ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

от 28 февраля 2018 года №2018-П-12/7-7

Об утверждении Положения "О порядке размещения коммерческими банками денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке Кыргызской Республики"

В соответствии со статьями 20 и 68 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности" Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1. Утвердить Положение "О порядке размещения коммерческими банками денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке Кыргызской Республики" (прилагается).

2. Юридическому управлению:

- опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

4. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования.

5. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков, Государственного банка развития Кыргызской Республики, ОЮЛ "Союз банков Кыргызстана", областных управлений и представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области.

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики Джусупова Т.Дж.

Приложение

к Постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от 28 февраля 2018 года №2018-П-12/7-7

Положение о порядке размещения коммерческими банками денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке Кыргызской Республики

1. Общие положения

1. Настоящее Положение устанавливает минимальные требования к порядку размещения коммерческими банками (далее - Банк) денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых Банком в Национальном банке Кыргызской Республики (далее - Национальный банк).

2. Банк размещает на депозитных счетах Национального банка денежные средства в иностранной валюте в целях управления риском ликвидности Банка, снижения финансовых рисков и концентрации средств.

3. Перевод денежных средств в иностранной валюте Банка на депозитные счета, открытые в Национальном банке, должен применяться только после исчерпания Банком возможностей перечисления указанных денежных средств в иностранной валюте на счета в другие финансово-кредитные организации (далее - ФКО).

4. Банк должен провести мероприятия по открытию счетов в других ФКО в целях перечисления на них денежных средств в иностранной валюте, размещенных на депозитных счетах Национального банка, с учетом условий, установленных Комитетом по надзору Национального банка (далее - Комитет по надзору).

5. Денежные средства Банка в иностранной валюте, размещенные на депозитных счетах Национального банка, учитываются в составе ликвидных активов при расчете нормативов ликвидности.

6. Денежные средства Банка в иностранной валюте, размещенные на депозитных счетах Национального банка, не могут быть использованы для выполнения норматива обязательных резервных требований.

2. Условия размещения денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых Банком в Национальном банке

7. Для получения возможности размещения денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах Национального банка Банк должен направить официальное обращение о намерении разместить денежные средства в иностранной валюте в Национальном банке, которое рассматривается Национальным банком в течение 1 (одного) рабочего дня. При этом Банк должен соответствовать следующим требованиям:

- иметь корреспондентский счет в Национальном банке;

- не проводить мероприятия по финансовому оздоровлению;

- не находиться в режимах, предусмотренных Законом Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности" (Временная администрация, прямой банковский надзор).

По отдельному решению Правления Национального банка банки, проводящие мероприятия по финансовому оздоровлению/находящиеся в режимах, предусмотренных Законом Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности" (Временная администрация, прямой банковский надзор), могут разместить денежные средства в иностранной валюте на депозитных счетах.

8. Официальное обращение должно содержать:

- причины/обоснования Банка, на основании которых Банк инициирует вопрос о размещении денежных средств в иностранной валюте в Национальном банке;

- информацию о ФКО, с корреспондентского счета в котором будет произведен перевод денежных средств Банка в иностранной валюте для последующего размещения на депозитных счетах, открытых в Национальном банке;

- вид валюты;

- сумму;

- срок размещения;

- план мероприятий Банка по открытию альтернативных счетов в ФКО с указанием сроков закрытия депозитных счетов в Национальном банке.

9. Вместе с официальным обращением Банк представляет в Национальный банк решение Правления Банка/уполномоченного лица о временном размещении денежных средств Банка в иностранной валюте на депозитных счетах Национального банка, а также выписки по счету в разрезе каждой валюты, указанных в пункте 14 настоящего Положения, на дату официального обращения в Национальный банк.

10. Основные критерии, на основании которых Национальный банк рассматривает официальное обращение Банка о намерении разместить денежные средства в иностранной валюте в Национальном банке:

а) риск несоблюдения экономических нормативов, установленных в Положении "Об экономических нормативах и требованиях, обязательных для выполнения коммерческими банками Кыргызской Республики";

б) когда более 50% денежных средств Банка в иностранной валюте аккумулируются на счетах, открытых в одном или нескольких зарубежных низко-рейтинговых ФКО или на счетах в ФКО одной страны;

в) наличие объективных причин риска потери денежных средств в иностранной валюте и подтверждаемых фактов об отсутствии альтернативного счета(ов) для вывода денежных средств в иностранной валюте из зарубежных ФКО.

