Поиск в тексте: CTRL+F

Статус документа: * Действует

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

от 30 ноября 2016 года №47/10

Об утверждении Инструкции "О проведении инспекторских проверок операторов платежных систем и платежных организаций"

В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики" Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1. Утвердить Инструкцию "О проведении инспекторских проверок операторов платежных систем и платежных организаций" (прилагается).

2. Признать утратившим силу постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Инструкции "О проведении инспекторских проверок операторов платежных систем и платежных организаций" от 25 марта 2015 года №19/11.

3. Юридическому управлению:

- опубликовать настоящее постановление на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

4. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования.

5. Отделу развития государственного языка и документооборота довести настоящее постановление до сведения структурных подразделений, областных управлений и представительства Национального банка в Баткенской области.

6. Управлению платежных систем довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков, операторов платежных систем и платежных организаций Кыргызской Республики.

7. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Орозбаеву Л.Дж.

Председатель

Т.Абдыгулов

Приложение

к Постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от 30 ноября 2016 года №47/10

Инструкция о проведении инспекторских проверок деятельности операторов платежных систем и платежных организаций

Глава 1. Общие положения

1. Инструкция "О проведении инспекторских проверок деятельности операторов платежных систем и платежных организаций" (далее - Инструкция) разработана в соответствии с законами Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики", "О платежной системе Кыргызской Республики", "Об основах административной деятельности и административных процедурах" и "О противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности", нормативными правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики.

2. Настоящая Инструкция устанавливает цели, виды и порядок осуществления инспекторских проверок деятельности платежных организаций и операторов платежных систем (далее - поднадзорные организации), имеющих лицензию Национального банка Кыргызской Республики (далее - Национальный банк) на право осуществления следующих видов деятельности:

- оказание услуг по приему и проведению платежей и расчетов за товары и услуги, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц посредством платежных систем, основанных на информационных технологиях и электронных средствах и способах проведения платежей;

- оказание услуг по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра.

3. Проведение инспекторских проверок, а также применение мер воздействия в случае нарушения поднадзорной организацией требований законодательства Кыргызской Республики является частью деятельности Национального банка по надзору за соблюдением поднадзорными организациями данных требований.

4. Национальный банк осуществляет надзор за соблюдением поднадзорными организациями требований законодательства Кыргызской Республики для обеспечения безопасности, эффективности и непрерывности функционирования платежной системы Кыргызской Республики.

5. В ходе инспекторской проверки Национальный банк имеет право запрашивать и получать любую информацию, касающуюся деятельности поднадзорных организаций и их отчетности, включая агентов, для эффективного осуществления своих функций по надзору (оверсайту) за платежной системой Кыргызской Республики, а также требовать разъяснения по полученной информации. Запрашиваемая информация должна быть представлена в соответствии с разумными сроками, указанными в запросе Национального банка.

6. Взаимодействие и обмен информацией Национального банка с поднадзорными организациями осуществляется в виде официальных переговоров и встреч при рассмотрении отчета по итогам проверки и путем представления других письменных документов.

Глава 2. Цели проведения инспекторских проверок

7. Основными целями проведения проверок деятельности поднадзорных организаций являются:

- оценка общего финансового состояния поднадзорной организации, качества процессов управления;

- определение рисков поднадзорной организации, которые могут угрожать непрерывности и эффективности платежной системы;

- установление соответствия и соблюдения поднадзорной организацией законодательства Кыргызской Республики;

- оценка точности и достоверности финансовой и другой отчетности поднадзорной организации, представляемой в Национальный банк;

- выработка рекомендаций по устранению выявленных нарушений и рекомендаций для исправления недостатков, улучшения состояния поднадзорной организации и снижения его рисков, а при необходимости - выработка предупредительных мер воздействия;

- оценка выполнения поднадзорной организацией рекомендаций предыдущей проверки по устранению выявленных недостатков.

 

Полный текст документа доступен только авторизованным пользователям!