Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 2 февраля 2024 года №16

Об утверждении Положения о реорганизации и ликвидации кредитного союза по решению общего собрания членов кредитного союза

В соответствии со статьями 7, 15, 55-1, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьями 21, 23 Закона Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях", статьями 37, 55-57 Закона Украины "О кредитных союзах", с целью установления условий, порядка и требований к реорганизации и ликвидации кредитного союза по решению общего собрания членов кредитного союза Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Положение о реорганизации и ликвидации кредитного союза по решению общего собрания членов кредитного союза, которое прилагается.

2. Процедура прекращения кредитного союза путем реорганизации или ликвидации по решению общего собрания членов кредитного союза, начатая кредитным союзом ко дню введения в действие Закона Украины "О кредитных союзах", завершается в соответствии с положениями законодательства Украины, действовавшего до дня введения в действие Закона Украины "О кредитных союзах".

3. Департаменту методологии регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений (Сергей Савчук) после официального опубликования довести до сведения кредитных союзов информацию о принятии настоящего постановления.

4. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 2 февраля 2024 №16

Положение о реорганизации и ликвидации кредитного союза по решению общего собрания членов кредитного союза

I. Общие положения

1. Настоящее Положение разработано в соответствии с Законом Украины "О кредитных союзах" (далее - Закон о кредитных союзах).

2. Термины в настоящем Положении употребляются в следующих значениях:

1) добровольный выход кредитного союза с рынка-прекращение осуществления кредитным союзом деятельности кредитного союза в связи с прекращением кредитного союза как юридического лица путем реорганизации или ликвидации кредитного союза по решению общего собрания членов такого кредитного союза;

2) слияние кредитных союзов-реорганизация кредитных союзов, предусматривающая создание нового кредитного союза-правопреемника с передачей ей всего имущества, всех прав и обязанностей кредитных союзов, прекращаемых в результате слияния;

3) кредитный союз-правопреемник - это:

кредитный союз, которому передается все имущество, все права и обязанности реорганизуемых кредитных союзов (в случае осуществления реорганизации путем слияния);

кредитный союз, в который в результате реорганизации переходит все имущество, права и обязанности реорганизуемого кредитного союза (реорганизуемых кредитных союзов) (в случае осуществления реорганизации путем присоединения);

4) кредитный союз - участник реорганизации-это:

реорганизуемые кредитные союзы (в случае реорганизации путем слияния);

реорганизуемый кредитный союз и правопреемник кредитного союза (в случае реорганизации путем присоединения кредитного союза);

5) ликвидируемый кредитный союз-кредитный союз, который намерен прекратить осуществление деятельности кредитного союза и осуществить прекращение кредитного союза как юридического лица по решению общего собрания членов такого кредитного союза;

6) присоединение кредитного союза-реорганизация кредитного союза, предусматривающая прекращение одного или нескольких кредитных союзов с передачей им (ими) согласно передаточному акту всего своего имущества, всех прав и обязанностей другому кредитному союзу-правопреемнику;

7) совет кредитного союза-наблюдательный совет кредитного союза;

8) Реестр-Реестр кредитных союзов, который является составной частью Государственного реестра финансовых учреждений;

9) реорганизация кредитного союза-прекращение кредитного союза путем присоединения к другому кредитному союзу или слияния с другим кредитным союзом;

10) уполномоченное лицо кредитного союза - физическое лицо, имеющее право на совершение соответствующих действий от имени кредитного союза на основании законов Украины, устава, доверенности или другого документа о предоставлении таких полномочий в соответствии с законодательством Украины;

11) уполномоченное лицо Национального банка Украины (далее-Национальный банк) - Председатель Национального банка, первый заместитель Председателя Национального банка, заместитель Председателя Национального банка, руководитель по лицензированию;

12) уполномоченный орган кредитного союза - общее собрание членов кредитного союза или наблюдательный совет кредитного союза, которому делегированы полномочия на совершение соответствующих действий от имени кредитного союза на основании законодательства Украины или устава кредитного союза.

Другие термины, используемые в настоящем Положении, употребляются в значениях, определенных в Законе о кредитных союзах и других законодательных актах Украины, в нормативно-правовых актах Национального банка.

3. Настоящее Положение определяет:

1) порядок реорганизации и ликвидации кредитного союза по решению общего собрания членов кредитного союза;

2) особенности проведения реорганизации кредитного союза;

3) особенности ликвидации кредитного союза по решению общего собрания членов кредитного союза;

4) порядок предоставления Национальным банком предварительного разрешения на реорганизацию/ликвидацию кредитного союза, разрешения на реорганизацию/ликвидацию кредитного союза, утверждение плана реорганизации/ликвидации кредитного союза;

5) порядок аннулирования лицензии и исключения из Реестра кредитного союза, который реорганизуется/ликвидируется по решению общего собрания членов кредитного союза;

6) порядок осуществления Национальным банком контроля за соблюдением законодательства Украины кредитным союзом во время его реорганизации, ликвидации по решению общего собрания членов кредитного союза.

4. Объединенный кредитный союз может осуществлять реорганизацию только путем присоединения или слияния с другим объединенным кредитным союзом.

5. Документы, определенные настоящим Положением, подаются в Национальный банк с соблюдением требований, установленных нормативно-правовым актом Национального банка по вопросам общих требований к документам и порядка их представления в Национальный банк в пределах отдельных процедур, с учетом особенностей, установленных настоящим Положением.

II. Процедура реорганизации и ликвидации кредитного союза по решению общего собрания членов кредитного союза

6. Процедура добровольного выхода кредитного союза с рынка дополнительно к порядку, определенному законодательством Украины о прекращении или ликвидации юридических лиц, с учетом особенностей, установленных Законом о кредитных союзах, осуществляется, если:

1) кредитный союз намерен осуществить добровольный выход с рынка путем реорганизации, - в порядке, определенном в пункте 7 раздела II настоящего Положения;

2) кредитный союз намерен осуществить добровольный выход с рынка путем ликвидации, - в порядке, определенном в пункте 8 раздела II настоящего Положения.

7. Процедура реорганизации кредитного союза осуществляется в следующем порядке:

1) разработка и согласование советами кредитных союзов-участников реорганизации плана реорганизации кредитного союза, составленного по форме, приведенной в приложении 1 или 2 к настоящему Положению;

2) представление кредитными союзами-участниками реорганизации путем слияния или присоединения совместного заявления к Национальному банку о предоставлении предварительного разрешения на реорганизацию кредитного союза согласно форме, приведенной в приложении 3 или 4 к настоящему Положению, и полного пакета документов для получения предварительного разрешения на реорганизацию кредитного союза;

3) получение от Национального банка предварительного разрешения на реорганизацию кредитного союза;

4) принятие уполномоченными органами кредитных союзов-участников реорганизации решения о реорганизации кредитного союза путем слияния или присоединения, утверждение плана реорганизации, составленного по форме, приведенной в приложении 5 или 6 к настоящему Положению, договора о реорганизации кредитного союза;

5) представление кредитными союзами-участниками реорганизации совместного письменного заявления в произвольной форме и полного пакета документов в Национальный банк для получения разрешения на реорганизацию кредитного союза и утверждения плана реорганизации кредитного союза;

6) получение разрешения Национального банка на реорганизацию кредитного союза и утверждение плана реорганизации кредитного союза;

7) выполнение кредитными союзами-участниками реорганизации плана реорганизации;

8) направление кредитными союзами - участниками реорганизации Национальному банку совместного уведомления в произвольной форме о завершении процедуры реорганизации кредитного союза вместе с заявлением об аннулировании лицензии и исключении из Реестра кредитного союза, который был реорганизован, и документами, прилагаемыми к такому заявлению.

8. Процедура добровольного выхода с рынка путем ликвидации кредитного союза осуществляется в следующем порядке:

1) разработка и утверждение советом кредитного союза, который ликвидируется, плана ликвидации кредитного союза, составленного по форме, приведенной в приложении 7 к настоящему Положению;

2) подача кредитным союзом, который ликвидируется, заявления о предоставлении предварительного разрешения на ликвидацию кредитного союза согласно форме, приведенной в приложении 8 к настоящему Положению, и полного пакета документов для получения предварительного разрешения на ликвидацию кредитного союза;

3) получение от Национального банка предварительного разрешения на ликвидацию кредитного союза;

4) принятие общим собранием членов кредитного союза решения о ликвидации кредитного союза и утверждение уполномоченным органом кредитного союза плана ликвидации кредитного союза, составленного по форме, приведенной в приложении 9 к настоящему Положению;

5) представление кредитным союзом, который ликвидируется, письменного заявления в произвольной форме и пакета документов в Национальный банк для получения разрешения на ликвидацию кредитного союза и утверждения плана ликвидации кредитного союза;

6) получение от Национального банка разрешения на ликвидацию кредитного союза и утверждение плана ликвидации кредитного союза;

7) выполнение ликвидируемым кредитным союзом плана ликвидации кредитного союза;

8) направление ликвидируемым кредитным союзом Национальному банку уведомление в произвольной форме о завершении процедуры ликвидации кредитного союза вместе с заявлением об аннулировании лицензии и исключении из Реестра и документами, прилагаемыми к такому заявлению.

9. Кредитный союз имеет право осуществить добровольный выход с рынка, если:

1) Национальный банк не принял решение об отнесении кредитного союза к категории неплатежеспособных;

2) Национальный банк не принял решение об аннулировании лицензии на осуществление деятельности кредитного союза.

