База данных

Дата обновления БД:

15.12.2018

Добавлено/обновлено документов:

33 / 401

Всего документов в БД:

88217

Не действует

Документ не действует со 2 декабря 2014 года в соответствии с пунктом 5

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 29 августа 2014 года №540

О введении дополнительных механизмов для стабилизации денежно-кредитного и валютного рынков Украины

(В редакции Постановлений Правления Национального банка Украины от 22.09.2014 г. №591, 03.10.2014 г. №626, 30.10.2014 г. №685, 12.11.2014 г. №722)

Учитывая общественно-политическое напряжение, наличие определенных элементов риска и неопределенности относительно дальнейшего развития ситуации, а также принимая во внимание экономические проблемы, связанные с проведением антитеррористической операции на территории Украины, с целью недопущения использования финансовой системы Украины для отмывания денег и финансирования терроризма и урегулирования ситуации на валютном рынке Украины, руководствуясь статьей 99 Конституции Украины, статьями 6, 7, 15, 33, 55 и разделами IV, V, VIII Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьями 66, 67 и главой 11 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", статьями 4, 6 и 11 Декрета Кабинета Министров Украины от 19 февраля 1993 года №15-93 "О системе валютного регулирования и валютного контроля", Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Ввести следующие мероприятия по деятельности банков и финансовых учреждений:

1) разрешить резидентам осуществлять погашение кредитов, займов (в том числе финансовой помощи) в иностранной валюте по договорам с нерезидентами, в том числе в случае заключения дополнительных соглашений к кредитным договорам, не раньше срока, предусмотренного договорами. Указанное требование распространяется на случаи досрочного выполнения резидентом-заемщиком обязательств как по основной сумме кредита/займа, так и по другим платежам, установленным договором кредитования (займа).

Национальный банк Украины не осуществляет регистрацию изменений в договоры о привлечении резидентами-заемщиками кредитов, займов в иностранной валюте от нерезидентов, касающихся сокращения сроков выполнения резидентами-заемщиками обязательств по таким договорам или их досрочного выполнения;

Требования настоящего подпункта не распространяются на случаи досрочного погашения кредитов, займов:

привлеченных уполномоченными банками на условиях субординированного долга, в условиях направления досрочно возвращенного субординированного долга на увеличение уставного капитала уполномоченного банка-заемщика и получение соответствующего разрешения Национального банка Украины;

за счет средств, привлекаемых резидентом-заемщиком по другому кредитному договору (договору займа) с нерезидентом, если этот договор предусматривает более поздний срок выполнения обязательств заемщика (полностью или частично) по сравнению с условиями предыдущего кредитного договора (договора займа);

2) уполномоченные банки осуществляют операции по купле-продаже иностранной валюты за гривны на межбанковском валютном рынке Украины в соответствии с нормативно-правовыми актами Национального банка Украины, регулирующие порядок и условия торговли иностранной валютой. Операции без поставки валют запрещаются;

3) разрешить осуществлять операции по продаже наличной иностранной валюты или банковских металлов одному лицу в один операционный (рабочий) день в сумме, не превышающей в эквиваленте 3000 гривен в пределах одного банковского учреждения.

Ограничения по сумме операции по продаже наличной иностранной валюты не распространяются на случай проведения такой операции банком с физическим лицом-резидентом в случае одновременного соблюдения следующих условий:

физическое лицо покупает наличную иностранную валюту и использует ее исключительно на цели выполнения собственных обязательств в иностранной валюте по кредитному договору, заключенному с уполномоченным банком-кредитором;

банк осуществляет продажу наличной иностранной валюты в сумме, не превышающей объем обязательств в иностранной валюте физического лица-заемщика по кредитному договору. Банк обязан обеспечить контроль за неукоснительным соблюдением физическим лицом-заемщиком требования о целевом использовании купленной наличной иностранной валюты;

4) по поручению физических лиц за пределы Украины осуществляются переводы иностранной валюты по текущим валютным неторговым операциям:

без подтверждающих документов с текущего счета в иностранной валюте или без его открытия - на сумму, которая в эквиваленте не превышает 15 000 гривен в один операционный (рабочий) день. Физические лица-нерезиденты осуществляют такие переводы на основании документов, подтверждающих источники происхождения средств;

с текущего счета в иностранной валюте - на сумму, которая в эквиваленте превышает 15 000 гривен, но не более чем 150 тысяч гривен в месяц. Физические лица-резиденты осуществляют такие переводы исключительно на основании подтверждающих документов.

