Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 6 октября 2023 года №127

Об утверждении Положения о регулировании деятельности бюро кредитных историй

В соответствии со статьями 7, 15, 55-1, 56, 57 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьями 3, 15, 16 Закона Украины "Об организации формирования и обращения кредитных историй", с целью урегулирования деятельности бюро кредитных историй, установления порядка согласования Национальным банком Украины Положения Бюро кредитных историй, изменений в него и порядка осуществления контроля за деятельностью бюро кредитных историй Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемое Положение о регулировании деятельности бюро кредитных историй.

2. Бюро кредитных историй (далее - Бюро) до 20 октября 2023 года предоставить Национальному банку Украины (далее - Национальный банк) электронные адреса для осуществления официальной коммуникации между Национальным банком и Бюро путем предоставления:

1) уведомление в электронной форме с наложением квалифицированной электронной подписи (далее-КЭП) на официальный электронный почтовый ящик Национального банка: nbu@bank.gov.ua или

2) письма в бумажной форме с одновременным обязательным представлением электронной копии направленного письма без наложения КЭП на цифровых носителях информации (USB-флешнакопителях).

3. Признать утратившим силу постановление Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2020 года №171 "Об утверждении Положения об осуществлении контроля за деятельностью бюро кредитных историй".

4. Департаменту методологии регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений (Сергей Савчук) после официального опубликования довести до сведения Бюро информацию о принятии настоящего постановления.

5. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 6 октября 2023 года №127

Положение о регулировании деятельности бюро кредитных историй

I. Общие положения

1. данное положение разработано в соответствии с требованиями Закона Украины "О Национальном банке Украины" (далее - Закон О Национальном банке), Закона Украины "Об организации формирования и обращения кредитных историй" (далее - Закон), с целью регулирования деятельности бюро кредитных историй (далее - Бюро).

2. Настоящее Положение устанавливает:

1) порядок согласования Национальным банком Украины (далее - Национальный банк) Положения Бюро (правил формирования и ведения кредитных историй, которые утверждаются исполнительным органом Бюро и соглашаются уполномоченным органом) (далее-Положение Бюро), изменений в Положение Бюро;

2) порядок осуществления Национальным банком контроля за деятельностью Бюро.

3. Термины в настоящем Положении употребляются в следующих значениях:

1) электронная копия документа-визуальное представление бумажного документа в электронной форме, полученное путем сканирования оригинала бумажного документа, соответствие оригинала которого засвидетельствовано квалифицированной электронной подписью (далее - КЭП), что наложено на документ с соблюдением требований законодательства Украины в сфере электронных доверительных услуг и электронного документооборота;

2) уполномоченное лицо по вопросам контроля за деятельностью Бюро-Председатель Национального банка, первый заместитель Председателя Национального банка, заместитель Председателя Национального банка, руководитель структурного подразделения Национального банка, к функциям которого относится контроль за соответствием деятельности Бюро требованиям законодательства Украины в сфере формирования и обращения кредитных историй в соответствии с полномочиями Национального банка, определенными Законом, или лицо, выполняющее его обязанности;

3) уполномоченное лицо по вопросам согласования Положения Бюро - Председатель Национального банка, Первый заместитель Председателя Национального банка, заместитель Председателя Национального банка, руководитель/заместитель руководителя/руководитель подразделения (лицо, исполняющее его обязанности) в составе структурного подразделения Национального банка, к функциям которого относится согласование Положения Бюро, изменений в Положение Бюро.

Другие термины в настоящем Положении используются в соответствии с определениями, указанными в Законе.

4. Положения Бюро, а также изменения в Положение Бюро, поданные в Национальный банк с целью их согласования в соответствии с требованиями настоящего положения, вступают в силу с даты их согласования Национальным банком.

II. Порядок рассмотрения и согласования Национальным банком Положения Бюро, изменений в Положение Бюро

5. Документы (копии документов), предоставляемые Бюро в Национальный банк в соответствии с разделом II настоящего Положения, должны оформляться в соответствии с требованиями раздела IV настоящего Положения.

6. Бюро для согласования Положения Бюро подает в Национальный банк следующие документы:

1) ходатайство о согласовании Положения Бюро, составленное в произвольной форме и подписанное руководителем или уполномоченным представителем Бюро. Ходатайство обязательно должно содержать электронный и почтовый адрес Бюро, контактный номер телефона руководителя или уполномоченного представителя Бюро для коммуникации с Национальным банком;

2) экземпляр Положения Бюро, отвечающего требованиям закона, настоящего Положения, утвержденный исполнительным органом Бюро;

3) копию решения исполнительного органа Бюро об утверждении Положения Бюро;

4) копию устава Бюро (подается, если копия устава Бюро не подавалась ранее в Национальный банк и/или при наличии изменений в устав Бюро с момента предварительного представления копии устава Бюро в Национальный банк);

5) копию документа, подтверждающего полномочия уполномоченного представителя на представление и подписание документов от имени Бюро (кроме руководителя Бюро, информация по которому содержится в Едином государственном реестре юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований).

7. Бюро для согласования изменений в Положение Бюро подает в Национальный банк следующие документы:

1) ходатайство о согласовании изменений в Положение Бюро с указанием факта наличия/отсутствия изменений в устав Бюро после согласования Положения Бюро и указанием таких изменений, составленное в произвольной форме и подписанное руководителем Бюро или уполномоченным представителем Бюро. Ходатайство обязательно должно содержать электронный и почтовый адрес Бюро, контактный номер телефона руководителя или уполномоченного представителя Бюро для коммуникации с Национальным банком;

2) бумажный или электронный экземпляр изменений в Положение Бюро (оформленных путем изложения Положения Бюро в новой редакции), утвержденных исполнительным органом Бюро;

3) копию решения исполнительного органа Бюро о внесении и утверждении изменений в Положение Бюро;

4) сравнительную таблицу изменений в Положение Бюро;

5) копию устава Бюро (подается, если копия устава Бюро не подавалась ранее в Национальный банк и/или при наличии изменений в устав Бюро с момента предварительного представления копии устава Бюро в Национальный банк);

6) копию документа, подтверждающего полномочия уполномоченного представителя на представление и подписание документов от имени Бюро (кроме руководителя Бюро, информация по которому содержится в Едином государственном реестре юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований).

8. Бюро имеет право не подавать документов (их копий), ранее подававшихся Национальному банку, при условии, что:

1) такие документы (их копии) являются действительными, а информация, которая в них содержится, является актуальной;

2) такие документы не были возвращены Национальным банком;

3) к таким документам Национальный банк не предоставлял замечаний.

Бюро с целью учета документов (их копий), ранее подававшихся Национальному банку, во время представления для рассмотрения пакета документов относительно согласования изменений в Положение Бюро, подает Национальному банку ходатайство, в котором приводит перечень ранее поданных документов (их копий) с указанием их названий, дат выдачи, органов(лиц), которые их выдали, информацию о том, в составе какого пакета документов они ранее подавались Национальному банку, а также заверения, что эти документы (их копии) являются действительными, а информация, которая в них содержится, является актуальной.

9. Положение Бюро должно содержать правила относительно:

1) сбора, обработки, корректировки и передачи информации;

2) предоставление кредитных отчетов;

3) хранение и защита информации;

4) ведение реестра запросов кредитных историй;

5) порядка обращения субъекта кредитной истории в Бюро с целью ознакомления с информацией, предусмотренной частью первой статьи 13 Закона.

10. Положение о Бюро может содержать условия и информацию относительно:

1) порядка внесения изменений в Положение Бюро;

2) порядка возврата пользователям или уничтожения информации в случае ликвидации Бюро;

3) уполномоченного органа, осуществляющего государственное регулирование деятельности Бюро.

11. Национальный банк рассматривает пакет документов, определенный в пунктах 6, 7 раздела II настоящего Положения, и принимает решение о согласовании Положения Бюро, изменений в Положение Бюро или отказе в его (их) согласовании в течение 30 календарных дней со дня представления полного пакета документов.

12. Днем представления полного пакета документов является день регистрации в Национальном банке пакета документов, поданного в полном объеме в соответствии с перечнем документов, определенного в пунктах 6, 7 раздела II настоящего Положения.

Течение срока рассмотрения пакета документов начинается со дня, следующего за днем представления Бюро в Национальный банк полного пакета документов, определенного в пунктах 6, 7 раздела II настоящего Положения.

13. Национальный банк в течение 10 рабочих дней после получения пакета документов, определенного в пунктах 6, 7 раздела II настоящего Положения, имеет право оставить его без рассмотрения (без принятия решений по этому пакету документов, определенных в пункте 11 раздела II настоящего Положения) в случае:

1) представление не полного пакета документов, определенного в пунктах 6, 7 раздела II настоящего Положения;

2) оформление хотя бы одного из поданных документов с нарушением требований закона, настоящего Положения.

14. Национальный банк уведомляет Бюро об оставлении пакета документов без рассмотрения с указанием оснований, определенных в пункте 13 раздела II настоящего Положения, направив письмо за подписью уполномоченного лица по вопросам согласования Положения Бюро.

15. Национальный банк прекращает рассмотрение пакета документов по ходатайству Бюро до принятия решения о согласовании Положения Бюро/изменений в Положение Бюро или отказе в его (их) согласовании по соответствующему пакету документов.

Национальный банк уведомляет Бюро о прекращении рассмотрения пакета документов по ходатайству Бюро, направив письмо за подписью уполномоченного лица по вопросам согласования Положения Бюро.

16. Национальный банк возвращает пакет документов, который был подан в Национальный банк в бумажной форме, по основаниям, указанным в пунктах 13, 15 раздела II настоящего Положения, средствами почтовой связи с уведомлением о вручении.

17. Бюро имеет право повторно подать в Национальный банк пакет документов, который был оставлен без рассмотрения, после устранения причин, послуживших основанием для оставления его без рассмотрения.

18. Национальный банк в рамках процедуры согласования Положения Бюро, изменений в Положение Бюро:

1) имеет право запрашивать у Бюро дополнительную информацию, документы( копии документов), объяснения с целью уточнения сведений, содержащихся в представленных в Национальный банк документах, а также для их полного и всестороннего анализа и мотивированного принятия решения, предусмотренного в пункте 11 раздела II настоящего Положения, и получать от Бюро такую информацию, документы( копии документов), объяснения;

2) предоставляет замечания (при наличии) с приведением обоснования таких замечаний к поданному пакету документов, если документы не соответствуют требованиям Закона, настоящего Положения.

19. Национальный банк направляет Бюро письмо с запросом и/или замечаниями (с приведением обоснования такого запроса и/или замечаний) в соответствии с подпунктами 1, 2 пункта 18 раздела II настоящего Положения за подписью уполномоченного лица по вопросам согласования Положения Бюро.

20. Национальный банк устанавливает срок подачи определенных в запросе и/или замечаниях информации, документов, объяснений и/или доработанных документов в соответствии с пунктом 18 раздела II настоящего Положения с учетом характера недостатков, обстоятельств и условий конкретной ситуации, объема запрашиваемой информации и копий документов, но не менее пяти рабочих дней со дня отправки запроса и/или замечаний.

Течение срока рассмотрения пакета документов останавливается с момента направления Национальным банком запроса и/или замечаний, а возобновляется после получения определенных в запросе и/или замечаниях информации, документов и объяснений и/или доработанных документов в соответствии с пунктом 18 раздела II настоящего Положения, или после истечения установленного срока на их предоставление.

21. Национальный банк имеет право продлить срок предоставления информации, документов, объяснений и/или доработанных документов, указанных в запросе и/или замечаниях, на основании обоснованного ходатайства Бюро о продлении срока, но не более чем на 30 календарных дней.

