторов сервисов онлайн-заимствования", "Ликвидация источника формирования кредитной истории", "Прекращение (расторжение) договора информационного взаимодействия, заключенного с источником формирования кредитной истории".";

пункт 43 изложить в следующей редакции:

"43. В случае ликвидации банка, специальной финансовой организации, юридического лица, приобретшего право требования по кредитным сделкам у иных источников формирования кредитных историй, организации, предоставляющей рассрочку (отсрочку) и являющейся источником формирования кредитной истории, а также в случае прекращения или расторжения договора информационного взаимодействия, заключенного с источником формирования кредитной истории, являющимся организацией, предоставляющей рассрочку (отсрочку), в кредитных сделках, формируемых соответствующим источником формирования кредитной истории и не прекращенных на момент его ликвидации, Национальным банком указываются сведения о дате ликвидации данного источника формирования кредитной истории или о прекращении (расторжении) договора информационного взаимодействия соответственно. В данном случае кредитные сделки, обязательства должника для целей формирования кредитных историй считаются прекращенными. Реквизиты "Дата прекращения договора", "Дата прекращения обязательств должника" заполняются в соответствии с датой ликвидации соответствующего источника формирования кредитной истории или датой прекращения (расторжения) договора информационного взаимодействия соответственно.";

дополнить Инструкцию пунктом 45 следующего содержания:

"45. По договорам открытого факторинга, сведения о которых содержатся в кредитной истории должника и обязательства должника по которым прекращены по состоянию на 5 января 2025 г., реквизит "Дата прекращения обязательств должника" заполняется обозначением "04.01.2025".";

в приложении 1 к этой Инструкции:

по тексту приложения слова "и операциям, не отраженным на балансе" исключить;

в форме 25011 "Сведения о субъекте кредитной истории – физическом лице":

в пункте 11:

дополнить пункт подпунктом 11.6-1 следующего содержания:

"11.6-1. Наличие в договоре условия о предоставлении кредита на рефинансирование кредита";

в подпункте 11.9 слова "Сведения о классификации актива и (или) условного обязательства" заменить словами "Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству";

в пункте 12:

дополнить пункт подпунктом 12.6-1 следующего содержания:

"12.6-1. Наличие в договоре условия о предоставлении кредита на рефинансирование кредита";

в подпункте 12.9 слова "Сведения о классификации актива и (или) условного обязательства" заменить словами "Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству";

подпункт 15.6.1 пункта 15 и подпункт 16.7.1 пункта 16 дополнить словами ", в том числе индивидуальном предпринимателе";

в подпункте 17.11 пункта 17 и подпункте 20.8 пункта 20 слова "Сведения о классификации актива и (или) условного обязательства" заменить словами "Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству";

в подпункте 18.10 пункта 18 слова "Сведения о классификации актива и (или) условного обязательства (для скрытого факторинга)" заменить словами "Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству";

в пункте 19:

из абзаца первого слова "при открытом факторинге" исключить;

дополнить пункт подпунктом 19.5-1 следующего содержания:

"19.5-1. Сведения об уведомлении должника о переходе прав кредитора к фактору";

дополнить пункт подпунктом 19.7-1 следующего содержания:

"19.7-1. Сведения о субъекте кредитной истории, являющемся кредитором, уступившим права требования к должнику

19.7-1.1. Сведения о субъекте кредитной истории – физическом лице, в том числе индивидуальном предпринимателе

19.7-1.1.1. Фамилия

19.7-1.1.2. Собственное имя

19.7-1.1.3. Отчество (если таковое имеется)

19.7-1.1.4. Идентификационный номер

19.7-1.1.5. Число, месяц, год рождения

19.7-1.1.6. Сведения о документе, удостоверяющем личность иностранного гражданина или лица без гражданства

19.7-1.1.6.1. Вид документа

19.7-1.1.6.2. Серия (при наличии) и номер

19.7-1.1.6.3. Дата выдачи

19.7-1.2. Сведения о субъекте кредитной истории – юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву

19.7-1.2.1. Наименование

19.7-1.2.2. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридического лица Республики Беларусь)

19.7-1.2.3. Сведения о создании (регистрации) иностранного юридического лица, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву, из документа, подтверждающего их статус

19.7-1.2.3.1. Дата создания (регистрации)

19.7-1.2.3.2. Номер создания (регистрации)

19.7-1.2.4. Учетный номер плательщика";

в подпункте 19.8 слова "Сведения о классификации актива и (или) условного обязательства" заменить словами "Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству";

дополнить форму пунктом 21 следующего содержания:

"21. Сведения о договоре коммерческого займа

21.1. Вид кредитной сделки

21.2. Номер договора

21.3. Дата заключения договора

21.4. Сумма предоставленной рассрочки (отсрочки) оплаты товаров (работ, услуг)

21.4.1. Сумма

21.4.2. Наименование валюты

21.5. Срок возврата предоставленной рассрочки (отсрочки) оплаты товаров (работ, услуг)

21.6. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору";

в форме 25012 "Сведения о субъекте кредитной истории – физическом лице (заключение последующей кредитной сделки)":

в пункте 4:

дополнить пункт подпунктом 4.6-1 следующего содержания:

"4.6-1. Наличие в договоре условия о предоставлении кредита на рефинансирование кредита";

в подпункте 4.9 слова "Сведения о классификации актива и (или) условного обязательства" заменить словами "Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству";

в пункте 5:

дополнить пункт подпунктом 5.6-1 следующего содержания:

"5.6-1. Наличие в договоре условия о предоставлении кредита на рефинансирование кредита";

в подпункте 5.9 слова "Сведения о классификации актива и (или) условного обязательства" заменить словами "Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству";