ПОСТАНОВЛЕНИЕ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 28 июня 2017 года №165

О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные акты Национального банка Молдовы

На основании пункта а) части (1) статьи 5, части (1) статьи 11, статьи 15, пункта с) части (1) статьи 27, пункта b) статьи 40 Закона о Национальном банке Молдовы №548-XIII от 21 июля 1995 г. (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2015 г., №297-300, ст.544), с последующими изменениями и дополнениями, части (3) статьи 17 Закона об окончательности расчетов в платежных системах и системах расчетов по финансовым инструментам №183 от 22 июля 2016 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., №306-313, ст.653), с последующими изменениями и дополнениями, и части (3) статьи 20 Закона о договорах о финансовом обеспечении №184 от 22 июля 2016 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., №293-305, ст.622), Исполнительный комитет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. В Регламент о Системе записей на счетах ценных бумаг утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы №250 от 25 октября 2012 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2012 г., №252-253, ст.1547), с последующими изменениями и дополнениями, зарегистрированный в Министерстве юстиции Республики Молдова под №902 от 3 декабря 2012 г., внести следующие изменения и дополнения:

1) По всему тексту регламента, за исключением третьего предложения пункта 68 и приложений №8, 21-25, слова "формуляр" и "формуляр перевода" в соответствующем падеже и числе заменить соответственно словами "поручение" и "передаточное поручение" в соответствующем падеже и числе.

В пункте 60 слова "другой формуляр перевода" заменить словами "другое передаточное поручение", а слово "который" заменить словом "которое".

2) Пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. Настоящий регламент устанавливает общую нормативную базу, порядок организации и функционирования Системы записей на счетах ценных бумаг (в дальнейшем -СЗС), организованной и администрируемой Национальным банком Молдовы в соответствии с Законом о Национальном банке Молдовы №548-XIII от 21 июля 1995 г. (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2015 г., №297-300, ст.544), с последующими изменениями и дополнениями, Законом о долге публичного сектора, государственных гарантиях и государственном рекредитовании №419-XVI от 22 декабря 2006 г. (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2014 г., №397-399, ст.704), с последующими изменениями и дополнениями, Законом об окончательности расчетов в платежных системах и системах расчетов по финансовым инструментам №183 от 22 июля 2016 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., №306-313, ст.653), с последующими изменениями и дополнениями, и Законом о договорах о финансовом обеспечении №184 от 22 июля 2016 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., №306-313, ст.653).".

3) Пункт 3:

а) после части с) дополнить частью с/1) следующего содержания:

"с/1) код IBAN - последовательность символов, которые однозначно идентифицируют на международном уровне счет какого-либо банка, открытого в Национальном банке, позволяющего идентифицировать плательщика и бенефициара платежа в сделке;";

b) в частях е) и f), слова "закладом ценных бумаг Национальному банку" заменить словами "ценными бумагами";

c) в части i) слова "хранит ценные бумаги" заменить словами "ведет учет ценных бумаг";

d) в части I) слово "документ" заменить словом "инструкция", а слово "которого" заменить словом "которой";

e) часть о) изложить в следующей редакции:

"о) предельный момент времени - момент, до которого разрешена обработка определенных операций. Устанавливается СЗС путем указания в платежном поручении или для обработки различных видов инструкций в рамках соответствующих операций;";

f) часть р) считать утратившим силу.

4) Дополнить пунктом 3/1 следующего содержания:

"3/1. В целях настоящего регламента используются также понятия из:

1) Закона об окончательности расчетов в платежных системах и системах расчетов по финансовым инструментам №183 от 22 июля 2016 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., №306-313, ст.653), с последующими изменениями и дополнениями;

2) Закона о договорах о финансовом обеспечении №184 от 22 июля 2016 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., №293-305, ст.622).".

5) В пункте 8 слово "Оплата" заменить словом "Расчет".

