УКАЗАНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

от 15 ноября 2023 года №6607-У

О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам регулирования деятельности кредитных организаций (банковских групп)

На основании пунктов 2 и 5 статьи 4, статьи 32, абзацев третьего и пятого статьи 34, части первой статьи 56, части седьмой статьи 57, статьи 57.1, пунктов 3 - 7, 9, 11 части первой и части второй статьи 62, части первой статьи 62.1, части пятой статьи 64, частей пятой и двенадцатой статьи 64.1, статьи 68, части первой статьи 72, части тринадцатой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года №86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", пункта 2 части пятой статьи 1, пункта 5 части первой статьи 5, части первой статьи 11.1-2, части третьей статьи 24 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года №17-ФЗ), в связи с изданием Указания Банка России от 10 апреля 2023 года №6406-У "О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)" <1> и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 1 ноября 2023 года №ПСД-42):

--------------------------------

<1> Зарегистрировано Минюстом России 16 августа 2023 года, регистрационный №74823.

1. Внести в нормативные акты Банка России следующие изменения:

1.1. Абзац второй пункта 5.1 Положения Банка России от 16 декабря 2003 года №242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" <2> изложить в следующей редакции:

--------------------------------

<2> Зарегистрировано Минюстом России 27 января 2004 года, регистрационный №5489, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 30 ноября 2004 года №1521-У (зарегистрировано Минюстом России 22 декабря 2004 года, регистрационный №6222), от 5 марта 2009 года №2194-У (зарегистрировано Минюстом России 20 марта 2009 года, регистрационный №13547), от 24 апреля 2014 года №3241-У (зарегистрировано Минюстом России 30 июня 2014 года, регистрационный №32913), от 4 октября 2017 года №4564-У (зарегистрировано Минюстом России 25 октября 2017 года, регистрационный №48670).

"Справки о внутреннем контроле в кредитной организации (далее - Справка), составляемой и представляемой по форме и в сроки, предусмотренные Указанием Банка России от 10 апреля 2023 года №6406-У "О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)" (зарегистрировано Минюстом России 16 августа 2023 года, регистрационный №74823);".

1.2. В абзаце первом пункта 4.2 Положения Банка России от 3 декабря 2015 года №510-П "О порядке расчета норматива краткосрочной ликвидности ("Базель III")" системно значимыми кредитными организациями" <1> слова "от 8 октября 2018 года №4927-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 13 декабря 2018 года №52992, 13 декабря 2019 года №56796, 18 июня 2020 года №58705, 30 сентября 2020 года №60147, 26 марта 2021 года №62892, 15 апреля 2021 года №63150" заменить словами "от 10 апреля 2023 года №6406-У "О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)" (зарегистрировано Минюстом России 16 августа 2023 года, регистрационный №74823)".

--------------------------------

<1> Зарегистрировано Минюстом России 28 декабря 2015 года, регистрационный №40319, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 6 июня 2019 года №5165-У (зарегистрировано Минюстом России 2 сентября 2019 года, регистрационный №55801), от 3 августа 2020 года №5520-У (зарегистрировано Минюстом России 3 ноября 2020 года, регистрационный №60730), от 11 октября 2021 года №5972-У (зарегистрировано Минюстом России 26 ноября 2021 года, регистрационный №66002).

1.3. В Инструкции Банка России от 28 декабря 2016 года №178-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями" <2>:

--------------------------------

<2> Зарегистрирована Минюстом России 17 марта 2017 года, регистрационный №46007, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 10 октября 2017 года №4574-У (зарегистрировано Минюстом России 3 ноября 2017 года, регистрационный №48788), от 27 февраля 2020 года №5404-У (зарегистрировано Минюстом России 31 марта 2020 года, регистрационный №57915).

в абзаце первом пункта 2.3 слова "от 24 ноября 2016 года №4212-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 14 декабря 2016 года №44718 (официальный сайт Банка России (www.cbr.ru), 21 декабря 2016 года) (далее - Указание Банка России №4212-У)" заменить словами "от 10 апреля 2023 года №6406-У "О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)" (зарегистрировано Минюстом России 16 августа 2023 года, регистрационный №74823) (далее - Указание Банка России №6406-У)";

в пункте 2.7 и абзаце втором пункта 4.1 слова "Указанию Банка России №4212-У" заменить словами "Указанию Банка России №6406-У".

1.4. В Инструкции Банка России от 21 ноября 2017 года №182-И "О допустимых сочетаниях банковских операций небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, об обязательных нормативах небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, и об осуществлении Банком России надзора за их соблюдением" <1>:

--------------------------------

<1> Зарегистрирована Минюстом России 5 февраля 2018 года, регистрационный №49902, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 24 октября 2018 года №4940-У (зарегистрировано Минюстом России 19 ноября 2018 года, регистрационный №52715), от 27 февраля 2020 года №5404-У (зарегистрировано Минюстом России 31 марта 2020 года, регистрационный №57915), от 12 января 2021 года №5705-У (зарегистрировано Минюстом России 15 апреля 2021 года, регистрационный №63150).

в пункте 3.2 слова "от 24 ноября 2016 года №4212-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 14 декабря 2016 года №44718, 29 марта 2017 года №46155 (далее - Указание Банка России №4212-У)" заменить словами "от 10 апреля 2023 года №6406-У "О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)" (зарегистрировано Минюстом России 16 августа 2023 года, регистрационный №74823) (далее - Указание Банка России №6406-У)";

в абзаце втором пункта 4.1 слова "Указанием Банка России №4212-У" заменить словами "Указанием Банка России №6406-У".

