Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

30 января 2024 года №12

О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины

В соответствии со статьями 7, 15, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьи 10 Закона Украины "О платежных услугах", статей 29, 30 Закона Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях", статьи 4 Закона Украины "О кредитных союзах", с целью приведения нормативно-правовых актов Национального банка Украины по вопросам авторизации поставщиков финансовых услуг и авторизации на платежном рынке в соответствие с требованиями законодательства Украины и совершенствования регулирования платежного рынка Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Изменения в:

1) Положение о порядке осуществления авторизации деятельности поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 07 октября 2022 года №217 (с изменениями) (далее - Положение), которое прилагается;

2) Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года №199, которое прилагается.

2. Национальный банк Украины (далее - Национальный банк) рассматривает документы, поданные заявителем в Национальный банк для осуществления процедур, определенных Положением, до 31 декабря 2023 года, согласно требованиям и в порядке, определенными Положением, постановлением Правления Национального банка Украины от 07 октября 2022 года №217 "Об утверждении Положения о порядке осуществления авторизации деятельности поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг" (с изменениями), Положением о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 года №153 (с изменениями), с учетом особенностей, определенных в пунктах 3-8 настоящего постановления.

3. Финансовые учреждения, обратившиеся в Национальный банк с целью получения авторизации на осуществление деятельности по предоставлению финансовых платежных услуг по переводу средств без открытия счета и/или по осуществлению эквайринга платежных инструментов без намерения получить статус платежного учреждения/учреждения электронных денег до 31 декабря 2023 года и в отношении которых Национальный банк не принял решение о выдаче лицензии и решение о включении в Реестр платежной инфраструктуры, обязаны в течение 10 рабочих дней с даты отправки им Национальным банком уведомления о переоформлении лицензий на осуществление хозяйственной деятельности по предоставлению финансовых услуг (кроме профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг)/лицензий на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг на лицензию на деятельность финансовой компании подать в Национальный банк заявление о расширении объема лицензии по форме, утвержденной распорядительным актом Национального банка, размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка, и с указанием вида финансовых платежных услуг, которые планирует предоставлять финансовая компания.

4. Непредставление финансовой компанией заявления о расширении объема лицензии с указанием вида финансовых платежных услуг, которые планирует предоставлять финансовая компания, в срок, установленный в пункте 3 настоящего постановления, является основанием для оставления Национальным банком документов на получение авторизации на осуществление деятельности по предоставлению финансовых платежных услуг по переводу средств без открытия счета и/или по осуществлению эквайринга платежных инструментов без рассмотрения (без принятия соответствующего решения).

Национальный банк в течение пяти рабочих дней со дня истечения срока, установленного в пункте 3 настоящего постановления, направляет таким лицам уведомление об оставлении документов без рассмотрения и возвращает документы, представленные в бумажной форме, средствами почтовой связи с уведомлением о вручении.

5. Национальный банк по результатам рассмотрения документов на получение авторизации на осуществление деятельности по предоставлению финансовых платежных услуг по переводу средств без открытия счета и/или по осуществлению эквайринга платежных инструментов, поданных до 31 декабря 2023 года, и заявления о расширении объема лицензии, поданной в соответствии с пунктом 3 настоящего постановления, имеет право принять одно из таких решений (решение принимает Комитет по вопросам надзора и регулирования деятельности рынков небанковских финансовых услуг):

1) о согласовании изменения объема лицензии (расширения) на деятельность финансовой компании и включении в такую лицензию финансовых платежных услуг по переводу средств без открытия счета и/или по осуществлению эквайринга платежных инструментов;

2) об отказе в согласовании изменения объема лицензии (расширения) на деятельность финансовой компании и включении в такую лицензию финансовых платежных услуг по переводу средств без открытия счета и/или по осуществлению эквайринга платежных инструментов.

6. Национальный банк в случае принятия решения о согласовании изменения объема лицензии (расширения) на деятельность финансовой компании вносит запись о финансовой компании в:

1) Государственного реестра финансовых учреждений - о праве предоставления соответствующих финансовых услуг вместе с правом предоставлять финансовые платежные услуги по осуществлению эквайринга платежных инструментов и/или по переводу средств без открытия счета;

2) Реестра платежной инфраструктуры - как о финансовом учреждении, имеющем право на предоставление платежных услуг, а именно право предоставлять финансовые платежные услуги по осуществлению эквайринга платежных инструментов и/или по переводу средств без открытия счета.

7. Национальный банк в течение трех рабочих дней после принятия решения о согласовании изменения объема лицензии (расширения) на деятельность финансовой компании уведомляет об этом финансовую компанию путем направления выписки из Государственного реестра финансовых учреждений (в форме электронного документа), оформленного по форме, утвержденной распорядительным актом Национального банка и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка, или в бумажной форме.

8. Небанковские поставщики финансовых платежных услуг, предоставители ограниченных платежных услуг, которые по состоянию на дату вступления в силу настоящего постановления не подключены к системе электронной почты Национального банка, обязаны в течение трех месяцев со дня вступления в силу настоящего постановления подключиться к системе электронной почты Национального банка и получить доступ к информационной сети Национального банка в порядке, определенном распорядительным актом Национального банка по вопросам заключения Единого договора банковского обслуживания и предоставления других услуг Национальным банком, который размещен на странице официального Интернет-представительства Национального банка, для осуществления официальной коммуникации с Национальным банком.

9. Департаменту методологии регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений (Сергей Савчук) после официального опубликования поставить в известность небанковских поставщиков финансовых услуг информацию о принятии настоящего постановления.

10. постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 30 января 2024 года №12

Изменения в Положение о порядке осуществления авторизации деятельности поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг

1. В разделе I:

1) в пункте 2:

подпункт 9 изложить в следующей редакции:

"9) другое финансовое учреждение-финансовая компания/ломбард/кредитный союз, имеющий право на осуществление деятельности по предоставлению отдельных финансовых платежных услуг;";

подпункт 10 после слова "наблюдательной" дополнить словом", наблюдательной";

пункт после подпункта 11 дополнить новым подпунктом 11-1 следующего содержания:

"11-1) конечный собственник существенного участия-собственник существенного участия в юридическом лице (физическое лицо, юридическое лицо), в структуре собственности которого нет других собственников существенного участия в юридическом лице, международное финансовое учреждение, публичная компания, государство( в лице соответствующего органа государственной власти), территориальная община (в лице соответствующего органа местного самоуправления);";

2) в подпункте 2 пункта 4 слова", другим финансовым учреждениям" исключить;

3) в подпункте 1 пункта 5 слова "банков, надзора (оверсайта) платежных систем" заменить словами "деятельности банков, оверсайта платежной инфраструктуры".

2. В разделе V:

1) в пункте 55:

в первом предложении подпункта 6 слова и цифры "Положение о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 года №153 (с изменениями) (далее - Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг)"заменить словами и цифрами"Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года №199 (далее - Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг)";

в подпункте 7 цифры и слова"180 главы 17 раздела II Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг"заменить цифрами и словами"192 главы 15 раздела II Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг";

в подпункте 9 слова и цифры "главах 16-19 раздела II Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг" заменить словами и цифрами "главе 15 раздела II Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг";

в подпункте 10 слова и цифры "в главе 19 раздела II Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг, а также в пункте 76 раздела V настоящего Положения" заменить словами и цифрами "в пунктах 76-76-2 раздела V настоящего Положения";

в подпункте 11 цифры и слова "7 раздела II Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг" заменить цифрами и словами "5 раздела II Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг";

в подпункте 12 цифры и слова "8 раздела II Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг" заменить цифрами и словами "6 раздела II Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг";

пункт дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"16) поставщик финансовых платежных услуг, который является субъектом первичного финансового мониторинга в соответствии с Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", осуществляет функции субъекта первичного финансового мониторинга в соответствии с Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" и нормативно-правового акта Национального банка по вопросам финансового мониторинга.";

2) пункт 57 исключить;

3) в подпункте 2 пункта 62 цифры и слова "98 главы 9 раздела II Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг" заменить цифрами и словами "75 главы 7 раздела II Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг";

4) подпункты 1, 2 пункта 67 изложить в следующей редакции:

"1) быть подключенным к системе электронной почты Национального банка для осуществления официальной коммуникации с Национальным банком;

2) обеспечить получение писем, отправленных средствами системы электронной почты Национального банка и средствами почтовой связи на адреса, указанные в заявлении о выдаче лицензии и/или включении в Реестр.";

5) в подпункте 1 пункта 68 слова "Положение о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг" заменить словами "Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг";

6) раздел после пункта 76 дополнить двумя новыми пунктами 76-1, 76-2 следующего содержания:

"76-1. Председателем наблюдательного, наблюдательного совета (лицом, осуществляющим полномочия единоличного исполнительного органа) учреждения электронных денег не может быть избрано лицо, которое в течение предыдущего года возглавляло коллегиальный исполнительный орган такого учреждения электронных денег.