Национальный банк направляет Бюро письмо за подписью уполномоченного лица по вопросам согласования Положения Бюро о продлении срока предоставления информации, документов, объяснений и/или доработанных документов.

22. Национальный банк принимает решение о согласовании Положения Бюро/изменений в Положение Бюро при условии его (их) соответствия требованиям настоящего Положения и Закона [решение принимает Комитет по вопросам надзора и регулирования деятельности рынков небанковских финансовых услуг (далее - Комитет)].

23. Национальный банк принимает решение об отказе в согласовании Положения Бюро, изменений в Положение Бюро (решение принимает Комитет) в случае:

1) представление Бюро в рамках процедуры согласования Положения Бюро, изменений в Положение Бюро недостоверной информации и/или

2) несоответствия представленного Бюро Положения Бюро, изменений в Положение Бюро требованиям настоящего Положения или Закона; и/или

3) непредставление Бюро по запросу и/или к замечаниям Национального банка, направленным в соответствии с пунктом 19 раздела II настоящего Положения, информации, документов, объяснений и/или доработанных документов.

24. Национальный банк в течение трех рабочих дней после принятия им решения о согласовании Положения Бюро, изменений в Положение Бюро, направляет Бюро с письмом за подписью уполномоченного лица по вопросам согласования Положения Бюро копию решения о согласовании Положения Бюро/изменений в Положение Бюро.

25. Национальный банк в течение трех рабочих дней после принятия им решения об отказе в согласовании Положения Бюро, изменений в Положение Бюро, направляет Бюро письмо за подписью уполномоченного лица по вопросам согласования Положения Бюро копию решения об отказе в согласовании Положения Бюро, изменений в Положение Бюро с указанием оснований такого отказа.

26. Бюро имеет право повторно после устранения причин, послуживших основанием для отказа в согласовании Положения Бюро, изменений в Положение Бюро, подать в Национальный банк пакет документов с целью согласования Положения Бюро, изменений в Положение Бюро.

27. Бюро в течение 20 рабочих дней после принятия Национальным банком решения о согласовании Положения Бюро, изменений в Положение Бюро обязано обеспечить его опубликование в официальных изданиях (за исключением раздела по хранению и защите информации) и в течение трех рабочих дней со дня опубликования письменным уведомлением, составленным в произвольной форме, информировать Национальный банк о такой публикации.

III. Порядок осуществления контроля за деятельностью Бюро

28. Национальный банк осуществляет контроль за деятельностью Бюро по:

1) соответствие деятельности Бюро требованиям закона, настоящего Положения и Положения Бюро;

2) целевого использования Бюро информации, содержащейся в кредитной истории, во время реорганизации или ликвидации Бюро.

29. Национальный банк осуществляет контроль за деятельностью Бюро путем:

1) анализа полученных Национальным банком обращений и запросов на доступ к публичной информации граждан и юридических лиц/объединений граждан без статуса юридического лица по вопросам деятельности Бюро, жалоб и заявлений (ходатайств) адвокатов в интересах физических и юридических лиц, поданных в соответствии с законами Украины "Об обращениях граждан", "Об адвокатуре и адвокатской деятельности" и в которых поднимаются вопросы о деятельности Бюро, адвокатских запросов, поданных в соответствии с Законом Украины "Об адвокатуре и адвокатской деятельности", о предоставлении информации и копий документов, полученных при рассмотрении обращений, а также предоставленных Бюро Национальному банку ответов, объяснений, документов/копий документов относительно указанных обращений, запросов, жалоб;

2) мониторинга и анализа информации, документов( их копий), письменных объяснений, имеющихся у Национального банка в связи с выполнением им своих функций и полномочий, включая полученные Национальным банком информацию и объяснения в соответствии со статьей 57 Закона о Национальном банке;

3) анализа документов и информации, размещенных на вебсайте Бюро;

4) анализа информации из официальных источников или информации, полученной в другом установленном законодательством Украины порядке;

5) сотрудничества с другими органами в пределах компетенции Национального банка для обеспечения выполнения Бюро требований Закона и нормативно-правовых актов Национального банка;

6) анализа объяснений, информации, документов/копий документов, представленных Бюро на письменный запрос Национального банка, указанный в пункте 31 раздела III настоящего Положения.

