База данных

Дата обновления БД:

21.07.2018

Добавлено/обновлено документов:

32 / 348

Всего документов в БД:

84416

Действует

Зарегистрировано

Министерством юстиции

Российской Федерации

10 декабря 2007 года №10658

ПОЛОЖЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

от 12 ноября 2007 года №312-П

О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами

(В редакции Указаний Центрального банка Российской Федерации от 04.06.2008 г. №2018-У, 03.10.2008 г. №2084-У, 23.10.2008 г. №2104-У, 16.12.2008 г. №2151-У, 10.08.2009 г. №2273-У, 17.01.2012 г. №2774-У, 03.07.2012 г. №2847-У, 04.03.2013 г. №2976-У, 18.11.2013 г. №3113-У (см. вступ. в силу), 30.12.2013 г. №3163-У, 17.04.2014 г. №3233-У, 11.07.2014 г. №3319-У, 27.01.2015 г. №3546-У, 09.09.2015 г. №3782-У)

Настоящее Положение разработано в соответствии с Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, №28, ст. 2790, 2003, №2, ст. 157; №52, ст. 5032; 2004, №27, ст. 2711; №31, ст. 3233; 2005, №25, ст. 2426; №30, ст. 3101; 2006, №19, ст. 2061; №25, ст. 2648; 2007, №1, ст. 9, ст. 10; №10, ст. 1151; №18, ст. 2117) и устанавливает порядок предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами, предусмотренными настоящим Положением или поручительствами (далее - кредиты Банка России).

Глава 1. Общие положения

1.1. Кредиты Банка России предоставляются кредитным организациям - резидентам Российской Федерации (далее - банки), отвечающим требованиям настоящего Положения, на условиях срочности, платности, возвратности и обеспеченности.

1.2. В соответствии с настоящим Положением Банк России предоставляет банкам следующие виды кредитов:

1.2.1. внутридневные кредиты - при осуществлении платежа с банковских счетов (корреспондентских счетов, корреспондентских субсчетов) банков сверх остатка денежных средств на них;

1.2.2. кредиты овернайт - в сумме непогашенных банками на конец операционного дня внутридневных кредитов, указанных в подпункте 1.2.1 настоящего пункта;

1.2.3. иные кредиты.

1.3. Процентные ставки по кредитам Банка России (в том числе ставки отсечения и средневзвешенные процентные ставки по результатам кредитных аукционов), сроки, на которые предоставляются кредиты Банка России, указанные в подпункте 1.2.3 пункта 1.2 настоящего Положения, размер и порядок взыскания платы за пользование внутридневными кредитами и иные условия проведения Банком России кредитных операций с банками устанавливаются Банком России и публикуются в "Вестнике Банка России".

1.4. Кредиты Банка России предоставляются на банковские счета (корреспондентские счета, корреспондентские субсчета) банков, открытые в Банке России или расчетных небанковских кредитных организациях, заключивших с Банком России договор о взаимодействии при осуществлении операций в соответствии с настоящим Положением (далее - уполномоченные РНКО). Банковские счета банков, на которые предоставляются кредиты Банка России, именуются, в целях настоящего Положения, основными счетами.

Банк России вправе устанавливать ограничения на перечень банковских счетов, на которые предоставляются кредиты Банка России в соответствии с настоящим Положением. Информация о таких ограничениях и уполномоченных РНКО публикуется в "Вестнике Банка России".

1.5. Общие условия проведения кредитных операций, осуществляемых в соответствии с настоящим Положением, определяются генеральными кредитными договорами на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных активами или поручительствами (далее - генеральные кредитные договоры), заключаемыми между Банком России и банками на условиях, приведенных в приложении 1 к настоящему Положению. Условия каждой кредитной операции (кроме предоставления внутридневного кредита), включая ее обеспечительную (залоговую) составляющую, осуществляемой в соответствии с настоящим Положением, фиксируются в извещении о предоставлении кредита Банка России (приложение 2 к настоящему Положению) (далее - Извещение), направляемом Банком России банкам-заемщикам.

1.6. Возврат банками-заемщиками кредитов Банка России производится в сроки, указанные в Извещениях.

Проценты по кредитам Банка России уплачиваются в порядке, предусмотренном генеральным кредитным договором.

1.7. При изменении условий предоставления кредитов Банка России, указанных в пункте 1.3 настоящего Положения, предоставление кредитов Банка России с применением новых условий осуществляется со дня, указанного в решении Банка России об изменении условий предоставления кредитов Банка России. Изменение условий предоставления кредитов Банка России не затрагивает условий кредитов Банка России, предоставленных по состоянию на день, начиная с которого применяются новые условия предоставления кредитов Банка России, если иное не установлено решением Банка России об изменении указанных условий.

