Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 17 сентября 2021 года №95

Об утверждении Положения о передаче запасов наличности на хранение в уполномоченные банки и проведении операций с ними

Согласно статьям 7, 15, 33, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", с целью совершенствования порядка хранения банками Украины запасов наличности Национального банка Украины и проведения операций с ними Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение о передаче запасов наличности на хранение в уполномоченные банки и проведении операций с ними (далее - Положение), которое прилагается.

2. Банкам, уполномоченным на хранение запасов наличности Национального банка Украины и проведение операций с запасами наличности Национального банка Украины (далее - уполномоченные банки):

1) до 15 февраля 2022 года привести в соответствие с требованиями Положения договора о хранении запасов наличности Национального банка Украины и проведении операций с ними (далее - договор хранения) и внутренние документы по порядку проведения операций с запасами наличности на хранении, порядку их хранения в хранилищах и отражения в бухгалтерском учете, порядке учета и урегулирования недостач и излишков в запасах наличности на хранении между своими обособленными подразделениями, порядок контроля за соблюдением требований Положения;

2) до 15 февраля 2022 года заключить дополнительные договоры к договорам о хранении по переводу предоставленных в залог государственных облигаций Украины со счета в ценных бумагах уполномоченного банка, открытого в депозитарном учреждении уполномоченного банка, на счет в ценных бумагах, открытый им в депозитарном учреждении Национального банка Украины;

3) с 1 января 2023 года обеспечить лимит запасов наличности Национального банка Украины, которые хранятся в уполномоченных банках, в сумме не менее трех миллиардов гривен в целом на банк;

4) с 1 января 2025 года обеспечить лимит запасов наличности Национального банка Украины, которые хранятся в уполномоченных банках, в сумме не менее пяти миллиардов гривен в целом на банк;

5) в течение шести месяцев со дня вступления в силу настоящего постановления предоставить планы мероприятий по выполнению требований подпункта 2 пункта 4 раздела I Положения;

6) обеспечить лимит запасов наличности Национального банка Украины, хранящихся в уполномоченных банках, в целом на банк в сумме не менее:

6 млрд грн на 01 января 2026 года;

7 млрд грн на 01 января 2027 года;

7) обеспечить хранение запасов наличности Национального банка Украины, включая непригодную к обращению наличность, в каждом обособленном подразделении/подразделении в сумме, рассчитываемой как среднедневная сумма остатка запасов наличности на хранении в течение календарного месяца (включая выходные и праздничные дни), не менее 0,3 млрд грн через 90 дней со дня прекращения или отмены военного положения в Украине;

8) обеспечить в запасах наличности Национального банка Украины на хранении долю от общего количества годных банкнот номиналами 20 гривен, 50 гривен, 100 гривен (из расчета среднедневного остатка запасов наличности на хранении в течение календарного месяца, включая выходные и праздничные дни) в целом на банк не менее:

20% от общего количества годных банкнот на 01 января 2026 года;

23% от общего количества годных банкнот на 01 января 2027 года;

9) обеспечить наличие по меньшей мере одного обособленного подразделения/подразделения уполномоченного банка в регионе для хранения запасов наличности Национального банка Украины не менее чем в 50% областей - не позднее чем через один год со дня прекращения или отмены военного положения в Украине;

10) до 01 октября 2025 года и до 01 октября 2026 года соответственно подать Национальному банку Украины пакет документов, указанный в пункте 8 раздела I Положения, для принятия решения Правлением Национального банка Украины об увеличении лимита запасов наличности на хранении;

11) до 15 декабря 2025 года и до 15 декабря 2026 года соответственно заключить дополнительные договоры к договорам о хранении по увеличению лимитов запасов наличности Национального банка Украины.

3. Национальный банк Украины по договорам о хранение осуществляет по состоянию на 15 февраля 2022 года перевод предоставленных в залог государственных облигаций Украины со счета в ценных бумагах уполномоченного банка, открытого в депозитарном учреждении уполномоченного банка, на счет в ценных бумагах, открытый им в депозитарном учреждении Национального банка Украины.

3-1. Национальный банк с 01 января 2026 выдает оптовые партии банкнот/монет паллетами с банкнотами/коробками с монетами.

4. Признать утратившими силу:

1) постановление Правления Национального банка Украины от 7 декабря 2016 года №408 "Об утверждении Положения о передаче запасов наличности на хранение в уполномоченные банки";

2) постановление Правления Национального банка Украины от 1 сентября 2017 года №86 "О внесении Изменений в Положение о передаче запасов наличности на хранение в уполномоченные банки";

3) постановление Правления Национального банка Украины от 30 ноября 2017 года №122 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины";

4) постановление Правления Национального банка Украины от 23 октября 2018 года №112 "Об утверждении Изменений в Положение о передаче запасов наличности на хранение в уполномоченные банки";

5) постановление Правления Национального банка Украины от 3 декабря 2019 года №145 "Об утверждении Изменений в Положение о передаче запасов наличности на хранение в уполномоченные банки".

5. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Алексея Шабана.

6. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования, кроме:

1) пунктов 1 и 4 настоящего постановления, которые вступают в силу с 15 февраля 2022 года;

2) пункта 68 раздела V положения, вступающего в силу с 1 января 2023 года;

3) подпунктов 3, 7 пункта 38 раздела II Положения, которые вступают в силу с 1 января 2024 года.

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 17 сентября 2021 года №95

Положение о передаче запасов наличности на хранение в уполномоченные банки и проведении операций с ними

I. Общие положения

1. Это Положение разработано в соответствии с Законом Украины "О Национальном банке Украины", Положением о критериях и порядке отбора банков, которые могут привлекаться к хранению запасов наличности Национального банка Украины и осуществлении операций с ними, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 28 сентября 2016 года №389 (с изменениями) (далее - Положение №389), Правилами по организации защиты помещений банков в Украине, утвержденными постановлением Правления Национального банка Украины от 10 февраля 2016 года №63 (с изменениями) (далее - Правила №63), инструкции по организации инкассации средств и перевозки валютных ценностей банков в Украине, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 31 марта 2017 года №29 (с изменениями) (далее - Инструкция №29), Инструкции о порядке организации кассовой работы банками и проведения платежных операций поставщиками платежных услуг в Украине, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 25 сентября 2018 года №103 (с изменениями) (далее - Инструкция №103).

2. К хранению запасов наличности Национального банка Украины (далее - Национальный банк) привлекаются банки, которым предоставлен статус уполномоченного банка на хранение запасов наличности и проведение операций с ними (далее - уполномоченный банк) в соответствии с Положением №389.

3. Термины в этом Положении употребляются в таком значении:

1) обособленное подразделение уполномоченного банка - филиал (отделение) уполномоченного банка, который (которое) соответствует требованиям нормативно-правовых актов Национального банка по вопросам лицензирования банков и организации защиты помещений банков в Украине, перечень которых внесен в приложение к договору о хранении запасов наличности Национального банка и проведении операций с ними, в которых хранятся запасы наличности Национального банка и проводятся операции с запасами наличности на хранении от имени уполномоченного банка (далее - обособленное подразделение);

1-1) наличные в розницу - банкноты или монеты любых номиналов, получаемые обособленным подразделением/подразделением уполномоченного банка в Национальном банке (подразделениях Национального банка в регионах, Центральном хранилище Национального банка);

1-2) оптовая партия банкнот - объем банкнот любых номиналов общей суммой не менее 300 млн грн и не менее одной паллеты с банкнотами, получаемой обособленным подразделением/подразделением уполномоченного банка в Центральном хранилище Национального банка (на основании не более чем шести заявок на подкрепление от каждого обособленного подразделения/подразделения в течение календарного месяца);

1-3) оптовая партия монет - объем монет любых номиналов общей суммой не менее 1 млн грн и не менее одной коробки с монетами, получаемой обособленным подразделением/подразделением уполномоченного банка в Центральном хранилище Национального банка;

2) договор о хранении запасов наличности Национального банка Украины и проведении операций с ними - договоренность в письменной форме между Национальным банком и уполномоченным банком, в которой оговариваются права, обязанности, обязательства, ответственность сторон, порядок расчетов, внутренний контроль и аудит, обеспечение исполнения обязательств (залог) (далее - обеспечение обязательств), в соответствии с требованиями настоящего Положения и других нормативно-правовых актов Национального банка по организации инкассации средств и перевозки валютных ценностей банков в Украине, организации кассовой работы, защиты помещений банков в Украине, критериях и порядке отбора банков, которые могут привлекаться к хранению запасов наличности Национального банка и осуществлению операций с ними (далее - договор хранения);

3) разрешение - документ Национального банка, подписанный работником Национального банка в соответствии с делегированными ему полномочиями распорядительным актом Национального банка (далее - уполномоченное лицо Национального банка), который предоставляет право уполномоченному банку на проведение операций с запасами наличности на хранении и обслуживание Национальным банком уполномоченного банка или наличными;

4) запасы наличности на хранении - банкноты и монеты национальной валюты (далее - наличные деньги), которые является собственностью Национального банка, которые переданы Национальным банком уполномоченному банку на хранение в соответствии с требованиями настоящего Положения и договора хранения, и используются уполномоченным банком на основании разрешения Национального банка до момента их возвращения Национальному банку;

5) индекс - условное цифровое обозначение банкнот и монет, по которым они учитываются средствами системы автоматизации в зависимости от вида, назначения и образцов денежных знаков;

6) руководитель обособленного подразделения - лицо, которое действует на основании доверенности и несет полную юридическую ответственность по обязательствам, возникающим в деятельности его обособленного подразделения;

6-1) руководитель подразделения уполномоченного банка-должностное лицо уполномоченного банка , которое в соответствии с должностными обязанностями и положением о подразделении осуществляет контроль и несет ответственность за сохранение запасов наличности Национального банка в хранилищах подразделения и назначена согласно приказу уполномоченного банка;

7) корректирующий коэффициент - коэффициент, умножение которого на справедливую стоимость предоставленных банком активов для обеспечения обязательств по договору о хранении равно максимальной сумме запасов наличности, которая может храниться в уполномоченном банке под эти активы;

