Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА АЗЕРБАЙДЖАНСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

от 14 сентября 2021 года №24/1

Об утверждении "Порядка совершения кассовых операций, хранения и инкассации наличных денег и прочих ценностей в кредитных организациях, платежных организациях и организациях электронных денег"

Правление Центрального Банка Азербайджанской Республики в соответствии со статьей 22.0.17 Закона Азербайджанской Республики "О Центральном Банке Азербайджанской Республики"ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить "Порядок совершения кассовых операций, хранения и инкассации наличных денег и прочих ценностей в кредитных организациях, платежных организациях и организациях электронных денег" (прилагается).

2. Утвержденный частью 1 настоящего Постановления "Порядок совершения кассовых операций, хранения и инкассации наличных денег и прочих ценностей в кредитных организациях" вступает в силу через месяц после его опубликования, и с этой даты "Правила совершения кассовых операций и организации инкассации ценностей в кредитных организациях Азербайджанской Республики", утвержденные постановлением Правления Центрального Банка Азербайджанской Республики от 10 апреля 2002 года (протокол №7) и взятые на учет по государственной регистрации с выдачей свидетельства от 29 апреля 2002 года №2825 (изменения, утвержденные постановлением Правления Центрального Банка Азербайджанской Республики от 10 мая 2005 года (протокол №11) и взятые на учет по государственной регистрации с выдачей свидетельства от 23 мая 2005 года №3150; изменения, утвержденные постановлением Правления Центрального Банка Азербайджанской Республики от 18 июля 2006 года (протокол №21) и взятые на учет по государственной регистрации с выдачей свидетельства от 04 августа 2006 года №3234) и часть 2 постановления Правления Центрального Банка Азербайджанской Республики "О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные акты Центрального Банка Азербайджанской Республики в связи с исполнением Распоряжения Президента Азербайджанской Республики "Об обеспечении исполнения Закона Азербайджанской Республики "О внедрении деноминации маната в законах и других нормативных правовых актах Азербайджанской Республики, утвержденного 23 декабря 2005 года и взятого на учет по государственной регистрации с выдачей свидетельства от 30 декабря 2005 года №3211 (протокол №38) отменяются.

3. Поручить Юридическому департаменту (Р. Меликова) в трехдневный срок обеспечить представление настоящего Постановления в Министерство юстиции Азербайджанской Республики для внесения в Государственный реестр правовых актов Азербайджанской Республики.

Утвержден Постановлением Центрального банка Азербайджанской Республики от 14 сентября 2021 года №24/1

Порядок совершения кассовых операций, хранения и инкассации наличных денег и прочих ценностей в кредитных организациях, платежных организациях и организациях электронных денег

1. Общие положения

1.1. Настоящий Порядок разработан в соответствии с законами Азербайджанской Республики "О Центральном банке Азербайджанской Республики", "О банках" и "О платежных услугах и платежных системах" и определяет правила совершения кассовых операций, хранения наличных денег и прочих ценностей в кредитных организациях, платежных организациях и организациях электронных денег (далее вместе - организация) (за исключением операций хранения ценностей в сейфовых ячейках) и инкассации наличных денег, а также минимальные требования к оборудованию для наличных денег, используемому в организации (счетчик денег, иное оборудование, обрабатывающее наличные деньги и совершающее операции по оприходованию и (или) расходованию наличных денег).

1.2. В случае отсутствия в организации должностей с наименованиями, указанными в настоящем Порядке, полномочия, определенные настоящим Порядком, осуществляют работники, выполняющие эти функции.

1.3. С учетом требований настоящего Порядка в каждой организации принимаются внутренние правила совершения кассовых операций, хранения наличных денег и прочих ценностей, а также организации инкассовой работы.

1.4. При совершении кассовых операций в организации (в том числе через платежные терминалы) должны соблюдаться законы Азербайджанской Республики "О борьбе с легализацией имущества, полученного преступным путем, и финансированием терроризма" и "О целевых финансовых санкциях".

2. Понятия

2.1. Понятия, используемые в настоящем Порядке, обозначают следующее:

2.1.1. вечерняя касса - касса, совершающая кассовые операции в рабочие дни после окончания операционного дня, а в нерабочие дни - в рамках установленного режима работы;

2.1.2. операционные информационные системы (ОИС) - информационная система, отражающая учет операций с наличными деньгами и ценностями в режиме реального времени;

2.1.3. связка - упаковка бумажных денежных знаков из 10 (десять) пачек (1000 листов) одной и той же номинальной стоимости;

2.1.4. бандероль - бумажная лента для перевязки пачки денег;

2.1.5. пачка - бумажные деньги из 100 (ста) листов одной номинальной стоимости, завернутые в бандероль;