1.8. Порядок осуществления операций, связанных с предоставлением и погашением кредитов Банка России, изложен в приложении 3 к настоящему Положению.

Глава 2. Критерии для банков - потенциальных заемщиков и банков-заемщиков по кредитам Банка России

2.1. Банк, имеющий в соответствии с настоящим Положением и генеральным кредитным договором право на получение кредитов Банка России (далее - банк - потенциальный заемщик) и банк-заемщик должны соответствовать следующим критериям:

2.1.1. отнесен к 1 или 2 классификационным группам в соответствии с Указанием Банка России от 30 апреля 2008 года №2005-У "Об оценке экономического положения банков", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 26 мая 2008 года №11755, 14 сентября 2009 года №14760, 20 апреля 2012 года №23905, 17 октября 2012 года №25699, 17 декабря 2013 года №30618 ("Вестник Банка России" от 4 июня 2008 года №28, от 21 сентября 2009 года №55, от 25 апреля 2012 года №21, от 24 октября 2012 года №62, от 24 декабря 2013 года №77) (далее - Указание №2005-У), или нормативными актами Банка России, устанавливающими критерии определения финансового состояния небанковских кредитных организаций, если иное не предусмотрено настоящим Положением;

(Подпункт 2.1.1 изложен в новой редакции в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 11.07.2014 г. №3319-У)

(см. предыдущую редакцию)

2.1.2. не имеет просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним;

2.1.3. не имеет неуплаченных недовзноса в обязательные резервы, суммы невыполнения усреднения обязательных резервов, штрафа за нарушение обязательных резервных требований, непредставленного расчета размера обязательных резервов;

(Подпункт 2.1.3 изложен в новой редакции в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 09.09.2015 г. №3782-У)

(см. предыдущую редакцию)

2.1.4. утратил силу в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 18.11.2013 г. №3113-У

(см. предыдущую редакцию)

2.1.5. заключил с Банком России генеральный кредитный договор, предусматривающий предоставление соответствующего вида кредитов Банка России на соответствующий основной счет банка.

2.1(1). Банк России может принять решение о предоставлении банку-заемщику, отнесенному к 3 классификационной группе в соответствии с Указанием №2005-У или нормативными актами Банка России, устанавливающими критерии определения финансового состояния небанковских кредитных организаций, права на получение кредитов, обеспеченных поручительствами, в соответствии с настоящим Положением, при условии соответствия банка критериям, установленным подпунктами 2.1.2, 2.1.3 и 2.1.5 пункта 2.1 настоящего Положения, а в случае предоставления кредитов Банка России на основной счет банка, открытый в уполномоченной РНКО - также при выполнении требований, установленных пунктом 2.3 настоящего Положения.

(Пункт 2.1(1) введен в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 11.07.2014 г. №3319-У)

2.2. Внутридневные кредиты и кредиты овернайт предоставляются на основной счет банка - потенциального заемщика (банка-заемщика), если помимо соответствия указанного банка критериям, установленным пунктом 2.1 настоящего Положения, банк соответствует следующим критериям:

2.2.1. предоставил Банку России право осуществлять платежи с соответствующего основного счета банка сверх остатка денежных средств на нем в соответствии с условиями генерального кредитного договора;

(В подпункт 2.2.1 внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 18.11.2013 г. №3113-У)

(см. предыдущую редакцию)

2.2.2. на момент предоставления внутридневного кредита на основной счет банка банк не имеет ограничений по распоряжению денежными средствами, находящимися на данном основном счете банка, и с данного основного счета банка взыскана плата за право пользования внутридневными кредитами в порядке, установленном настоящим Положением.

2.3. Кредиты Банка России предоставляются на основной счет банка - потенциального заемщика (банка-заемщика), открытый в уполномоченной РНКО, если помимо соответствия указанного банка критериям, установленным пунктом 2.1 настоящего Положения, банк предоставил Банку России право:

на получение информации об операциях по указанному основному счету банка;

на списание денежных средств с указанного основного счета банка на основании инкассовых поручений Банка России в сумме обязательств банка - потенциального заемщика (банка-заемщика) по кредитам Банка России без распоряжения указанного банка.

