Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

РЕШЕНИЕ ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ ДИРЕКЦИИ ФОНДА ГАРАНТИРОВАНИЯ ВКЛАДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ УКРАИНЫ

от 9 июля 2012 года №3

Об утверждении Правил формирования и ведения баз данных о вкладчиках

В соответствии с пунктом 3 части третьей статьи 12, пунктом 13 раздела Х "Заключительные и переходные положения" Закона Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц" исполнительная дирекция Фонда гарантирования вкладов физических лиц РЕШИЛА:

1. Утвердить Правила формирования и ведения баз данных о вкладчиках, которые прилагаются.

2. Отделу организации выплат вместе с юридическим отделом обеспечить предоставление настоящего решения в Министерство юстиции Украины для государственной регистрации.

3. Признать утратившим силу решение административного совета Фонда гарантирования вкладов физических лиц от 14 ноября 2002 года №13 "Об утверждении Инструкции о порядке формирования базы данных о вкладчиках - физических лицах в участниках (временных участниках) Фонда гарантирования вкладов физических лиц", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 06 декабря 2002 года за №956/7244 (с изменениями).

4. Настоящее решение вступает в силу одновременно со вступлением в силу Закона Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц", но не раньше дня официального опубликования.

5. Банкам, принимающим участие в системе гарантирования вкладов физических лиц, привести базы данных о вкладчиках в соответствие с Правилами формирования и ведения баз данных, утвержденных настоящим решением, до 01 января 2013 года.

6. Отделу связей с общественностью и международными организациями обеспечить размещение настоящего решения на официальной странице Фонда гарантирования вкладов физических лиц в сети Интернет после его государственной регистрации.

Утверждены Решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 9 июля 2012 года №3

Правила формирования и ведения баз данных о вкладчиках

I. Общие положения

1. Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законом Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц" с целью создания единых требований к формированию и ведению банками базы данных о вкладчиках для возможности своевременной выплаты им гарантированной суммы возмещения средств по вкладам.

2. Эти Правила устанавливают общие требования относительно накопления и сохранения банками информации о вкладчиках, а также порядок ведения Фондом гарантирования вкладов физических лиц (дальше - Фонд) обобщенной базы данных о вкладчиках.

3. В этих Правилах термины употребляются в таких значениях:

база данных о вкладчиках (далее - база данных) - хранилище данных программно-аппаратного комплекса как части системы автоматизации работы банка, которая обеспечивает накопление, сохранение, надлежащее использование информации о вкладчиках, необходимой для осуществления Фондом выплат гарантированных сумм возмещений;

ответственный за информацию - работник (работники) соответствующего подразделения банка, который отвечает за ввод информации о вкладчиках в базу данных, ее достоверность, а также сохранение и защиту от разрушения;

обобщенная база данных о вкладчиках (далее - Обобщенная база) - хранилище данных программно-аппаратного комплекса как части системы автоматизации работы Фонда, которая обеспечивает накопление, сохранение, надлежащее использование информации о вкладчиках.

Другие термины употребляются в значениях, приведенных в Законе Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц".

II. Порядок формирования базы данных

1. База данных состоит из информации о вкладчиках (кроме физических лиц-предпринимателей), которая введена в эту базу согласно заключенным с банком договорам банковского вклада и банковского счета. Информация, содержащаяся в базе данных, является конфиденциальной и разглашению не подлежит, кроме случаев, предусмотренных законом.

2. Данные о вкладчике должны быть введены в базу данных в день заключения с вкладчиком/представителем/физическим лицом в пользу третьего лица договора банковского вклада и/или банковского счета и открытия соответствующего счета, кроме суммы начисленных процентов.

Сумма начисленных процентов, причитающихся к выплате вкладчику (не уплаченных), включается в базу данных сразу после их начисления и уменьшения на сумму налога. При этом отражение в базе данных остатков сумм начисленных процентов ведется в разрезе отдельных договоров каждого вкладчика.

Отражение в базе данных информации по одному договору может осуществляться двумя записями в соответствии с пунктом 13 настоящего раздела.

Размер процентной ставки включается в базу данных таким образом: устанавливается в соответствии с условиями договора в день открытия счета и меняется в соответствующие даты в соответствии с условиями договора.

Если начисление процентов происходит с использованием дифференцированной процентной ставки, указывается размер процентной ставки, по которой произошло последнее начисление.

Если на счете вкладчика, открытом согласно заключенному договору банковского счета, остаток денежных средств равен нулю, указывается размер процентной ставки, установленный в соответствии с условиями договора.

Если по одному и тому же счету предусматривается начисление процентов по разным ставкам, указывается средневзвешенная процентная ставка.

3. Если договор банковского вклада или банковского счета заключен физическим лицом в пользу третьего лица, то до приобретения прав вкладчика лицом, в пользу которого заключен договор и открыт счет, в базу данных вносятся данные лица, которое открывает счет. С момента предъявления лицом, в пользу которого заключен договор и открыт счет, к банку первого требования или выражения им другим способом намерения использовать этот счет данные в базе данных меняются.

4. База данных, кроме выполнения операций по накоплению, сохранности и надлежащего использования информации о вкладчиках, должна обеспечивать хранение данных в файлы, в том числе в архивные файлы на внешних носителях, обособленных как логически, так и физически, а также иметь автоматизированные средства восстановления базы данных из резервных копий в случае разрушения основной базы данных.

Все указанные выше функции и механизмы должны быть неотъемлемой составной частью системы управления базой данных.

5. База данных банка должна формироваться с применением программно-аппаратного комплекса.

6. Программно-аппаратный комплекс может функционировать как автономно, так и в составе операционного дня банка (далее - ОДБ) и должен обеспечивать: