База данных

Дата обновления БД:

06.12.2019

Добавлено/обновлено документов:

16 / 112

Всего документов в БД:

96673

Действует

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН

от 5 ноября 2019 года №ЗРУ-580

О внесении изменений и дополнений в Закон Республики Узбекистан "О банках и банковской деятельности"

Принят Законодательной палатой 22 июля 2019 года

Одобрен Сенатом 11 октября 2019 года

Статья 1. Внести в Закон Республики Узбекистан от 25 апреля 1996 года №216-I "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 1996 г., №5-6, ст. 54; 1997 г., №2, ст. 56, №9, ст. 241; 1999 г., №5, ст. 124, №9, ст. 229; Ведомости палат Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 2006 г., №9, ст. 491, №10, ст. 536; 2008 г., №12, ст. 640; 2009 г., № 4, ст. 133, №9, ст. 337; 2012 г., №4, ст. 105; 2013 г., №4, ст. 98; 2017 г., №9, ст. 510; 2018 г., №4, ст. 224, №10, ст. 670; 2019 г., №1, ст. 5) изменения и дополнения, утвердив его новую редакцию (прилагается).

Статья 2. Кабинету Министров Республики Узбекистан:

привести решения правительства в соответствие с настоящим Законом;

обеспечить пересмотр и отмену органами государственного управления их нормативно-правовых актов, противоречащих настоящему Закону;

обеспечить исполнение, доведение до исполнителей и разъяснение среди населения сути и значения настоящего Закона.

Статья 3. Настоящий Закон вступает в силу со дня его официального опубликования.

Президент Республики Узбекистан

Шавкат Мирзиёев

О банках и банковской деятельности

(новая редакция)

Глава 1. Общие положения

Статья 1. Цель настоящего Закона

Целью настоящего Закона является регулирование отношений в области банковской деятельности.

Статья 2. Законодательство о банках и банковской деятельности

Законодательство о банках и банковской деятельности состоит из настоящего Закона и иных актов законодательства.

Если международным договором Республики Узбекистан установлены иные правила, чем те, которые предусмотрены законодательством Республики Узбекистан о банках и банковской деятельности, то применяются правила международного договора.

Статья 3. Основные понятия

В настоящем Законе применяются следующие основные понятия:

банк - юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, осуществляющее в совокупности операции по открытию и ведению банковских счетов, проведению платежей, привлечению денежных средств во вклады (депозиты), предоставлению кредитов от своего имени, определяемые в качестве банковской деятельности;

банковская группа - объединение финансовых институтов, не являющееся юридическим лицом, в котором основной банк контролирует другие финансовые институты;

банковский счет - счет, открытый банком клиенту в соответствии с договором, по которому банк обязуется принимать и зачислять поступающие на его счет денежные средства, выполнять поручения клиента о перечислении и выдаче соответствующих денежных средств и проведении других операций по счету;

устойчивое финансовое состояние банка - состояние банка, характеризующее сбалансированность финансовых потоков, достаточность средств для поддержания платежеспособности, ликвидности и рентабельной деятельности, а также выполнение банком всех пруденциальных нормативов;

косвенный владелец (приобретатель) - лицо, владеющее акциями (приобретающее акции) банка посредством другого лица, над которым осуществляет контроль;

ключевой персонал - не являющиеся членами правления работники банка, должности которых позволяют им оказывать существенное влияние на деятельность банка;

предполагаемое приобретение - решение, принятое потенциальным приобретателем по приобретению или увеличению существенного владения акциями банка;

конечный бенефициарный собственник - физическое лицо, которое прямо или косвенно владеет юридическим лицом, являющимся потенциальным приобретателем или прямым или косвенным владельцем акций банка, либо контролирует его;

пруденциальный надзор - надзор, осуществляемый Центральным банком Республики Узбекистан за деятельностью банков в целях предотвращения и сокращения специфических рисков банковской деятельности;

регулятивный капитал - капитал банка, определяемый расчетным путем в целях регулирования банковской деятельности и осуществления расчета пруденциальных нормативов;

системно значимый банк - банк, от деятельности которого зависит стабильность банковской системы;

иностранный банк - юридическое лицо, являющееся банком по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован;

существенное владение - прямое или косвенное владение лицом или лицами, действующими совместно, не менее чем пятью процентами уставного фонда (уставного капитала) юридического лица, приобретенными в результате одной или нескольких сделок.

Статья 4. Государственный орган, регулирующий сферу банковской деятельности

Центральный банк Республики Узбекистан (далее - Центральный банк) является государственным органом, регулирующим сферу банковской деятельности и осуществляющим полномочия по лицензированию, регулированию и пруденциальному надзору.

Статья 5. Финансовые операции

К финансовым операциям, осуществляемым банками, относятся:

привлечение денежных средств во вклады (депозиты);

осуществление платежей, в том числе без открытия банковских счетов;

открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, в том числе корреспондентских счетов банков;

предоставление на условиях возвратности, платности и срочности кредитов от своего имени за счет собственных и привлеченных средств;

операции с иностранной валютой в наличной и безналичной формах;

доверительное управление имуществом по договору с физическим или юридическим лицом;

инкассация и кассовое обслуживание;

выдача гарантий и принятие иных обязательств за третьих лиц, предусматривающих исполнение их обязательств;

приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме (факторинг);

выпуск, покупка, продажа, учет и хранение ценных бумаг, управление ценными бумагами по договору с клиентом, совершение других операций с ними;

приобретение и продажа аффинированных драгоценных металлов, в том числе ведение счетов ответственного хранения металлов и обезличенных (нефизических) счетов металлов;

покупка и продажа монет из драгоценных металлов;

осуществление операций с производными финансовыми инструментами (деривативами);

предоставление в аренду специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов или ценностей;

предоставление лизинга;

выдача займов в формах, предусмотренных законодательством;

оказание консультационных услуг, связанных с финансовыми операциями;

управление портфелем активов;

выпуск, использование и погашение электронных денег;

выдача банковских карт и обработка платежей, обслуживание банковских карт совместно с другими организациями, включая другие финансовые институты.

Банки осуществляют и иные финансовые операции в соответствии с законодательством о банках и банковской деятельности.

Банки не вправе осуществлять финансовые операции, не указанные в лицензии на право осуществления банковской деятельности.

Статья 6. Вклад (депозит)

Вкладом (депозитом) являются вложенные денежные средства, в совокупности соответствующие следующим условиям:

подлежат возврату по требованию клиента или по истечении срока с процентами или другими доходами либо без таковых или на условиях, согласованных между вкладчиком или его уполномоченным представителем и банком, принимающим денежные средства;

не относятся к субординированному долгу, правам владения или услугам, включая страховые услуги;

подтверждены в письменной форме соответствующим документом банка, принимающего денежные средства.

Деятельностью по привлечению денежных средств во вклады (депозиты) вправе заниматься только банки.

Статья 7. Деятельность, запрещенная или ограниченная для банков

Банки не вправе непосредственно заниматься производственной, торговой, страховой и иной деятельностью, не связанной с осуществлением финансовых операций, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности.

Ограничение, указанное в части первой настоящей статьи, не распространяется на случаи:

продажи или предоставления в аренду специализированного оборудования и программного обеспечения к нему, используемых в системах безналичных расчетов на основе банковских карт;

продажи собственных активов;

выпуска, реализации и распространения чековых книжек;

осуществления деятельности по организации заключения договора страхования от имени страховых организаций - резидентов Республики Узбекистан;

предоставления в аренду юридическим лицам, в которых банк является учредителем, собственного имущества в соответствии с договором имущественного найма (аренды).