30. Национальный банк в пределах своих полномочий имеет право получать от Бюро информацию о его деятельности и объяснения относительно полученной информации в соответствии с законодательством Украины, включая статью 57 Закона о Национальном банке.

31. Национальный банк с целью получения информации и объяснений, указанных в пункте 30 раздела III настоящего Положения, для осуществления контроля в соответствии с пунктом 28 раздела III настоящего Положения направляет Бюро письменный запрос (далее - письменный запрос).

32. Национальный банк для выполнения полномочий по осуществлению контроля в соответствии с пунктом 28 раздела III настоящего Положения направляет Бюро письменный запрос за подписью уполномоченного лица по вопросам контроля за деятельностью Бюро:

1) в форме электронного документа или электронной копии документа, подписанного путем наложения КЭП уполномоченного лица по вопросам контроля за деятельностью Бюро, - на электронный адрес Бюро для осуществления официальной коммуникации с Национальным банком или

2) в бумажной форме/бумажной копии электронного документа, заверенного подписью уполномоченного лица по вопросам контроля за деятельностью Бюро, - на почтовый адрес Бюро.

33. Письменный запрос Национального банка, направленный Бюро в форме электронного документа, является надлежащим образом отправленным при условии получения на электронную почту/электронный почтовый ящик Национального банка подтверждения доставки этого письменного запроса на электронный адрес Бюро. Национальный банк в случае неполучения такого подтверждения в течение трех рабочих дней со дня направления письменного запроса в форме электронного документа Бюро на электронный адрес направляет письменный запрос в бумажной форме заказным письмом с уведомлением о вручении на почтовый адрес Бюро.

34. В письменном запросе указываются:

1) основания, обусловившие необходимость направления письменного запроса;

2) перечень объяснений, информации, документов/копий документов, которые нужно предоставить Национальному банку, и/или вопросы, на которые Национальный банк просит предоставить объяснения;

3) срок предоставления Бюро Национальному банку ответа на такой письменный запрос.

Национальный банк в письменном запросе устанавливает срок предоставления Бюро ответа на письменный запрос с учетом характера недостатков, обстоятельств и условий конкретной ситуации, но не менее пяти рабочих дней со дня его направления.

35. Бюро обязано предоставлять Национальному банку на его письменный запрос информацию, объяснения относительно предоставленной информации, документы/копии документов в установленный Национальным банком срок.

Бюро обязано направить информацию, объяснения относительно предоставленной информации, документы/копии документов надлежащего качества (позволяет прочитать все указанные в них сведения) в Национальный банк одним из способов, определенных в пункте 51 раздела IV настоящего Положения.

Бюро подает информацию, объяснения относительно предоставленной информации, документы/копии документов в Национальный банк в бумажной форме, если это прямо указано в письменном запросе, - документы направляются на почтовый адрес Национального банка заказным письмом с описью вложения (при наличии).

36. Информация и письменные объяснения, предоставляемые Бюро в Национальный банк в бумажной форме в соответствии с требованиями, определенными в подпункте 2 пункта 51 раздела IV настоящего Положения, подписываются руководителем Бюро или уполномоченным представителем Бюро с указанием его должности, собственного имени и фамилии, а также даты подписания.

37. Результаты проведенного контроля в случае выявления в деятельности Бюро нарушений требований закона, настоящего Положения и Положения Бюро оформляются в форме справки о результатах осуществления контроля за деятельностью бюро кредитных историй (далее - Справка) по форме, приведенной в приложении к настоящему Положению. Справка составляется в электронной и/или в бумажной форме.