(Пункт 2.3 изложен в новой редакции в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 18.11.2013 г. №3113-У)

(см. предыдущую редакцию)

Глава 3. Обеспечение по кредитам Банка России

3.1. Активами, предоставляемыми банками в обеспечение кредитов Банка России, являются векселя и (или) права требования по кредитным договорам и (или) облигации, соответствующие критериям, установленным настоящим Положением.

(Абзац первый пункта 3.1 изложен в новой редакции в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 04.03.2013 г. №2976-У)

(см. предыдущую редакцию)

Кредиты Банка России, кроме внутридневных кредитов и кредитов овернайт, также могут быть обеспечены поручительствами банков.

3.2. Если обеспечением кредита Банка России являются активы, кредит Банка России является обеспеченным при выполнении следующих условий:

3.2.1. Активы, являющиеся обеспечением по кредиту Банка России, соответствуют критериям, установленным пунктами 3.4, 3.5, 3.7 настоящего Положения (в зависимости от вида активов).

3.2.2. Банк соблюдает порядок предоставления информации в Банк России, предусмотренный приложением 5 к настоящему Положению, а также порядок предоставления иных документов, предусмотренный генеральным кредитным договором.

3.2.3. Стоимость активов, предоставленных банком в обеспечение по кредиту Банка России, умноженная на соответствующие поправочные коэффициенты, установленные Банком России и опубликованные в "Вестнике Банка России" или на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" или доведенные Банком России до сведения банка в произвольной письменной форме, в течение всего предполагаемого (оставшегося) срока пользования банком кредитом Банка России больше либо равна сумме подлежащего предоставлению (оставшегося к погашению) кредита Банка России и процентов по нему за предполагаемый (оставшийся) срок пользования кредитом Банка России (для внутридневных кредитов - сумма процентов рассчитывается исходя из процентной ставки по кредиту овернайт и возможного периода пользования кредитом овернайт).

(В абзац первый подпункта 3.2.3 пункта 3.2 внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 04.03.2013 г. №2976-У)

(см. предыдущую редакцию)

Под стоимостью векселя в целях настоящего Положения понимается выраженная в рублях и копейках стоимость его покупки банком (но не выше вексельной суммы); под стоимостью права требования по кредитному договору понимается минимальная (с учетом графика погашения соответствующего кредита, определенного в кредитном договоре, а также фактических платежей заемщика в погашение кредита) непогашенная часть суммы основного долга по соответствующему кредиту в течение срока использования банком кредита Банка России, увеличенного на 60 календарных дней; под стоимостью облигаций понимается их рыночная стоимость, рассчитанная в порядке, установленном Банком России и опубликованном в "Вестнике Банка России", на день предоставления кредита Банка России, а для облигаций, отбираемых в залог по кредиту Банка России в ходе процедуры замены (представления дополнительного) обеспечения, - на день возникновения у Банка России права залога на указанные облигации. Если в качестве лица, которое согласно указанию банка, предусмотренному приложением 3 к настоящему Положению, подлежит проверке Банком России на соответствие критериям, установленным пунктом 3.6 настоящего Положения, обязанного по векселю (кредитному договору) выступает лицо, солидарно (субсидиарно) с векселедателем (заемщиком) отвечающее за платеж по векселю (возврат суммы основного долга по кредиту), для целей расчета стоимости соответствующего векселя (права требования по кредитному договору) вексельная сумма (непогашенная часть суммы основного долга по кредиту) принимается равной той ее части, за выплату (возврат) которой отвечает указанное лицо.

(В абзац второй подпункта 3.2.3 пункта 3.2 внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 04.03.2013 г. №2976-У)

(см. предыдущую редакцию)

Вексельная сумма (сумма основного долга по кредиту), указанная в иностранной валюте, пересчитывается в рубли исходя из курса соответствующей иностранной валюты к рублю, обусловленного в векселе (кредитном договоре) для осуществления выплаты вексельной суммы (суммы основного долга по кредиту), а если указанный курс в векселе (кредитном договоре) не обусловлен - исходя из установленного Банком России официального курса соответствующей иностранной валюты к рублю:

на день расчета стоимости соответствующего векселя (права требования по кредитному договору) - в период, когда вексель (право требования по кредитному договору) не находится в залоге по кредиту Банка России, а также при проверке обеспеченности кредита Банка России, в залог по которому отбираются векселя (права требования по кредитному договору), находящиеся в залоге по иному кредиту Банка России;

на день предоставления кредита Банка России, в залог по которому отобран вексель (право требования по кредитному договору), а при замене обеспечения - на день возникновения у Банка России права залога на вексель (право требования по кредитному договору) - в период нахождения векселя (права требования по кредитному договору) в залоге по кредиту Банка России.