Банкам запрещается создавать юридические лица и (или) приобретать доли или акции в уставных фондах (уставных капиталах) юридических лиц, за исключением:

юридических лиц, осуществляющих на профессиональной основе кредитные, страховые и лизинговые операции;

юридических лиц, являющихся частью инфраструктуры финансового рынка либо оказывающих банкам информационные и консультационные услуги;

юридических лиц, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг;

дочерних организаций банка за границей, создаваемых в целях выпуска и размещения ценных бумаг под гарантию данного банка;

юридических лиц, исключительной деятельностью которых является инкассация;

юридических лиц, оказывающих услуги по обеспечению взаимодействия между участниками расчетов по банковским операциям, включая расчеты по операциям с банковскими картами;

фондовых и валютных бирж;

кредитных бюро;

акционерных обществ на вторичном рынке ценных бумаг в размере не более двадцати процентов от размещенных акций, включенных в листинг фондовой биржи.

Приобретение банком долей или акций в уставном фонде (уставном капитале) одного юридического лица в соответствии с частью третьей настоящей статьи не должно превышать пятнадцати процентов регулятивного капитала банка первого уровня. Данное ограничение также распространяется на владение банком долями либо акциями в уставном фонде (уставном капитале) указанных юридических лиц, в том числе в случаях их создания.

Осуществление банками сделок с ценными бумагами, приобретение долей или акций в уставном фонде (уставном капитале) юридических лиц в совокупности не должны превышать пятидесяти процентов регулятивного капитала банка первого уровня.

Если владение банком долями или акциями в уставном фонде (уставном капитале) юридических лиц превышает объемы, указанные в частях четвертой и пятой настоящей статьи, банк обязан продать превышающую часть в течение одного года.

Банку запрещается участвовать в уставном фонде (уставном капитале) юридического лица, владеющего одним или более процентами уставного капитала данного банка.

Требования настоящей статьи не распространяются на случаи приобретения банками акций другого банка либо иных ценных бумаг, держателем которых является другой банк, либо долей или акций в уставных фондах (уставных капиталах) юридических лиц, принадлежащих другому банку, при проведении ими реорганизации в форме слияния или присоединения.

Статья 8. Независимость банков

Банки независимы в принятии решений, связанных с осуществлением финансовых операций.

Государственным органам и их должностным лицам запрещается вмешиваться в деятельность банков, в том числе в управление предпринимательскими рисками, связанными с формированием кредитного портфеля и активов банков, назначение руководящих работников банков, а также требовать различного рода выплат и взносов за счет средств банка, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Законом.

