ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

от 29 марта 2001 года №67

Об утверждении Инструкции о порядке совершения банковских документарных операций

На основании абзацев четырнадцатого и двадцатого статьи 26, части первой статьи 39 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Инструкцию о порядке совершения банковских документарных операций (прилагается).

2. Признать утратившими силу:

Инструкцию о банковских операциях по международным расчетам (документарные аккредитивы, гарантии, инкассо), утвержденную Правлением Национального банка Республики Беларусь 25 августа 1998 г. (протокол № 15.3) (Бюллетень нормативно-правовой информации, 1998 г., № 23; Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 34, 8/3066);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 февраля 2000 г. № 6.8 "Об утверждении изменений и дополнений в Инструкцию о банковских операциях по международным расчетам (документарные аккредитивы, гарантии, инкассо), утвержденную Правлением Национального банка Республики Беларусь 25 августа 1998 г. (протокол № 15.3)" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 34, 8/3066).

3. Настоящее постановление вступает в силу с 1 июля 2001 г.

Утверждена Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 года №67

Инструкция о порядке совершения банковских документарных операций

Глава 1. Общие положения

1. Настоящая Инструкция определяет порядок проведения банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями (далее – банки) расчетов в безналичной форме в виде аккредитива, инкассо, а также операций по банковским гарантиям и резервным аккредитивам.

2. Для целей настоящей Инструкции нижеперечисленные термины имеют следующие значения:

авизование – направление авизующим банком бенефициару извещения об открытии аккредитива (выдаче банковской гарантии) или изменении аккредитива (банковской гарантии), воспроизводящего условия аккредитива (банковской гарантии) или его (ее) изменения и являющегося подтверждением того, что авизующий банк удостоверился в подлинности аккредитива (банковской гарантии) или его (ее) изменения;

авизующий банк – банк, который осуществляет авизование аккредитива (банковской гарантии) или его (ее) изменение по просьбе банка-эмитента (гаранта) или иного авизующего банка;

банк бенефициара – банк, обслуживающий бенефициара по операциям, связанным с авизованием, исполнением и подтверждением аккредитива, а также авизованием, выдачей и исполнением банковской гарантии;

банк инструктирующей стороны – банк, обслуживающий инструктирующую сторону по операциям, связанным с выдачей банковской гарантии;

банк приказодателя – отличный от банка-эмитента банк, обслуживающий приказодателя;

банк-ремитент – банк, который осуществляет инкассо по поручению принципала или от своего имени;

банк-эмитент – банк, который открывает аккредитив по просьбе приказодателя или от своего имени;

бенефициар – сторона, в пользу которой открыт аккредитив (выдана банковская гарантия);

внутренняя банковская гарантия – банковская гарантия, все стороны по которой являются резидентами;

внутреннее инкассо – инкассо, все стороны по которому являются резидентами;

гарант – банк, выдавший банковскую гарантию;

денежные средства – белорусские рубли или иностранная валюта;

документарные операции – операции по расчетам в форме аккредитива, инкассо, а также операции по банковским гарантиям и резервным аккредитивам;

инкассирующий банк – любой банк, кроме банка-ремитента, участвующий в инкассо;

инструкция – указания (поручения) о порядке и (или) способе совершения операций, полученные банком от клиента или другого банка;

исполнение аккредитива – выполнение обязательства (осуществление платежей по предъявлении, при наступлении срока по обязательствам отсроченного платежа, по акцептованным банком переводным векселям) или негоциация по аккредитиву;

исполняющий банк – банк, наделенный полномочиями исполнить аккредитив в соответствии с его условиями, или любой иной банк, если исполнение аккредитива предусматривается в любом ином банке;

клиент – банк, юридическое лицо, физическое лицо, в том числе индивидуальный предприниматель, нотариус, обслуживаемые банком по документарным операциям;

контргарант – банк, выдающий контргарантию в пользу гаранта или другого контргаранта;

надлежащее представление – представление документов в соответствии с условиями аккредитива (банковской гарантии), положениями международных правил и международной стандартной банковской практикой, применимыми к аккредитиву (банковской гарантии);

негоциация – покупка исполняющим банком переводного векселя, выписанного бенефициаром на банк, отличный от данного исполняющего банка, и (или) документов, составляющих надлежащее представление, путем предоставления денежных средств либо согласия предоставить денежные средства бенефициару до наступления срока платежа по аккредитиву;