База данных

Дата обновления БД:

15.06.2018

Добавлено/обновлено документов:

24 / 188

Всего документов в БД:

83543

Действует

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО

Министерство юстиции

Азербайджанской Республики

16 ноября 2004 год №3091

Утверждены Решением Правления Национального Банка Азербайджанской Республики от 3 ноября 2004 года Протокол №19

Правила о централизованном кредитном реестре

(по состоянию на 31 июля 2008 года)

1. Общие положения

1.1. Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законами Азербайджанской Республики "О банках", "О Национальном Банке Азербайджанской Республики", а также другими законодательными актами Азербайджанской Республики и регулируют рабочий режим Централизованного Кредитного Реестра (далее - ЦКР) национального Банка Азербайджанской Республики (далее - Национальный Банк), в том числе характер информации, правила и условия, предоставления и получения информации.

1.2. ЦКР создается с целью получения банками достоверной информации о текущих и потенциальных заемщиках, поощрения заемщиков соблюдать рыночный порядок, защиты репутации получения займа и уменьшения кредитных рисков банков.

1.3. Сведения ЦКР могут быть использованы только с целью банковского контроля и уменьшения кредитных рисков банков.

1.4. ЦКР создается в форме базы данных, не обладающей организационной структурой, внутри Национального Банка.

1.5. Для целей настоящих Правил используются следующие понятия:

Кредиты-кредиты, предоставленные на дату отчета, а также гарантии и поручительства, открытые кредитные линии, кредитные линии, установленные по кредитным картам, линии овердрафта, кредиты, списанные с баланса. Здесь не учитываются межбанковские кредиты и кредиты филиалов уполномоченных банков Азербайджанской Республики за рубежом;

Совокупность кредитных требований к одному заемщикусовокупность остатка суммы кредитов, предоставленных на дату отчета, суммы полных лимитов открытых кредитных линий, суммы полных лимитов кредитных линий, установленных по кредитным картам, суммы полных лимитов, установленных по линиям овердрафта, и суммы кредитов, списанных с баланса;

Потенциальные заемщики - юридические и физические лица, обращающиеся в банк с кредитным запросом;

Текущие заемщики - юридические и физические лица, являющиеся должниками банка по кредитному договору, заключенному с банком Датированные сведения о заемщиках - датированные сведения (максимум на 3 года) о кредитах заемщика, накопленные на 1-ое число каждого календарного месяца;

Значительная доля участия - прямое или посредственное владение долей, составляющей 10 и более процентов акционерного капитала или права голоса, или дающей возможность существенного воздействия на принятие решений юридического лица, в котором он является участником по договору;

Группа заемщиков - группа лиц, состоящая из заемщиков, обладающих владельцами одинаковой значительной доли участия и самих владельцев данной значительной доли участия, включая и самого заемщика.

Пин-код - индивидуальный идентификационный номер, используемый в удостоверении личности;

Поручитель - лицо, гарантирующее уплату кредитной задолженности;

2. Представление данных в ЦКР

2.1. Банки, в том числе те, у кого аннулирована банковская лицензия, и находящиеся в процессе ликвидации, в обязательном порядке представляют в ЦКР сведения о кредитах заемщиков - юридических и физических лиц.

2.2. Сведения о кредитах представляются в ЦКР с их остаточной стоимостью в соответствующем бухгалтерском регистре (без вычета резервных сумм, созданных для возможных убытков).

2.3. Банки должны предоставлять сведения в ЦКР о каждом кредите заемщиков, являющихся физическими и юридическими лицам, в любой валюте, а также о каждом кредите заемщиков, являющихся физическими лицами, по кредитным картам в любой валюте.

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

Правила о централизованном кредитном реестре
Утверждены Решением Правления Национального Банка Азербайджанской Республики от 3 ноября 2004 года Протокол №19

О документе

Номер документа:19
Дата принятия: 03/11/2004
Состояние документа:Действует
Регистрация в МинЮсте: № 3091 от 16/11/2004
Начало действия документа:16/11/2004
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

"Бюллетень нормативных актов органов центральной исполнительной власти Азербайджанской Республики", 2004 год, № 11, стр. 20

Редакции документа

Текущая редакция принята: 31/07/2008