6) В пунктах 11, 15 подпункт 2), 15/1 22/1 97/2, 97/3, 97/5 и 119 синтагму "государственные ценные бумаги" в соответствующем падеже заменить сокращением "ГЦБ", в пункте 12 подпункт 1/1) слова "ценных бумаг" заменить сокращением "ГЦБ", а в пункте 48 слово "государственные" исключить.

7) Пункт 15:

a) первый абзац после слов "от используемых" дополнить словом "участником";

b) подпункт 3):

в первом предложении слово "залога" заменить словами "финансового обеспечения", а слова "заложенных Национальному банку" заменить словами "представленных Национальному банку в качестве получателя обеспечения";

в части а) слова "залога Национальному банку при получении" заменить словом "обеспечения", а после слова "овернайт" дополнить словами ", выданных Национальным банком";

в частях b) и с) слово "заложенные" заменить словом "зарегистрированные".

8) В пункте 16 первое предложение изложить в следующей редакции:

"16. Национальный банк может открыть на первом уровне СЗС персональные счета №II, на которых будут регистрироваться ГЦБ учреждений, указанных в подпунктах b)-d) пункта 7 статьи 3 Закона об окончательности расчетов в платежных системах и системах расчетов по финансовым инструментам №183 от 22 июля 2016 г., в качестве косвенных участников, открывших расчетный счет в любом банке - первичном дилере и владеющих ГЦБ в объеме не менее 25 млн. леев в среднем за квартал (далее -владельцы персонального счета).".

9) В пункте 22 слово "хранения" в обоих случаях заменить словом "учета".

10) В пункте 23 подпункт 6) изложить в следующей редакции:

"6) информация о ценных бумагах, заложенных Национальному банку и, отдельно, заложенных другому банку, а также использованных с целью обеспечения финансовых обязательств клиентов соответствующего участника. В случае обеспечения, предоставленного клиентами, участник регистрирует и хранит информацию о деталях договора, на основании которого было предоставлено обеспечение / залог (номер и дату договора, IDNO контрагента, срок действия договора и другие детали по усмотрению участника);".

11) В пункте 24 подпункт 1) в русском варианте текст оставить без изменений.

12) В пункте 26 слово "соответствующего" заменить словом "окончательности".

13) Пункт 55:

a) подпункт 2) часть с):

в первом абзаце слова "залога (заклада)" заменить словами "предоставления обеспечения в виде";

во втором абзаце слово "залога" заменить словом "обеспечения";

в третьем абзаце слово "залог" заменить словами "обеспечение в виде";

b) в подпункте 4) часть с) изложить в следующей редакции:

"с) операции по предоставлению участником 1 обеспечения в виде ценных бумаг в пользу банка или финансового учреждения, не являющегося участником СЗС;";

c) из подпункта 6) часть а) исключить последнее предложение;

d) подпункт 7):

в части а) слово "залога" заменить словом "обеспечения";

в части с) слово "заложенные" заменить словами "предоставленные в виде обеспечения";

часть d):

в первом абзаце слово "заклада" заменить словами "финансового обеспечения";

во втором абзаце слово "закладом" заменить словами "предоставлением в качестве обеспечения", а слово "заложенные" заменить словом "соответствующие";

e) в подпункте 8) слова "реализации залога путем приобретения" заменить словами "исполнения обеспечения путем обращения в свою собственность";

f) в подпункте 9) слово "реализации" заменить словами "исполнения путем продажи", а слово "залога" заменить словом "обеспечения".

14) Пункт 56 после текста "абзацы а), с)" дополнить текстом ", подпункте 8)".

15) После части 2 дополнить частью 2/1 следующего содержания:

"Часть 2/1. Защита прав владельцев обеспечений, созданных в СЗС

59/1. Обеспечения, предоставленные в пользу участников для обеспечения финансовых обязательств,защищены Законом об окончательности расчетов в платежных системах и системах расчетов по финансовым инструментам №183 от 22 июля 2016 г. и Законом о договорах о финансовом обеспечении №184 от 22 июля 2016 г.