(Абзац пятый подпункта 3.2.3 пункта 3.2 изложен в новой редакции в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 04.03.2013 г. №2976-У)

(см. предыдущую редакцию)

Контроль за выполнением условий обеспеченности кредитов Банка России, кроме внутридневных кредитов и кредитов овернайт, предусмотренных настоящим пунктом и пунктом 3.2.1 настоящего Положения, осуществляется Банком России при принятии решения о предоставлении кредита Банка России, в том числе, при принятии решения о возможности допуска Заявки на участие в кредитном аукционе кредитной организации до участия в кредитном аукционе, при предоставлении кредита Банка России, а также в течение срока использования банком кредита Банка России. Контроль за выполнением условий обеспеченности внутридневных кредитов осуществляется при расчете лимита внутридневного кредита и кредита овернайт.

(В абзац шестой подпункта 3.2.3 пункта 3.2 внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 04.03.2013 г. №2976-У)

(см. предыдущую редакцию)

Указанный контроль осуществляется с применением:

(Абзац седьмой введен в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 04.03.2013 г. №2976-У)

документально подтвержденной актуальной информации о соответствии активов критериям, установленным настоящим Положением;

(Абзац восьмой введен в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 04.03.2013 г. №2976-У)

для векселей и прав требования по кредитным договорам - их стоимости, определенной в порядке, установленном настоящим Положением, и размеров поправочных коэффициентов, установленных Банком России, на дату осуществления указанного контроля, если Банком России не установлено иное;

(Абзац девятый введен в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 04.03.2013 г. №2976-У)

для облигаций - их рыночной стоимости, определенной в порядке, установленном Банком России и опубликованном в "Вестнике Банка России", на дату возникновения у Банка России права залога на указанные облигации (при осуществлении контроля за выполнением условий обеспеченности кредитов Банка России, кроме внутридневных кредитов и кредитов овернайт) или на дату установления лимита внутридневного кредита и кредита овернайт (при осуществлении контроля за выполнением условий обеспеченности внутридневных кредитов), а также размеров поправочных коэффициентов, установленных Банком России на соответствующие даты.

(Абзац десятый введен в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 04.03.2013 г. №2976-У)

При осуществлении контроля за выполнением условий обеспеченности кредитов Банка России стоимость отдельных активов, скорректированная на поправочные коэффициенты, установленные Банком России, определяется в рублях и копейках без округления по математическим правилам. Общая стоимость активов, отобранных в залог (находящихся в залоге), скорректированная на поправочные коэффициенты, установленные Банком России, рассчитывается в рублях и копейках с округлением по математическим правилам.

(Абзац одиннадцатый введен в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 04.03.2013 г. №2976-У)

(В подпункт 3.2.3 внесены изменения в соответствии с Указаниями Центрального банка Российской Федерации от 18.11.2013 г. №3113-У, 27.01.2015 г. №3546-У)

(см. предыдущую редакцию)

3.2(1). Если обеспечением кредита Банка России являются поручительство (поручительства) банка (банков), кредит Банка России является обеспеченным при условии, что обязательства банка по кредиту Банка России в полном объеме обеспечены поручительством одного или поручительствами нескольких банков, каждый из которых соответствует следующим требованиям:

банк-поручитель соответствует критериям, установленным подпунктами 2.1.1-2.1.3 пункта 2.1 настоящего Положения;

абзац третий утратил силу в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 18.11.2013 г. №3113-У

(см. предыдущую редакцию)

размер собственных средств (капитала) банка-поручителя на последнюю отчетную дату превышает величину, установленную Банком России (информация об указанной величине публикуется на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет");

банк-поручитель заключил с Банком России соглашение об обеспечении кредитов Банка России поручительствами, предусмотренное приложением 3.1 к настоящему Положению, и не приостановлено право банка на получение кредитов Банка России, обеспеченных поручительствами соответствующего банка-поручителя.

(В абзац пятый пункта 3.2(1) внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 04.03.2013 г. №2976-У)

(см. предыдущую редакцию)

(В подпункт 3.2(1) внесены изменения в соответствии с Указаниями Центрального банка Российской Федерации от 18.11.2013 г. №3113-У, 27.01.2015 г. №3546-У)

(см. предыдущую редакцию)

3.3. При предоставлении внутридневных кредитов и кредитов овернайт, помимо условий их обеспеченности, должен соблюдаться лимит кредитования по внутридневному кредиту и кредиту овернайт (далеелимит кредитования), установленный по соответствующим основным счетам в генеральном кредитном договоре. Максимальный размер единовременной задолженности банка по внутридневному кредиту по основному счету (лимит внутридневного кредита и кредита овернайт) рассчитывается в соответствии с формулой, приведенной в приложении 4 к настоящему Положению.

