База данных

Дата обновления БД:

21.11.2020

Добавлено/обновлено документов:

8 / 161

Всего документов в БД:

104206

Утратил силу

Документ утратил силу

Неофициальный перевод

Зарегистрирован

Министерством юстиции

Азербайджанской Республики

17 января 2002 года №02-10/27

Утверждены Решением Правления Национального банка Азербайджанской Республики от 29 декабря 2001 года Протокол №26

Правила о регулировании рисков по одному заемщику или группе связанных друг с другом заемщиков

(по состоянию на 30 апреля 2008 года)

1. Общие положения

1.1. Настоящие Правила подготовлены в соответствии с законами Азербайджанской Республики "О Национальном банке Азербайджанской Республики" и "О банках и банковской деятельности в Азербайджанской Республике" и имеют целью снижение рисков, образующихся во всех коммерческих (акционерно-коммерческих) банках республики и филиалах иностранных банков (далее - "банк") от аккумуляции долгов, имеющихся перед банком у одного заемщика или группы связанных друг с другом заемщиков.

1.2. Целью урегулирования таких долгов и снижения образующихся рисков является достижение повышения финансовой стабильности, безопасности и надежности банков, а также диверсификации (распределения) активов.

1.3. В настоящих Правилах используются следующие понятия:

1.3.1. Заемщик - любое физическое или юридическое лицо, получившее в банке кредит или имеющее задолженность перед банком.

1.3.2. Группа связанных друг с другом заемщиков - два и более заемщика, экономически взаимосвязанных друг с другом, при этом возникновение у одного из них финансовых затруднений может повлечь появление и у других заемщиков проблем, связанных с оплатой долгов перед банком.

1.3.3. Заемщики считаются связанными друг с другом в следующих случаях:

* если один из заемщиков банка обладает существенным влиянием на других заемщиков банка;

* если одно и то же лицо (независимо от того, является ли оно заемщиком банка) обладает существенным влиянием на двух или более заемщиков;

* если несущие субсидиарную ответственность учредители какого-то предприятия являются заемщиками банка;

* если одно и то же лицо (независимо от того, является ли оно заемщиком банка) является несущим субсидиарную ответственность учредителем двух и более предприятий, являющихся заемщиками банка;

* если несущий субсидиарную ответственность учредитель двух и более предприятий, являющихся заемщиками банка (независимо от того, является он заемщиком банка), обладает существенным влиянием на какое-то юридическое лицо, являющееся заемщиком банка;

* при передаче одним заемщиком полученного от банка кредита в любой форме другому заемщику (наличными или перечислением) либо при перечислении двумя и более заемщиками совместно или в отдельности полученного от банка кредита одному и тому же лицу (независимо от того, является ли оно заемщиком банка), за исключением случаев перечисления в коммерческих целях двумя и более заемщиками средств за счет кредита одному и тому же поставщику или лицу, оказывающему услуги;

* при использовании заемщиками полученных от банка кредитов для участия в одном и том же предприятии или совместной деятельности (ввиду того, что планируемый источник оплаты этих кредитов является одним и тем же для заемщиков);

* если свыше 50% валового дохода одного заемщика поступило от другого заемщика;

* если свыше 50% дохода двух и более членов семьи, являющейся заемщиком банка, выручено от принадлежащего семье предприятия.

1.3.4. Лицо считается обладающим существенным влиянием на юридическое лицо в следующих случаях:

* если оно является крупным учредителем (акционером, пайщиком) юридического лица;

бесплатный документ

Полный текст доступен после авторизации.

Правила о регулировании рисков по одному заемщику или группе связанных друг с другом заемщиков
утверждены Решением правления Национального Банка Азербайджанской Республики от 29 декабря 2001 года Протокол №26

О документе

Номер документа:26
Дата принятия: 29/12/2001
Состояние документа:Утратил силу
Регистрация в МинЮсте: № 02-10/27 от 17/01/2002
Начало действия документа:01/02/2002
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

Нет данных

Редакции документа

Текущая редакция принята: 30/04/2008