10. Реорганизация кредитного союза по решению общего собрания членов кредитного союза может осуществляться исключительно при условии, что кредитные союзы-участники реорганизации, соответствуют хотя бы одному из следующих условий:

1) созданы на территории административно-территориальной единицы, предусмотренной соответствующим территориальным признаком членства соответствующих кредитных союзов;

2) созданы в населенных пунктах, в которых зарегистрированы юридические лица, являющиеся общим местом работы, или учебные заведения, являющиеся общим местом обучения и/или трудоустройства членов кредитного союза, объединенных соответствующим признаком членства.

III. Особенности реорганизации кредитного союза путем слияния или присоединения

11. Кредитные союзы-участники реорганизации для получения предварительного разрешения на реорганизацию подают совместное заявление о предоставлении предварительного разрешения на реорганизацию кредитного союза, составленное согласно форме, приведенной в приложении 3 или 4 к настоящему Положению, и документы, определенные в пункте 12 раздела III настоящего Положения (далее - документы для получения предварительного разрешения на реорганизацию кредитного союза).

12. К совместному заявлению о предоставлении предварительного разрешения на реорганизацию кредитного союза прилагаются:

1)обоснование и расчет последствий для членов кредитных союзов - участников реорганизации после реорганизации (далее - обоснование реорганизации);

2) проект договора о реорганизации кредитного союза, который должен содержать положения, определенные в пункте 15 раздела III настоящего Положения;

3) план реорганизации кредитного союза, составленный по форме, приведенной в приложении 1 или 2 к настоящему Положению, согласован советами кредитных союзов-участников реорганизации;

4) копии решений советов кредитных союзов - участников реорганизации по подготовке документов для реорганизации и о согласовании плана реорганизации, проекта договора о реорганизации кредитного союза.

13. Документы, определенные в подпунктах 1-3 пункта 12 раздела III настоящего Положения, соглашаются советами кредитных союзов - участников реорганизации и подписываются уполномоченными лицами таких кредитных союзов.

14. Обоснование реорганизации обязательно должно содержать следующую информацию:

1) основания для принятия решения о реорганизации;

2) заключение советов и исполнительных органов кредитных союзов - участников реорганизации о целесообразности реорганизации кредитных союзов и последствиях для членов таких кредитных союзов;

3) прогнозный расчет пруденциальных нормативов, установленных нормативно-правовым актом Национального банка по вопросам регулирования деятельности кредитных союзов в Украине, для кредитного союза-правопреемника в течение следующих двенадцати месяцев после передачи ей всего имущества, всех прав и обязанностей реорганизуемого кредитного союза;

4) перечень видов финансовых услуг, которые кредитный союз-правопреемник намерен осуществлять на основании имеющейся лицензии, и планирует ли расширять перечень финансовых услуг в течение года после завершения процедуры реорганизации.

15. Договор о реорганизации кредитного союза-участника реорганизации утверждается общим собранием членов кредитных союзов-участников реорганизации и должен содержать положения, регулирующие вопрос о:

1) персональный состав комиссии по реорганизации;

2) назначение субъекта аудиторской деятельности;

3) срок проведения реорганизации;

4) состав совета и исполнительного органа кредитного союза после реорганизации;

5) условия передачи имущества, прав и обязанностей кредитному союзу-правопреемнику и другие условия реорганизации кредитного союза.

16. Кредитные союзы-участники реорганизации должны принять решение о реорганизации кредитного союза и утверждении плана реорганизации, об утверждении договора о реорганизации в течение двух месяцев со дня предоставления Национальным банком предварительного разрешения на реорганизацию кредитного союза.

17. Решения, определенные в пункте 16 раздела III настоящего Положения, принимают общее собрание членов кредитного союза - участника реорганизации или совет такого кредитного союза, если такие полномочия были делегированы ему общим собранием членов кредитного союза.

18. Кредитный Союз-участник реорганизации обязана в течение трех рабочих дней со дня принятия уполномоченными органами кредитных союзов - участников реорганизации решения Об утверждении плана реорганизации кредитного союза подать в Национальный банк документы для получения разрешения на реорганизацию кредитного союза и утверждения плана его реорганизации, определенные в пункте 19 раздела III настоящего Положения.

19. Кредитный союз-участник реорганизации подает в Национальный банк для получения разрешения на реорганизацию кредитного союза и утверждения плана реорганизации кредитного союза:

1) совместное письменное заявление в произвольной форме кредитных союзов-участников реорганизации о предоставлении разрешения на реорганизацию кредитного союза и утверждении плана реорганизации кредитного союза, заверенное подписями уполномоченных лиц кредитных союзов - участников реорганизации;

2) план реорганизации кредитного союза, утвержденный уполномоченным органом и подписанный уполномоченными лицами кредитных союзов-участников реорганизации;

3) заверенную уполномоченными лицами кредитных союзов-участников реорганизации копию договора о реорганизации кредитного союза;

4) копию протокола общего собрания членов кредитных союзов-участников реорганизации или заседания советов кредитных союзов-участников реорганизации, на которых/котором принято решение о реорганизации кредитного союза и утверждении плана реорганизации кредитного союза, после получения предварительного разрешения на реорганизацию кредитного союза;

5) копию протокола общего собрания членов кредитного союза - участника реорганизации, на которых было принято решение о делегировании совету кредитного союза полномочий по принятию решения о реорганизации, утверждении плана реорганизации (если такие полномочия были делегированы совету кредитного союза общим собранием членов кредитного союза).

20. Кредитные союзы-участники реорганизации после получения решения Национального банка о предоставлении разрешения на реорганизацию кредитного союза и утверждения плана реорганизации кредитного союза в соответствии с разделом V настоящего Положения осуществляют мероприятия, определенные планом реорганизации кредитного союза, с учетом требований, установленных в пунктах 21-23 раздела III настоящего Положения.

21. Кредитный союз, созданный путем слияния, в течение 120 календарных дней со дня его государственной регистрации как юридического лица обязан обратиться в Национальный банк с заявлением и пакетом документов для получения лицензии на осуществление деятельности кредитного союза в соответствии с нормативно-правовым актом Национального банка по вопросам авторизации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг.

22. Кредитный союз-правопреемник (в случае реорганизации путем присоединения), намеревающийся предоставлять новые виды финансовых услуг, обязана подать в Национальный банк в соответствии с нормативно-правовым актом Национального банка по вопросам авторизации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности заявление об изменении объема своей лицензии/изменении типа лицензии и полный пакет документов, если его лицензия не предусматривает соответствующих видов финансовых услуг реорганизуемого кредитного союза.

23. Кредитный союз-правопреемник, который намерен осуществлять вид деятельности по предоставлению финансовых услуг, на осуществление которого реорганизовавшийся кредитный союз имел лицензию, такой правопреемник имеет право для обеспечения завершения организационных мероприятий, связанных с получением новой лицензии на осуществление такого вида деятельности, осуществлять в срок, не превышающий шести месяцев, соответствующий вид деятельности на основании лицензии реорганизовавшегося кредитного союза.

Реорганизованная лицензия кредитного союза по истечении шестимесячного срока подлежит аннулированию.

IV. Особенности ликвидации кредитного союза по решению общего собрания членов кредитного союза

24. Выход кредитного союза с рынка путем ликвидации по решению общего собрания членов кредитного союза осуществляется в соответствии со статьей 57 Закона о кредитных союзах и раздела IV настоящего Положения.

25. Ликвидируемый кредитный союз подает в Национальный банк заявление о предоставлении предварительного разрешения на ликвидацию кредитного союза, составленное согласно форме, приведенной в приложении 8 к настоящему Положению, и документы, определенные в пункте 26 раздела IV настоящего Положения (далее - документы для получения предварительного разрешения на ликвидацию кредитного союза).

26. К заявлению о предоставлении предварительного разрешения на ликвидацию кредитного союза прилагаются:

1) проект решения общего собрания членов кредитного союза о ликвидации кредитного союза;

2) проект решения общего собрания членов кредитного союза о назначении персонального состава ликвидационной комиссии;

3) план ликвидации кредитного союза, составленный согласно форме, приведенной в приложении 7 к настоящему Положению;

4) обоснование ликвидации кредитного союза и обоснование невозможности/нецелесообразности сохранения кредитного союза на рынке путем реорганизации кредитного союза;

5) данные отчетности кредитного союза по состоянию на последний день месяца, предшествующего дню подачи заявления.

27. Ликвидируемый совет кредитного союза утверждает документы, определенные в подпунктах 3, 4 пункта 26 раздела IV настоящего Положения.

28. Документы для получения предварительного разрешения на ликвидацию кредитного союза подаются в Национальный банк в течение одного месяца со дня утверждения советом кредитного союза, который ликвидируется, плана ликвидации кредитного союза.

29. Уполномоченные органы кредитного союза принимают решение о ликвидации кредитного союза и утверждают план ликвидации кредитного союза в течение двух месяцев со дня предоставления Национальным банком предварительного разрешения на ликвидацию кредитного союза.

30. Ликвидируемый кредитный союз подает в Национальный банк документы для получения разрешения на ликвидацию кредитного союза и утверждения плана ликвидации кредитного союза, определенные в пункте 31 раздела IV настоящего Положения, в течение трех рабочих дней со дня принятия уполномоченным органом кредитного союза решения об утверждении плана ликвидации кредитного союза.

31. Пакет документов для получения разрешения на ликвидацию кредитного союза и утверждения плана ликвидации кредитного союза должен содержать:

1) письменное заявление в произвольной форме кредитного союза о предоставлении разрешения на ликвидацию кредитного союза и утверждение плана ликвидации кредитного союза, заверенное подписью уполномоченного лица кредитного союза;

2) план ликвидации кредитного союза, утвержденный уполномоченным органом кредитного союза и подписанный уполномоченным лицом кредитного союза;

3) копию протокола общего собрания членов кредитного союза или заседания совета кредитного союза в случае делегирования ему полномочий, на которых/котором принято решение об утверждении плана ликвидации кредитного союза, после получения предварительного разрешения на ликвидацию кредитного союза;

4) копию протокола общего собрания членов кредитного союза, на которых было принято решение о делегировании полномочия совету кредитного союза относительно принятия решения об утверждении плана ликвидации кредитного союза (в случае делегирования полномочий совету кредитного союза);

5) копию протокола общего собрания членов кредитного союза, на которых было принято решение о ликвидации кредитного союза.

32. Кредитный союз имеет право обратиться в Национальный банк с заявлением о внесении изменений в план ликвидации в случае наличия обоснованных оснований, препятствующих выполнению ранее утвержденного Национальным банком плана ликвидации кредитного союза.

33. Кредитный союз уведомляет Национальный банк о завершении процедуры ликвидации кредитного союза в течение семи рабочих дней со дня утверждения ликвидационного баланса путем подачи заявления об аннулировании лицензии и исключения из Реестра и пакета документов в порядке, определенном в разделе VI настоящего Положения.

V. Порядок предоставления Национальным банком разрешительных документов для реорганизации и ликвидации кредитного союза по решению общего собрания членов кредитного союза

34. Национальный банк в течение одного месяца со дня получения документов для получения предварительного разрешения на реорганизацию кредитного союза принимает решение о предоставлении предварительного разрешения на реорганизацию кредитного союза или решение об отказе в предоставлении предварительного разрешения на реорганизацию кредитного союза.

35. Национальный банк имеет право принять решение об отказе в предоставлении предварительного разрешения на реорганизацию кредитного союза исключительно при наличии одного или нескольких из следующих оснований:

1) план реорганизации и/или представленные документы не соответствуют требованиям закона и/или нормативно-правовых актов Национального банка;

2) подан неполный пакет документов;

3) план реорганизации и/или представленные документы содержат недостоверную информацию;

4) существуют обоснованные основания полагать, что реорганизация угрожает законным интересам членов реорганизуемых кредитных союзов и другим их кредиторам и кредитный союз, созданный в результате реорганизации,и/или кредитный союз, который не прекращается как юридическое лицо в результате присоединения к нему, не будут соответствовать требованиям, определенным Законом о кредитных союзах и нормативно-правовыми актами Национального банка;

5) существуют обоснованные основания для отнесения кредитного союза к категории неплатежеспособных и/или аннулирования лицензии кредитного союза;

6) Национальным банком принято решение об отнесении кредитного союза к категории неплатежеспособных и/или об аннулировании лицензии кредитного союза.

36. Ликвидируемый Кредитный союз для получения предварительного разрешения Национального банка на ликвидацию кредитного союза подает в Национальный банк документы для получения предварительного разрешения на ликвидацию кредитного союза.

37. Национальный банк в течение одного месяца со дня получения документов для получения предварительного разрешения на ликвидацию кредитного союза принимает решение о предоставлении предварительного разрешения на ликвидацию кредитного союза или решение об отказе в предоставлении предварительного разрешения на ликвидацию кредитного союза.

38. Национальный банк имеет право принять решение об отказе в предоставлении предварительного разрешения на ликвидацию кредитного союза при наличии одного или нескольких из следующих оснований:

1) план ликвидации и/или представленные документы не соответствуют требованиям закона и/или нормативно-правовых актов Национального банка;

2) подан неполный пакет документов;

3) план ликвидации и/или представленные документы содержат недостоверную информацию;

4) существуют обоснованные основания для отнесения кредитного союза к категории неплатежеспособных и/или аннулирования лицензии кредитного союза;

5) Национальным банком принято решение об отнесении кредитного союза к категории неплатежеспособных и/или об аннулировании лицензии кредитного союза.

39. Решение Национального банка о предоставлении предварительного разрешения на реорганизацию/ликвидацию кредитного союза теряет силу через два месяца после его принятия.

40. Национальный банк принимает решение о предоставлении разрешения на реорганизацию кредитного союза и утверждение плана реорганизации кредитного союза или принимает решение об отказе в предоставлении разрешения на реорганизацию кредитного союза и утверждении плана реорганизации кредитного союза в течение 10 рабочих дней со дня получения полного пакета документов, определенных в пункте 19 раздела III настоящего Положения.