2.1.6. прочие ценности - документарные ценные бумаги, бланки строгой отчетности, драгоценные металлы, драгоценные камни, ювелирные изделия, запасные ключи от деньгохранилищ и платежных терминалов;

2.1.7. операционный день - время обслуживания клиентов в течение рабочего дня согласно внутренним правилам организации;

2.1.8. операционист - сотрудник организации, совершающий операции с клиентами в пределах своих полномочий, за исключением кассовых операций;

2.1.9. кассир-операционист - сотрудник организации, осуществляющий функции как кассира, так и операциониста;

2.1.10. формирование - совокупность процессов полистного или поштучного пересчета бумажных и металлических денежных знаков, сортировки и упаковки их по номиналу, параметрам качества (годные и негодные для обращения деньги);

2.1.11. кассовые документы дня - документы, оформленные в течение дня по кассовым операциям, проводимым в организации;

2.1.12. дневная касса - касса, в которой совершаются кассовые операции в операционный день;

2.1.13. специальные средства перевозки - средства перевозки, обеспечивающая безопасное хранение и перевозку денежных знаков, а также автоматическое приведение в негодность денежных знаков специальными средствами (специальными красками, химическими, клеящими средствами и т.д.) при попытках незаконного вмешательства;

2.1.14. инкассация - перевозка наличных денег и прочих ценностей с места нахождения до места назначения;

2.1.15. инкассатор - сотрудник организации, осуществляющий инкассацию наличных денег и прочих ценностей;

2.1.16. кассовые операции - совокупность операций наличными по приему, выдаче, хранению наличных денег и прочих ценностей, а также обмену валюты и денежным переводам;

2.1.17. кассовый узел - специально оборудованное место, предназначенное для совершения кассовых операций и отвечающее техническим требованиям и требованиям безопасности;

2.1.18. заведующий кассой - руководящее лицо, ответственное за кассовые операции в качестве одного из администраторов деньгохранилища;

2.1.19. кассир - сотрудник организации, совершающий кассовые операции с клиентами, а также участвующий в процессах инкассации платежных терминалов;

2.1.20. клише - установленная на вакуумном аппарате печатная форма, отражающая наименование организации и (или) подразделения организации;

2.1.21. подразделение организации - головной офис, филиал, отделение, а также иное подразделение организации, осуществляющее кассовые операции и (или) инкассаторскую работу в организации;

2.1.22. упаковочная единица - контейнер, ящик, полиэтиленовый пакет, мешок, кассета, конверт и др. закрываемое средство, предназначенные для перевозки и хранения наличных денег и прочих ценностей;

2.1.23. платежный терминал - оборудование, позволяющее совершать платежную операцию наличными инструментами, в том числе посредством наличных денег;

2.1.24. пломба - средство обвязки с номером и (или) бар-кодом, предназначенное для закрытия помещений, в которых совершаются операции с наличными деньгами и прочими ценностями, единиц упаковки и хранения, повторное использование которого невозможно;

2.1.25. денежный чек - чек, состоящий из письменного распоряжения на получение наличных денежных средств со счета клиента в организации;

2.1.26. деньгохранилище - специальное помещение в организации, предназначенное для хранения наличных денег и прочих ценностей и не предназначенное для обслуживания клиентов;

2.1.27. администратор деньгохранилища - сотрудник организации, отвечающий за ведение учета ключей от деньгохранилища, наличных денег в деньгохранилище и прочих ценностей и совершение операций с ними;

2.1.28. штамп - печатная форма, отражающая наименование  организации и (или) подразделения организации, вида кассы (дневная или вечерняя), дату операции;

2.1.29. кассир-инкассатор - инкассатор организации, осуществляющий процессы загрузки платежных терминалов наличными деньгами и (или) выгрузки;

2.1.30. оборудование для подсчета денег - оборудование, определяющее подлинность бумажных денежных знаков путем их полистного пересчета и осуществляющее поштучный пересчет металлических денежных знаков;

2.1.31. оборудование для обработки бумажных денежных знаков - автоматизированное оборудование, осуществляющее полистный пересчет денежных знаков, деление их по номиналу, подлинности, пригодности и непригодности к обращению.

2.2. Используемые в настоящем Порядке понятия "банк-оператор" и "обработка" имеют значения, предусмотренные "Правилами о признаках непригодности денежных знаков к обращению, их замены и экспертизы", утвержденными постановлением Правления Центрального банка от 18 мая 2020 года №23/1, другие понятия - значения, предусмотренные нормативными правовыми актами и другими актами нормативного характера Центрального банка Азербайджанской Республики (далее - Центральный банк).

2.3. Положения настоящего Порядка о полномочиях руководителя организации применяются, если они согласно внутренним правилам организации не относятся к полномочиям коллегиального органа управления организации.