ПОСТАНОВЛЕНИЕ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

от 8 июля 2004 года №217

Об утверждении инструкции о порядке совершения Национальным банком Республики Беларусь документарнвх операций

На основании статей 26, 53 Банковского кодекса Республики Беларусь Совет директоров Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о порядке совершения Национальным банком Республики Беларусь документарных операций.

2. Признать утратившим силу постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 3 апреля 2000 г. № 12.1 "Об утверждении Правил выдачи гарантий Национальным банком Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 48, 8/3409).

3. Настоящее постановление вступает в силу со дня подписания.

Утверждена Постановлением Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 8 июля 2004 года №217

Инструкция о порядке совершения Национальным банком Республики Беларусь документарных операций

Инструкция о порядке совершения Национальным банком Республики Беларусь документарных операций (далее - Инструкция) разработана в соответствии со статьями 26, 53 Банковского кодекса Республики Беларусь и устанавливает порядок совершения Национальным банком Республики Беларусь (далее - Национальный банк) документарных операций.

Глава 1. Общие положения

1. Термины и определения, используемые в настоящей Инструкции, имеют следующее значение:

клиенты - юридические лица, обособленные подразделения, выделенные этими юридическими лицами на отдельный баланс, органы государственной власти и управления;

документарные операции - операции, совершаемые Национальным банком по поручениям клиентов, банков-корреспондентов и от своего имени по расчетам в форме документарных аккредитивов, инкассо, операций по банковским гарантиям;

банк-корреспондент - банк, с которым Национальным банком установлены корреспондентские отношения с открытием корреспондентского счета (корреспондент со счетом) или без открытия корреспондентского счета (корреспондент без счета);

авизующий банк - банк, который привлечен банком-эмитентом либо исполняющим банком для передачи аккредитива бенефициару либо направляющий бенефициару извещение о получении в его пользу гарантии без обязательств со своей стороны;

счет "Лоро" - счет, открытый в Национальном банке банком-корреспондентом;

счет "Ностро" - счет Национального банка, открытый в банке-корреспонденте;

резиденты - юридические лица, созданные в соответствии с законодательством Республики Беларусь, с местонахождением в Республике Беларусь, а также находящиеся за пределами Республики Беларусь их филиалы и представительства;

нерезиденты - юридические лица, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств, с местонахождением за пределами Республики Беларусь, а также находящиеся на территории Республики Беларусь их филиалы и представительства;

авизо - сообщение, направленное банком его клиенту или банку-корреспонденту; кредитовое авизо - сообщение о зачислении денежных средств на счет (кредитовании); дебетовое авизо - сообщение о списании денежных средств со счета (дебетовании);

денежные средства - иностранная валюта и белорусские рубли;

рамбурсирование - предоставление денежных средств исполняющему банку для осуществления платежа по аккредитиву либо по гарантии или возмещение выплаченных по аккредитиву либо по гарантии денежных средств;

инструкции - указания о порядке и/или способе совершения операций, могут быть представлены на бумажном носителе информации и/или с использованием телетрансмиссионных средств (телекс, факсимильная связь, электронная почта, SWIFT и т.п.).

2. Термины и определения, используемые в настоящей Инструкции, при осуществлении Национальным банком операций по расчетам в форме документарных аккредитивов имеют следующее значение:

аккредитив - обязательство, в силу которого банк, действующий по поручению клиента (приказодателя) об открытии аккредитива и в соответствии с его указанием (банк-эмитент), должен провести платежи получателю денежных средств (бенефициару) либо оплатить, акцептовать или учесть переводный вексель или дать полномочия другому (исполняющему) банку провести платежи получателю денежных средств либо оплатить, акцептовать или учесть переводный вексель. Приказодатель и банк-эмитент могут совпадать в одном лице;

банк - юридическое лицо (резидент или нерезидент), имеющее право на осуществление банковских операций;

внутренний аккредитив - аккредитив, по которому в качестве банка-эмитента и бенефициара (стороны по аккредитиву) выступают резиденты;

клиент приказодателя - юридическое лицо, поручившее приказодателю осуществить расчет в форме аккредитива, в котором предусматривается участие Национального банка;

негоциация - оплата стоимости (покупка) банком переводного векселя и/или документов по аккредитиву;

приказодатель - Национальный банк, банк либо орган государственного управления Республики Беларусь, имеющий счет в Национальном банке;

свободная негоциация - негоциация в любом банке по выбору бенефициара;

международный аккредитив - аккредитив, при котором одной из сторон по аккредитиву является резидент, а другой сторонойнерезидент. Международный аккредитив может предусматривать проведение негоциации банком, уполномоченным банком-эмитентом;

подтверждающий банк - банк, добавляющий к аккредитиву свое подтверждение, то есть принимающий по отношению к обязательству банка-эмитента дополнительные обязательства провести платеж по аккредитиву, акцептовать и оплатить переводные векселя либо выполнить иные действия в соответствии с условиями аккредитива;

рамбурсирующий банк - банк, производящий рамбурсирование согласно инструкциям банка-эмитента (рамбурсным инструкциям);

рекламирующий банк - исполняющий банк или выступающий от его имени другой банк, выставляющий рамбурсное требование на рамбурсирующий банк;

основной договор - договор купли-продажи или иной договор, заключенный между приказодателем и бенефициаром.

3. Критериями классификации аккредитивов являются:

предоставление либо непредоставление документов для осуществления платежа;

возможность изменения или аннулирования аккредитива без предварительного уведомления бенефициара;

способ обеспечения платежа;

условия исполнения аккредитива;

3.1. в зависимости от того, может ли быть изменен или аннулирован аккредитив без предварительного согласия бенефициара, аккредитивы подразделяются на:

отзывные аккредитивы - аккредитивы, которые в любое время могут быть изменены или аннулированы банком-эмитентом по указанию приказодателя аккредитива без предварительного уведомления бенефициара;