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

Глава 1. Общие положения Статья 1. Цель настоящего Закона Статья 2. Законодательство о банках и банковской деятельности Статья 3. Основные понятия Статья 4. Государственный орган, регулирующий сферу банковской деятельности Статья 5. Финансовые операции Статья 6. Вклад (депозит) Статья 7. Деятельность, запрещенная или ограниченная для банков Статья 8. Независимость банков Статья 9. Разграничение обязательств государства и банков Статья 10. Ассоциации банков Статья 11. Наименование банка Статья 12. Учредители банка Статья 13. Уставный капитал банка Статья 14. Устав и внутренние положения банка Глава 2. Минимальные условия допуска к банковской деятельности Статья 15. Создание банка Статья 16. Выдача предварительного разрешения на создание банка Статья 17. Дополнительные требования к иностранным учредителям при создании ими банка или участии в уставном капитале банка Статья 18. Консультации с органами, предшествующие лицензированию Статья 19. Отказ в выдаче предварительного разрешения на создание банка Статья 20. Государственная регистрация банка и выдача лицензии Статья 21. Отказ в государственной регистрации банка и выдаче лицензии Статья 22. Разрешение и ограничение на владение акциями банка Статья 23. Выдача предварительного разрешения на приобретение акций банка Статья 24. Оценка потенциального приобретателя Статья 25. Несоблюдение требований о соответствии акционера Статья 26. Уведомление о приобретении, изменении или отчуждении существенного владения Статья 27. Обязательство по информированию Статья 28. Приобретение банками собственных акций Глава 3. Филиалы и представительства Статья 29. Филиалы и представительства банков на территории Республики Узбекистан Статья 30. Филиалы и представительства иностранных банков на территории Республики Узбекистан Статья 31. Дочерние банки, филиалы и представительства банков за границей Глава 4. Корпоративное управление банком Статья 32. Органы управления банка Статья 33. Корпоративное управление Статья 34. Наблюдательный совет банка Статья 35. Правление банка Статья 36. Применение руководящих принципов Статья 37. Меры по предупреждению коррупции, правила этического поведения работников банка и недопущение конфликта интересов Глава 5. Пруденциальные требования и управление рисками Статья 38. Соблюдение банками и банковскими группами пруденциальных нормативов Статья 39. Ограничение распределения прибыли Статья 40. Обязательные резервные требования Статья 41. Аутсорсинг банковских услуг и операций Статья 42. Требования к внутреннему контролю и системе управления рисками банка и банковской группы Статья 43. Соблюдение банками требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения Статья 44. Сделки со связанными лицами банка Глава 6. Пруденциальный надзор за деятельностью банков и надзорные мероприятия Статья 45. Пруденциальный надзор Статья 46. Процесс проверки и оценки Статья 47. Программа пруденциального надзора Статья 48. Консолидированный надзор Статья 49. План восстановления финансового положения банка Статья 50. Надзорные функции Статья 51. Надзорные меры Статья 52. Временный управляющий Глава 7. Меры и санкции, принимаемые Центральным банком за нарушения законодательства о банках и банковской деятельности Статья 53. Применение мер и санкций Статья 54. Грубые нарушения Статья 55. Серьезные нарушения Статья 56. Незначительные нарушения Статья 57. Меры и санкции за грубые нарушения Статья 58. Меры и санкции за серьезные нарушения Статья 59. Меры и санкции за незначительные нарушения Глава 8. Межбанковские операции и обслуживание клиентов Статья 60. Межбанковские операции Статья 61. Отношения между банками и их клиентами Статья 62. Процентные ставки по кредитам, депозитам и размер комиссионного вознаграждения по операциям банка Статья 63. Обеспечение возвратности кредитов Статья 64. Объявление заемщика неплатежеспособным Глава 9. Защита прав и законных интересов потребителей банковских услуг Статья 65. Оказание банковских услуг Статья 66. Раскрытие информации о банковских услугах Статья 67. Права вкладчиков Статья 68. Рассмотрение обращений Статья 69. Антимонопольные правила Глава 10. Учет, отчетность и аудиторская проверка в банках Статья 70. Ведение бухгалтерского учета в банках Статья 71. Отчетность банков Статья 72. Публикация банками финансовых отчетов Статья 73. Хранение документов по операциям банков Статья 74. Аудиторская проверка банков и банковской группы Статья 75. Требования к аудиторской организации, осуществляющей аудиторскую проверку банка и банковской группы Глава 11. Реорганизация и ликвидация банков Статья 76. Реорганизация банка Статья 77. Отзыв лицензии Статья 78. Прекращение деятельности и ликвидация банка Статья 79. Добровольная ликвидация Статья 80. Принудительная ликвидация Статья 81. Полномочия ликвидационной комиссии Глава 12. Заключительные положения Статья 82. Разрешение споров Статья 83. Ответственность за нарушение законодательства о банках и банковской деятельности

Закон Республики Узбекистан от 5 ноября 2019 года №ЗРУ-580
"О внесении изменений и дополнений в Закон Республики Узбекистан "О банках и банковской деятельности"

О документе

Номер документа:ЗРУ-580
Дата принятия: 05/11/2019
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:06/11/2019
Органы эмитенты: Парламент

Опубликование документа

Национальная база данных законодательства Республики Узбекистан от 6 ноября 2019 года №03/19/580/3994

Примечание к документу

В соответствии со статьей 3 настоящий Закон вступает в силу со дня его официального опубликования - с 6 ноября 2019 года