38. Национальный банк в течение пяти рабочих дней со дня составления Справки направляет ее Бюро в электронной форме, подписанной путем наложения КЭП уполномоченного лица по вопросам контроля за деятельностью Бюро, вместе с сопроводительным письмом из официального электронного почтового ящика Национального банка на электронный адрес Бюро. Справка, направленная Бюро в электронной форме, является надлежащим образом отправленной при условии получения на официальный электронный почтовый ящик Национального банка подтверждения доставки сопроводительного письма и Справки на электронный адрес Бюро. Национальный банк в случае неполучения такого уведомления в течение трех рабочих дней со дня направления Бюро на его электронный адрес сопроводительного письма со Справкой в электронной форме направляет Бюро заверенные в порядке, установленном законодательством, копии сопроводительного письма и Справки в бумажной форме средствами почтовой связи заказным письмом с уведомлением о вручении или передает их нарочным (при необходимости).

39. Национальный банк изготавливает дополнительную копию Справки в случае передачи нарочным для указания даты передачи Бюро такой копии и подписи о получении.

40. Национальный банк направляет Бюро экземпляр Справки в бумажной форме заказным письмом с уведомлением о вручении на почтовый адрес Бюро.

41. Справка в бумажной форме является полученной, доведенной до сведения Бюро (в случае отказа Бюро в получении присланной средствами почтовой связи Справки или неполучения Бюро Справки в отделении почтовой связи), на:

1) седьмой день со дня почтового отправления Справки Национальным банком Бюро-для Бюро с зарегистрированным местонахождением в городе Киеве и Киевской области;

2) 10 день со дня почтового отправления Справки Национальным банком Бюро - для Бюро с зарегистрированным местонахождением в других регионах Украины.

42. Бюро имеет право не позднее пятого рабочего дня со дня получения Справки предоставить Национальному банку объяснения или обоснованные возражения (при наличии) относительно обстоятельств, фактов нарушений, указанных в Справке.

Возражения/объяснения относительно обстоятельств, фактов нарушений оформляются письменно, подписываются руководителем/лицом, исполняющим обязанности руководителя Бюро, и дополняются документами, подтверждающими факты/информацию, изложенные в возражениях.

43. Национальный банк в случае выявления нарушения в деятельности Бюро и с учетом объяснений или возражений Бюро (при наличии) обращается в Бюро с письменной оговоркой о прекращении нарушения и принятии необходимых мер для его устранения (далее - письменное предостережение) (решение принимает Комитет) и направляет в Бюро письменное предостережение, в котором отмечает срок, в течение которого Бюро:

1) обязано принять необходимые меры для устранения нарушения, прекратить такое нарушение;

2) уведомляет Национальный банк о принятых мерах по устранению нарушения и по прекращению нарушения.

44. Национальный банк оформляет письменное предостережение и направляет Бюро в электронной или в бумажной форме.

45. Бюро обязано предоставить Национальному банку в течение пяти рабочих дней со дня получения письменной оговорки ответ с указанием срока, в течение которого обязуется устранить недостатки и нарушения и/или принять меры по недопущению таких нарушений в дальнейшей деятельности.

Уклонение от исполнения или несвоевременное выполнение Бюро письменной оговорки, нарушение Бюро законодательства Украины и настоящего Положения является основанием для обращения Национальным банком в суд с требованием о применении к Бюро финансовой санкции в соответствии с требованиями Закона.

46. Национальный банк обращается в суд относительно возбуждения вопроса о ликвидации Бюро за системные нарушения прав субъектов кредитных историй (далее - обращение Национального банка в суд), при наличии хотя бы одного из таких признаков системных нарушений прав субъектов кредитных историй:

1) в течение года до дня обращения Национального банка в суд по результатам проведенного контроля выявлено нарушение прав широкого круга субъектов кредитных историй (более двух нарушений Бюро относительно прав более двух субъектов кредитных историй), а также в указанный период было:

более двух случаев применения к Бюро финансовых санкций согласно пунктам 2 и 3 части третьей статьи 16 Закона за нарушение Бюро относительно прав субъектов кредитных историй по решению суда и/или

более двух случаев принятия судом решений в пользу субъекта кредитной истории в случае нарушения Бюро его прав как субъекта кредитной истории;

2) Бюро нарушило одну и ту же норму закона, касающуюся прав субъектов кредитных историй, более двух раз в течение года после обращения Национального банка в Бюро с письменной оговоркой о прекращении нарушения этой нормы закона относительно прав субъектов кредитных историй и принятия необходимых мер для его устранения, что является свидетельством невыполнения Бюро письменной оговорки и нарушения (нарушений) прав широкого круга субъектов кредитных историй.