При предоставлении кредитов Банка России, обеспеченных поручительствами, должны соблюдаться ограничения на максимальную суммарную величину обязательств банков по возврату кредитов Банка России, обеспеченных поручительствами, в качестве заемщика и поручителя. Данные ограничения доводятся до сведения банков путем направления Банком России банкам соответствующих уведомлений.

3.4. Вексель, предоставляемый банком в обеспечение по кредиту Банка России, должен соответствовать следующим критериям:

3.4.1. вексель оформлен с соблюдением законодательства Российской Федерации, а также стандартов выдачи и погашения векселей, утвержденных саморегулируемыми организациями участников вексельного рынка, заключившими с Банком России соглашение о взаимодействии (далее - Стандарты) (информация об указанных организациях публикуется в "Вестнике Банка России");

3.4.2. все надписи на векселе совершены на русском языке;

3.4.3. вексель выписан в рублях или в одной из иностранных валют, перечень которых установлен Банком России;

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

Глава 1. Общие положения Глава 2. Критерии для банков - потенциальных заемщиков и банков-заемщиков по кредитам Банка России Глава 3. Обеспечение по кредитам Банка России Глава 4. Заключительные положения Приложение 1 1. Предмет договора 2. Условия кредитования 3. Заключение кредитных и обеспечительных договоров 4. Порядок погашения кредитов Банка России 5. Права, обязанности и ответственность сторон 6. Прочие положения. Ответственность сторон 7. Срок действия договора. Порядок его изменения и расторжения 8. Заключительные положения Приложение 2 Приложение 3 Приложение 3.1 1. Предмет соглашения 2. Общие условия соглашения 3. Права и обязанности Сторон 4. Порядок расторжения соглашения 5. Заключительные положения 6. Место нахождения и реквизиты сторон Приложение 4 Приложение 5 Приложение 6 Приложение 7 Приложение 8 Приложение 9 Приложение 10 Приложение 11

Положение Центрального банка Российской Федерации от 12 ноября 2007 года №312-П
"О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами"

О документе

Номер документа:312-П
Дата принятия: 12/11/2007
Состояние документа:Действует
Регистрация в МинЮсте: № 10650 от 10/12/2007
Начало действия документа:27/12/2007
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

"Вестник Банка России", №69, 17 декабря 2007 года.

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 4.1 настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России" - с 27 декабря 2007 года.

Редакции документа

Текущая редакция принята: 09/09/2015  документом  Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменения в пункт 2.1 Положения Банка России от 12 ноября 2007 года №312-П О порядке... № 3782-У от 09/09/2015
Вступила в силу с: 01/11/2015


Редакция от 27/01/2015, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Положение Банка России от 12 ноября 2007 года №312-П О порядке... № 3546-У от 27/01/2015
Вступила в силу с: 11/05/2015


Редакция от 11/07/2014, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Положение Банка России от 12 ноября 2007 года №312-П О порядке... № 3319-У от 11/07/2014
Вступила в силу с: 01/02/2015

 


Редакция от 17/04/2014, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Положение Банка России от 12 ноября 2007 года №312-П О порядке... № 3233-У от 17/04/2014
Вступила в силу с: 22/06/2014


Редакция от 30/12/2013, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Положение Банка России от 12 ноября 2007 года №312-п О порядке... № 3163-У от 30/12/2013
Вступила в силу с: 14/04/2014


Редакция от 18/11/2013, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Положение Банка России от 12 ноября 2007 года №312-П О порядке... № 3113-У от 18/11/2013
Вступила в силу с: 04/01/2014


Редакция от 04/03/2013, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Положение Банка России от 12 ноября 2007 года №312-П О порядке... № 2976-У от 04/03/2013
Вступила в силу с: 11/08/2013


Редакция от 03/07/2012, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменения в пункт 3.6 Положения Банка России от 12 ноября 2007 года №312-П... № 2847-У от 03/07/2012
Вступила в силу с: 09/09/2012


Редакция от 17/01/2012, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Положение Банка России от 12 ноября 2007 года №312-П О порядке... № 2774-У от 17/01/2012
Вступила в силу с: 01/04/2012


Редакция от 10/08/2009