41. Национальный банк имеет право отказать в предоставлении разрешения на реорганизацию кредитного союза и утверждении плана реорганизации кредитного союза исключительно тогда, если:

1) представленные документы содержат расхождения с планом реорганизации, в отношении которого Национальный банк предоставил предварительное разрешение на реорганизацию;

2) поданные документы не соответствуют требованиям законодательства Украины и/или нормативно-правовых актов Национального банка;

3) подан неполный пакет документов;

4) представленные документы содержат недостоверную информацию;

5) имеются обоснованные основания полагать, что реорганизация кредитного союза угрожает законным интересам членов реорганизуемых кредитных союзов и другим их кредиторам и кредитный союз, созданный в результате реорганизации,и/или кредитный союз, который не прекращается как юридическое лицо в результате присоединения к нему, не будут соответствовать требованиям, определенным Законом о кредитных союзах и нормативно-правовыми актами Национального банка;

6) имеются обоснованные основания для отнесения кредитного союза к категории неплатежеспособных и/или аннулирования лицензии кредитного союза;

7) Национальный банк принял решение об отнесении кредитного союза к категории неплатежеспособных и/или об аннулировании лицензии кредитного союза.

42. Национальный банк принимает решение о предоставлении разрешения на ликвидацию кредитного союза и утверждении плана его ликвидации или решение об отказе в предоставлении разрешения на ликвидацию кредитного союза и утверждении плана его ликвидации в течение 10 рабочих дней со дня получения от кредитного союза полного пакета документов, определенных в пункте 31 раздела IV настоящего Положения.

43. Национальный банк имеет право отказать в предоставлении разрешения на ликвидацию кредитного союза и утверждении плана его ликвидации исключительно тогда, если:

1) поданные документы содержат разногласия с планом ликвидации кредитного союза, в отношении которого Национальным банком предоставлено предварительное разрешение;

2) поданные документы не соответствуют требованиям законодательства Украины и/или нормативно-правовых актов Национального банка;

3) подан неполный пакет документов;

4) представленные документы содержат недостоверную информацию;

5) имеются обоснованные основания для отнесения кредитного союза к категории неплатежеспособных и/или аннулирования лицензии кредитного союза;

6) Национальный банк принял решение об отнесении кредитного союза к категории неплатежеспособных и/или об аннулировании лицензии кредитного союза.

44. Кредитные союзы-участники реорганизации, ликвидируемый кредитный союз имеют право обратиться в Национальный банк с заявлением о внесении изменений в утвержденный Национальным банком план реорганизации/ликвидации кредитного союза в случае наличия обоснованных оснований, препятствующих его выполнению.

45. Заявление о внесении изменений в план реорганизации/ликвидации кредитного союза должно быть подписано уполномоченными лицами кредитных союзов - участников реорганизации/уполномоченным лицом кредитного союза, который ликвидируется, содержать обоснование оснований, препятствующих выполнению утвержденного Национальным банком плана реорганизации/ликвидации кредитного союза (с добавлением подтверждающих документов).

46. Национальный банк в течение 20 рабочих дней со дня получения заявления, поданного в соответствии с пунктом 44 раздела V настоящего Положения, принимает решение о согласовании изменений в план реорганизации/ликвидации кредитного союза или решение об отказе в согласовании изменений в план реорганизации/ликвидации кредитного союза.

47. Национальный банк отказывает в согласовании изменений в план реорганизации/ликвидации кредитного союза, если:

1) основания, приведенные кредитным союзом в заявлении о внесении изменений в план реорганизации/ликвидации кредитного союза, являются недостаточно обоснованными;

2) поданное заявление о внесении изменений в план реорганизации/ликвидации кредитного союза не соответствует требованиям настоящего Положения и/или содержит недостоверную информацию.

Достаточно обоснованными основаниями для внесения изменений в план реорганизации/ликвидации кредитного союза считается выявление кредитным союзом-участником реорганизации, кредитным союзом, который ликвидируется, после получения решения Национального банка о предоставлении разрешения на реорганизацию/ликвидацию кредитного союза и утверждение плана реорганизации/ликвидации кредитного союза обстоятельств, на которые кредитный союз не имеет влияния и наличие которых приводит к невозможности выполнения утвержденного Национальным банком плана реорганизации/ликвидации кредитного союза.

48. Национальный банк в рамках процедур, определенных настоящим Положением, имеет право:

1) требовать от кредитных союзов предоставления дополнительных информации, документов, включая их копий, объяснений, необходимых для уточнения сведений, которые были поданы в Национальный банк, а также для полного и всестороннего анализа и принятия им мотивированного решения в соответствии с настоящим Положением;

2) предоставить кредитным союзам замечания к поданному пакету документов, если документы не соответствуют требованиям законодательства Украины, включая требования настоящего Положения.