76-2. Председателю коллегиального исполнительного органа (лицу, осуществляющему полномочия единоличного исполнительного органа), членам коллегиального исполнительного органа, главному бухгалтеру поставщика финансовых платежных услуг (кроме другого финансового учреждения) запрещается занимать должности в других юридических лицах [кроме материнских и дочерних компаний поставщика финансовых платежных услуг, компаний - участников финансовой группы, к которой принадлежит такой поставщик финансовых платежных услуг, профессиональных объединений на рынке финансовых платежных услуг, юридических лиц, конечным владельцем существенного участия в которых является иностранное государство (кроме государства, осуществляющего/осуществлявшего вооруженную агрессию против Украины в значении, приведенном в статье 1 Закона Украины "Об обороне Украины"), государство Украина (в лице соответствующего органа государственной власти) и/или Национальный банк, которые являются конечными владельцами существенного участия в таком предоставлении финансовых платежных услуг].";

7) пункты 80, 82 изложить в следующей редакции:

"80. Руководитель, главный бухгалтер, ключевые лица поставщика финансовых платежных услуг обязаны предотвращать возникновение конфликтов интересов и способствовать их урегулированию.";

"82. Приобретение или увеличение существенного участия в предоставлении финансовых услуг осуществляется в соответствии с разделом VIII Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг.".

3. В пункте 95 раздела VII:

1) в первом предложении подпункта 3 слова "Положение о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг" заменить словами и цифрами", указанным в разделе IV Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг";

2) в подпункте 4 цифры и слова "7 раздела II Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг" заменить цифрами и словами "5 раздела II Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг".

4. Подпункт 2 пункта 106 раздела IX исключить.

5. В пункте 128 раздела XI цифры и слова "196 главы 20 раздела II Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг" заменить цифрами и словами "198 главы 16 раздела II Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг".

6. В пункте 138 раздела XII цифры и слова "160 главы 15 раздела II Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг" заменить цифрами и словами "173 главы 14 раздела II Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг".

7. В разделе XIII:

1) в пункте 144 цифры и слова"165 главы 15 раздела II Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг"заменить цифрами и словами"179 главы 14 раздела II Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг";

2) в пункте 147:

подпункт 1 изложить в следующей редакции:

"1) таблицу изменений в уставный (составной) капитал поставщика финансовых платежных услуг по форме, утвержденной распорядительным актом Национального банка об утверждении форм документов, представляемых в Национальный банк согласно Положению об авторизации поставщиков финансовых услуг, и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка;";

в подпункте 2 цифры и слова "38, 39 раздела V Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг" заменить цифрами и словами "39, 41 раздела V Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг";

3) в пункте 150 слова "Положение о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг" заменить словами "Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг".

8. В разделе XIV:

1) в пунктах 154, 155 слова "Положение о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг"заменить словами"Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг";

2) в пункте 156 цифры и слова"223 главы 25 и подпункте 3 пункта 228 главы 26 раздела IV Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг"заменить цифрами и словами"350 главы 25 и подпункте 3 пункта 359 главы 26 раздела IV Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг";

3) подпункт 1 пункта 158 изложить в следующей редакции:

"1) таких документов, которые подаются в Национальный банк:

анкеты физического лица относительно участия в предоставлении финансовых услуг/ограниченных платежных услуг, составленной по форме, утвержденной распорядительным актом Национального банка об утверждении форм документов, представляемых в Национальный банк согласно Положению об авторизации поставщиков финансовых услуг, и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка (далее - анкета физического лица);

анкеты юридического лица относительно участия в предоставлении финансовых услуг/ограниченных платежных услуг, составленной по форме, утвержденной распорядительным актом Национального банка об утверждении форм документов, представляемых в Национальный банк Украины согласно Положению об авторизации поставщиков финансовых услуг, и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка (далее-анкета юридического лица);

анкеты руководителя, ключевого лица заявителя/поставщика финансовых услуг/поставщика ограниченных платежных услуг, составленной по форме, утвержденной распорядительным актом Национального банка об утверждении форм документов, представляемых в Национальный банк Украины согласно Положению об авторизации поставщиков финансовых услуг, и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка;";

4) в пункте 161 слова "Положение о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг" заменить словами "Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг".

9. В разделе XV:

1) в пункте 165 слова"Положением о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг"заменить словами"Положением об авторизации поставщиков финансовых услуг";

2) в пункте 166:

в подпунктах 1, 2 слова "Положение о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг"заменить словами"Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг";

в подпункте 3 цифры и слова "36 раздела V Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг" заменить цифрами и словами "37 раздела V Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг";

в подпункте 4 слова "Положение о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг"заменить словами"Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг";

3) в пункте 168 цифры и слова "38 и 39 раздела V Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг"заменить цифрами и словами"39-42 раздела V Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг";

4) в пункте 169 слова"Положением о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг"заменить словами"Положением об авторизации поставщиков финансовых услуг";

5) пункт 170 изложить в следующей редакции:

"170. Национальный банк имеет право признать финансовое/имущественное состояние лица удовлетворительным в случае его частичного несоответствия критериям, определенным в Положении об авторизации поставщиков финансовых услуг, при условиях, указанных в пункте 402 главы 30 раздела V Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг. Решение принимает Комитет по надзору за небанковскими учреждениями.";

6) в пункте 171 цифры и слова"37 раздела V Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг"заменить цифрами и словами"38 раздела V Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг";

7) в пунктах 172, 173 цифры и слова "40 раздела V Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг"заменить цифрами и словами"43 раздела V Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг";

8) в пункте 174 слова "Положение о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг" заменить словами "Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг".