59/2. Финансовые обеспечения, созданные в СЗС участниками в пользу Национального банка или других банков согласно положениям настоящего регламента, регулируются Законом о договорах о финансовом обеспечении №184 от 22 июля 2016 г.

Предоставление финансовых обеспечений на основании договора о финансовом обеспечении не обусловлено выполнением определенных формальностей, указанных в части (3) ст.7 вышеназванного закона.

59/3. Обеспечения (залог), созданные в СЗС в пользу банков их клиентами, не подпадающими под действие Закона о договорах о финансовом обеспечении №184 от 22 июля 2016 г., регулируются Законом о залоге №449-XV от 30 июля 2001 г. (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2014 г., №345-351, ст.655), с последующими изменениями и дополнениями.

59/4. Ответственность за соблюдение законодательства, применяемого к заключенным договорам о финансовом обеспечении/ договорам залога, несут участники СЗС".

16) В пункте 64:

a) подпункт 9) изложить в следующей редакции:

"9) код IBAN покупателя/продавца;";

b) в подпункте 10) слово "залоге" заменить словами "предоставлении финансового обеспечения в виде".

17) После части 3 дополнить частью 3/1 следующего содержания:

"Часть 3/1. Момент поступления передаточных поручений в СЗС и их безотзывность

65/1. В целях части (5) ст.6 Закона об окончательности расчетов в платежных системах и системах расчетов по финансовым инструментам №183 от 22 июля 2016 г. моментом поступления передаточных поручений в СЗС является момент блокирования ценных бумаг в СЗС. В целях настоящего регламента моментом блокирования ценных бумаг является момент их блокирования на счете №1 или №II участника-продавца.

65/2. Начиная с момента поступления в СЗС передаточные поручения, находящиеся в СЗС, не могут быть отозваны участником системы или третьим лицом, защищаются согласно положениям Закона об окончательности расчетов в платежных системах и системах расчетов по финансовым инструментам №183 от 22 июля 2016 г. даже в случае отзыва лицензии банка на основании несостоятельности.

С момента блокирования ценных бумаг сделка становится безотзывной и безоговорочной, обеспечивая принцип окончательности платежей и сделок, когда ни один участник, ни одна третья сторона не могут предъявлять требования к заблокированным ценным бумагам.".

18) В пункте 68 в третьем предложении слова "формуляров перевода" заменить словом "инструкции", а слово "их" заменить словом "ее".

19) В пунктах 71, 72, 74 и 101 слово "залога" заменить словами "финансового обеспечения".

20) В пункте 78:

a) первый абзац, слова "установлению/прекращению залога" заменить словами "предоставлению/прекращению финансового обеспечения в виде", слово "gajului" заменить словом "garantiei", а слово "залога" в обоих случаях заменить словом "обеспечения";

b) второй абзац исключить.

21) В пункте 79 после слова "времени" дополнить текстом "(16:30)".

22) В пункте 82 слова "установлению/прекращению залога" заменить словами "предоставлению/прекращению обеспечений в виде", а слово "залога" заменить словом "обеспечения".

23)В пункте 83 слово "залога" заменить словом "обеспечения".

24) В пункте 89 после слов "в день акцепта" дополнить словом "СЗС".

25) В пункте 91 первое предложение дополнить в конце текстом "(в смысле п.65/1)".

26) Пункт 95:

a) первый абзац в русском варианте текст оставить без изменений;

b) во втором абзаце слова "которые будут заложены Национальному банку с этой целью" заменить словами "с целью предоставления обеспечения в пользу Национального банка".

27) В пункте 96 слова "передачи в залог/прекращении залога" заменить словами "предоставления или прекращения финансового обеспечения в виде".