Указанные в абзаце третьем настоящего подпункта требования по ограничению суммы перевода не распространяются на:

оплату расходов на лечение в медицинских учреждениях другого государства, а также на оплату расходов на транспортировку больных;

оплату расходов, связанных со смертью граждан за рубежом (транспортные расходы и расходы на погребение);

переводы, которые осуществляются на основании приговоров, решений, определений и постановлений судебных, следственных и других правоохранительных органов;

оплату расходов на обучение исключительно для оплаты учебного процесса;

переводы средств, полученных в качестве оплаты труда нерезидентами в Украине, пенсии, алименты;

оплату расходов иностранным судебным, следственным, нотариальным и другим полномочным органам (в том числе уплата налогов, сборов, других обязательных платежей);

переводы, которые осуществляются гражданами в случае выезда за границу на постоянное место жительства;

5) банки обязаны ограничить выдачу наличных средств в национальной валюте через кассы и банкоматы в пределах до 150 000 гривен в сутки на одного клиента. Требования настоящего подпункта не распространяются на выдачу наличных средств:

на выплату заработной платы, расходов (в пределах норм, установленных законодательством), пенсий, стипендий, других социальных и приравненных к ним выплат (кроме материальной помощи);

на выплаты гарантированных сумм возмещения вкладчикам за счет средств Фонда гарантирования вкладов физических лиц;

6) приостановить выпуск банками сберегательных (депозитных) сертификатов. Погашение ранее выпущенных сберегательных (депозитных) сертификатов осуществляется путем перечисления средств на счет владельца сертификата или его предъявителя;

7) уполномоченные банки имеют право досрочно возвращать вклады, привлеченные в иностранной валюте по всем типам договоров, и досрочно погашать сберегательные (депозитные) сертификаты, номинированные в иностранной валюте, в национальной валюте по курсу покупки иностранной валюты уполномоченного банка на день проведения операции;

8) установить для уполномоченных банков лимит общей длинной открытой валютной позиции банка (Л13-1) не более 1%;

9) уполномоченные банки обязаны ограничить выдачу (получение) наличных средств в иностранной валюте или банковских металлов с текущих и депозитных счетов клиентов через кассы и банкоматы в пределах до 15 000 гривен в сутки на одного клиента в эквиваленте по официальному курсу Национального банка Украины.

Указанное требование распространяется на выдачу (получение) наличных средств как в пределах Украины, так и за ее пределами независимо от количества счетов клиента в одном банке.

Требования настоящего подпункта не распространяются на:

дипломатические представительства, консульские учреждения иностранных государств в Украине, международные финансовые организации, представительства международных финансовых организаций и их сотрудников, если они не являются гражданами Украины или не проживают в нем постоянно и аккредитованные Министерством иностранных дел Украины;

операции по обеспечению расходов работников за границу резидентами - юридическими лицами и физическими лицами-предпринимателями и иностранными представительствами;

10) уполномоченные банки обязаны включить сумму балансовой стоимости приобретенных облигаций внутренних государственных займов с индексированной стоимостью, уменьшенную на размер начисленного купонного дохода, в расчет общей (длинной/короткой) открытой валютной позиции;

11) уполномоченные банки должны обеспечить проведение взвешенной политики при осуществлении операций по торговле иностранной валютой и с этой целью они должны осуществлять:

ежедневный мониторинг операций клиентов по покупке иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины в целом по системе банка;

мероприятия по анализу операций клиентов по покупке иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины на предмет их соответствия сути деятельности клиента и его финансового состояния, экономической целесообразности и наличия очевидной законной цели;

усиленный валютный контроль за операциями клиентов по покупке иностранной валюты, осуществляемых на основании договоров, которые впервые подаются в банк.

Руководители банков должны взять под личный контроль осуществление банками операций по торговле иностранной валютой на межбанковском валютном рынке Украины;

12) обязать уполномоченные банки для осуществления покупки иностранной валюты по поручению клиентов предварительно зачислять средства в гривнах на отдельный аналитический счет балансового счета 2900 "Кредиторская задолженность по операциям по купле-продаже иностранной валюты, банковских и драгоценных металлов для клиентов банка" (далее - счет 2900). С этого счета средства могут быть перечислены для покупки иностранной валюты не ранее третьего операционного дня со дня зачисления гривен на этот счет.

Уполномоченный банк перечисляет на счет 2900 такой объем средств в гривнах, достаточный для осуществления операций по покупке указанного в заявлении объема иностранной валюты, перечисленного по курсу гривны к иностранной валюте в день зачисления средств в гривнах на счет 2900, но не ниже, чем официальный курс гривны к иностранной валюте, установленный Национальным банком Украины на этот день.