10. В разделе XVI:

1) в пункте 176 цифры и слова "75, 76 раздела V настоящего Положения, в порядке, определенном в пунктах 436-441 главы 54 раздела IX Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг" заменить цифрами и словами "75-76-2 раздела V настоящего Положения, в порядке, определенном в пунктах 668-673 главы 60 раздела IX Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг";

2) в пункте 182 цифры и слова "55 раздела IX Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг" заменить цифрами и словами "61 раздела IX Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг";

3) в пункте 183 цифры и слова "56 раздела IX Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг" заменить цифрами и словами "62 раздела IX Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг";

4) в пункте 184:

в абзаце первом цифры и слова "56 раздела IX Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг" заменить цифрами и словами "62 раздела IX Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг";

подпункт 1 изложить в следующей редакции:

"1) документы, указанные в пункте 696 главы 62 раздела IX Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг"";

пункт дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Платежное учреждение (кроме малого платежного учреждения), учреждение электронных денег, оператор почтовой связи имеют право обратиться в Национальный банк с ходатайством о согласовании кандидата на должность руководителя платежного учреждения (кроме малого платежного учреждения)/учреждения электронных денег/оператора почтовой связи до избрания/назначения такого лица на должность.";

5) в пункте 185 цифры и слова "460-468 главы 56 раздела IX Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг" заменить цифрами и словами "701-714 главы 62 раздела IX Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг".

11. В подпункте 5 пункта 201 раздела XVIII слова "процедуры включения в Реестр и выдачи лицензии" заменить словами "процедуру получения права на предоставление отдельных финансовых платежных услуг в порядке, определенном в Положении об авторизации поставщиков финансовых услуг".

12. В разделе XIX:

1) в пункте 206:

в абзаце первом цифру "5"заменить цифрой "4";

в абзаце втором подпункта 13 слова "Положение о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг" заменить словами "Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг";

подпункт 14 изложить в следующей редакции:

"14) таблицу формирования уставного капитала заявителя, составленную по форме, утвержденной распорядительным актом Национального банка об утверждении форм документов, представляемых в Национальный банк согласно Положению об авторизации поставщиков финансовых услуг, и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка;";

2) в абзаце первом пункта 208 слова "Положение о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг" заменить словами "Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг";

3) в абзаце первом пункта 210 слова ", другие финансовые учреждения" исключить.

13. В подпунктах 1 пунктов 214, 215 раздела XX цифру "5" заменить цифрой "4".

14. В приложениях к Положению:

1) строка 6 таблицы 2 пункта 1 приложения 2 исключить.

В связи с этим строку 7 считать строкой 6;

2) в приложении 3:

в колонке 2 строки 5 таблицы 1 пункта 1 слова "Положение о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг" заменить словами "Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг";

в колонке 2 строк 33, 37 таблицы 9 пункта 8 слова "Положением о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг", "Положение о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг" заменить соответственно словами "Положением об авторизации поставщиков финансовых услуг", "Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг";

3) в абзаце шестом пункта 13 раздела I приложения 5 слова "Положение о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг" заменить словами "Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг".

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 30 января 2024 года №12

Изменения в Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг

1. В пункте 41 главы 3 раздела II:

1) пункт после подпункта 25 дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"26) в течение одного года, предшествующего дате получения пакета документов, не выявлено фактов нарушений в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в сфере реализации специальных экономических и других ограничительных мер (санкций), а именно:

невыполнение обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга/надлежащую систему управления рисками;

ненадлежащего исполнения обязанности своевременно и в полном объеме подавать (оформлять, удостоверять) на запросы Национального банка как субъекта государственного финансового мониторинга достоверную информацию и/или документы (выводы, решения), копии документов или выдержки из документов, касающихся выполнения заявителем требований законодательства Украины в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и которые необходимы Национальному банку для осуществления им надзора в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, включая для осуществления проверки.";

2) пункт дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Требование подпункта 26 пункта 41 главы 3 раздела II настоящего Положения применяется к финансовым компаниям/ломбардам/кредитным союзам, которые намерены предоставлять финансовые платежные услуги.".