49. Национальный банк устанавливает срок предоставления определенных в подпункте 1 пункта 48 раздела V настоящего Положения информации, документов и объяснений и/или внесения исправлений в документы в соответствии с замечаниями, предоставленными Национальным банком в соответствии с подпунктом 2 пункта 48 раздела V настоящего Положения. Течение срока рассмотрения пакета документов останавливается и возобновляется на следующий день после получения всех дополнительных/исправленных документов, информации и объяснений или после истечения установленного срока на их предоставление.

50. Комитет по вопросам надзора и регулирования деятельности рынков небанковских финансовых услуг (далее - Комитет по надзору) принимает решения, определенные в пунктах 34, 37, 40, 42, 46 раздела V настоящего Положения.

51. Национальный банк уведомляет кредитный союз-участника реорганизации/кредитный союз, который ликвидируется, о принятом в соответствии с пунктами 34, 37, 40, 42, 46 раздела V настоящего Положения решения в течение трех рабочих дней с даты его принятия путем отправки ей копии такого решения:

1) в электронной форме на электронный адрес кредитного союза вместе с сопроводительным письмом, подписанным квалифицированной электронной подписью уполномоченного лица Национального банка;

2) в бумажной форме на почтовый адрес кредитного союза заказным письмом с уведомлением о вручении вместе с копией сопроводительного письма, заверенной в порядке, установленном законодательством Украины.

VI. Порядок аннулирования лицензии и исключения из Реестра кредитного союза, который реорганизуется/ликвидируется по решению общего собрания членов кредитного союза

52. Реорганизуемый/ликвидируемый кредитный союз в течение семи рабочих дней со дня утверждения передаточного акта/ликвидационного баланса уведомляет Национальный банк о завершении процедуры добровольного выхода кредитного союза с рынка и подает ему в произвольной форме письменное заявление об аннулировании лицензии и исключении из Реестра, подписанное председателем комиссии по реорганизации/председателем комиссии по ликвидации такого кредитного союза, вместе с:

1) передаточным актом/ликвидационным балансом, утвержденным общим собранием членов кредитного союза;

2) отчетом субъекта аудиторской деятельности по результатам предоставления аудиторских услуг, подтверждающим достоверность и полноту передаточного акта/ликвидационного баланса;

3) копией протокола или выписки из протокола общего собрания членов кредитного союза, на которых принято решение об утверждении передаточного акта/ликвидационного баланса.

53. Национальный банк в течение 30 дней со дня получения документов, определенных в пункте 52 раздела VI настоящего Положения, принимает решение об аннулировании лицензии на осуществление деятельности кредитного союза и исключении кредитного союза из Реестра или решение об оставлении заявления кредитного союза об аннулировании лицензии и исключении из Реестра без рассмотрения.

Решения, определенные в абзаце первом пункта 53 раздела VI настоящего Положения, принимает комитет по надзору.

54. Национальный банк принимает решение об оставлении заявления об аннулировании лицензии и исключении из Реестра реорганизуемого/ликвидируемого кредитного союза без рассмотрения в случае наличия одного или нескольких из следующих оснований:

1) непредставление кредитным союзом документов, подтверждающих надлежащее выполнение им плана реорганизации/ликвидации кредитного союза;

2) оформление кредитным союзом документов, подтверждающих выполнение им плана реорганизации/ликвидации кредитного союза, с нарушением требований законодательства Украины;

3) принятие Национальным банком до подачи кредитным союзом заявления об аннулировании лицензии и исключения из Реестра решения об отнесении кредитного союза к категории неплатежеспособных и/или об аннулировании лицензии кредитного союза.

55. Кредитный союз, который реорганизуется/ликвидируется, в случае принятия Национальным банком решения об оставлении заявления об аннулировании лицензии и исключении из Реестра без рассмотрения по основаниям, определенным в подпунктах 1 и/или 2 пункта 54 раздела VI настоящего Положения, имеет право повторно подать в Национальный банк заявление об аннулировании лицензии и исключении из Реестра и приложенные к нему документы в течение одного месяца со дня принятия Национальным банком решения об оставлении ранее поданного заявления об аннулировании лицензии и исключении из Реестра без рассмотрения.

Реорганизуемый/ликвидируемый кредитный союз повторно подает заявление и приложенные к нему документы в соответствии с абзацем первым пункта 55 раздела VI настоящего Положения при условии устранения причин, послуживших основанием для принятия Национальным банком решения об оставлении такого заявления без рассмотрения.