11. Результаты по рассмотрению обращений официально направляются Банку.

12. Банк для перечисления денежных средств в иностранной валюте на депозитные счета Национального банка должен заключить с Национальным банком Соглашение о порядке размещения денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке, согласно Приложению 1 к настоящему Положению.

13. Национальный банк принимает денежные средства Банка в иностранной валюте на депозитные счета Национального банка на условиях, предусмотренных Соглашением о порядке размещения денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке.

14. Национальный банк размещает на депозитных счетах денежные средства Банка в иностранной валюте, выраженные в долларах США и евро.

15. Отношения Национального банка и Банка по размещению на депозитных счетах Национального банка денежные средства Банка в иностранной валюте регулируются:

- настоящим Положением;

- Соглашением о порядке размещения денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке.

16. Решение о заключении с Банком Соглашение о порядке размещения денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке, принимается Комитетом по надзору в каждом конкретном случае отдельно.

17. По открытию счетов в ФКО Банк с официальным обращением в Национальный банк направляет заявку на перечисление денежных средств в иностранной валюте на счета Банка в ФКО, а также представляет решение Правления Банка/уполномоченного лица о перечислении с депозитных счетов в Национальном банке денежных средств Банка в иностранной валюте на валютные счета Банка в ФКО.

18. Национальный банк на основании официального обращения Банка определяет следующие условия:

- объем денежных средств, вносимых Банком в иностранной валюте;

- вид валюты;

- срок;

- условия размещения/вывода денежных средств в иностранной валюте на/из депозитного счета.

19. Размещение денежных средств Банка в иностранной валюте на депозитных счетах Банка, открытых в Национальном банке, осуществляются только в безналичном порядке.

20. Национальный банк принимает денежные средства в иностранной валюте на депозитные счета Национального банка на условиях отрицательной процентной ставки в значении, установленном от учетной ставки Национального банка на момент принятия решения о заключении с Банком Соглашение о порядке размещения денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке, в зависимости от сроков размещения:

- до 3 месяцев (процентная ставка - 0%);

- до 6 месяцев (- (минус) 25% от учетной ставки Национального банка);

- до 12 месяцев (- (минус) 50% от учетной ставки Национального банка);

- свыше 12 месяцев (- (минус) 75% от учетной ставки Национального банка).

Расчет процентов производится на остаток денежных средств Банка в иностранной валюте.

21. Срок начисления процентов по размещенным денежным средствам в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых Банком в Национальном банке, - промежуток времени, выраженный в календарных днях и рассчитываемый начиная со дня, следующего за днем зачисления на депозитный счет в Национальном банке, и до дня, предшествующего дню перечисления денежных средств в иностранной валюте на корреспондентский счет Банка в ФКО, включительно.

22. Для начисления процентов по размещенным денежным средствам в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых Банком в Национальном банке, в расчет берется 1 (один) день и производится по формуле простых процентов исходя из количества 365 дней в году. В случае, когда денежные средства Банка в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых Банком в Национальном банке, зачисляются в последний день недели и/или в предпраздничный день, то срок начисления процентов рассчитывается как промежуток времени, выраженный в календарных днях и рассчитываемый начиная со дня, следующего за днем зачисления денежных средств в иностранной валюте на депозитный счет и до дня, предшествующего дню перечисления денежных средств Банка в иностранной валюте на счета в ФКО включительно.

23. Национальный банк удерживает с корреспондентского счета Банка в национальной валюте сумму сомового эквивалента процентных расходов на остаток счета, начисленных за размещение денежных средств в иностранной валюте, с учетом сроков размещения.

24. По отдельному решению Правления Национального банка для банков, проводящих мероприятия по финансовому оздоровлению/находящихся в режимах, предусмотренных Законом Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности" (Временная администрация, прямой банковский надзор), условия размещения могут определяться и устанавливаться в каждом конкретном случае отдельно и в разрезе каждой валюты отдельно.

25. При каждом обращении о намерении разместить денежные средства в иностранной валюте в Национальном банке Банк должен соблюдать требования, указанные в пункте 8 настоящего Положения.

26. Перечисление Банком денежных средств в иностранной валюте с валютного депозитного счета в Национальном банке в полном объеме может быть осуществлен в любое время (в рамках стандартных сроков банковской практики) по согласованию с Национальным банком и по мере реализации мероприятий, направленных на снижение рисков банка и/или по завершению действия срока, для проведения необходимых мероприятий для открытия счетов в других ФКО.

27. Частичный вывод денежных средств в иностранной валюте не более 3 раз в рамках одного соглашения может быть осуществлен по согласованию с Национальным банком.

28. Запрещается перечисление с депозитных счетов Национального банка денежных средств Банка в иностранной валюте:

- в пользу третьих лиц;

- на счета ФКО, зарегистрированных в оффшорных зонах.

3. Порядок перечисления Банком денежных средств в иностранной валюте

29. В Соглашении о порядке размещения денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке, должны быть указаны как минимум:

- условия, на которых заключается Соглашение о порядке размещения денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке;

- сумма денежных средств Банка в иностранной валюте, подлежащая размещению на депозитные валютные счета в Национальном банке, в разрезе иностранных валют;

- обязательство Банка о проведении в течение указанного времени мероприятий по перечислению на валютные счета в другие ФКО денежных средств в иностранной валюте с депозитных счетов в Национальном банке;

- реквизиты депозитных валютных счетов Национального банка, на которые будут размещены денежные средства Банка в иностранной валюте, находящиеся в ФКО;

- наименование, юридический адрес, реквизиты валютных счетов ФКО, с которых будут перечислены денежные средства Банка в иностранной валюте на депозитные валютные счета в Национальном банке;

- права, обязанности и ответственность Национального банка и Банка;

- условия применения санкции к Банку в случаях нарушения условий настоящего Положения, а также условий заключенного Соглашения;

- условия по возмещению расходов Национального банка.

4. Заключительные положения

30. Национальный банк и Банк обеспечивают конфиденциальность информации об операциях по зачислению и перечислению денежных средств в иностранной валюте.

31. Банк возмещает Национальному банку любые возможные расходы, связанные с размещением на депозитных счетах и перечислению с указанных счетов денежных средств Банка в иностранной валюте.

32. Передача Банком права требования денежных средств в иностранной валюте, размещенных на депозитных счетах, иным лицам не допускается.

33. Расходы Банка, указанные в пунктах 20 и 31 настоящего Положения, списываются с корреспондентского счета Банка в национальной валюте.

Приложение 1

к Положению о порядке размещения коммерческими банками денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке Кыргызской Республики от 28 февраля 2018 года №2018-П-12/7-7-(НПА)

Типовая форма

Соглашение между Национальным банком Кыргызской Республики и _______________________________ (название коммерческого банка) о порядке размещения денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке Кыргызской Республики

г.Бишкек

№_______ от "__" _____________ 20__ г.

Национальный банк Кыргызской Республики, именуемый в дальнейшем "Национальный банк", в лице ______________________, действующего на основании _________________________, с одной стороны, и _________________________ (название коммерческого банка) именуемый в дальнейшем "Банк", в лице ________________________, действующей на основании ___________ с другой стороны, вместе в дальнейшем именуемые "Стороны", на основании Положения "О порядке размещения коммерческими банками денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке Кыргызской Республики", утвержденного постановлением Правления Национального банка ___________ от "__" ______________ 20__ г., (далее - Положение), заключили настоящее Соглашение о порядке размещения денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке Кыргызской Республики (далее - Соглашение) о нижеследующем:

1. Предмет соглашения

1.1. Предметом настоящего Соглашения является определение условий регулирования правоотношений, расчетов и учета, возникающих при размещении денежных средств Банка в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке.

1.2. Расчеты при размещении денежных средств Банка в иностранной валюте осуществляются по соответствующему счету в иностранной валюте Банка, открытому в Национальном банке, и затрагивают ностро-счет Национального банка в иностранной валюте в банке-корреспонденте Национального банка при зачислении денежных средств в иностранной валюте, и корреспондентский счет Банка в иностранной валюте, открытый в банке-корреспонденте Банка, при обратном выводе денежных средств в иностранной валюте.

2. Общие условия

2.1. Зачисление денежных средств Банка в иностранной валюте проводится на условиях возвратности, платной/бесплатной основе в пределах согласованной с Национальным банком суммы и сроков размещения на дату официального рассмотрения и согласования.

2.2. Банк до зачисления денежных средств в иностранной валюте предоставляет в произвольной форме официальное письменное обращение с указанием параметров, указанных в пункте 8 и 9 Положения.

2.3. Для зачисления денежных средств в иностранной валюте на депозитные счета Банка, открытые в Национальном банке, Банк предоставляет в Национальный банк Заявку на зачисление денежных средств в иностранной валюте на депозитные счета, открытые в Национальном банке, подписанное руководителем исполнительного органа и главным бухгалтером Банка, имеющими право первой и второй подписи, и заверенную гербовой печатью Банка в соответствии с нотариально заверенной карточкой образцов подписей, согласно Приложению 1 к настоящему Соглашению.

2.4. Заявка на зачисление денежных средств в иностранной валюте на депозитные счета, открытые в Национальном банке, должна быть предоставлена Банком в Национальный банк не позднее 12.00 часов в дату зачисления денежных средств в иностранной валюте. Заявка предоставляется в непрозрачном запечатанном конверте и должна быть зарегистрирована в журнале регистрации.

2.5. Сумма, указанная в Заявке на зачисление денежных средств в иностранной валюте на депозитные счета, открытые в Национальном банке, не должна превышать сумму, согласованную Национальным банком.

2.6. Дополнительное пополнение денежными средствами в иностранной валюте депозитных валютных счетов Банка, открытых в Национальном банке, запрещено.

2.7. Частичный вывод денежных средств в иностранной валюте с депозитных счетов Банка, открытых в Национальном банке, возможен только при наличии согласия Национального банка. При этом частичный вывод денежных средств в иностранной валюте не может превышать более 3 раз в рамках данного Соглашения.

2.8. При каждом обращении о намерении разместить денежные средства в иностранной валюте в Национальном банке Банк должен соблюдать требования, указанные в пункте 8 Положения.

2.9. Для обратного вывода денежных средств в иностранной валюте Банк предоставляет в Национальный банк Заявку на обратный вывод денежных средств в иностранной валюте с депозитных счетов, открытых в Национальном банке, подписанное руководителем исполнительного органа Банка, имеющим право первой подписи и заверенное гербовой печатью Банка в соответствии с Приложением 2 к настоящему Соглашению.

2.10. Заявка для обратного вывода денежных средств в иностранной валюте с депозитных счетов Банка, открытых в Национальном банке, должна быть предоставлена Банком в Национальный банк не менее чем за 2 (два) рабочих дня до даты предполагаемого обратного вывода денежных средств в иностранной валюте с депозитных счетов в Национальном банке, Заявка предоставляется в непрозрачном запечатанном конверте и должна быть зарегистрирована в журнале регистрации.

2.11. В случаях, когда указанная в Заявке дата зачисления денежных средств в иностранной валюте на депозитные счета Национального банка или дата обратного вывода денежных средств в иностранной валюте с депозитных счетов Национального банка является нерабочим днем (в Кыргызской Республике и/или стране банка-корреспондента), то зачисление/обратный/досрочный вывод денежных средств в иностранной валюте с депозитных счетов проводится на следующий рабочий день.

2.12. Национальный банк обеспечивает конфиденциальность сведений, указанных в Заявке Банка.

2.13. При обратном выводе денежных средств в иностранной валюте с депозитных счетов Банка, открытых в Национальном банке, со стороны Банка должна быть направлена платежная инструкция по системе SWIFT в формате МТ202. Платежная инструкция должна быть заполнена согласно условиям, указанным в Заявке на обратный/досрочный вывод денежных средств в иностранной валюте, и направлена до 12:00 часов (время бишкекское) в дату валютирования вывода/досрочного вывода денежных средств Банка в иностранной валюте.

2.14. В случае изменения реквизитов валютных счетов, Национальный банк и Банк обязуются незамедлительно уведомить об этом друг друга в письменном виде, с подписью должностных лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами Банка в иностранной валюте за 2 (два) дня до проведения окончательных расчетов по зачислению/обратному/досрочному выводу денежных средств в иностранной валюте с депозитных валютных счетов Банка, открытых в Национальном банке.

2.15. В случае неосуществления или несвоевременного осуществления Банком перевода денежных средств в иностранной валюте на корреспондентские счета Национального банка в дату валютирования при размещении (зачислении) денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах Банка, указанную в заявке Банка, Банку необходимо направить письмо об отмене ранее предоставленной заявки на зачисление денежных средств в иностранной валюте с указанием причины не зачисления средств, и в случае необходимости предоставить новую заявку на зачисление денежных средств в иностранной валюте с указанием новой даты зачисления, срока и даты завершения срока размещения.

2.16. В случае зачисления Банком на корреспондентский счет Национального банка суммы отличной от суммы, указанной в заявке на зачисление денежных средств в иностранной валюте, Банку необходимо направить письмо об отмене ранее предоставленной заявки на зачисление денежных средств в иностранной валюте с указанием причины несоответствия фактической суммы зачисления и суммы, указанной в заявке Банка, и предоставить новую заявку на зачисление денежных средств в иностранной валюте с указанием фактически зачисленной на корреспондентский счет Национального банка суммы денежных средств в иностранной валюте.

2.17. Перевод денежных средств Банка в иностранной валюте, находящихся на счетах в Национальном банке, должен производиться только на корреспондентские счета Банка, открытые в других ФКО. Запрещается производить перевод денежных средств Банка в иностранной валюте, находящихся на депозитных счетах, открытых в Национальном банке, в пользу третьих лиц и в ФКО, зарегистрированные в оффшорных зонах, перечень которых определяется уполномоченным государственным органом Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.

2.18. Операции с денежными средствами Банка в иностранной валюте, переведенными на депозитные счета Банка, открытые в Национальном банке, осуществляются только в безналичном порядке.

2.19. На остаток средств на депозитном счете Банка, открытом в Национальном банке, применяются отрицательные ставки, в значении, установленной от учетной ставки Национального банка на момент принятия решения о заключении с Банком Соглашение о порядке размещения денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке. В зависимости от сроков хранения средств применяются следующие ставки:

- до 3 месяцев (процентная ставка - 0%);

- до 6 месяцев (- (минус) 25% от учетной ставки Национального банка);

- до 12 месяцев (- (минус) 50% от учетной ставки Национального банка);

- свыше 12 месяцев (- (минус) 75% от учетной ставки Национального банка).

2.20. Банк возмещает Национальному банку все расходы на остаток счета по размещению денежных средств в иностранной валюте Национальным банком в банках-корреспондентах Национального банка, связанные с отрицательными процентными ставками, установленными банками-корреспондентами Национального банка.

3. Назначение, ведение и режим счетов

3.1. Для временного размещения денежных средств Банка в иностранной валюте, согласно настоящему Соглашению, Национальный банк открывает Банку депозитные счета.

3.2. Для временного размещения денежных средств Банка в иностранной валюте, согласно настоящему Соглашению, Банку необходимо предоставить всю информацию о ФКО (наименование, юридический адрес, реквизиты валютных счетов), со счетов которых будут зачислены денежные средства в иностранной валюте на депозитные счета Банка в Национальном банке, согласно Приложению 1 к настоящему Соглашению.

3.3. Название счетов: (название Банка) депозитные счета в следующих валютах: название иностранной валюты.

3.4. №депозитного счета название иностранной валюты ________________________

№депозитного счета название иностранной валюты ___________________________

3.5. Назначение счетов: учет денежных средств Банка в иностранной валюте на депозитные счета.

4. Права и обязанности сторон

4.1. Стороны имеют право на проведение операции по зачислению/перечислению денежных средств в иностранной валюте в соответствии с Положением и настоящим Соглашением.

4.2. Стороны согласны с условиями проведения зачисления/перечисления денежных средств в иностранной валюте, изложенными в Положении и в настоящем Соглашении, и признают свои обязательства друг перед другом.

4.3. Банк обязуется:

4.3.1. в течение двух рабочих дней после заключения Соглашения представить в Национальный банк Заявку на зачисление денежных средств в иностранной валюте на депозитные счета, открытые в Национальном банке, согласно Приложению 1 к настоящему Соглашению;

4.3.2. зачислить сумму денежных средств в иностранной валюте на соответствующий депозитный счет, открытый в Национальном банке, в соответствующую дату валютирования, согласно предоставленной Заявке;

4.3.3. осуществить обратный вывод денежных средств в иностранной валюте с депозитного счета Банка, открытого в Национальном банке, на счета Банка, открытые в ФКО не позднее срока, указанного в Заявке Банка;

4.3.4. выполнить план мероприятий по открытию альтернативных счетов в ФКО с указанием сроков закрытия депозитных счетов в Национальном банке, предоставленный Банком в официальном обращении в Национальный банк;

4.3.5. возмещать Национальному банку любые возможные расходы, связанные:

- с размещением денежных средств Банка в иностранной валюте на корреспондентских счетах Национального банка в банке-корреспонденте, на которые будут перечисляться денежные средства Банка в иностранной валюте, включая счета по валютам, по которым применяются негативные процентные ставки на кредитовый остаток. Сумма расходов, связанных с применением негативных процентных ставок на кредитовый остаток, будет рассчитываться пропорционально остатку денежных средств Банка в иностранной валюте, размещенных на депозитных валютных счетах, открытых в Национальном банке;

- с обратным переводом денежных средств Банка в иностранной валюте на валютные счета в ФКО, в том числе фактические расходы, понесенные Национальным банком или выставленные к оплате Национальному банку, возникшие в результате перечисления денежных средств в иностранной валюте по платежной инструкции Банка: удержание комиссии за перевод денежных средств в иностранной валюте и другие расходы по переводу средств;

- с возвратом денежных средств в иностранной валюте неисполненного платежа: удержание комиссии за перевод денежных средств в иностранной валюте, оплата услуг за проведение расследования по платежу и другие расходы по переводу средств;

4.3.6. в случае несвоевременного исполнения условий Соглашения, Банк выплачивает штрафные санкции в размере 0,5% от учетной ставки Национального банка, действующей на момент начисления штрафов, за каждый день просрочки, исходя из количества 365 дней в году.

4.4. Национальный банк обязуется:

4.4.1. перечислить сумму денежных средств Банка в иностранной валюте в дату валютирования на счет Банка в ФКО в соответствии с заявкой и платежной инструкцией (МТ202, переданной по системе SWIFT) Банка.

4.5. Национальный банк имеет право:

4.5.1. безакцептно списывать с корреспондентского счета Банка в национальной валюте сумму сомового эквивалента процентных расходов на остаток счета, начисленных за размещение денежных средств в иностранной валюте, с учетом сроков размещения;

4.5.2. безакцептно списывать с корреспондентского счета Банка в национальной валюте сумму сомового эквивалента расходов, связанных с поддержанием депозитных счетов в Национальном банке, на который будут перечисляться денежные средства Банка в иностранной валюте, включая счета, по которым применяются негативные процентные ставки на кредитовый остаток, а также расходы, связанные с обратным переводом денежных средств Банка в иностранной валюте на валютные счета в ФКО, а также по возмещению фактических расходов, понесенных Национальным банком или выставленные к оплате Национальному банку, возникшие в результате перечисления денежных средств в иностранной валюте по платежной инструкции Банка, в том числе расходы, связанные с возвратом денежных средств неисполненного платежа, удержание комиссии за перевод денежных средств в иностранной валюте, оплате услуг за проведение расследования по платежу и другие расходы по переводу средств, начисленных в иностранной валюте и пересчитанных по официальному курсу Национального банка на дату списания таких расходов;

4.5.3. в случае неисполнения Банком своих обязательств в соответствии с Положением и настоящим Соглашением, Национальный банк имеет право безакцептно списать с корреспондентского счета Банка в Национальном банке сумму штрафных санкций в размере 0,5% от учетной ставки Национального банка, исходя из количества 365 дней в году, на сумму сомового эквивалента денежных средств в иностранной валюте по неисполненному обязательству, пересчитанную по официальному курсу Национального банка на дату списания со счета за каждый календарный день просрочки;

4.5.4. вносить изменения в размер штрафных санкций в случае неисполнения Банком своих обязательств в соответствии с Положением и с настоящим Соглашением.

5. Ответственность сторон

5.1. Стороны несут полную ответственность за свои обязательства, связанные с зачислением/перечислением денежных средств в иностранной валюте, в соответствии с настоящим Соглашением и нормативными правовыми актами Национального банка.

5.2. Национальный банк и Банк несут полную ответственность за правильность, своевременность и конфиденциальность совершаемых их ответственными лицами и сотрудниками действий, связанных с зачислением/перечислением денежных средств в иностранной валюте на депозитные счета, в соответствии с настоящим Соглашением и нормативными правовыми актами Национального банка.

5.3. Неисполнением Банком своих обязательств при зачислении денежных средств в иностранной валюте является несвоевременное зачисление и/или зачисление суммы, отличной от суммы, указанной в Заявке на корреспондентский счет Национального банка в соответствующую дату валютирования, а также зачисление денежных средств в иностранной валюте с ФКО, отличного от указанного в Заявке.

5.4. Неисполнением Банком своих обязательств является нарушение условий срока размещения денежных средств в иностранной валюте, указанных в обращении Банка.

5.5. Неисполнением Банком своих обязательств является отказ оплачивать/возмещать расходы, связанные с поддержанием депозитных счетов в Национальном банке, на который будут перечисляться денежные средства Банка в иностранной валюте, включая счета по валютам, по которым применяются негативные процентные ставки на кредитовый остаток, а также расходы, связанные с обратным переводом денежных средств Банка в иностранной валюте на валютные счета в ФКО, в том числе возмещает фактические расходы, понесенные Национальным банком или выставленные к оплате Национальному банку, возникшие в результате перечисления денежных средств в иностранной валюте по платежной инструкции Банка, в том числе и расходы, связанные с возвратом денежных средств неисполненного платежа, удержание комиссии за перевод денежных средств в иностранной валюте, оплате услуг за проведение расследования по платежу и другие расходы по переводу средств.

5.6. Национальный банк не несет ответственности за ущерб, причиненный Банку вследствие нарушения Банком настоящего Соглашения и нормативных правовых актов Национального банка.

6. Форс-мажор

6.1. Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по настоящему Соглашению, если такое неисполнение является следствием непреодолимой силы: природные и техногенные катастрофы, стихийные бедствия, военные конфликты, забастовки, народные волнения, революции, нормативные правовые акты, принятые органами законодательной и исполнительной власти и другие обстоятельства, послужившие непосредственной причиной для невозможности исполнения обязательств по настоящему Соглашению. Указанные выше события должны носить чрезвычайный, непредвиденный и непредотвратимый характер, возникнуть после заключения настоящего Соглашения и не зависеть от воли Сторон.

6.2. При наступлении обстоятельств непреодолимой силы Стороны должны в течение двух рабочих дней известить друг друга о них в письменном виде. В извещении должны быть сообщены данные о характере обстоятельств, а также по возможности оценка их влияния на исполнение обязательств по настоящему Соглашению и срок исполнения обязательств.

6.3. В случаях наступления форс-мажорных обстоятельств, срок выполнения Сторонами обязательств по настоящему Соглашению отодвигается соразмерно времени, в течение которого действуют такие обстоятельства и их последствия.

6.4. Если форс-мажорные обстоятельства и их последствия продолжают действовать более десяти календарных дней или они и их последствия будут действовать более этого срока, Стороны в возможно короткий срок проведут переговоры с целью выявления приемлемых для обеих Сторон альтернативных способов исполнения настоящего Соглашения и достижения соответствующей договоренности.

6.5. Наступление форс-мажорных обстоятельств не освобождает Стороны от обязательств по депозитным операциям в иностранной валюте, совершенным и действовавшим к моменту наступления этих обстоятельств.

7. Разрешение споров

7.1. Споры между Сторонами, возникающие в процессе исполнения настоящего Соглашения, подлежат урегулированию путем переговоров Сторон между собой в целях выработки взаимоприемлемого решения.

7.2. В случае невозможности достижения согласия путем переговоров Сторон, спор между Сторонами подлежит урегулированию в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

8. Прочие условия

8.1. В настоящее Соглашение могут быть внесены изменения и/или дополнения по обоюдному согласию Сторон.

8.2. Все изменения и дополнения к настоящему Соглашению являются действительными, если они совершены в письменной форме и подписаны обеими Сторонами.

8.3. В случае реорганизации или ликвидации Сторон, все права и обязанности Сторон по настоящему Соглашению переходят на правопреемников Сторон.

8.4. Настоящее Соглашение составлено в 2 (двух) подлинных экземплярах на государственном (кыргызском) и в 2 (двух) подлинных экземплярах на официальном (русском языках, имеющих одинаковую юридическую силу, и состоит из ___ страниц. Два экземпляра настоящего Соглашения хранятся в Национальном банке, два других - передаются Банку.

8.5. Приложения 1 и 2 к настоящему Соглашению являются его неотъемлемой частью.

9. Срок действия и порядок расторжения соглашения

9.1. Настоящее Соглашение вступает в силу с момента его подписания обеими Сторонами.

9.2. Стороны вправе в одностороннем порядке расторгнуть настоящее Соглашение с предварительным уведомлением другой Стороны не позднее, чем за один календарный месяц, но не ранее завершения расчетов по заключенным депозитным операциям.

9.3. Национальный банк имеет право в одностороннем порядке без предварительного уведомления Банка расторгнуть настоящее Соглашение в случаях:

- нарушения Банком условий настоящего Соглашения;

- отзыва у Банка лицензии на проведение банковских операций, выданной Национальным банком;

- прекращения деятельности Банка как юридического лица, в соответствии с действующим законодательством Кыргызской Республики;

- в случае изменения в установленном порядке нормативных правовых документов, определяющих порядок проведения сделок, являющихся основанием для пересмотра условий настоящего Соглашения.

9.4. В случае досрочного расторжения настоящего Соглашения одной из сторон Банк обязуется осуществить вывод денежных средств в иностранной валюте с депозитных счетов, открытых в Национальном банке, согласно условиям пунктов 2.9., 2.10. и 2.13. настоящего Соглашения в течение 3 (трех) банковских рабочих дней.

10. Юридические адреса и реквизиты Сторон

Национальный банк Кыргызской Республики		_________________________
____________________		_________________________
____________________		_________________________

Приложение 1

к Соглашению между Национальным банком Кыргызской Республики и ________________________________ (название коммерческого банка) о порядке размещения денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке Кыргызской Республики

Заявка на зачисление денежных средств в иностранной валюте на депозитные счета открытые, в Национальном банке в __________________________________________ (указать наименование иностранной валюты)

от "___" ______________ 20__ г.

Настоящим (официальное наименование банка) уведомляет о перечислении денежных средств в (указать вид иностранной валюты) на следующих условиях:

№
Объем денежных средств в (указать вид иностранной валюты)	0,00
Дата валютирования (зачисление)	(дд.мм.гггг)
Срок	(кол-во дней)
Дата завершения срока размещения	(дд.мм.ггтг)
Информация о ФКО, со счета в котором будут перечислены денежные средства Банка в иностранной валюте (наименование, юридический адрес, реквизиты валютных счетов)
Корреспондентский счет Национального банка, на который будут перечислены размещаемые денежные средства Банка в иностранной валюте (наименование банка, номер счета)
Номер депозитного счета Банка, открытого в Национальном банке	№ ________
Назначение платежа

М.П.	___________________ должность	___________________ подпись	___________________ ФИО
	___________________ гл. бухгалтер	___________________ подпись	___________________ ФИО

 

________________________________________________________________________________________________________________________________________

(заполняется НБКР)

 

Приложение 2

к Соглашению между Национальным банком Кыргызской Республики и _____________________________________ (название коммерческого банка) о порядке размещения денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке Кыргызской Республики

Заявка на обратный вывод денежных средств в иностранной валюте с депозитного счета, открытых в Национальном банке в __________________________________________ (указать наименование иностранной валюты)

от "___" ______________ 20__ г.

Настоящим (официальное наименование банка) уведомляет о (выводе/досрочном выводе) денежных средств в (указать вид иностранной валюты) на следующих условиях (нужное подчеркнуть):

№		вывод
Объем денежных средств в (указать вид иностранной валюты)	0,00	0,00
Дата валютирования (вывод/досрочный вывод)	(дд.мм.гггг)	(дд.мм.гггг)
Номер депозитного счета Банка, открытого в Национальном банке	№ ________	№ _______
Реквизиты ФКО на который должны быть перечислены денежные средства Банка в иностранной валюте (наименование банка-корреспондента, номер счета, а также банка-посредника)
Назначение платежа

 

М.П.	___________________ должность	___________________ подпись	___________________ ФИО
	___________________ гл. бухгалтер	___________________ подпись	___________________ ФИО

 

________________________________________________________________________________________________________________________________________

 (заполняется НБКР)