Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 22 сентября 2022 года №206

Об утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мер воздействия за нарушение требований законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке

Согласно статьям 7, 15, 17, 55-1, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статье 41-1 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", статьям 11, 25, 76 - 78, 81, 84 Закона Украины "О платежных услугах", с целью определения порядка и критериев применения мер воздействия в сфере государственного регулирования деятельности на платежном рынке Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия за нарушение требований законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке (далее - Положение), которое прилагается.

2. Требования Положения со дня вступления в силу настоящего постановления распространяются на небанковские финансовые учреждения, операторов почтовой связи, которые имеют лицензию на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов, выданную Национальным банком Украины до дня введения в действие Закона Украины "О платежных услугах", небанковских поставщиков платежных услуг (кроме поставщиков нефинансовых платежных услуг), поставщиков ограниченных платежных услуг в случае нарушения ими законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке.

3. Департаменту методологии регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений (Сергей Савчук) после официального опубликования довести до сведения небанковских поставщиков платежных услуг информацию о принятии этого постановления.

4. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 22 сентября 2022 года №206

Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия за нарушение требований законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке

I. Общие положения

1. Это Положение разработано в соответствии с Законами Украины "О Национальном банке Украины", "О финансовых услугах и финансовых компаниях" (далее - Закон о финансовых услугах), "О платежных услугах", "Об административной процедуре" (далее - Закон об административной процедуре), "О рекламе" (далее - Закон о рекламе), других законодательных актов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка Украины (далее - Национальный банк).

2. Термины в этом Положении употребляются в таких значениях:

1) документ, в котором зафиксированы нарушения, - документ, составленный по результатам осуществления Национальным банком проверки, безвыездного надзора за деятельностью объектов надзора в отношении соблюдения ими законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке, включая нормативно-правовые акты Национального банка по вопросам регистрации и лицензирования поставщиков финансовых и ограниченных платежных услуг и требований к их структуре собственности/рассмотрению дел о нарушении законодательства о защите прав потребителей платежных услуг, надзора за соблюдением поставщиками платежных и ограниченных платежных услуг законодательства о защите прав потребителей, включая контроль за соблюдением законодательства о рекламе на платежном рынке;

2) единый адрес объекта безвыездного надзора - адрес электронной почты объекта безвыездного надзора для осуществления официальной коммуникации с Национальным банком, предоставленный Национальному банку в соответствии с нормативно-правовыми актами Национального банка, определяющими порядок осуществления деятельности авторизации поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг, лицензирования и регистрации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг (далее - электронный адрес);

3) небанковский поставщик финансовых платежных услуг - платежные учреждения (малые платежные учреждения), филиалы иностранных платежных учреждений/учреждений электронных денег (далее - филиалы иностранных платежных учреждений), учреждения электронных денег, финансовые учреждения, которые имеют право на предоставление платежных услуг, операторы почтовой связи;

4) план мер по устранению нарушения - документ, который составляется небанковскими поставщиками финансовых платежных услуг или поставщиками ограниченных платежных услуг и содержит сроки выполнения и перечень мер, которые должен принять такой поставщик для устранения нарушений и/или устранения причин, которые привели к совершению нарушений законодательства Украины;

5) продолжающееся нарушение - нарушение, при котором небанковский поставщик финансовых платежных услуг или поставщик ограниченных платежных услуг после совершения нарушения не прекращает его осуществлять;

6) уполномоченное должностное лицо Национального банка - Председатель Национального банка, заместители Председателя Национального банка, руководители структурных подразделений Национального банка, к функциям которых относится осуществление надзора за деятельностью на платежном рынке (далее - структурные подразделения надзора), руководитель структурного подразделения Национального банка, к функциям которого относится осуществление лицензирования и/или регистрации юридических лиц и филиалов иностранных платежных учреждений на территории Украины, которые намерены осуществлять деятельность по предоставлению всех или отдельных платежных услуг или ограниченных платежных услуг (далее - структурное подразделение по лицензированию), руководитель структурного подразделения Национального банка, к функциям которого относится надзор за соблюдением законодательства Украины о защите прав потребителей платежных услуг и о рекламе в сфере платежных услуг (далее - структурное подразделение по защите прав потребителей), заместители руководителей структурных подразделений по надзору, заместитель руководителя структурного подразделения по лицензированию, заместитель руководителя структурного подразделения по защите прав потребителей, руководители управлений в составе структурных подразделений по надзору, руководители управлений, отделов в составе структурных подразделений по лицензированию или лица, исполняющие их обязанности.

Термин "повторное нарушение" употребляется в значении, приведенном в пункте 7 части восьмой статьи 11 Закона Украины "О платежных услугах".

Термин "законодательство, регулирующее деятельность на платежном рынке" употребляется в значении, приведенном в статье 2 Закона Украины "О платежных услугах".

Термин "административное производство" употребляется в настоящем Положении в значении, приведенном в Законе об административной процедуре.

Другие термины, используемые в настоящем Положении, употребляются в значениях, определенных в Законе Украины "О Национальном банке Украины", Законе о финансовых услугах, Законе Украины "О платежных услугах", Законе об административной процедуре, Законе о рекламе и других нормативно-правовых актах.

3. Настоящее Положение определяет порядок и критерии применения Национальным банком мер влияния в сфере государственного регулирования платежного рынка в случае нарушения небанковскими поставщиками финансовых платежных услуг и поставщиками ограниченных платежных услуг (далее - объекта надзора) требований законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке, требований, решений и/или распоряжений Национального банка, и/или в случае недостаточности мер по управлению рисками, принимаемых для защиты интересов потребителей платежных услуг, а также порядок применения меры воздействия в виде наложения штрафа за нарушение объектом надзора законодательства о защите прав потребителей при предоставлении услуг на платежном рынке, определенного частью седьмой статьи 84 Закона Украины "О платежных услугах", частью второй статьи 28 Закона о финансовых услугах, частью пятой статьи 24 Закона о рекламе (далее - меры воздействия).

4. Требования настоящего Положения не распространяются на:

1) правоотношения, связанные с производством по делам об административных правонарушениях и наложением административных взысканий на должностных лиц небанковских поставщиков платежных услуг и поставщиков ограниченных платежных услуг;

2) правоотношения, связанные с применением Национальным банком мер воздействия за нарушения объектом оверсайта требований законодательства, регулирующего функционирование платежных систем, использование платежных схем, операции с платежными инструментами, электронными и цифровыми деньгами;

3) правоотношения, связанные с применением Национальным банком мер воздействия за нарушение законов и других нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность на платежном рынке банков;