База данных

Дата обновления БД:

31.10.2020

Добавлено/обновлено документов:

21 / 239

Всего документов в БД:

103779

Недействующая редакция. Принята 19.09.2016

Недействующая редакция, не действует с 28 марта 2018 года

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

от 24 декабря 2014 года №818

О некоторых вопросах внутреннего контроля, осуществляемого банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, открытым акционерным обществом "Банк развития Республики Беларусь"

(В редакции Постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 19.09.2016 г. №495)

На основании части первой статьи 39 Банковского кодекса Республики Беларусь, части второй статьи 5 и во исполнение абзаца второго статьи 19 Закона Республики Беларусь от 30 июня 2014 года "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения" Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемую:

Инструкцию о требованиях к правилам внутреннего контроля банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества "Банк развития Республики Беларусь" в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.

(В пункт 1 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 19.09.2016 г. №495)

(см. предыдущую редакцию)

2. Банкам, небанковским кредитно-финансовым организациям и открытому акционерному обществу "Банк развития Республики Беларусь" в шестимесячный срок после вступления в силу настоящего постановления обеспечить доработку электронной базы данных анкет клиентов в соответствии с Инструкцией о требованиях к правилам внутреннего контроля банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества "Банк развития Республики Беларусь" в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, утвержденной этим постановлением.

3. Настоящее постановление вступает в силу после его официального опубликования.

Председатель Правления

Н.А.Ермакова

Утверждена Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 декабря 2014 года №818

Инструкция о требованиях к правилам внутреннего контроля банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества "Банк развития Республики Беларусь" в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения

Глава 1. Общие положения

1. Настоящая Инструкция устанавливает требования к правилам внутреннего контроля банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества (далее - ОАО) "Банк развития Республики Беларусь" (далее, если не указано иное, - банки) в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, за исключением требований при совершении инициируемых физическими и юридическими лицами операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами, которые устанавливаются иным нормативным правовым актом Национального банка Республики Беларусь.

(Пункт 1 изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 19.09.2016 г. №495)

(см. предыдущую редакцию)

2. Для целей настоящей Инструкции используются термины в значениях, определенных Законом Республики Беларусь от 30 июня 2014 года "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения" (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 03.07.2014, 2/2163), а также следующие термины и их определения:

агенты по идентификации - лица, осуществляющие идентификацию клиентов банка, их представителей по поручению банка на основании договора или законодательного акта;

анализируемый период - отрезок времени, в среднем составляющий один календарный месяц, определяемый банком в зависимости от вида осуществляемых клиентом финансовых операций, за который банк анализирует финансовые операции клиента на стадии последующего контроля;

анкета клиента - совокупность данных в электронном виде, собранных банком в отношении клиента в ходе его идентификации и верификации, содержащих сведения о клиенте и его деятельности, установленные статьей 8 Закона Республики Беларусь "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения", настоящей Инструкцией и правилами внутреннего контроля банка;

анкетирование - составление банком анкеты клиента;

банки-корреспонденты - банки, с которыми банками установлены корреспондентские отношения с открытием корреспондентского и (или) клирингового счета;

верификация - осуществляемые банком мероприятия по проверке и (или) дополнению данных клиента, полученных в ходе идентификации;

идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных Законом Республики Беларусь "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения", настоящей Инструкцией и правилами внутреннего контроля банка данных о клиентах;

клиент, осуществляющий разовую операцию, - лицо, за исключением банка-корреспондента, осуществляющее финансовую операцию без заключенного договора на осуществление финансовых операций в письменной форме;

однотипные финансовые операции - финансовые операции одного вида, осуществляемые неоднократно в течение анализируемого периода одним лицом либо в отношении одного и того же лица;

подозрительная финансовая операция - финансовая операция, в отношении которой у банка возникли подозрения, что она осуществляется в целях легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности либо финансирования распространения оружия массового поражения, после принятия банком решения об отнесении ее к финансовой операции, подлежащей особому контролю;

представитель клиента - лицо, осуществляющее финансовые операции от имени клиента банка, полномочия которого подтверждены в порядке, определенном законодательством, либо явствуют из обстановки, в которой действует представитель;

систематичность осуществления финансовых операций - осуществление клиентом финансовых операций 3 и более раза в течение анализируемого периода;

специальное подразделение - структурное подразделение банка, в компетенцию которого входит осуществление мер в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения;

физические лица - физические лица, не являющиеся индивидуальными предпринимателями;

финансовая операция, вызывающая подозрение, - финансовая операция, в отношении которой у банка возникли подозрения, что она осуществляется в целях легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности либо финансирования распространения оружия массового поражения, до принятия банком решения об отнесении (неотнесении) ее к финансовой операции, подлежащей особому контролю.

Термин "межбанковская система идентификации" используется в значении, определенном Указом Президента Республики Беларусь от 1 декабря 2015 г. №478 "О развитии цифровых банковских технологий" (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 03.12.2015, 1/16129).

(В пункт 2 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 19.09.2016 г. №495)

(см. предыдущую редакцию)

3. Исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 19.09.2016 г. №495

(см. предыдущую редакцию)

Глава 2. Организация системы внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения

4. Система внутреннего контроля банка в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения организуется в рамках системы внутреннего контроля банка и системы управления рисками банка и должна обеспечивать недопущение умышленного или невольного вовлечения банка в процесс легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.

5. Основным принципом организации системы внутреннего контроля банка в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения является участие работников банка в рамках их должностных обязанностей в процессах идентификации клиентов и их представителей, анкетирования клиентов и выявления финансовых операций, подлежащих особому контролю.

6. Система внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения реализуется по следующим основным направлениям:

платный документ

Текст редакции доступен после регистрации и оплаты доступа.

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ Инструкция о требованиях к правилам внутреннего контроля банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества "Банк развития Республики Беларусь" в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения Глава 1. Общие положения Глава 2. Организация системы внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения Глава 3. Управление рисками, связанными с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения Глава 4. Идентификация и анкетирование клиентов банка Глава 5. Выявление в деятельности клиентов финансовых операций, подлежащих особому контролю Глава 6. Требования к квалификации и подготовке работников банка Глава 7. Замораживание средств и (или) блокирование финансовых операций лиц, причастных к террористической деятельности Приложение 1 Приложение 2 Приложение 3