1.5. В абзаце втором пункта 4.1 Инструкции Банка России от 6 декабря 2017 года №183-И "Об обязательных нормативах банков с базовой лицензией" <1> слова "от 8 октября 2018 года №4927-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 13 декабря 2018 года №52992, 13 декабря 2019 года №56796" заменить словами "от 10 апреля 2023 года №6406-У "О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)" (зарегистрировано Минюстом России 16 августа 2023 года, регистрационный №74823)".

--------------------------------

<1> Зарегистрирована Минюстом России 2 марта 2018 года, регистрационный №50206, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 18 июля 2019 года №5213-У (зарегистрировано Минюстом России 12 сентября 2019 года, регистрационный №55912), от 27 февраля 2020 года №5404-У (зарегистрировано Минюстом России 31 марта 2020 года, регистрационный №57915), от 22 апреля 2020 года №5450-У (зарегистрировано Минюстом России 2 июня 2020 года, регистрационный №58550).

1.6. Абзац пятый пункта 2.3 Положения Банка России от 29 января 2018 года №630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации" <1> изложить в следующей редакции:

--------------------------------

<1> Зарегистрировано Минюстом России 18 июня 2018 года, регистрационный №51359, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 7 мая 2020 года №5454-У (зарегистрировано Минюстом России 10 июня 2020 года, регистрационный №58625), от 19 августа 2021 года №5897-У (зарегистрировано Минюстом России 22 сентября 2021 года, регистрационный №65094), от 31 мая 2022 года №6147-У (зарегистрировано Минюстом России 22 августа 2022 года, регистрационный №69734).

"В кассовых документах работником кредитной организации, ВСП, клиентом указываются источники поступлений наличных денег и направления их выдач в соответствии с символами отчетности по форме 0409202 "Отчет о наличном денежном обороте", предусмотренной Указанием Банка России от 10 апреля 2023 года №6406-У "О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)" (зарегистрировано Минюстом России 16 августа 2023 года, регистрационный №74823).".

1.7. В Положении Банка России от 3 сентября 2018 года №652-П "О порядке расчета размера операционного риска" <2>:

--------------------------------

<2> Зарегистрировано Минюстом России 19 ноября 2018 года, регистрационный №52705, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 27 ноября 2018 года №4985-У (зарегистрировано Минюстом России 19 декабря 2018 года, регистрационный №53050), от 27 февраля 2020 года №5404-У (зарегистрировано Минюстом России 31 марта 2020 года, регистрационный №57915).

в абзаце втором пункта 3 слова "от 8 октября 2018 года №4927-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 13 декабря 2018 года №52992 (далее - Указание Банка России №4927-У)" заменить словами "от 10 апреля 2023 года №6406-У "О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)" (зарегистрировано Минюстом России 16 августа 2023 года, регистрационный №74823) (далее - Указание Банка России №6406-У);

в абзаце втором пункта 4 слова "Указанием Банка России №4927-У" заменить словами "Указанием Банка России №6406-У".

1.8. В Инструкции Банка России от 6 июня 2019 года №198-И "Об обязательных нормативах небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, и осуществлении Банком России надзора за их соблюдением" <1>:

--------------------------------

<1> Зарегистрирована Минюстом России 25 сентября 2019 года, регистрационный №56067, с изменениями, внесенными Указанием Банка России от 27 февраля 2020 года №5404-У (зарегистрировано Минюстом России 31 марта 2020 года, регистрационный №57915).

абзац третий пункта 2.1 изложить в следующей редакции:

"В случае если платежная НКО вносит изменения в расчет обязательного норматива, определенного настоящей Инструкцией с учетом требований пункта 1.3 Инструкции Банка России №199-И, такая платежная НКО одновременно с отчетностью по форме 0409135 "Информация об обязательных нормативах и о других показателях деятельности кредитной организации", установленной Указанием Банка России от 10 апреля 2023 года №6406-У "О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)" (зарегистрировано Минюстом России 16 августа 2023 года, регистрационный №74823) (далее - Указание Банка России №6406-У), должна представлять в Банк России пояснительную записку с изложением примененного расчета норматива.";

в абзаце первом пункта 2.2, пункте 2.3, абзацах втором и четвертом пункта 3.1 слова "Указанием Банка России №4927-У" заменить словами "Указанием Банка России №6406-У".

1.9. В Положении Банка России от 30 января 2023 года №814-П "О порядке расчета размера операционного риска банковской группы" <1>:

--------------------------------

<1> Зарегистрировано Минюстом России 31 мая 2023 года, регистрационный №73630.

в пункте 1.3:

слова "от 8 октября 2018 года №4927-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации" <1> (далее соответственно - Указание Банка России №4927-У" заменить словами "от 10 апреля 2023 года №6406-У "О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)" <1> (далее соответственно - Указание Банка России №6406-У";

сноску 1 изложить в следующей редакции:

"<1> Зарегистрировано Минюстом России 16 августа 2023 года, регистрационный №74823.";

в абзаце пятом подпункта 2.3.1 пункта 2.3 и абзаце третьем пункта 2.8 слова "Указанием Банка России №4927-У" заменить словами "Указанием Банка России №6406-У".

2. Настоящее Указание вступает в силу со дня его официального опубликования, но не ранее 1 января 2024 года.