Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ЗАКОН АЗЕРБАЙДЖАНСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

от 25 декабря 2009 года №933-IIIQ

О небанковских кредитных организациях

Настоящий Закон устанавливает правила учреждения, управления и регулирования деятельности небанковских кредитных организаций в целях более полного удовлетворения потребностей физических и юридических лиц в Азербайджанской Республике в финансовых ресурсах, создания благоприятных условий для использования финансовых услуг.

Глава I. Общие положения

Статья 1. Основные понятия

1.0. Используемые в настоящем Законе понятия имеют следующие значения:

1.0.1. небанковская кредитная организация (далее - НБКО)специализированная кредитная организация, осуществляющая на основании специального разрешения (лицензии) выдачу кредитов и другие предусмотренные настоящим Законом виды деятельности;

1.0.2. группа солидарных должников - лица, выступающие в качестве взаимных поручителей возврата кредита, полученного членами группы по договору;

1.0.3. отменена;

1.0.4. Администратор - члены органов управления, Комитета по аудиту, главный бухгалтер (лицо, выполняющее указанные обязанности), внутренний аудитор, руководитель филиала, в том числе местного филиала иностранной НБКО;

1.0.5. аффилированные лица — лица и администраторы, а также лица, состоящие в родственных отношениях с администраторами, предусмотренные статьей 49-1.1.3 Гражданского кодекса Азербайджанской Республики. Руководитель и главный бухгалтер местного филиала иностранной НБКО (лицо, выполняющее указанные обязанности), а также иные лица, связанные с иностранной НБКО по законодательству страны, резидентом которой является иностранная НБКО, считаются связанными лицами местного филиала иностранной НБКО, указанные в статье 49-1.1 Гражданского кодекса Азербайджанской Республики.

1.0.6. отменена.

1.0.7. капитал - совокупность элементов капитала на балансе НБКО, сумма его уставного (совместного) капитала (имущественные взносы) и нераспределенной прибыли (сумма, оставшаяся после уплаты налогов и других государственных платежей с прибыли), резерва капитала, грантов и пожертвований (предоставленных в виде наличных средств по условиям договора и остающихся в распоряжении НБКО) и разница удержаний из них;

1.0.8. значительная доля участия - прямое или косвенное владение долей, составляющей 10 и более процентов уставного (совместного) капитала или права голосования, либо позволяющее оказывать существенное влияние на принятие решений юридическим лицом, участником которого оно является по договору;

1.0.9. гражданская безупречность - факт соответствия бенефициарных собственников, администраторов НБКО, а также владельцев значительной доли участия в уставном (совместном) капитале, руководителя его исполнительного органа, если указанный владелец является юридическим лицом, требованиям статьи 17 Закона Азербайджанской Республики "О борьбе с легализацией имущества, полученного преступным путем, и финансированием терроризма";

1.0.10. сфера финансовых рынков - сфера регулирования и надзора за финансовыми рынками или сферы деятельности, в которых оказываются финансовые услуги, регулируемые и контролируемые Центральным банком.

Статья 2. Правовые основы деятельности НБКО и сфера применения настоящего Закона

2.1. Деятельность НБКО Азербайджанской Республики регулируется Конституцией Азербайджанской Республики, настоящим Законом, Гражданским кодексом Азербайджанской Республики, Законом Азербайджанской Республики "О Центральном Банке Азербайджанской Республики", другими законами и нормативно-правовыми актами Азербайджанской Республики, актами нормативного характера Центрального Банка Азербайджанской Республики (далее - Центральный Банк) и международными договорами, участницей которых является Азербайджанская Республика.

2.2. Настоящий Закон распространяется на кредитные союзы и ломбарды.