В случае изменения курса иностранной валюты в день совершения операции по покупке иностранной валюты уполномоченным банкам разрешается дополнительно зачислять средства в гривнах на счет 2900 в сумме, что не хватает для выполнения заявления клиента о покупке иностранной валюты. Когда клиент не имеет возможности перечислить дополнительную сумму в гривне на покупку иностранной валюты и согласен на приобретение меньшей суммы иностранной валюты, банк осуществляет покупку иностранной валюты, меньшую чем указана в заявлении о покупке иностранной валюты.

С целью недопущения недобросовестной практики проведения валютных операций, в частности покупки иностранной валюты по фиктивным договорам, которые имеют целью использование средств в противоправных целях, уполномоченные банки формируют реестр по покупке иностранной валюты, который подается в Национальный банк Украины в день получения заявления клиента о покупке иностранной валюты, вместе с документами, которые являются основанием для покупки иностранной валюты.

Уполномоченный банк должен обеспечить неуклонное соблюдение требований настоящего подпункта. В связи с этим банки должны отказывать клиентам в кредитовании (авансировании) в иностранной валюте, если такие средства привлекаются для оплаты обязательств клиента в иностранной валюте во избежание выполнения требования этого подпункта;

13) выдача наличных средств в пределах Украины по электронным платежным средствам, эмитированных как резидентами, так и нерезидентами, осуществляется в гривнах;

14) запретить проведение таких операций в иностранной валюте:

по возврату за границу средств, полученных иностранными инвесторами по операциям по продаже за пределами фондовых бирж ценных бумаг украинских эмитентов, кроме государственных облигаций Украины;

по возврату за границу средств, полученных иностранными инвесторами по операциям по продаже корпоративных прав юридических лиц, которые не оформлены акциями;

по возврату за границу иностранному инвестору дивидендов (кроме случаев возврата дивидендов по ценным бумагам, обращающимся на фондовых биржах);

на основании индивидуальных лицензий Национального банка Украины (кроме случаев осуществления операций на основании индивидуальных лицензий на размещение валютных ценностей на счетах за пределами Украины, выданных Национальным банком Украины юридическим лицам);

15) перевод благотворительными организациями благотворительной помощи и перевод средств Министерством здравоохранения Украины за пределы Украины для оплаты лечения физических лиц осуществляются на основании документов, подтверждающих необходимость такого лечения в иностранном медицинском учреждении, и не требуют наличия акта ценовой экспертизы Государственного предприятия "Государственный информационно-аналитический центр мониторинга внешних товарных рынков" или согласования Национального банка Украины, а также индивидуальной лицензии Национального банка Украины.

(В пункт 1 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 12.11.2014 г. №722)
(см. предыдущую редакцию)

2. Установить, что на период действия этого постановления операционный день банка длится до 18.00. Операции банка, осуществляемые после окончания операционного дня, отражаются банком на следующий день.

3. Установить, что на период действия этого постановления приостанавливается применение к уполномоченным банкам штрафных санкций за нарушение пункта 15 раздела I Положения о порядке и условиях торговли иностранной валютой, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 10 августа 2005 года №281, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 29 августа 2005 года по №950/11230 (с изменениями).

(Пункт 3 введен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 12.11.2014 г. №722)

4. Другие нормативно-правовые акты Национального банка Украины действуют в части, не противоречащей требованиям настоящего постановления.

5. Постановление вступает в силу 2 сентября и действует до 2 декабря 2014 года включительно.

6. Контроль за выполнением настоящего постановления оставляю за собой.

Председатель

В.А.Гонтарева

 

Постановление Правления Национального банка Украины от 29 августа 2014 года №540
"О введении дополнительных механизмов для стабилизации денежно-кредитного и валютного рынков Украины"

О документе

Номер документа:540
Дата принятия: 29/08/2014
Состояние документа:Не действует
Начало действия документа:02/09/2014
Органы эмитенты: Банки
Утратил силу с:02/12/2014

Документ не действует со 2 декабря 2014 года в соответствии с пунктом 5

Опубликование документа

Официальное интернет-представительство Национального банка Украины от 2 сентября 2014 года;

Баланс от 3 сентября 2014 года, №73-74, стр. 10;

Бизнес-Бухгалтерия-Право. Налоги. Консультации от 8 сентября 2014 года, №36, стр. 20;

Все о бухгалтерском учете от 8 сентября 2014 года, №83, стр. 15;

"Налоги и бухгалтерский учет" от 15 сентября 2014 года, №74, стр.5.

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 4 настоящее Постановление вступает в силу 2 сентября и действует до 2 декабря 2014 года включительно.

Редакции документа

Текущая редакция принята: 12/11/2014  документом  Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Украины от 29 августа 2014... № 722 от 12/11/2014
Вступила в силу с: 15/11/2014


Редакция от 30/10/2014, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 685 от 30/10/2014
Вступила в силу с: 03/11/2014