База данных

Дата обновления БД:

14.08.2018

Добавлено/обновлено документов:

27 / 190

Всего документов в БД:

85010

Действует

Неофициальный перевод

ЗАРЕГИСТРИРОВАН

в Министерстве юстиции

Азербайджанской Республики

16 ноября 2004 года №3090 

Утверждены Решением Правления Национального Банка Азербайджанской Республики от 3 ноября 2004 года Протокол №19

Процедурные Правила проведения банковский проверок

I. Общие положения

Настоящие Правила подготовлены в соответствии с Законами Азербайджанской Республики "О банках", "О Национальном Банке Азербайджанской Республики" и устанавливают процедурные правила организации и проведения банковских проверок Национальным Банком (далее - Национальный Банк) Азербайджанской Республики в банках и местных филиалах иностранных банков (далее - банки).

2. Цель и задачи проверок

2.1. Основной целью проводящихся Национальным Банком проверок в банках является оценка соответствия их деятельности законодательству Азербайджанской Республики, в том числе соблюдения актов нормативного характера Национального Банка, достоверности учета, управления рисками, эффективности системы внутреннего контроля, финансового состояния банка и перспектив деятельности на местах на основании первичных документов, а также выявление деятельности банка, способной представить угрозу интересам кредиторов и вкладчиков.

2.2. Проверка обеспечивает достоверность информации о деятельности банков и позволяет провести анализ различных важных вопросов, связанных с банками, и в особенности, состояния управления.

3. Периодичность, планирование, виды и сроки проверок

3.1. Национальный Банк раз в год производит проверку в каждом банке. Если на основании анализа пруденциальной отчетности, и отчетности банковской статистики, а также другой информации из достоверных источников выявляются случаи возникновения угрозы потери банковских активов, в том числе резкое, либо продолжительное ухудшение показателей, характеризующих качество банковских активов и финансового состояния, значительное либо продолжительное ухудшение ликвидных средств, необходимых для исполнения банковских обязательств, либо платежей, состояния в банковской системе, способные создать угрозу для пруденциального управления, а также с целью расследования фактов нарушения законодательства Национальный Банк может произвести дополнительные (незапланированные) проверки в банках. Национальный Банк также в соответствии с принципом взаимодействия производит дополнительные (незапланированные) проверки в банках на основании запросов органов регулирования и контроля иностранных банков, а также вступивших в силу судебных решений.

3.2. Проверка деятельности банка может быть всесторонней (комплексной) или целевой (тематической).

3.2.1. Всесторонняя проверка - это детальная проверка, охватывающая все области деятельности банка для оценки капитала, активов, управления, дохода, ликвидности и подверженности риску, а также установления соответствия его деятельности банковскому законодательству;

3.2.2. Целевые (тематические) проверки - это проверки, направленные на конкретную область или род деятельности банка.

3.3. Годовой график плановых проверок утверждается уполномоченным должностным лицом Национального Банка, ответственным за область банковского надзора (далее - уполномоченное должностное лицо Национального Банка).

3.4. Решение о дополнительных (незапланированных) проверках принимается уполномоченным должностным лицом Национального Банка на основании ходатайства руководителя структурного подразделения Национального Банка, исполняющего функцию банковского надзора в случаях, предусмотренных в пункте 3.1 настоящих Правил.

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

Процедурные Правила проведения банковских проверок
Утверждены Решением Правления Национального Банка Азербайджанской Республики от 3 ноября 2004 года Протокол №19

О документе

Номер документа:19
Дата принятия: 03/11/2004
Состояние документа:Действует
Регистрация в МинЮсте: № 3090 от 16/11/2004
Начало действия документа:16/11/2004
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

Нет данных