28) Пункт 106:

a) в первом абзаце слова "Национальным банком" заменить текстом "соответствующим решением Исполнительного комитета Национального банка, содержащим точное время и дату его принятия, в следующих случаях";

b) во втором абзаце после слова "может" дополнить словами "отказаться и, соответственно, может".

29) Пункт 107 изложить в следующей редакции:

"107. Администратор СЗС будет незамедлительно проинформирован об отзыве лицензии банка под роспись.".

30) В пункте 109 слова "одного из решений Административного совета" заменить словами "решения Исполнительного комитета", а цифру "107" заменить цифрой "106".

31) В пункте 112 синтагму "Административного совета" заменить синтагмой "Исполнительного комитета".

32) Пункт 113 после слова "сообщения" дополнить словами "администратору СЗС".

33) Пункт 114 изложить в следующей редакции:

"114. Если передаточные поручения внесены в СЗС после момента принятия решения об отзыве лицензии и обработаны в рабочий день принятия соответствующего решения, эти поручения имеют юридическую силу и могут быть предъявлены третьим лицам, с условием, что администратор СЗС сможет доказать, что в момент, когда поручения стали безотзывными, не знал и не должен был знать об отзыве лицензии банка.".

34) Пункт 115 признать утратившим силу.

35) В пункте 137 текст "с 08:15 до 17:00" заменить словом "ежедневно".

36) Пункт 138 изложить в следующей редакции:

"138. Установлено следующее расписание работы СЗС:

Услуги	Момент начала	Предельный момент
Начало рабочего дня	08:30	X
Сделки(FoP)	09:00	16:15
Сделки (DvP): -прием передаточных поручений -расчет сделок	09:00 09:00	15:00 16:30
Определение пределов кредита intraday/overnight	Начало рабочего дня	08:45
Конец рабочего дня	17:00	X

37) Пункт 139 изложить в следующей редакции:

"139. Возможно, чтобы предельные моменты составляли опоздания в 5 секунд по отношению к установленному времени.

Расписание работы может быть изменено администратором системы в случае необходимости данного изменения. Всякое изменение расписания работы СЗС сообщается участникам администратором системы с указанием причины.".

38) Пункты 38)-47) излагаются только на государственном языке, так как приложения в регламенте изложены на государственном языке.

2. В Регламент об операциях на денежном рынке Национального банка Молдовы, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы №188 от 25 сентября 2014 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2014 г., №293-296, ст. 1386), с последующими изменениями и дополнениями, зарегистрированный в Министерстве юстиции Республики Молдова под №1133 от 5 октября 2016 г., внести следующие изменения и дополнения:

1) Пункт 3, после подпункта е) дополнить подпунктом е/1) следующего содержания:

"е/1) основание для исполнения финансового обеспечения - событие неисполнения обязательств, указанное в подпунктах 1)-4), 6) и 8)-11) п.118, при возникновении которого Национальный банк вправе либо исполнить обеспечение в соответствии с подпунктом 7) п. 122, либо исполнить активы для обеспечения в соответствии с п. 123, либо воспользоваться положением о ликвидационном неттинге в соответствии с п. 127;".

2) Пункт 4 дополнить подпунктом 3) следующего содержания:

"3) Законе о договорах о финансовом обеспечении №184 от 22 июля 2016 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., №293-305, ст.622).".

3) Дополнить пунктом 9/1 следующего содержания:

"9/1. Для участия в операциях Национального банка по предоставлению ликвидности (сделки репо и предоставление кредитов, обеспеченных приемлемыми активами), правомочные участники предоставляют финансовое обеспечение путем вручения, перевода, владения, регистрации или иным способом, посредством которого Национальный банк в качестве получателя обеспечения приобретает владение или контроль над финансовым обеспечением в порядке, установленном нормативными актами Национального банка.

Финансовое обеспечение считается предоставленным Национальному банку также в случае, если поставщик финансового обеспечения обладает правом на замещение финансового обеспечения, на отзыв в свою пользу излишнего финансового обеспечения до иного распоряжения Национального банка.

Для определения предмета финансового обеспечения достаточно доказать, что ценные бумаги в форме записи на счетах, которые являются предметом финансового обеспечения, зарегистрированы в СЗС, а денежные средства, которые являются предметом финансового обеспечения - на счетах банков, открытых в Национальном банке или других финансовых учреждениях, акцептованных Национальным банком.".

4) Пункт 21 в конце дополнить текстом: "В отсутствие рыночной цены для государственных облигаций Национальный банк может использовать текущую стоимость будущих денежных потоков по этим облигациям.".

5) Пункт 33 считать утратившим силу.

6) В пункте 111 слова "договор о залоге" заменить словами "отдельный договор о финансовом обеспечении без передачи собственности".

7) Главу VIII изложить в следующей редакции:

"Глава VIII Процедуры и меры, применяемые в случае неисполнения обязательств участниками/Фондом гарантирования депозитов

Часть 1. События неисполнения обязательств

118. В смысле настоящего регламента событиями неисполнения обязательств считаются:

1) отзыв Национальным банком лицензии банка на осуществление финансовой деятельности;

2) принятие мер по реорганизации или других аналогичных мер с целью защиты или оздоровления финансового положения участника, а также предотвращения принятия решения, указанного в подпункте 1);

3) представление Национальному банку письменной декларации участника о его неспособности выполнить свои обязательства в связи с операциями на денежном рынке;

4) приостановление или утрата качества участника АСМП;

5) непредоставление участником достаточного объема приемлемых активов для обеспечения операций по предоставлению ликвидности;

6) невыполнение участником обязательств по поставке дополнительных гарантий согласно п.22 регламента;

7) невыполнение участником платежных обязательств в рамках операций по абсорбированию ликвидности;

8) невыполнение участником обязательств по уплате цены выкупа на дату погашения сделки репо;

9) невыполнение участником обязательств по поставке ГЦБ на дату погашения сделки обратного репо;

10) непогашение участником в установленные сроки кредита, выданного Национальным банком;

11) другое любое неизбежное или существующее событие, возникновение которого может угрожать выполнению участником обязательств, причитающихся на основании соглашения об участии в операциях денежного рынка Национального банка.

119. При возникновении события, указанного в подпункте 1) п.118, Национальный банк расторгает и приостанавливает все незавершенные операции на денежном рынке с соответствующим участником без предварительного уведомления. Также Национальный банк может расторгнуть и приостановить все незавершенные операции на денежном рынке при появлении событий, указанных в подпунктах 2)-3) п.118, без уведомления участника. В событиях, указанных в подпунктах 5) и 7) п.118, Национальный банк может аннулировать соответствующую сделку без уведомления участника, применяя денежные санкции, предусмотренные в соглашении об участии в операциях на денежном рынке.

В событиях, указанных в подпунктах 4), 6) и 8)-11) п.118, Национальный банк может расторгнуть и приостановить все незавершенные операции, направив соответствующему участнику письменное уведомление. Национальный банк может, по своему усмотрению, предоставить участнику срок до 3 рабочих дней для выполнения своих обязательств.

120. Участник обязан уведомлять Национальный банк о любом возникновении события неисполнения обязательств, указанных в подпунктах 8)-11) п.118, в день, когда ему об этом стало известно.

121. За исключением случая, когда настоящий регламент предусматривает иное, все обязательные или предусмотренные настоящим регламентом уведомления передаются участнику в письменном виде.

Часть 2. Меры, применяемые Национальным банком при возникновении события неисполнения обязательств

122. При возникновении события неисполнения обязательств участником, так как это определено в п.118, Национальный банк может:

1) приостановить или ограничить его участие в операциях на денежном рынке на период до 30 календарных дней со дня, когда было установлено событие о неисполнении обязательств;

2) в одностороннем порядке расторгнуть соглашение об участии в операциях на денежном рынке Национального банка;

3) прекратить все незавершенные сделки;

4) требовать досрочного возврата своих требований, которые не достигли срока погашения или которые обусловлены;

5) использовать депозиты участника в Национальном банке для компенсирования своих требований к данному участнику;

6) приостановить выполнение своих обязательств перед участником до исполнения им обязательств перед Национальным банком;

7) выполнять свое преимущественное и безусловное право удовлетворять любое свое требование, по которому наступил срок погашения, в соответствии с частью (2) ст.70 Закона о Национальном банке Молдовы №548-XIII от 21 июля 1995 г.;

8) исполнять финансовое обеспечение в соответствии с требованиями п.123;

9) в зависимости от случая, применять денежные санкции в порядке, установленном заключенными соглашениями с правомочными участниками/Фондом гарантирования депозитов.

123. Национальный банк вправе исполнять финансовое обеспечение следующим способом:

1) в случае денежных средств - путем погашения суммы финансового обеспечения стоимостью обеспеченных финансовых обязательств или путем удержания денежных средств для погашения соответствующих обязательств;

2) в случае ГЦБ и сертификатов НБМ - путем продажи или обращения в свою собственность и путем зачета их стоимости стоимостью обеспеченных финансовых обязательств либо путем их удержания для погашения соответствующих обязательств. Исполнение финансового обеспечения путем обращения в свою собственность осуществляется с соблюдением положений части (1) ст.9 Закона о договорах о финансовом обеспечении №184 от 22 июля 2016 г.

124. Исполнение обеспечения в виде ГЦБ, путем продажи, в операциях репо и операциях предоставления кредитов, осуществляется через аукционы в соответствии с положениями настоящего регламента, в полном объеме или частично, с уведомлением банка должника.

125. В аукционах по продаже активов-гарантий могут участвовать все банки, кроме банков, которые имеют просроченные кредиты, и те, которые не выкупили ГЦБ в рамках сделки репо.

126. Сумму, полученную от продажи активов-гарантий, Национальный банк использует в счет оплаты пени, задолженности по процентам, затем собственных требований.

127. Национальный банк может воспользоваться положением о ликвидационном неттинге в рамках сделок репо/ обратное репо при возникновении события неисполнения обязательств, указанных в п.118.

128. Национальный банк может не допустить Фонд гарантирования депозитов на один или несколько последующих аукционов в случае неисполнения обязательств по оплате приобретенных сертификатов НБМ.

Часть 3. Положение о ликвидационном неттинге в рамках сделок репо/обратное репо

129. При возникновении событий неисполнения обязательств, указанных в п.118, Национальный банк вправе прекратить и расторгнуть все незавершенные сделки репо/ обратное репо.

130. Для осуществления неттинга при возникновении события неисполнения обязательств Национальный банк применяет следующие положения:

1) дата выкупа для каждой сделки репо/обратного репо считается незамедлительно наступившей, и любые ГЦБ или дополнительные финансовые средства для выполнения маржин колла подлежат поставке незамедлительно таким образом, что исполнение данных обязательств сторон по поставке ГЦБ и оплате цены выкупа для выкупленных ГЦБ осуществляются в соответствии с подпунктами 2) - 3);

2) стоимость выкупленных ГЦБ и тех, которые следует перевести для обеспечения маржи и цена выкупа, которую должна выплатить каждая сторона, определяется Национальным банком для всех сделок на дату выкупа;

3)на основании сумм, установленных согласно подпункту 2), Национальный банк рассчитывает суммы, задолженные каждой стороной другой стороне на дату выкупа. Суммы, задолженные одной стороной, компенсируются суммами, задолженными другой стороной, и лишь нетто-сумма, равная разнице данных задолженностей, будет выплачена на следующий рабочий день стороной, чье требование меньше.".

8) Пункты 8)-9) излагаются только на государственном языке, так как приложения в регламенте изложены на государственном языке.