47. Национальный банк обращается в суд с требованием о применении к Бюро финансовых санкций, предусмотренных частью третьей статьи 16 Закона.

IV. Требования к документам, подаваемым в Национальный банк

48. Бюро несет ответственность за полноту и достоверность данных, содержащихся в представленных в Национальный банк документах.

49. Документы, которые подаются в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением, должны быть изложены на украинском языке и не содержать исправлений и неточностей.

50. Документы, составленные на иностранном языке, для представления в Национальный банк переводятся на украинский язык (правильность перевода или подлинность подписи переводчика удостоверяется нотариально). Украинский язык украинские языки не переводятся в документы, составленные на иностранном языке, в случае одновременного наведения их текста на украинском языке.

51. Бюро подает Национальному банку документы, письменные объяснения, другую информацию, определенные настоящим Положением, исключительно одним из следующих способов:

1) в форме электронного документа или электронной копии документа, подписанного путем наложения КЭП электронным сообщением вместе с сопроводительным письмом на официальный электронный почтовый ящик Национального банка - nbu@bank.gov.ua или

2) в бумажной форме вместе с сопроводительным письмом с одновременным обязательным представлением электронных копий этих документов без наложения КЭП на цифровых носителях информации (USB-флешнакопителях) или средствами электронной связи, которые используются Национальным банком для электронного документооборота.

52. Бюро создает электронные копии документов путем сканирования из документов в бумажной форме с учетом следующих требований:

1) документ сканируется в файл формата pdf;

2) отсканированная копия каждого отдельного документа хранится как отдельный файл;

3) файл должен иметь краткое название латинскими буквами, отображающее содержание и реквизиты документа;

4) документы, содержащие более одной страницы, сканируются в один файл;

5) разрешение сканирования должно быть не ниже 300 dpi.

53. Электронные документы и электронные копии документов должны иметь краткое название латинскими буквами, отражающее содержание и реквизиты документа.

Копии документов, выдержки из них, предоставляемые в Национальный банк в соответствии с настоящим положением в бумажной форме, электронные копии бумажных документов, электронные копии электронных документов должны иметь качество, позволяющее прочитать все указанные в них сведения.

Бюро удостоверяет копии документов, выдержки из них, предоставляемые в Национальный банк в соответствии с настоящим положением в бумажной форме, личной подписью руководителя (уполномоченного лица) Бюро с указанием наименования должности, собственного имени и фамилии, даты заверения копии и проставлением надписи "Согласно оригиналу". На лицевой стороне в верхнем правом углу первого листа копии документа проставляется отметка "Копия".

Страницы (листы) копии документа/выдержки из него, состоящей из двух и более страниц (листов), должны быть пронумерованы и прошиты Бюро и на обратной стороне последнего листа такой копии в месте скрепления нитей наклеивается бумага размером 50 х 50 миллиметров и на нем отмечается надпись: "Пронумеровано и прошито ... арк. " (указывается количество листов цифрами и словами). На лицевой стороне в верхнем правом углу первого листа копии документа проставляется отметка "Копия".

54. Данные, приведенные в документах на бумажных носителях, имеют преимущество в случае наличия расхождений с данными, содержащимися в электронных копиях документов.

55. Национальный банк имеет право в письменном запросе, составленном в произвольной форме, требовать от Бюро предоставления объяснений относительно разногласий между документами на бумажных носителях и их электронными копиями, а также устранения этих разногласий.

Приложение

к Положению о регулировании деятельности бюро кредитных историй (пункт 37 раздела III)

(образец)

Справка о результатах осуществления контроля за деятельностью бюро кредитных историй

См. Приложение