ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

от 23 мая 2025 года №105-ФЗ

О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации

Принят Государственной Думой 20 мая 2025 года

Одобрен Советом Федерации 21 мая 2025 года

Статья 1

Пункт 6.1 части первой статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года №17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, №27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, №6, ст. 492; 2001, №26, ст. 2586; №33, ст. 3424; 2002, №12, ст. 1093; 2005, №1, ст. 18; 2006, №19, ст. 2061; 2009, №9, ст. 1043; 2010, №31, ст. 4193; 2011, №49, ст. 7069; 2012, №31, ст. 4333; №53, ст. 7607; 2014, №52, ст. 7543; 2015, №1, ст. 37; 2016, №1, ст. 23; 2017, №18, ст. 2661, 2669; №30, ст. 4456; 2018, №18, ст. 2560; 2019, №22, ст. 2661; №52, ст. 7825; 2021, №17, ст. 2878; №27, ст. 5181; №52, ст. 8982; 2023, №31, ст. 5766; №32, ст. 6154) после слова "предусмотренных" дополнить словами "пунктом 5 статьи 4,", после слов "статьи 7.8" дополнить словами ", абзацем шестым подпункта 10 пункта 1 статьи 7.9, пунктами 1 - 3, 5 и 6 статьи 7.11".

Статья 2

Внести в Федеральный закон от 7 августа 2001 года №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, №33, ст. 3418; 2002, №44, ст. 4296; 2004, №31, ст. 3224; 2005, №47, ст. 4828; 2006, №31, ст. 3446, 3452; 2007, №16, ст. 1831; №31, ст. 3993, 4011; №49, ст. 6036; 2009, №23, ст. 2776; 2010, №30, ст. 4007; №31, ст. 4166; 2011, №27, ст. 3873; №46, ст. 6406; 2012, №30, ст. 4172; 2013, №26, ст. 3207; №44, ст. 5641; №52, ст. 6968; 2014, №19, ст. 2315, 2335; №23, ст. 2934; №30, ст. 4214, 4219; 2015, №1, ст. 37, 58; №18, ст. 2614; №24, ст. 3367; №27, ст. 3945, 3950, 4001; 2016, №1, ст. 11, 27, 43, 44; №26, ст. 3860, 3884; №27, ст. 4196; №28, ст. 4558; 2017, №31, ст. 4816, 4830; 2018, №1, ст. 54, 66; №18, ст. 2560, 2576, 2582; №53, ст. 8491; 2019, №12, ст. 1222, 1223; №27, ст. 3534, 3538; №30, ст. 4152; №31, ст. 4418, 4430; №49, ст. 6953; №51, ст. 7490; №52, ст. 7798; 2020, №9, ст. 1138; №15, ст. 2239; №29, ст. 4518; №30, ст. 4738; №31, ст. 5018; 2021, №1, ст. 18, 75; №9, ст. 1469; №18, ст. 3064; №24, ст. 4183; №27, ст. 5058, 5061, 5094, 5171, 5183; №47, ст. 7739; №52, ст. 8982; 2022, №1, ст. 52; №13, ст. 1961; №16, ст. 2613, 2614; №27, ст. 4620; №29, ст. 5246, 5298; №52, ст. 9370; 2023, №1, ст. 16, 42, 54; №12, ст. 1887, 1889; №18, ст. 3242; №25, ст. 4449; №29, ст. 5316, 5326; №43, ст. 7602; 2024, №12, ст. 1569; №23, ст. 3057, 3060; №31, ст. 4470; №33, ст. 4917, 4918, 4947, 4950, 4971; №53, ст. 8523, 8531, 8532; 2025, №14, ст. 1574; №15, ст. 1793; №17, ст. 2110, 2117) следующие изменения:

1) часть первую статьи 2 после слова "имуществом," дополнить словами "участников платформы цифрового рубля,";

2) в статье 3:

а) в части первой:

абзац восьмой изложить в следующей редакции:

"обязательный контроль - совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, участниками платформы цифрового рубля, а также оператором платформы цифрового рубля, и по проверке этой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации;";

абзац семнадцатый после слов "иным имуществом," дополнить словами "оператору платформы цифрового рубля,";

дополнить новыми абзацами двадцать девятым и тридцатым следующего содержания:

"в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами Российской Федерации, нормативными актами Центрального банка Российской Федерации и соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным органом на основании статьи 7.12 настоящего Федерального закона, для информационного взаимодействия оператора платформы цифрового рубля и уполномоченного органа по вопросам реализации требований настоящего Федерального закона;

политика платформы цифрового рубля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - политика платформы цифрового рубля) - внутренний документ, утверждаемый оператором платформы цифрового рубля и содержащий описание процедур, осуществляемых данным оператором на платформе цифрового рубля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Политика платформы цифрового рубля разрабатывается в соответствии с основными направлениями политики платформы цифрового рубля, содержащими меры, реализуемые оператором платформы цифрового рубля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и утвержденными оператором платформы цифрового рубля по согласованию с уполномоченным органом (далее - основные направления политики платформы цифрового рубля);";

абзацы двадцать девятый и тридцатый считать соответственно абзацами тридцать первым и тридцать вторым;

б) дополнить частью шестой следующего содержания:

"Используемые в настоящем Федеральном законе понятия "счет цифрового рубля", "договор счета цифрового рубля", "платформа цифрового рубля", "оператор платформы цифрового рубля", "участник платформы цифрового рубля", "пользователь платформы цифрового рубля" применяются в том значении, в каком они используются в Федеральном законе от 27 июня 2011 года №161-ФЗ "О национальной платежной системе".";

3) статью 4 изложить в следующей редакции:

"Статья 4. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения

1. К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, относятся:

1) организация и осуществление внутреннего контроля;

2) организация и осуществление процедур по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения на платформе цифрового рубля;

3) обязательный контроль;

4) запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

5) иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.

2. Предусмотренный подпунктом 4 пункта 1 настоящей статьи запрет не применяется: