Неофициальный перевод

ПОСТАНОВЛЕНИЕ НАЦИОНАЛЬНОЙ КОМИССИИ ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 19 декабря 2023 года №63/1

Об утверждении Регламента о мерах по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

На основании части (10) статьи 5, части (9) и части (14) статьи 13 и пункта b) части (1) статьи 15 Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма №308/2017 (опубликован в Официальном мониторе Республики Молдова, 2018, №58 - 66, ст. 133) Национальная комиссия по финансовому рынку ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Регламент о мерах по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (прилагается).

2. Отчетным единицам, определенным в пунктах c), d) и f) части (1) статьи 4 Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма №308/2017 в срок до 4 месяцев со дня вступления в силу настоящего постановления разработають и утвердить внутренние программные документы в соответствии с настоящим Регламентом.

3. Признать утратившим силу Постановление Национальной комиссии по финансовому рынку об утверждении Регламента о мерах по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма на небанковском финансовом рынке №38/1/2018, зарегистрированное в Министерстве юстиции под №1358 от 18 сентября 2018 года (Официальный монитор Республики Молдова, 2018, №366 - 376, ст. 1457).

4. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.

Утвержден Постановлением Национальной комиссии по финансовому рынку Республики Молдова от 19 декабря 2023 года №63/1

Регламент о мерах по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

Глава I Общие положения

1. Регламент о мерах по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (далее – Регламент) применяется к отчетным единицам, определенным в пунктах c), d), f) и p) части (1) статьи 4 Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма №308/2017 (далее – Закон №308/2017), а также к их филиалам за рубежом. Настоящий Регламент устанавливает требования к:

1) идентификации и оценке рисков отмывания денег и финансирования терроризма;

2) применению мер предосторожности, включая идентификацию клиента и выгодоприобретающего собственника;

3) разработке и к внедрению собственных политик и программ по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и внутреннему контролю;

4) хранению данных;

5) информированию о сомнительной деятельности и сделках.

2. Понятия и выражения, использованные в настоящем Регламенте, имеют определения, предусмотренные Законом №308/2017 и подзаконными нормативными актами, изданными Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег (далее - СПБОД) и нормативными актами, принятыми Национальной комиссией по финансовому рынку (далее – НКФР). Также в смысле настоящего Регламента используются следующие понятия:

финансовое учреждение – учреждение, чья основная деятельность сопоставима с деятельностью любой из отчетных единиц, определенных в пунктах a) – g), i) и p) части (1) статьи 4 Закона №308/2017;

должностное лицо - физическое лицо, которому законом, назначением, избранием или поручением на постоянной или временной основе предоставлены определенные права и обязанности для выполнения административных, организационных или экономических функций;

3. Отчетная единица является ответственной за разработку, утверждение и обеспечение применения адекватных собственных программ по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, которые должны обеспечить своевременное предупреждение и выявление сомнительных операций.

4. Отчетная единица назначает лиц, в том числе из членов Совета и/или исполнительного органа, наделенных полномочиями по исполнению требований нормативных актов в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и по обеспечению соответствия политик и процедур данным требованиям.

5. Отчетная единица принимает меры для идентификации, оценки и минимизации рисков в целях предупреждения использования или вовлечения отчетной единицы в сделки отмывания денег и финансирования терроризма.

Глава II Оценка рисков отмывания денег и финансирования терроризма и риск-ориентированный подход

6. Отчетная единица обязана выявить и оценить риски отмывания денег и финансирования терроризма в собственной сфере деятельности, с учетом оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма на национальном уровне, а также критериев и факторов, установленных в этих целях НКФР.

7. Отчетная единица обеспечит оценку и актуализацию рисков отмывания денег и финансирования терроризма, которым подвержены свои подразделения, находящиеся в других странах (юрисдикциях), результаты которой будут храниться в соответствии с требованиями Регламента.