56. Национальный банк уведомляет реорганизуемый/ликвидируемый кредитный союз о принятом в соответствии с пунктом 53 раздела VI настоящего Положения решении не позднее дня, следующего за днем принятия такого решения, путем отправки ему копии такого решения:

1) в электронной форме на электронный адрес кредитного союза вместе с сопроводительным письмом, подписанным квалифицированной электронной подписью уполномоченного лица Национального банка;

2) в бумажной форме на почтовый адрес кредитного союза заказным письмом с уведомлением о вручении вместе с копией сопроводительного письма, заверенной в порядке, установленном законодательством Украины.

57. Национальный банк вносит изменения в Реестр в случае принятия решения об аннулировании лицензии на осуществление деятельности кредитного союза и исключения кредитного союза из Реестра не позднее дня, следующего за днем принятия такого решения.

Национальный банк одновременно с исключением реорганизуемого/ликвидируемого кредитного союза из Реестра вносит запись об исключении из Реестра сведений о его обособленных подразделениях.

58. Национальный банк в сроки и в порядке, определенные Законом о кредитных союзах, обнародует информацию о принятом решении об аннулировании лицензии кредитного союза.

VII. Порядок осуществления Национальным банком контроля за соблюдением кредитным союзом требований законодательства Украины, регулирующего деятельность кредитных союзов, во время ее реорганизации, ликвидации по решению общего собрания членов кредитного союза

59. Национальный банк в случае нарушения кредитным союзом требований настоящего Положения имеет право применить к такому кредитному союзу корректирующие меры или меры воздействия в соответствии с нормативно-правовым актом Национального банка по вопросам применения корректирующих мер, мер раннего вмешательства, мер влияния в сфере государственного регулирования деятельности на рынках небанковских финансовых услуг.

60. Процедура добровольного выхода кредитного союза с рынка, получившая в соответствии с требованиями настоящего Положения разрешение на реорганизацию/ликвидацию кредитного союза, прекращается со дня принятия Национальным банком решения об отнесении кредитного союза к категории неплатежеспособных и/или об аннулировании лицензии кредитного союза и начинается принудительный выход такого кредитного союза с рынка в соответствии со статьями 58, 59 Закона о кредитных союзах.

61. Применение Национальным банком меры воздействия в соответствии с пунктом 59 раздела VII настоящего Положения осуществляется до принятия Национальным банком в соответствии с настоящим Положением решения об аннулировании лицензии на осуществление деятельности кредитного союза и исключении такого кредитного союза из Реестра.

Приложение 1

к Положению о реорганизации и ликвидации кредитного союза по решению общего собрания членов кредитного союза (подпункт 1 пункта 7 раздела II)

План реорганизации кредитного союза

(форма для заполнения во время реорганизации путем слияния)

См. Приложение 1

Приложение 2

к Положению о реорганизации и ликвидации кредитного союза по решению общего собрания членов кредитного союза (подпункт 1 пункта 7 раздела II)

План реорганизации кредитного союза

(форма для заполнения во время реорганизации путем присоединения)

См. Приложение 2

Приложение 3

к Положению о реорганизации и ликвидации кредитного союза по решению общего собрания членов кредитного союза (подпункт 2 пункта 7 раздела II)

Заявление о предоставлении предварительного разрешения на реорганизацию кредитного союза путем слияния

См. Приложение 3

Приложение 4

к Положению о реорганизации и ликвидации кредитного союза по решению общего собрания членов кредитного союза (подпункт 2 пункта 7 раздела II)

Заявление о предоставлении предварительного разрешения на реорганизацию кредитного союза путем присоединения

См. Приложение 4

Приложение 5

к Положению о реорганизации и ликвидации кредитного союза по решению общего собрания членов кредитного союза (подпункт 4 пункта 7 раздела II)

План реорганизации кредитных союзов

См. Приложение 5

Приложение 6

к Положению о реорганизации и ликвидации кредитного союза по решению общего собрания членов кредитного союза (подпункт 4 пункта 7 раздела II)

План реорганизации кредитного союза

(форма для заполнения во время реорганизации путем присоединения)

См. Приложение 6

Приложение 7

к Положению о реорганизации и ликвидации кредитного союза по решению общего собрания членов кредитного союза (подпункт 1 пункта 8 раздела II)

План ликвидации кредитного союза

См. Приложение 7

Приложение 8

к Положению о реорганизации и ликвидации кредитного союза по решению общего собрания членов кредитного союза (подпункт 2 пункта 8 раздела II)

Заявление о предоставлении предварительного разрешения на ликвидацию кредитного союз

См. Приложение 8

Приложение 9

к Положению о реорганизации и ликвидации кредитного союза по решению общего собрания членов кредитного союза (подпункт 4 пункта 8 раздела II)

План ликвидации кредитного союза

См. Приложение 9