8) лимит запасов наличности на хранении - максимальная сумма запасов наличности, которая может быть на хранении с учетом предоставленного обеспечения в целом на уполномоченный банк. Одновременно дополнительно учитываются техническое состояние и физические размеры хранилищ и страховая сумма по договору страхования запасов наличности на хранении (при наличии) в разрезе каждого обособленного подразделения/подразделения уполномоченного банка;

9) обслуживание Национальным банком уполномоченного банка наличными - выдача наличных Национальным банком для подкрепления запасов наличности на хранении в уполномоченном банке/прием наличных денег уполномоченным банком для подкрепления запасов наличности на хранении от Национального банка; выдача наличных уполномоченным банком из запасов наличности на хранении, для вывоза в Национальный банк/приема наличности Национальным банком от уполномоченного банка, вывезенной из запасов наличности на хранении;

10) операции с запасами наличности на хранении - выдача наличных денег из запасов наличности на хранении в операционную кассу уполномоченного банка (далее - уменьшение наличных денег из запасов наличности на хранении); прием наличных запасов наличных на хранение [включая банкноты, поступившие в операционную кассу от банков/инкассаторских компаний/компаний по обработке наличных (далее - банкноты, подлежащие перечислению)] из операционной кассы уполномоченного банка (далее - увеличение наличных запасов наличных на хранении); перенос наличности с индекса на индекс в запасах наличности на хранении; перемещение наличных денег из запасов наличности на хранении между обособленными подразделениями/подразделами одного уполномоченного банка (далее - перемещение наличности из запасов наличности на хранении); перемещение наличных из запасов наличных на хранении между уполномоченными банками;

10-1) подразделение уполномоченного банка-структурное подразделение уполномоченного банка без процедуры его регистрации как обособленного подразделения банка и присвоения внутрибанковского регистрационного кода, который расположен в помещении уполномоченного банка, информация по которому внесена в приложение к договору о хранении, в котором хранятся запасы наличности Национального банка и проводятся операции с ними от имени уполномоченного банка (далее - подразделение);

11) система автоматизации - программно-технологический комплекс автоматизации наличного обращения и система автоматизации депозитария Национального банка, к которым подключен уполномоченный банк;

12) уполномоченный банк - банк, относительно которого Правление Национального банка в соответствии с требованиями Положения №389 приняло решение о предоставлении ему полномочий на хранение запасов наличности Национального банка и проведение операций с запасами наличности Национального банка.

Другие термины, употребляемые в настоящем Положении, применяются в значениях, определенных нормативно-правовыми актами Национального банка по организации инкассации средств и перевозки валютных ценностей банков в Украине и вопросам организации кассовой работы.

4. Уполномоченный банк обязан обеспечить:

1) хранение запасов наличности Национального банка в сумме не менее одного миллиарда гривен в целом на банк до конца первого года с даты получения статуса уполномоченного банка. В последующие три года деятельности в статусе уполномоченного банка в сумме не менее одного миллиарда гривен в целом на банк, которая рассчитывается как минимальная среднемесячная сумма остатка запасов наличности на хранении в течение календарного года;

1-1) хранение запасов наличности Национального банка в сумме не менее трех миллиардов гривен в целом на банк до конца четвертого года деятельности с даты получения статуса уполномоченного банка. В последующие годы деятельности в статусе уполномоченного банка в сумме не менее трех миллиардов гривен в целом на банк, которая рассчитывается как минимальная среднемесячная сумма остатка запасов наличности на хранении в течение календарного года;

2) наличие не менее одного обособленного подразделения/подраздела уполномоченного банка в регионе для хранения запасов наличности не меньше чем в 30% областей.

4-1. Национальный банк имеет право предложить уполномоченному банку перечень регионов, в которых могут быть представлены обособленные подразделения уполномоченного банка, исходя из фактического присутствия других уполномоченных банков в регионах.

4-2. Уполномоченные банки, которым решениями Правления Национального банка передавалось в аренду (в разных регионах Украины) недвижимое имущество Национального банка для хранения запасов наличности Национального банка, обязаны:

1) осуществлять автоматизированную обработку наличности, выпускаемой повторно в обращение;

2) обеспечивать потребности банков региона в наличных деньгах;

3) принимать от банков наличные, включая несортированные, передавать в Национальный банк не пригодные к обращению банкноты и монеты, сомнительные банкноты и монеты в национальной и сомнительные банкноты в иностранной валютах.

5. Это Положение устанавливает:

1) условия передачи Национальным банком собственных запасов наличности в национальной валюте Украины (далее - национальная валюта) на хранение в уполномоченные банки под обеспечение обязательств;

2) порядок хранения переданных запасов наличности Национального банка в национальной валюте уполномоченными банками;

3) порядок проведения Национальным банком и уполномоченным банком ревизий запасов наличности на хранении и наличности операционной кассы в национальной валюте уполномоченного банка, которая хранится в одном хранилище с запасами наличности на хранении в собственных или арендованных хранилищах своего банка и/или в собственных сейфах уполномоченного банка, используемых как хранилища для хранения наличных денег (далее - хранилища);